Nhiều nhà điều tra blockchain tư nhân hứa hẹn thu hồi khoản tiền kỹ thuật số bị đánh cắp. Hầu hết đều đưa ra các báo cáo điều tra ít giá trị hoặc hoàn toàn lừa đảo. Hãy suy nghĩ kỹ trước khi trả tiền cho một hy vọng hão huyền là lấy lại tài sản của bạn!
Việc thu hồi thực tế phụ thuộc vào lệnh tịch thu của cảnh sát và sự hỗ trợ từ các sàn giao dịch tiền mã hoá.
Tìm hiểu thêm về dịch vụ lừa đảo thu hồi tiền và cách phát hiện với những chuyên gia trực tiếp – các thành viên trong nhóm Điều tra và Tình báo toàn cầu của Binance.
Trong nhiều kiểu lừa đảo chiếm đoạt tiền của người dùng tiền mã hoá, các dịch vụ lừa đảo thu hồi tiền có một vị trí đặc biệt. Những kẻ lừa đảo sử dụng phương pháp này giả bộ cung cấp một con đường hợp pháp để thu hồi số tiền mà nạn nhân mất do bị trộm cắp, gian lận hoặc hack, chủ yếu nhắm vào những người đã mất tiền vào tay bọn tội phạm.
Là nạn nhân của một vụ lừa đảo đầu tư hoặc hình thức lừa đảo khác làm cho con người kiệt quệ về tinh thần và tài chính, căng thẳng và hổ thẹn. Thông thường, mọi người sẽ rất bối rối và bất an. Thực sự đã mất tiền chưa? Ai đứng sau vụ lừa đảo? Tôi có quyền truy đòi nào và tôi nên báo cáo với ai? Thật không may, có những kẻ xấu đang chờ đợi lợi dụng nạn nhân bằng cách cung cấp các dịch vụ lừa đảo thu hồi tiền.
Đây là một hình thức khác của kiểu “lừa đảo với phí ứng trước”, theo đó nạn nhân trả trước với kì vọng sau đó thu về khoản tiền lớn hơn. Đây không phải kiểu hình thức mới và không chỉ xuất hiện trong không gian tài sản kỹ thuật số. Các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật trên thế giới trước đây đã cảnh báo người dùng về sự nguy hiểm của các dịch vụ thu hồi tài sản bất hợp pháp. Tuy nhiên, cùng với sự tăng trưởng ấn tượng của việc sử dụng tiền mã hoá trên toàn cầu, không có gì ngạc nhiên khi một số hoạt động tội phạm tập trung trở lại vào lĩnh vực này.
Các cơ quan quản lý và người ủng hộ bảo vệ người tiêu dùng đã đưa ra lời khuyên về cách xác định và tránh các dịch vụ lừa đảo thu hồi tiền. Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) cảnh báo người tiêu dùng rằng các dịch vụ này chạy quảng cáo ở những nơi nạn nhân đang tìm kiếm sự giúp đỡ, ví dụ các phương tiện truyền thông. Trong quá trình làm việc với nhóm Điều tra và Tình báo Toàn cầu của Binance, chúng tôi đã gặp những nghi phạm đang quảng cáo dịch vụ gian lận về tiền mã hóa trên mạng xã hội, diễn đàn và trang web đánh giá của người tiêu dùng, tập trung vào tổn thất đầu tư. Dưới đây là một số yếu tố phổ biến của các trò lừa đảo thu hồi tiền dành cho tiền mã hóa mà nhóm chúng tôi xác định được.
Các dịch vụ thu hồi mang tính ăn cướp phần lớn sẽ yêu cầu trả trước một khoản phí chung cho các dịch vụ bất kể kết quả truy tìm hoặc thu hồi tiền đến đâu. Thông thường, họ sẽ yêu cầu trả một khoản phí trước khi nhận xử lý vụ việc của nạn nhân. Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ (FTC) cảnh báo rằng những khoản phí trả trước này có thể được gọi dưới nhiều cái tên, bao gồm “phí lưu giữ”, “phí xử lý” hoặc “phí hành chính”.
FTC lưu ý rằng tại Hoa Kỳ, "nhân viên tiếp thị qua điện thoại bán các dịch vụ thu hồi không được phép yêu cầu hoặc chấp nhận thanh toán cho đến bảy ngày làm việc sau khi đã giao tiền hoặc món hàng mà họ thu hồi được cho bạn vì điều đó vi phạm pháp luật."
Ngoài việc không trả các khoản phí này, nạn nhân cũng nên tránh chia sẻ các chi tiết nhạy cảm như thông tin tài khoản ngân hàng với dịch vụ thu hồi vốn bị cáo buộc.
Dịch vụ lừa đảo thu hồi tiền thường về các cá nhân có kết nối với mạng lưới lừa đảo đầu tư. Cơ quan chính phủ cũng đưa ra cảnh báo về các dịch vụ như vậy, lưu ý rằng chúng thường sử dụng lại danh sách nạn nhân từ các vụ lừa đảo ban đầu.
Tìm kiếm nhanh nhân viên của các công ty này trên Google hoặc Linkedin thường cho thấy họ từng làm việc tại các công ty là đối tượng của hành động pháp lý, báo cáo truyền thông nghiêm trọng và/hoặc nhận đánh giá kém từ người dùng. Nhiều công ty trong số đó cố gắng che giấu địa điểm thực, tự miêu tả mình là công ty đã đăng ký hoặc đang hoạt động tại các vùng lãnh thổ như Hoa Kỳ hoặc Vương quốc Anh, trong khi tìm kiếm lại cho thấy “nhân viên” của họ thực ra đang ở cùng khu vực với thủ phạm của các vụ lừa đảo ban đầu.
