Đây là bản báo cáo liệt kê những điểm chính nổi bật trong những hoạt động chống rủi ro và khôi phục thiệt hại trong năm 2024 của Binance, một nỗ lực chung của nhiều đội ngũ trong Binance nhằm tăng cường sự an toàn cho người dùng.
Hoạt động chống rủi ro và khôi phục thiệt hại của Binance hoạt động 24/7 để ngăn chặn các hành vi lừa đảo, bảo vệ người dùng và hoàn tiền cho nạn nhân.
Tìm hiểu về các chiến lược, phương pháp luận và công nghệ đằng sau các hoạt động chống rủi ro và khôi phục thiệt hại của Binance cùng với những kết quả ấn tượng minh chứng cho sự cố gắng không ngừng của Binance trong việc bảo vệ người dùng.
Trong năm 2024, khi lĩnh vực tiền mã hoá liên tục có những bước tiến phát triển, mang đến nhiều cơ hội và tự do tài chính thay đổi. Tuy nhiên, khi sự đổi mới ngày càng tăng, mức độ tinh vi của những trò lừa đảo tài chính trong cả lĩnh vực tiền mã hóa và tài chính truyền thống cũng tăng theo. Tại Binance, chúng tôi không chỉ giành được niềm tin—mà còn bảo vệ niềm tin ấy. Cam kết bảo mật người dùng của chúng tôi vẫn được đặt lên hàng đầu trong mọi hoạt động, đảm bảo rằng hành trình tiền mã hóa an toàn và trao quyền.
Báo cáo này sẽ là một bản tổng kết điểm lại những hoạt động nổi bật của Binance trong việc giải quyết các vụ lừa đảo, thu hồi tiền và nâng cao nhận thức để bảo vệ cộng đồng. Bài viết này minh họa cách Binance đặt ra tiêu chuẩn vàng trong lĩnh vực tiền mã hóa về quản lý rủi ro, phổ biến kiến thức cho người dùng và thực hiện các biện pháp bảo mật chủ động.
Vấn nạn lừa đảo toàn cầu, bao gồm trong cả tài chính truyền thống và tài chính số, đã phát triển thành một mạng lưới có tổ chức chặt chẽ, trong đó bọn tội phạm sử dụng các kế hoạch tinh vi để khai thác những nạn nhân thiếu cảnh giác. Những nền tảng đầu tư giả mạo với trang web chuyên nghiệp thu hút các cá nhân bằng lời hứa đảm bảo lợi nhuận. Các cuộc tấn công giả mạo lừa người dùng tiết lộ thông tin nhạy cảm. Tấn công phi kỹ thuật thao túng cảm xúc để vượt qua các biện pháp phòng thủ logic.
Trong giới lừa đảo có một câu nói khá rùng mình như sau: "Tất cả mọi người đều có thể bị lừa; vấn đề chỉ là tìm ra phương pháp phù hợp mà thôi." Lừa đảo có thể xảy ra với bất kỳ ai, nạn nhân có thể là những người về hưu 90 tuổi, cũng có thể là sinh viên 18 tuổi và bao gồm cả các chuyên gia có thẩm quyền như cảnh sát, bác sĩ và luật sư. Ngành lừa đảo ngày càng phát triển yêu cầu các nền tảng tiền mã hóa hàng đầu như Binance phải nhanh chóng thích ứng, ứng phó và dẫn dắt trong cuộc chiến chống lại các mối đe dọa này.
Các hoạt động chống rủi ro và khôi phục thiệt hại luôn vận hành 24/7 để thu hồi tiền cho các nạn nhân của các vụ lừa đảo, đây là sáng kiến kết hợp công nghệ quản lý rủi ro tiên tiến với dịch vụ hỗ trợ khách hàng ân cần để mang lại kết quả hiệu quả.
Bốn cột mốc của sáng kiến hoàn tiền chống lừa đảo
Binance tin rằng phòng ngừa là hình thức bảo vệ mạnh mẽ nhất. Các biện pháp chủ động của chúng tôi tập trung vào việc luôn đi trước những kẻ lừa đảo.
Hợp tác toàn cầu: Hợp tác với các cơ quan quốc tế để dự đoán và chống lại các mối đe dọa mới nổi.
