Exchange
Sàn giao dịch tài sản mã hóa và Blockchain
Academy
Giáo dục Blockchain và Crypto
Môi giới
Giải pháp cổng giao dịch
Charity
Charity
Cloud
Xây dựng sàn giao dịch cho doanh nghiệp
DEX
Sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số phi tập trung nhanh và an toàn
Labs
Ươm mầm cho các dự án Blockchain hàng đầu
Launchpad
Nền tảng phát hành token
Research
Những phân tích và báo cáo cấp doanh nghiệp
Trust Wallet
Ví tiền mã hóa chính thức của Binance
Mua Crypto
Thị trường
Chuyển đổi
Cách đơn giản nhất để giao dịch
Đơn giản
Giao diện đơn giản và dễ dùng, phù hợp cho người mới bắt đầu
Nâng cao
Toàn quyền tiếp cận đến tất cả các công cụ giao dịch chỉ trên một màn hình
Ký quỹ
Tối đa lợi nhuận bằng đòn bẩy cao
Tài khoản P2P
Chuyển khoản ngân hàng và 100+ lựa chọn khác
Token chứng khoán
New
Giao dịch chứng khoán bằng tiền mã hóa
Giao dịch
Quét để Tải xuống Ứng dụng cho iOS và Android
Tải xuống
English
USD
Trung tâm trợ giúp
Câu hỏi thường gặp | Binance FAQ
Mua crypto
Giao dịch P2P
P2P thương nhân và quản lý người dùng
Chính sách Giao dịch dành cho Người dùng P2P
Binance
2020-03-17 00:55
I. TẤT CẢ NGƯỜI DÙNG PHẢI TUÂN THỦ CÁC QUY TẮC VỀ KYC, CHỐNG RỬA TIỀN VÀ CHỐNG TÀI TRỢ CHO KHỦNG BỐ VÀ CÁC NGUYÊN TẮC PHÁP LÝ ĐƯỢC THIẾT LẬP TRONG CHÍNH SÁCH:
1.Người dùng phải tuân thủ chính sách KYC của nền tảng (bao gồm nhưng không giới hạn ở yêu cầu xác minh tên thật) liên quan đến danh tính người dùng và tài khoản liên quan đến giao dịch C2C (bao gồm nhưng không giới hạn ở tài khoản giao ngay và tài khoản tiền pháp định, sau đây gọi chung là “Tài khoản”) và Người dùng phải đảm bảo rằng Tài khoản họ sử dụng trên nền tảng được đăng ký và sử dụng hợp pháp.
2.Khi hệ thống kích hoạt báo động tài chính về chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố trên nền tảng, Người dùng phải tích cực hợp tác với nền tảng này để xác minh và hỗ trợ cung cấp mọi bằng chứng kiểm soát rủi ro khi cần thiết (tuỳ thuộc các biện pháp kiểm soát rủi ro của nền tảng có hiệu lực).
3.Nếu Người dùng không không hợp tác khi hệ thống kích hoạt báo động tài chính chống rửa tiền và chống khủng bố, nền tảng có thể vô hiệu hóa tất cả hoặc một phần các tính năng của tài khoản của họ.
4.Người dùng phải đảm bảo rằng họ có quyền hợp pháp đối với giao dịch theo luật pháp hiện hành. Nền tảng không đảm bảo tính hợp pháp các giao dịch của Người dùng. Để đảm bảo tất cả các giao dịch đều tuân thủ pháp lý, nền tảng có thể (nhưng không bắt buộc) phải xem xét tính hợp pháp của các giao dịch được thực hiện bởi người dùng và thực hiện các hành động cần thiết theo luật pháp và quy định hiện hành.
5.Trừ khi cả hai bên đã có sự thỏa thuận rõ ràng trước khi giao dịch bằng cách sử dụng tính năng trò chuyện P2P Binance. Người mua phải chịu trách nhiệm thanh toán tất cả các khoản phí mà tài khoản gửi tiền thu còn Người bán phải chịu trách nhiệm thanh toán tất cả các khoản phí mà tài khoản nhận tiền thu. Ví dụ: Nếu số tiền đặt lệnh là 10.000 USD, do nhà cung cấp dịch vụ thanh toán thường tính phí người mua 5 USD. Nên thực tế người mua phải trả 10.005 USD thay vì 10.000 USD. Tuy nhiên, người bán trong trường hợp này cũng có thể phải trả thêm khoản phí X% mà nhà cung cấp dịch vụ thanh toán thu, sau đó người bán phải trả phí giao dịch của mình. * Đối với giao dịch RUB, UAH, KZT: người bán luôn nhận được toàn bộ số tiền còn người mua luôn chịu trách nhiệm thanh toán phí giao dịch tiền pháp định.
