Τελευταία ενημέρωση: 7 Οκτωβρίου 2024
Σημαντική σημείωση: Οι κανόνες που περιγράφονται εδώ ισχύουν μόνο για ειδικούς διαπραγματευτές και εμπόρους εκτός CN.
Για να διασφαλιστεί ένα δίκαιο, ασφαλές και αξιόπιστο περιβάλλον συναλλαγών για τους χρήστες στην πλατφόρμα Binance P2P, όλοι οι έμποροι P2P πρέπει να συμμορφώνονται με τις παρακάτω αρχές:
Σημαντική σημείωση: Το σύστημα προμηθειών ειδικού διαπραγματευτή ισχύει από τις 01-07-2021 00:00 UTC, ενώ το σύστημα προμηθειών λήπτη ισχύει από τις 18-09-2023 00:00 UTC.
Ⅰ. Πληρωμή και παραλαβή κεφαλαίων
1. Η Binance απαιτεί το προσωπικό ή εταιρικό όνομα του κατόχου λογαριασμού στον τρόπο πληρωμής που χρησιμοποιείτε να αντιστοιχεί με το όνομα που χρησιμοποιείται κατά την επαλήθευση ταυτότητας στην Binance. Εάν το όνομα δεν αντιστοιχεί με το ID ή το διαβατήριό σας, επικοινωνήστε με τη Συνομιλία Binance για βοήθεια.
2. Όταν λαμβάνετε κεφάλαια, αν τα στοιχεία του τραπεζικού λογαριασμού του αντισυμβαλλόμενου δεν αντιστοιχούν με το επαληθευμένο όνομά του στην πλατφόρμα, μην αποδεσμεύσετε τα κρύπτο. Αντιθέτως, μπορείτε να επιστρέψετε την πληρωμή και ο αντισυμβαλλόμενος θα πρέπει να καλύψει οποιαδήποτε προμήθεια που χρεώθηκε από τον τρόπο πληρωμής για την επιστροφή χρημάτων. Επιπλέον, σας συνιστούμε ανεπιφύλακτα να αναφέρετε αυτήν την εντολή σε εμάς μέσω της Συνομιλίας της Binance (Έμποροι P2P - Αναφορά απάτης).
3. Κατά την πραγματοποίηση πληρωμής, εάν ο αντισυμβαλλόμενος χρησιμοποιεί μη πιστοποιημένο λογαριασμό για να λάβει την πληρωμή, οι έμποροι μπορούν να ακυρώσουν την εντολή. Σας συνιστούμε ανεπιφύλακτα να αναφέρετε αυτήν την εντολή σε εμάς μέσω της Συνομιλίας της Binance (Έμποροι P2P - Αναφορά απάτης).
4. Σας συνιστούμε να ζητάτε πρόσθετη επαλήθευση ταυτότητας από τους χρήστες. Ωστόσο, οι χρήστες έχουν το δικαίωμα να αρνηθούν. Εάν αρνούνται να παράσχουν πρόσθετες πληροφορίες, σας συμβουλεύουμε να τερματίσετε τη συναλλαγή επιστρέφοντας τα χρήματα στον χρήστη, ακυρώνοντας απευθείας την εντολή ή ζητώντας από την ομάδα υποστήριξης πελατών να σας βοηθήσει να ακυρώσετε την εντολή.
5. Αποθαρρύνουμε τη χρήση τρόπων πληρωμής που δεν εμφανίζουν το όνομα του πληρωτή στον αντισυμβαλλόμενο, καθώς δεν μπορεί να επαληθευτεί αν το όνομά του είναι συμβατό με το όνομα στην Binance. Εάν προκύψουν διαφορές από τη χρήση τέτοιων τρόπων πληρωμής, ο πληρωτής είναι πάντα υπεύθυνος για τις απώλειες.
Ⅱ. Ασφάλεια περιουσιακών στοιχείων
1. Οι έμποροι δεν πρέπει να συμμετέχουν σε οποιαδήποτε μορφή συναλλαγών που περιλαμβάνει παράνομα κεφάλαια.
