Những điều khoản này bổ sung cho quy định quản lý nhà quảng cáo về các vấn đề liên quan đến tài sản ký quỹ bảo đảm:

1. Tài sản ký quỹ bảo đảm:

Để đảm bảo giao dịch an toàn, nền tảng có quyền khấu trừ tài sản ký quỹ bảo đảm của thương nhân P2P (“Tiền ký quỹ bảo đảm”) trong các tình huống dưới đây sau khi thương nhân đó vượt qua quy trình xác minh danh tính (KYC) và xét duyệt chống rửa tiền của nền tảng.

1.1 Tình huống khấu trừ tiền ký quỹ bảo đảm:

1.1.1 Trong những hình huống sau, chúng tôi có quyền thực hiện các biện pháp để khấu trừ một phần hoặc toàn bộ tiền ký quỹ bảo đảm của nhà quảng cáo:

(1) Nếu thương nhân có tranh chấp về giao dịch và Nền tảng xác định rằng thương nhân có lỗi và mặc dù thương nhân phải chịu trách nhiệm và thực hiện những nghĩa vụ tương ứng nhưng lại không hợp tác hoặc không thực hiện những trách nhiệm tương ứng đó trong một khoảng thời gian hợp lý và việc không thực hiện này gây ra thất thoát/thiệt hại cho những người dùng khác;

(2) Thương nhân sử dụng Nền tảng để tham gia vào bất kỳ hoạt động rửa tiền, trốn thuế hoặc kinh doanh chênh lệch giá trên thị trường ngoại hối bất hợp pháp được che đậy, cố ý thao túng giá giao dịch, cố ý làm gián đoạn trật tự giao dịch và các hành vi bất hợp pháp và phạm tội khác vi phạm quy định của Nền tảng;

(3) Thương nhân sử dụng thương hiệu Binance để tuyển dụng nhân viên, tính phí trung gian, tham gia tiếp thị lừa đảo hoặc tạo ra các liên kết phá hoại và sai lệch, v.v. làm tổn hại đến quyền, lợi ích hoặc danh tiếng của Nền tảng;

(4) Thương nhân cung cấp thẻ ngân hàng hoặc tài khoản giao dịch của bên thứ ba cho một bên khác một cách bất hợp pháp hoặc tham gia vào các hành vi lừa đảo, rửa tiền và các hành vi phạm pháp và phạm tội khác, gây thiệt hại cho Nền tảng này, những người dùng có liên quan hoặc bên thứ ba;

(5) Nếu thương nhân có lệnh không theo tiêu chuẩn đang bị khiếu nại và đang chờ xử lý vì nhiều nguyên nhân, thương nhân phải chịu mọi trách nhiệm tương ứng do Nền tảng xác định sau khi Nền tảng xem xét lệnh đó, nhưng Nền tảng sẽ không chịu trách nhiệm nếu không thể liên lạc với thương nhân trong một khoảng thời gian hợp lý;

(6) Thương nhân có những hành vi khác vi phạm bất kỳ quy tắc và quy định nào của Nền tảng;

(7) Sau khi tài khoản nhận tiền và thanh toán của thương nhân bị đóng băng do việc thực hiện không đúng hoặc không thực hiện các quy định và thương nhân không báo cáo kịp thời việc nạp tiền cho Nền tảng trong thời hạn yêu cầu;

(8) Các tình huống khác mà tiền ký quỹ bị khấu trừ do bất kỳ lỗi nào của thương nhân được Nền tảng xác định một cách hợp lý.

1.1.2 Sau khi Nền tảng đã khấu trừ toàn bộ hoặc một phần tiền ký quỹ bảo đảm của thương nhân theo quy định quản lý nhà quảng cáo, thương nhân phải nạp tiền ký quỹ bảo đảm tương đương với toàn bộ số tiền đã bị khấu trừ.

1.2 Số tiền ký quỹ bảo đảm thực tế bị khấu trừ phải được xác định dựa trên hậu quả thực tế và số tiền bồi thường phát sinh từ hậu quả đó và bằng công cụ đánh giá kiểm soát rủi ro của Nền tảng:

1.2.2 Nếu được Nền tảng xác minh là thuộc một trong các trường hợp đặc biệt sau, chúng tôi sẽ có quyền tự động khấu trừ toàn bộ số tiền ký quỹ bảo đảm của bạn:

(1) Nền tảng có bằng chứng hợp lý để chứng minh rằng nhà quảng cáo trực tiếp tham gia hoặc hỗ trợ cho việc lừa đảo, rửa tiền hoặc các hoạt động bất hợp pháp và phạm tội khác;

(2) Thương nhân bị phát hiện là có dính dáng đến các sự cố liên quan đến lừa đảo và rửa tiền khi thực hiện các giao dịch đa nền tảng trên các nền tảng khác;

(3) Thương nhân bị phát hiện đang chuyển tài sản bất hợp pháp như khoản tiền có được từ hành vi trộm cắp vào nền tảng này.

(4) Khoản thanh toán do thương nhân thực hiện đã khiến tài khoản nhận tiền của một người dùng bị đóng băng và trong quá trình xác minh, nhà quảng cáo bị phát hiện là có liên quan đến hành vi gian lận do cung cấp tài liệu chứng nhận giả.

(5) Khoản thanh toán do thương nhân thực hiện đã khiến tài khoản nhận tiền của nhiều người dùng bị đóng băng và nhà quảng cáo từ chối hợp tác giải quyết vấn đề này.

(6) Tài khoản nhận tiền và thanh toán của thương nhân đã bị đóng băng nhiều lần nhưng không tài khoản nào trong số này được báo cáo cho Nền tảng theo yêu cầu; hoặc tài khoản nhận tiền và thanh toán của nhà quảng cáo đã bị đóng băng, gây tổn thất nghiêm trọng cho những người dùng khác của Nền tảng.  

1.3 Khi nhận được yêu cầu hoàn tiền hợp lệ từ thương nhân, đội ngũ Binance P2P sẽ xử lý hoàn tài sản ký quỹ bảo đảm trong khung thời gian 14 ngày làm việc, miễn là thương nhân đó đáp ứng các tiêu chí cần thiết do nền tảng đặt ra. Nghĩa vụ này phụ thuộc vào việc xác minh và đánh giá tất cả các tài liệu cần thiết, cũng như việc tuân thủ các chính sách và thủ tục liên quan.