II. Hướng dẫn cho Người mua:
1.Bạn cần chọn phương thức thanh toán được người bán hỗ trợ và chuyển số tiền như được hiển thị trên trang đặt hàng trong thời gian được chỉ định bởi nền tảng (nếu nhà cung cấp dịch vụ thanh toán có tính phí). Kiểm tra Chương I, điều số 5.). Đảm bảo nhấp vào nút “Đã chuyển tiền, tiếp theo” hoặc Đánh dấu là đã thanh toán sau khi thanh toán.
2.Vui lòng sử dụng một phương thức thanh toán xác thực tên thật. Trừ khi được người bán đồng ý, nền tảng không hỗ trợ các phương thức thanh toán không xác thực tên thật.
3.Không nhấp vào nút “Đã chuyển tiền, tiếp theo” hoặc “Đánh dấu là đã thanh toán” khi thanh toán chưa được thực hiện hoặc hoàn tất. Nếu bạn nhấp vào nút “Đã chuyển tiền, tiếp theo” hoặc“Đánh dấu là đã thanh toán”khi thanh toán chưa được thực hiện hoặc hoàn tất, tài khoản của bạn có thể bị vô hiệu hóa.
4.Vui lòng chọn thanh toán ngay lập tức. Mọi khoản thanh toán không tức thời sẽ không được thực hiện nếu không có sự đồng ý trước của người bán.
5.Khi bạn thực hiện thanh toán, vui lòng đảm bảo không có ghi chú trong nội dung các từ nhạy cảm nào liên quan đến Tiền tệ kỹ thuật số được sử dụng, chẳng hạn như BTC, Tiền tệ kỹ thuật số và mua Bitcoin.
6.Nếu bạn đã hoàn tất chuyển khoản và nhấp vào“Tôi đã thanh toán”,nhưng người bán không mở khoá Tài sản kỹ thuật số tương ứng (sau đây gọi là Mở khoá tiền mã hoá) cho người mua trong thời gian được chỉ định, bạn có thể liên hệ với Dịch vụ khách hàng của nền tảng để mở một khiếu nại. Nếu bạn hoạt động hoàn toàn tuân thủ các quy định của nền tảng và thực hiện các quy trình do nền tảng quy định (bao gồm nhưng không giới hạn trong việc cung cấp chứng chỉ pháp lý có liên quan đáp ứng yêu cầu của nền tảng), chúng tôi sẽ xử lý khiếu nại kịp thời, xác định rằng Tài sản kỹ thuật số thuộc về cho bạn, và thực hiện các thủ tục chuyển nhượng tương ứng.
7.Trong trường hợp có bất kỳ vi phạm nào đối với Hướng dẫn của người mua trên mạng, thì nền tảng có thể, theo Chính sách, Điều khoản hoặc luật pháp và quy định có liên quan, hoặc theo quyết định riêng của mình, thực hiện các biện pháp khi thấy phù hợp, bao gồm nhưng không giới hạn trong việc đóng băng tài khoản của người vi phạm hoặc vô hiệu hóa một số tính năng của nó.
III. Hướng dẫn cho Người bán:
1.Tài khoản của người thụ hưởng bạn sử dụng phải phù hợp với thông tin được xác minh tên thật của bạn trên nền tảng.
2.Sau khi xác nhận đã nhận được thanh toán đầy đủ của người mua, người bán sẽ mở khoá trong vòng 15 phút.
3.Trừ khi được quy định khác bởi nền tảng, người mua hoặc Nhân viên Dịch vụ khách hàng của nền tảng sẽ không được yêu cầu hủy đơn hàng mà không có sự đồng ý của người mua.
4.Trừ khi có quy định khác của nền tảng, bạn sẽ không phản đối giá của đơn hàng đã được tạo mà không có sự đồng ý của người mua.
5.Nếu bạn có lệnh chưa hoàn thành hoặc đang tranh chấp với người mua, vui lòng đảm bảo rằng bạn có thể liên lạc qua số điện thoại di động bạn đăng ký trên nền tảng.