2. Όταν ένας χρήστης ισχυρίζεται ότι η τραπεζική του κάρτα έχει δεσμευτεί μετά τη λήψη πληρωμής από έναν έμπορο, ο έμπορος πρέπει να συνεργαστεί ενεργά με την Binance για να παράσχει αποδεικτικά στοιχεία. Εάν ο τραπεζικός λογαριασμός του εμπόρου έχει δεσμευτεί λόγω σφάλματος του αντισυμβαλλομένου, ο έμπορος θα πρέπει να επικοινωνήσει αμέσως με την τοπική αστυνομία και να ζητήσει από την αστυνομία να στείλει απευθείας email στην ομάδα της Binance για τις αρχές επιβολής του νόμου.
Επικοινωνήστε μαζί μας στέλνοντας ένα αίτημα στο Σύστημα αιτημάτων αρχών επιβολής του νόμου χρησιμοποιώντας την επίσημη διεύθυνση email. Επισυνάψτε τα ακόλουθα έγγραφα στο email:
3. Εάν ένας έμπορος εισήγαγε παράνομα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία ή παράνομα κεφάλαια στην Binance, με αποτέλεσμα νομικούς κινδύνους και απώλεια περιουσιακών στοιχείων για την Binance και τους χρήστες της, η Binance διατηρεί το δικαίωμα να αποκλείσει τον έμπορο, να απαγορεύσει όλες τις δραστηριότητές του και να κατασχέσει την κατάθεση εγγύησης.
Ⅲ. Κανόνες λειτουργίας
1. Διαβάστε προσεκτικά την εκμάθηση για την πύλη εμπόρων πριν κάνετε συναλλαγές.
2. Δεν συνιστούμε να κάνετε συναλλαγές με χρήστες εκτός της πλατφόρμας Binance P2P. Εάν κάνετε συναλλαγές με χρήστες ιδιωτικά, η Binance δεν φέρει καμία ευθύνη για τυχόν απώλειες. Δεν πρέπει να συμπεριλαμβάνετε προσωπικά στοιχεία επικοινωνίας (μέσα κοινωνικής δικτύωσης, εφαρμογές αποστολής μηνυμάτων) στις διαφημίσεις, στις συναλλαγές ή τις αυτόματες απαντήσεις.
3. Μετά την ολοκλήρωση της πληρωμής, εάν δεν λάβετε Token μετά από 15 λεπτά, θα πρέπει να επικοινωνήσετε απευθείας με τον αντισυμβαλλόμενο. Εάν δεν υπάρξει απάντηση, κάντε κλικ στην [Προσφυγή] και περιμένετε υπομονετικά να επικοινωνήσει μαζί σας εκπρόσωπος του Binance P2P.
4. Δεν πρέπει να πραγματοποιείτε μεταφορά μικρού ποσού στον τραπεζικό λογαριασμό του χρήστη για δοκιμαστικούς σκοπούς χωρίς τη συγκατάθεση του χρήστη.
5. Μπορείτε να δημοσιεύσετε μόνο τρεις online διαφημίσεις με τον ίδιο τύπο εντολής (αγορά/πώληση) και το ίδιο ζεύγος κρύπτο/Fiat.
Τύπος εντολής (Αγορά ή Πώληση) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Άλλα ζεύγη κρύπτο |
Μέγ. αριθμός εντολών ανά νόμισμα παραστατικού χρήματος | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
5.1 Γενικός κανόνας για τη δημοσίευση διαφημίσεων:
Για όλες τις αγορές Fiat (εκτός από EUR, USD, και LATAM):
- Μπορείτε να δημοσιεύσετε μόνο μία online διαφήμιση προς την ίδια κατεύθυνση (αγορά/πώληση) και το ίδιο ζεύγος κρύπτο/Fiat.
- Εάν η τιμή, το συνολικό ποσό εντολής ή το όριο εντολής της δεύτερης διαφήμισης είναι το ίδιο με την πρώτη διαφήμιση, οι διαφημίσεις σας θα κλείσουν.
5.1.1 Ειδικός κανόνας για όλες τις αγορές Fiat πλην των αγορών EUR, USD και LATAM:
Για όλες τις αγορές Fiat (εκτός από EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND και TWD):
- Εάν θέλετε να δημοσιεύσετε τρεις online διαφημίσεις ίδιας κατεύθυνσης (αγορά/πώληση) για το ίδιο ζεύγος κρύπτο/Fiat, η διαφορά τιμής μεταξύ των διαφημίσεων πρέπει να είναι ≥0,5%.