Bản chất minh bạch của blockchain cho phép bất kỳ ai cũng có thể xem chi tiết của từng giao dịch và mọi giao dịch tiền mã hoá. Do đó, có rất nhiều chuyên gia và nhà điều tra blockchain tư nhân tự xưng hứa hẹn sẽ giúp nạn nhân truy tìm các khoản tiền bị đánh cắp. Những dịch vụ này khác với những trò lừa đảo rõ ràng được đề cập ở trên nhưng vẫn có nhiều vấn đề mà khách hàng cần lưu ý.
Một lần nữa, trên thực tế tất cả các dịch vụ tư nhân như vậy đều yêu cầu thanh toán trước bất kể kết quả như thế nào. Lý do rất rõ ràng: nếu họ chỉ nhận được tiền khi nạn nhân thực sự thu hồi được tiền bị mất thì chẳng mấy chốc mà họ phải đóng cửa. Trên thực tế, khi bị ép, một số dịch vụ này sau đó tuyên bố rằng họ không thực sự cung cấp dịch vụ thu hồi, chỉ là “dịch vụ trước thu hồi” mà thôi.
Không giống như dịch vụ lừa đảo thu hồi tiền, các nhà điều tra truy tìm tư nhân sẽ thực sự tạo ra một cái gì đó để cho thấy kết quả làm việc của mình. Thông thường, kết quả sẽ ở dạng một báo cáo để nhằm cố gắng xác định vị trí khoản tiền của khách hàng. Hoạt động truy tìm này thường có chất lượng khá kém, được tạo ra nhờ các công cụ tự động mà không được con người đánh giá và thường quá tham vọng nên không gắn với thực tế. Để cung cấp cho khách hàng câu trả lời rõ ràng, các dịch vụ này thường truy tìm thông qua các máy trộn hoặc các sàn giao dịch không xác định.
Những công ty này luôn tuyên bố rằng họ xác định được tiền đã đi đâu – suy cho cùng, họ kinh doanh bằng cách bán những kỳ vọng không thực tế. Trong thực tế, việc truy tìm blockchain có thể rất phức tạp và trả về kết quả khó xác định – nó cũng là nghệ thuật giống như một môn khoa học.
Dù có tuyên bố gì với khách hàng, các công ty tư nhân không bao giờ có thể tự mình thu hồi tiền bị đánh cắp. Thay vào đó, họ cố gắng dựa vào việc chia sẻ thông tin từ các sàn giao dịch, điều mà họ thường không thể bảo đảm vì các dịch vụ hợp pháp trong ngành bị ràng buộc bởi quy định về quyền riêng tư và nghĩa vụ đối với người dùng, đó là không chia sẻ dữ liệu khách hàng với bên thứ ba trái phép.
Quan điểm của Binance là chúng tôi không xử lý yêu cầu từ các nhà điều tra tư nhân mà không có sự tham gia của cơ quan thực thi pháp luật hoặc không có yêu cầu pháp lý hợp pháp. Các dịch vụ kém uy tín nhất trong số này liên tục gửi thư rác trao đổi kèm theo yêu cầu, mặc dù họ biết rằng có rất ít cơ hội thành công nếu không đi qua các kênh thích đáng. Do đó, lời khuyên của chúng tôi là: nếu bạn muốn thu hồi tiền của mình, hãy báo cáo với cơ quan thực thi pháp luật thay vì sử dụng dịch vụ thu hồi của bên thứ ba!
Nếu bạn bị hack hoặc bị lừa đảo và đang nghĩ đến việc thuê nhà điều tra tư nhân – hãy suy nghĩ lại. Hãy nhớ rằng nhiều khả năng bạn đang trả tiền cho một báo cáo có chất lượng khó xác định chứ không phải thực sự thu hồi số tiền của mình. Nếu là khách hàng của Binance, bạn cũng có thể báo cáo khoản tiền bị mất cho bộ phận hỗ trợ khách hàng của Binance.
Quy trình báo cáo vụ việc lừa đảo tiền mã hoá ở mỗi nơi trên thế giới không giống nhau. Ví dụ: ở Hoa Kỳ, nạn nhân có thể báo cáo tội phạm qua IC3, Trung tâm khiếu nại tội phạm Internet của FBI; người sống ở Liên minh châu Âu có thể báo cáo thông qua cơ quan cảnh sát quốc gia của họ (các liên kết cập nhật do Europol cung cấp).
Tuy nhiên, ở nhiều quốc gia, việc báo cáo trực tiếp vụ việc có thể hiệu quả hơn; đặc biệt đối với vụ việc nghiêm trọng hoặc dẫn đến tổn thất lớn. Bạn nên cung cấp càng nhiều thông tin càng tốt khi báo cáo, bao gồm mọi thông tin liên lạc, chi tiết liên hệ, hồ sơ mạng xã hội, địa chỉ và giao dịch tiền mã hoá có liên quan.
Đối với các cơ quan thực thi pháp luật yêu cầu sự hỗ trợ từ chúng tôi, Binance có sẵn một biểu mẫu yêu cầu dành riêng trên cổng thông tin của chúng tôi.
Tác giả: Jen Hicks, Jarek Jakubcek và Erin Fracolli từ nhóm Điều tra và Tình báo Toàn cầu của Binance.