6.Trong trường hợp có bất kỳ vi phạm nào đối với “Hướng dẫn của Người bán” nói trên, nền tảng, theo Chính sách này, các Điều khoản hoặc luật và quy định liên quan, hoặc theo quyết định riêng của mình, thực hiện các biện pháp khi thấy phù hợp, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc đóng băng tài khoản của người vi phạm hoặc vô hiệu hóa một số tính năng của nó. Giá được chỉ định trong quảng cáo phải là giá cuối cùng và bao gồm tất cả các khoản phí mà nhà quảng cáo yêu cầu người mua phải trả. Sau khi giao dịch được bắt đầu, giá không thể thay đổi và nhà quảng cáo không thể yêu cầu trả thêm hoa hồng trong bất kỳ trường hợp nào (trừ trường hợp cả hai bên đi đến thỏa thuận như vậy). (nếu các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán tính phí. Kiểm tra chương I, điểm 5.).
V. Cảnh báo rủi ro và Miễn trừ trách nhiệm:
  • Bạn hoàn toàn hiểu các rủi ro liên quan đến giao dịch P2P, bao gồm nhưng không giới hạn ở rủi ro biến động lớn về giá trị của Tài sản kỹ thuật số, rủi ro uy tín liên quan đến các đối tác trong giao dịch P2P và rủi ro tuân thủ giao dịch tiền tệ fiat.
  • Bạn có đủ kiến thức, kinh nghiệm đầu tư và khả năng chịu rủi ro liên quan đến giao dịch P2P và đồng ý chịu độc lập tất cả các rủi ro phát sinh từ việc tham gia vào các giao dịch P2P.
  • Trước giao dịch P2P, bạn đã đọc và hiểu tất cả nội dung của Chính sách, Điều khoản và quy tắc có liên quan trên nền tảng Binance và đã tham khảo ý kiến các chuyên gia trước khi quyết định có giao dịch hay không dựa trên đề xuất của họ.
  • Nền tảng này không phải là một bên tham gia giao dịch P2P. Do đó, mọi tranh chấp giữa những Người dùng tham gia vào các giao dịch P2P không liên quan gì đến nền tảng này. Nền tảng này không có quyền cũng như nghĩa vụ giải quyết bất kỳ tranh chấp nào phát sinh từ đó. Không bắt buộc phải có nghĩa vụ hoặc trách nhiệm vật lý đối với bất kỳ bên nào (bao gồm nhưng không giới hạn ở các khoản bồi thường).
  • Bạn đồng ý và ủy quyền cho nền tảng thực hiện tất cả các hành động hợp lý (bao gồm nhưng không giới hạn trong việc hủy giao dịch hoặc vô hiệu hóa các tính năng tài khoản trong một số trường hợp) theo Chính sách, Điều khoản và quy tắc có liên quan trên nền tảng Binance để bảo vệ bạn, nền tảng và Người dùng có quyền hợp pháp.
V. Hành vi giao dịch bất thường và Cách xử lý
Bạn đồng ý rằng, trong phạm vi tối đa được pháp luật cho phép, nền tảng sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào bạn phải chịu từ các giao dịch P2P hoặc việc sử dụng các dịch vụ theo Chính sách do các lý do khách quan khác hoặc sơ suất của nền tảng, bao gồm nhưng không giới hạn cho đến các cuộc tấn công của hacker, mất điện hoặc các sự cố kỹ thuật không thể tránh khỏi.
Nền tảng có quyền hạn chế, tạm ngưng hoặc chấm dứt tài khoản hoặc quyền truy cập của bạn vào các dịch vụ theo quyết định riêng và tuyệt đối của nền tảng, ngay lập tức và không cần thông báo và trong một khoảng thời gian, theo quyết định của nền tảng, nếu:
  • chúng tôi nghi ngờ một cách hợp lý rằng bạn đã vi phạm hoặc có thể đang hành động vi phạm Chính sách này;
  • chúng tôi tin rằng điều đó là cần thiết để bảo vệ những người dùng khác của chúng tôi khỏi nguy hiểm hoặc mất mát. Nếu chúng tôi thực hiện quyền hạn chế hoặc từ chối bạn truy cập vào Dịch vụ, chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ hậu quả nào của việc chúng tôi không cung cấp cho bạn quyền truy cập vào Dịch vụ, bao gồm mọi sự chậm trễ, thiệt hại hoặc bất tiện có thể dẫn đến;
  • nếu chúng tôi xác định rằng bạn đang sử dụng nền tảng của chúng tôi theo bất kỳ cách nào có thể ảnh hưởng xấu hoặc ngăn cản người dùng khác tận dụng Dịch vụ của chúng tôi;
  • nếu tiết lộ rằng trong quá trình tương tác với những người dùng khác, người vi phạm đã sử dụng ngôn từ tục tĩu chống lại đối tác, xúc phạm, tống tiền, quấy rối, đe dọa hoặc vi phạm hoặc cố gắng vi phạm các quyền hợp pháp (chẳng hạn như, trong số những thứ khác, các quyền quyền riêng tư, công khai, v.v. sở hữu trí tuệ) của người dùng khác, cũng như thu thập bất kỳ thông tin cá nhân nào của người dùng khác nhằm mục đích phân phối thông tin trên Internet hoặc tấn công cá nhân.