5.1.2 Ειδικός κανόνας για USD:
Εάν θέλετε να δημοσιεύσετε περισσότερες από μία online διαφημίσεις στην ίδια κατεύθυνση (αγορά/πώληση) για το ίδιο ζεύγος κρύπτο-Fiat, η διαφορά τιμής μεταξύ των διαφημίσεων θα πρέπει να είναι ≥0,1%.
5.1.3 Ειδικός κανόνας για αγορές Fiat LATAM:
Για όλες τις αγορές Fiat LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD, και HTG):
- Μπορείτε να δημοσιεύσετε μόνο έως τρεις online διαφημίσεις στην ίδια κατεύθυνση (3 αγορά/3 πώληση) για το ίδιο ζεύγος κρύπτο/Fiat.
- Για διαφημίσεις που δημοσιεύονται με σταθερή τιμή, η διαφορά τιμής μεταξύ των διαφημίσεων στην ίδια κατεύθυνση πρέπει να είναι ≥0,1%.
- Για διαφημίσεις που δημοσιεύονται με κυμαινόμενη τιμή, δεν θα επιτρέπεται η ίδια ρύθμιση κυμαινόμενης τιμής για διαφημίσεις στην ίδια κατεύθυνση.
Για παράδειγμα:
Αγορά διαφημίσεων
Ένας έμπορος δημοσιεύει διαφημίσεις αγοράς 2 USDC/USD:
Επειδή οι τιμές της διαφήμισης Α και Β είναι ίδιες, οι διαφημίσεις θα κλείσουν και ο έμπορος θα λάβει μια προειδοποίηση.
Ένας έμπορος δημοσιεύει διαφημίσεις αγοράς 2 USDC/USD:
Καθώς οι τιμές των διαφημίσεων είναι διαφορετικές, ο έμπορος δεν παραβίασε καμία οδηγία.
Διαφημίσεις πώλησης
Ένας έμπορος δημοσιεύει διαφημίσεις πώλησης 2 USDC/USD:
Επειδή οι τιμές της διαφήμισης Α και Β είναι ίδιες, οι διαφημίσεις θα κλείσουν και ο έμπορος θα λάβει μια προειδοποίηση.
Ένας έμπορος δημοσιεύει διαφημίσεις πώλησης 2 USDC/USD:
Καθώς οι τιμές των διαφημίσεων είναι διαφορετικές, ο έμπορος δεν παραβίασε καμία οδηγία.
6. Απαγορεύεται η δημοσίευση συνδέσμων προς πόρους τρίτων μερών, ειδικά αυτών που οδηγούν σε άλλα ανταλλακτήρια, πλατφόρμες P2P ή OTC στις ενότητες "παρατηρήσεις" ή "αυτόματη απάντηση".
7. Ενδέχεται να αποκρύψουμε ή να κλείσουμε τη διαφήμισή σας χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση εάν παραβιάσετε τις Οδηγίες για εμπόρους. Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στην ενότητα Γιατί είναι κρυμμένη η διαφήμιση Binance P2P μου.
IV. Ενημερωμένα κριτήρια κατάθεσης εμπόρου για συγκεκριμένες ζώνες Fiat
Λάβετε υπόψη ότι υπάρχει υποχρεωτική απαιτούμενη κατάθεση ανά ζώνη Fiat για την επιλεξιμότητα στις διαφημίσεις. Εάν το συνολικό υπόλοιπο κατάθεσής σας πέσει κάτω από το απαιτούμενο ποσό για αυτές τις ζώνες Fiat, η πρόσβασή σας στις διαφημίσεις ενδέχεται να είναι περιορισμένη. Για να διατηρήσετε πλήρη πρόσβαση στις διαφημίσεις, βεβαιωθείτε ότι η κατάθεσή σας πληροί τις ακόλουθες απαιτήσεις: Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στη Πύλη εμπόρων P2P.