Thu thập thông tin tình báo: Xâm nhập vào mạng lưới lừa đảo để có được thông tin chuyên sâu quan trọng.
Cảnh báo nhắm mục tiêu: Thông báo cho người dùng ở các khu vực có rủi ro cao bằng những cảnh báo được thiết kế riêng. Trong năm nay, mỗi ngày chúng tôi gửi hơn 15.000 cảnh báo được thiết kế riêng và hơn 2000 biểu mẫu đánh giá rủi ro đến người dùng.
Các biện pháp can thiệp được cá nhân hóa: Cung cấp các biện pháp can thiệp cho những người dùng dễ bị tổn thương, chẳng hạn như người già và những người trước đây từng bị ảnh hưởng bởi các trò lừa đảo.
Duy trì danh sách chặn: Các địa chỉ độc hại nhanh chóng được đưa vào danh sách chặn, giúp bảo vệ người dùng kịp thời và tránh tổn thất thêm. Để tổng kết, chúng tôi đã gắn cờ hơn 47.000 địa chỉ duy nhất chỉ trong năm 2024.
Bất chấp những cảnh báo thường xuyên của Binance, một số người dùng có thể vẫn sẽ thực hiện các giao dịch đáng ngờ. Để bảo vệ những người dùng này, chúng tôi đã thực hiện một cơ chế an toàn mạnh mẽ:
Tạm thời đóng băng tiền: Tiền được chuyển vào các tài khoản Binance bị gắn cờ sẽ tự động bị đóng băng trong 24 giờ.
Chủ động theo dõi: Trong thời gian đóng băng này, Binance điều tra hoạt động của người nhận và đánh giá rủi ro tiềm ẩn.
Thời hạn báo cáo của người dùng: Người dùng có 24 giờ để báo cáo nếu nghi ngờ mình đã bị lừa.
Hành động nhanh chóng khi nhận được báo cáo: Sau khi người dùng đã gửi báo cáo, Binance sẽ ngay lập tức xem xét vụ việc, liên hệ với người nhận và tiến hành điều tra chi tiết.
Quy trình hoàn tiền: Nếu giao dịch được xác nhận là gian lận, Binance sẽ xem xét vụ việc và xác định hành động hoàn tiền thích hợp. Xin lưu ý rằng chúng tôi không bao giờ đảm bảo hoàn lại tiền.
Hỗ trợ 24/7: Chúng tôi cung cấp hỗ trợ 24/7 qua chat với những người dùng được xác định là có rủi ro cao bị lừa đảo. Chỉ riêng trong năm 2024, Binance đã xử lý 20.000 đoạn chat với những người dùng dễ bị tổn thương để cảnh báo họ về những rủi ro trong giao dịch của họ và ngăn cản họ rút tiền gửi cho những kẻ lừa đảo.
Khoảng đệm 24 giờ này đã cứu nhiều người dùng khỏi những tổn thất không lấy lại được, cho họ cơ hội thứ hai để bảo vệ số tiền khó kiếm được của mình.
8 cấp độ phòng chống lừa đảo của Binance.
Không phải lúc nào cũng có thể phòng tránh lừa đảo thành công. Khi tất cả biện pháp phòng tránh đều thất bại và xảy ra lừa đảo, ta phải giành giật từng giây để xử lý vấn đề. Hệ thống phản ứng nhanh với rủi ro của Binance được thiết kế để hành động nhanh chóng và hiệu quả:
Báo cáo liền mạch: Một tính năng thân thiện với người dùng trên các trang giao dịch cho phép báo cáo ngay lập tức.
Phân tích sử dụng công nghệ AI: Các báo cáo được đánh giá ngay lập tức bằng mô hình nhận định lừa đảo tiên tiến của chúng tôi.
Hành động nhanh: Các tài khoản bị nghi ngờ là lừa đảo sẽ bị đóng băng chỉ trong vài giây để tránh tổn thất thêm.
Điều tra kỹ lưỡng: Sau đó, chúng tôi sẽ thực hiện các quy trình đánh giá thủ công toàn diện, đảm bảo tính chính xác và công bằng trong mọi trường hợp.