Bạn thừa nhận rằng quyết định của chúng tôi thực hiện một số hành động nhất định, bao gồm hạn chế quyền truy cập, tạm ngưng hoặc đóng tài khoản hoặc ví của bạn, có thể dựa trên các tiêu chí bảo mật cần thiết cho các giao thức quản lý rủi ro và bảo mật của chúng tôi. Bạn đồng ý rằng Binance không có nghĩa vụ phải tiết lộ chi tiết về quy trình quản lý rủi ro và bảo mật cho bạn.
Chúng tôi sẽ dỡ bỏ việc tạm ngưng càng sớm càng tốt sau khi lý do tạm ngưng không còn nữa, tuy nhiên, chúng tôi không có nghĩa vụ thông báo cho bạn khi nào (nếu có) việc tạm ngừng đó sẽ được dỡ bỏ.
Hành vi giao dịch bất thường của người muaNguyên tắc xử lý
1. Người mua hủy lệnh đã được tạo mà không có sự đồng ý trước của người bán hoặc nền tảng.Nếu người mua thực hiện 3 lần trong cùng một ngày, hệ thống sẽ cấm người mua giao dịch trong ngày đó.
2. Lệnh tự động bị hủy vì thanh toán không được thực hiện trong thời hạn sau khi lệnh được tạo.Nếu người mua thực hiện 2 lần trong cùng một ngày, hệ thống sẽ cấm người mua giao dịch trong ngày đó.
3. Trong 7 ngày gần nhất, người dùng đã khớp hơn 10 lệnh, tỷ lệ bị khiếu nại lớn hơn 20%, trong khi tỷ lệ hoàn thành là dưới 60%.Nền tảng có thể vô hiệu hóa tài khoản của người dùng trong ít nhất 7 ngày.
4. Trong 7 ngày gần nhất, người dùng đã khớp hơn 5 lệnh nhưng tỷ lệ hoàn thành dưới 20%.Nền tảng có thể vô hiệu hóa tài khoản của người dùng trong ít nhất 7 ngày.
5. A. Các quảng cáo trực tuyến với giá ưu đãi tốt nhất nhưng không có lệnh nào được hoàn thành trong một khung thời gian nhất định. B. Các quảng cáo có nhiều hơn 5 lệnh được khớp nhưng tỷ lệ hoàn thành dưới 20%.Cả quảng cáo loại A và loại B sẽ được xem là quảng cáo không hiệu quả và sẽ bị hệ thống tự động đóng lại.
6. Người dùng đã đăng hơn 3 quảng cáo không hiệu quả (loại A + B) trong 7 ngày gần nhất, đồng thời, tỷ lệ hoàn thành trong 7 ngày của người dùng đó dưới 60%.Người dùng sẽ bị cấm tất cả các hoạt động P2P trong ít nhất 7 ngày.
7. Quảng cáo của người dùng có hơn 5 lệnh bị khiếu nại cùng một lúc.Các quảng cáo trực tuyến sẽ bị ẩn và người dùng sẽ bị cấm đối với tất cả các hoạt động P2P.
Khi cơ chế kiểm soát rủi ro được kích hoạtNguyên tắc xử lý
1. Khi hệ thống kiểm soát rủi ro phát hiện những bất thường, Người dùng dứt khoát từ chối hoặc không tích cực hợp tác với nền tảng để xác minh chống rửa tiền hoặc chống tài trợ khủng bố tiếp theo.Nền tảng có thể chọn xác định trực tiếp tài khoản là bất thường và thực hiện các biện pháp, bao gồm nhưng không giới hạn việc nâng cao mức độ rủi ro của Người dùng, trực tiếp đóng băng tài khoản của Người dùng và các Tài khoản có liên quan cho đến khi bằng chứng kiểm soát rủi ro do Người dùng cung cấp vượt qua quá trình xem xét kiểm soát rủi ro của nền tảng .