V. Υποχρεωτική ενεργοποίηση φίλτρου επαλήθευσης για εμπόρους P2P σε συγκεκριμένα νομίσματα Fiat
Οι έμποροι P2P (συμπεριλαμβανομένων των P2Pro, Block) που απαιτούν επαλήθευση από τους αντισυμβαλλομένους τους σε INR, AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD πρέπει να ενεργοποιήσουν το φίλτρο [Απαιτούνται επιπλέον έγγραφα] στις διαφημίσεις τους. Για να το ενεργοποιήσετε μεταβείτε στις ρυθμίσεις των διαφημίσεων σας και επιλέξτε το φίλτρο [Απαιτούνται επιπλέον έγγραφα] ή ανατρέξτε στην ενότητα Συχνές ερωτήσεις σχετικά με την πρόσθετη επαλήθευση για διαφημίσεις P2P της Binance.
Σημείωση: Αν δεν χρησιμοποιείτε αυτό το φίλτρο στις διαφημίσεις σας (με τα αναφερόμενα Fiat) αλλά απαιτείτε επαλήθευση, η αγγελία σας θα κλείσει. Οι επανειλημμένες παραβάσεις μπορεί να επιφέρουν αναστολή συναλλαγών ή αποκλεισμό.
VI. Αποκλεισμός
Μπορεί να αποκλειστείτε εάν υφίσταται ένας από τους ακόλουθους όρους:
1. Δεν συνεργάζεστε με την ομάδα υποστήριξης πελατών κατά την επεξεργασία της εντολής προσφυγής.
2. Χρεώνετε επιπλέον προμήθειες ή τέλη στον χρήστη υπό οποιαδήποτε μορφή.
3. Επικοινωνείτε με τον χρήστη για να πραγματοποιήσετε συναλλαγές εκτός της πλατφόρμας της Binance.
4. Κοινοποιείτε παράνομα το όνομα, τα στοιχεία επικοινωνίας, τη διεύθυνση και άλλες σχετικές πληροφορίες του χρήστη.
5. Διαδίδετε συκοφαντικές πληροφορίες που πλήττουν την Binance.
6. Αποκτάτε ένα πλεονέκτημα λόγω αθέμιτου ανταγωνισμού.
7. Χρησιμοποιείτε περισσότερους από έναν λογαριασμούς εμπόρων για να εκμεταλλευτείτε τις συναλλαγές ή τα στοιχεία ενεργητικού μπλοκ άλλων εμπόρων.
8. Λαμβάνετε μεγάλο αριθμό αρνητικών σχολίων από άλλους χρήστες.
9. Χρησιμοποιείτε προσβλητική και καταχρηστική γλώσσα στην πλατφόρμα. Αυτό περιλαμβάνει, ενδεικτικά, τα εργαλεία που επιτρέπουν συνομιλία με άλλους χρήστες, την υποστήριξη πελατών μέσω συνομιλίας σε πραγματικό χρόνο, καθώς και την ενότητα των σχολίων εντολής.
10. Συμμετέχετε σε οποιουδήποτε είδους δραστηριότητες χειραγώγησης των τιμών ή της αγοράς.
Είδη παραβίασης | Συμπεριφορά | 1η παραβίαση | 2+ παραβιάσεις |
Πληρωμή και παραλαβή κεφαλαίων | Ο έμπορος χρησιμοποιεί έναν λογαριασμό που δεν συμφωνεί με το επαληθευμένο όνομα του λογαριασμού στην Binance, αλλά ο έμπορος δεν επιστρέφει τα χρήματα στον χρήστη και ο χρήστης υποβάλλει προσφυγή | Προειδοποίηση | Αποκλεισμός |
Ο τραπεζικός λογαριασμός που παρέχεται από τον έμπορο δεν λειτουργεί φυσιολογικά και δεν παρέχεται έγκαιρα τρόπος πληρωμής που να λειτουργεί σωστά, επομένως ο χρήστης δεν μπορεί να ολοκληρώσει την πληρωμή και υποβάλλει προσφυγή | Προειδοποίηση | Αποκλεισμός | |
Ο έμπορος κάνει κλικ στην επιλογή [Μεταφέρθηκε, ειδοποίηση πωλητή] πριν ολοκληρώσει την πληρωμή και ο χρήστης υποβάλλει προσφυγή | Προειδοποίηση | Αποκλεισμός | |