Chủ động theo dõi: Chúng tôi chủ động theo dõi dòng tiền để xác định hoạt động đáng ngờ. Tuy nhiên, trách nhiệm truy tìm và thu hồi tiền chủ yếu thuộc về các cơ quan thực thi pháp luật có liên quan.
Binance khuyến khích nạn nhân cung cấp bằng chứng chi tiết, vì điều này cải thiện đáng kể khả năng thu hồi tiền. Chúng tôi hỗ trợ và tạo điều kiện hoàn tiền cho các nạn nhân bị lừa đảo đã được xác minh 24/7.
Binance nhận thấy rằng nhiều nạn nhân của trò lừa đảo phải chịu đựng nỗi đau trong im lặng, bị đè nặng bởi cảm giác xấu hổ và tự trách bản thân. Những nạn nhân này thường cảm thấy mất tinh thần trước những việc đã xảy ra, nghĩ rằng họ không có cơ hội thu hồi tiền. Chúng tôi đã thiết kế một hệ thống hỗ trợ để xác định và tiếp cận với những nạn nhân này, hợp tác với các nhân viên CS để trao đổi với những người chịu đựng thầm lặng thông qua chat để đưa ra báo cáo và thu hồi tiền thành công.
Chủ động tiếp cận: Binance liên hệ với những người dùng đã chuyển tiền vào tài khoản bị đóng băng của kẻ lừa đảo.
Hướng dẫn thu hồi tiền: Binance hỗ trợ nạn nhân từng bước trong quá trình báo cáo và thu hồi tiền.
Hỗ trợ bình đẳng: Mọi nạn nhân đều nhận được sự đối xử công bằng và thấu hiểu, cho dù họ có lên tiếng hay không.
Bằng cách chung tay giúp đỡ những người cảm thấy không thể tìm kiếm sự giúp đỡ, Binance cố gắng biến nỗi đau thầm lặng thành sự chữa lành và phục hồi chung.
Những kẻ lừa đảo thường cố gắng làm xáo trộn dấu vết của chúng bằng cách nhanh chóng chuyển số tiền bị đánh cắp qua nhiều tài khoản và nền tảng. Hệ thống theo dõi tiên tiến của Binance giám sát dòng tiền ở cả hệ thống hạ tầng và thượng tầng. Bằng cách tạo một mạng lưới rộng hơn, Binance cho phép đóng băng các tài khoản liên kết và tăng đáng kể cơ hội kiếm tiền của toàn bộ người dùng.
Dòng tiền bị lừa đảo và quy trình hoàn tiền trên Binance.
Việc Binance sử dụng máy học và trí tuệ nhân tạo đại diện cho một thay đổi bước ngoặt trong việc chống lại các hoạt động lừa đảo và gian lận. Những công nghệ này tạo thành xương sống cho các chiến lược quản lý rủi ro chủ động của Binance.
Tổng hợp và phân tích dữ liệu. Hệ thống của Binance phân tích lượng lớn dữ liệu theo thời gian thực để xác định những điểm bất thường có thể chỉ ra gian lận.
Đào tạo và tùy chỉnh. Hơn 50 mô hình máy học đã được phát triển trong năm 2024, được thiết kế đặc biệt để xác định hoạt động lừa đảo trên nền tảng Binance P2P. Các mô hình này được cập nhật liên tục với 14 nâng cấp lớn được thực hiện trong năm nay để thích ứng với các thủ đoạn ngày càng tinh vi của những kẻ lừa đảo.
Lập hồ sơ hành vi. Tính năng lập hồ sơ hành vi sử dụng công nghệ AI giúp phân biệt các hoạt động hợp pháp của người dùng với các trò gian lận tiềm ẩn.
Phân tích dự đoán. Các mô hình dự đoán những nỗ lực lừa đảo tiềm ẩn trước khi giao dịch lừa đảo hoàn tất.
Theo dõi theo thời gian thực. Các thuật toán máy học hoạt động theo thời gian thực, cho phép các đội ngũ của chúng tôi can thiệp gần như ngay lập tức.