2. Khi Người dùng bị hệ thống kiểm soát rủi ro của nền tảng phát hiện bị nghi ngờ là gian lận (hoặc cố gắng gian lận), hãy rút tiền đến các nền tảng có rủi ro cao (bao gồm nhưng không giới hạn ở các nền tảng đại lý tiền điện tử không được cấp phép, nền tảng cờ bạc trực tuyến, nền tảng bị nghi ngờ gian lận rửa tiền, hoặc những hành vi khác có khả năng kiểm soát rủi ro thấp), hoặc chuyển nhượng tài sản có rủi ro cao khác.
Cảnh báo rủi ro: Thận trọng trước tất cả các nỗ lực công khai liên kết nền tảng này với các nền tảng như vậy trong trường hợp có bất kỳ tổn thất tài sản không cần thiết nào.
Nền tảng có thể chọn đóng băng hoặc vô hiệu hóa trực tiếp giao dịch, rút tiền hoặc thậm chí tất cả các tính năng P2P của tài khoản hoặc các Tài khoản được liên kết.
3. Tài khoản không được Người dùng sử dụng hoặc được sử dụng bất hợp pháp để mua Tài sản kỹ thuật số cho người khác: nếu Người dùng bị nền tảng phát hiện đã bán, cho mượn hoặc cho thuê tài khoản của họ để người khác sử dụng hoặc mua Tài sản kỹ thuật số cho người khác một cách bất hợp pháp.
Cảnh báo rủi ro: Vui lòng bảo mật thông tin của bạn để không bị người khác lợi dụng cho các hành vi phạm tội.
Nền tảng có thể chọn thực hiện một hoặc nhiều biện pháp, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc vô hiệu hóa tạm thời hoặc vĩnh viễn tính năng giao dịch P2P, trì hoãn hoặc vô hiệu hóa tính năng rút tiền hoặc trực tiếp đóng băng Tài khoản của người dùng đó và các Tài khoản được liên kết.
4. Nhận hoặc giới thiệu Tài sản kỹ thuật số hoặc tiền từ các nguồn bất hợp pháp: Người dùng biết hoặc có thể suy luận một cách hợp lý rằng Tài sản kỹ thuật số và tiền nhận được từ các nền tảng / nhóm WeChat khác là tiền hoặc quỹ bất hợp pháp, nhưng vẫn cho phép chúng chảy vào Tài khoản của những Người dùng khác trên nền tảng.Nền tảng có thể vô hiệu hóa trực tiếp và vĩnh viễn bất kỳ và tất cả các tính năng của tài khoản của Người dùng đó và các Tài khoản được liên kết, đồng thời chấm dứt bất kỳ dịch vụ nào được cung cấp cho Người dùng hoặc việc thực hiện bất kỳ nghĩa vụ hợp đồng nào.
5. Người dùng được xác định là có hành vi rửa tiền: khi Người dùng bị hệ thống kiểm soát rủi ro phát hiện hoặc được nhân viên kiểm soát rủi ro xác minh là đã trực tiếp tham gia hoặc hỗ trợ rửa tiền.Nền tảng có thể vô hiệu hóa trực tiếp và vĩnh viễn bất kỳ và tất cả các tính năng của tài khoản của Người dùng đó và các Tài khoản được liên kết, đồng thời chấm dứt bất kỳ dịch vụ nào được cung cấp cho Người dùng hoặc việc thực hiện bất kỳ nghĩa vụ hợp đồng nào.
6. Đóng băng tài khoản: khi tài khoản của Người dùng bị phong tỏa theo yêu cầu của cơ quan tư pháp.Nền tảng có thể đóng băng tài khoản của Người dùng theo lá thư do cơ quan tư pháp cấp cũng như các luật và quy định có liên quan. Trong thời gian đóng băng, Người dùng sẽ nộp đơn cho cơ quan tư pháp liên quan, thay vì nền tảng, để giải phóng tài khoản.
7. Điều tra tư pháp: Người dùng được tổ chức tư pháp yêu cầu truy xuất thông tin tài khoản trên nền tảng, dưới các hình thức, bao gồm nhưng không giới hạn, điều tra và tham vấn tư pháp.Nền tảng có thể vô hiệu hóa một số tính năng nhất định của tài khoản Người dùng và các Tài khoản được liên kết.
Bài viết liên quan
Hướng dẫn dành cho Thương nhân Binance P2P