Ο έμπορος πραγματοποιεί πληρωμές χρησιμοποιώντας λογαριασμούς που δεν συμφωνούν με το επαληθευμένο προσωπικό ή εταιρικό όνομά τους στην Binance και ο χρήστης υποβάλλει προσφυγή | Απαγόρευση συναλλαγών για 1 εβδομάδα | Αποκλεισμός | |
Είδη παραβίασης | Συμπεριφορά | Αποτελέσματα | |
Αποτυχία συμμόρφωσης με τις απαιτούμενες μετρήσεις αξιολόγησης | Ο μέσος χρόνος αποδέσμευσης και ο χρόνος πληρωμής είναι κάτω από τον μέσο όρο τις τελευταίες 30 ημέρες | Πιθανός αποκλεισμός | |
Το ποσοστό ολοκλήρωσης εντολών είναι κάτω από τον μέσο όρο για τις τελευταίες 30 ημέρες | Πιθανός αποκλεισμός | ||
Ποσοστό προσφυγών ≥ 3% (ποσοστό προσφυγών = αριθμός καταγγελιών / συνολικός αριθμός των εντολών με αντιστοίχιση) | Αναστολή δραστηριότητας P2P για 14 ημέρες ή πιθανός αποκλεισμός | ||
Ποσοστό βάσιμων καταγγελιών ≥ 1% (ποσοστό βάσιμων καταγγελιών = αριθμός προσφυγών με ευθύνη του εναγομένου / συνολικός αριθμός των εντολών με αντιστοίχιση) | Αναστολή δραστηριότητας P2P για 14 ημέρες ή πιθανός αποκλεισμός | ||
Ο έμπορος δεν ολοκλήρωσε εντολές για δύο συνεχόμενες εβδομάδες | Αποκλεισμός | ||
| Ο έμπορος δεν ανταποκρίνεται σε προσφυγές ≥ 2 φορές την εβδομάδα | Πιθανός αποκλεισμός | ||
| Ο έμπορος ζήτησε από τον χρήστη να ολοκληρώσει την επαλήθευση ταυτότητας χωρίς να ενεργοποιήσει την ετικέτα "Πρόσθετη επαλήθευση" στη διαφήμιση | Κλείσιμο όλων των παραβιασμένων διαφημίσεων και αναστολή όλης της δραστηριότητας P2P για έως και 14 ημέρες ή πιθανός αποκλεισμός | ||
| Ο έμπορος έλαβε μεγάλο αριθμό αρνητικών σχολίων από άλλους χρήστες | Πιθανός αποκλεισμός | ||
Είδη παραβίασης | Συμπεριφορά | Αποτελέσματα | |
Ενεργοποιήθηκε ο έλεγχος κινδύνου | Η Binance επαλήθευσε ότι η τραπεζική κάρτα του χρήστη δεσμεύτηκε λόγω της πληρωμής που πραγματοποίησε ο έμπορος, ο οποίος απέτυχε να παράσχει κίνηση τραπεζικών συναλλαγών εντός του δεδομένου χρονικού πλαισίου | Αφαίρεση διαφημίσεων και απαγόρευση όλων των εμπορικών δραστηριοτήτων μέχρι να ολοκληρωθεί η έρευνα | |
Η μη φυσιολογική λειτουργία εντοπίστηκε από το σύστημα ελέγχου κινδύνων και ο έμπορος αρνείται ή δεν συνεργάζεται ενεργά με την Binance για τους σκοπούς της έρευνας | Αποκλεισμός | ||
Εντοπίστηκε από το σύστημα ελέγχου κινδύνων μας πως ο έμπορος χρησιμοποιεί σκοπίμως άλλους λογαριασμούς για συναλλαγές τύπου wash και αποκλεισμό διαφημίσεων άλλων εμπόρων | Αποκλεισμός | ||
Ο έμπορος συμμετείχε σε δραστηριότητες χειραγώγησης των τιμών ή της αγοράς | Αποκλεισμός | ||
VII. Παρακράτηση κατάθεσης εμπόρου
Λάβετε υπόψη ότι σε ορισμένες σημαντικές περιπτώσεις παραβίασης, το Binance P2P μπορεί να παρακρατήσει την κατάθεση του εμπόρου. Ωστόσο, είναι σημαντικό να σέβεστε και να συμμορφώνεστε με τις Οδηγίες για εμπόρους του Binance P2P. Για περισσότερες λεπτομέρειες, επισκεφθείτε το έγγραφο Συμπληρωματικές ρήτρες στους κανονισμούς διαχείρισης διαφημιζόμενων που αφορούν τα περιουσιακά στοιχεία κατάθεσης εγγύησης.