Con số thực tế nói lên tất cả. Chúng tôi đã đầu tư rất nhiều công sức, công cụ, công nghệ, tài nguyên và nguồn lực để chống lại các hoạt động lừa đảo và thu hồi tiền cho nạn nhân. Dưới đây là một số điểm nổi bật của năm 2024 thể hiện cách tiếp cận tập trung vào người dùng và sự cống hiến không biết mệt mỏi của chúng tôi trong việc bảo vệ người dùng.
Số tiền đã thu hồi: 9,1 triệu USD
Số lần thu hồi thành công mỗi tháng: 80
Chủ động liên hệ với các nạn nhân tiềm năng: 30.000 cuộc gọi
Tổng thiệt hại đã ngăn chặn: hơn 129 triệu USD
Địa chỉ độc hại bị đưa vào danh sách chặn: 47.000
Số lượng cảnh báo hàng ngày được gửi đến người dùng: Hơn 15.000
Nhận thức là tuyến phòng thủ đầu tiên. Binance cung cấp cho người dùng các công cụ, tài nguyên và nguồn lực toàn diện để bảo vệ bản thân khỏi các trò lừa đảo.
Luôn cập nhật các hướng dẫn, công cụ, tài nguyên và nguồn lực mới nhất của Binance để bảo vệ người dùng khỏi các trò lừa đảo. Tận dụng tối đa các công cụ độc quyền tích hợp sẵn của chúng tôi như Xác minh Binance và Dịch vụ xác minh EML, mã chống tấn công giả mạo được cá nhân hóa trong email của Binance, v.v.
Binance đã đơn giản hóa quy trình báo cáo để đảm bảo người dùng có thể nhanh chóng cảnh báo cho nền tảng về hoạt động đáng ngờ. Người dùng có thể truy cập trang hỗ trợ của Binance và làm theo các bước chi tiết do trang cung cấp để gửi báo cáo.
Báo cáo càng sớm càng tốt và hành động khi nhận được cảnh báo rủi ro.
Báo cáo lừa đảo kịp thời và chi tiết giúp tăng khả năng thu hồi tiền thành công và giúp Binance nhanh chóng chống lại các thành phần độc hại.
Vui lòng chú ý đến các cảnh báo rủi ro của chúng tôi. Đừng bỏ qua những cảnh báo này như "lời nhắc nhở thân thiện" đơn thuần và chắc chắn đừng bỏ qua chúng. Khi chúng tôi cảnh báo bạn, điều đó có nghĩa là giao dịch của bạn đang tiềm ẩn rủi ro lừa đảo.
Dưới đây là một số ví dụ về cảnh báo rủi ro của chúng tôi:
Chia sẻ câu chuyện của bạn.
Tuyên truyền nâng cao nhận thức về những trò gian lận này. Kiến thức là vũ khí mạnh nhất của chúng tôi chống lại gian lận. Sự an toàn của cộng đồng chúng ta phụ thuộc vào nỗ lực chung của tất cả mọi người tham gia.
Tại Binance, mỗi lần thu hồi đều là một chiến thắng—không chỉ cho cá nhân mà còn cho cả cộng đồng. Mỗi trường hợp đại diện cho một người, một gia đình, một giấc mơ gần như tan vỡ.
Mặc dù Binance nỗ lực hỗ trợ nạn nhân thu hồi tài sản bị đánh cắp, vui lòng không dựa vào quy trình này mà bỏ qua những thứ khác, vì có nhiều yếu tố có thể ảnh hưởng đến việc bảo vệ thành công. Phòng ngừa là biện pháp hiệu quả nhất—tránh bẫy lừa đảo ngay từ đầu có thể cứu bạn khỏi nhiều nỗi đau sau đó.
Dù bạn là nhà đầu tư am hiểu công nghệ hay người mới bắt đầu hành trình tiền mã hóa, chúng tôi luôn sẵn sàng bảo vệ bạn hết sức mình. Hãy nhớ rằng bạn không bao giờ đơn độc trong hành trình này. Binance luôn sát cánh cùng bạn, sẵn sàng ngăn chặn, bảo vệ và thu hồi tiền. Chúng ta có thể cùng nhau xây dựng một hệ sinh thái tiền mã hóa an toàn hơn cho tất cả mọi người.
