Αγορά κρύπτο
Αγορές
Συναλλαγή
Futures
Earn
Square
Περισσότερα
Συχνές ερωτήσεις
Αρχική σελίδα
Κέντρο υποστήριξης
Συχνές ερωτήσεις
Λειτουργίες λογαριασμού
Επαλήθευση ταυτότητας
Τι είναι η πηγή κεφαλαίων και η πηγή περιουσίας;

Τι είναι η πηγή κεφαλαίων και η πηγή περιουσίας;

2023-10-20 03:16

Τι είναι η πηγή κεφαλαίων και η πηγή περιουσίας;

Πηγή περιουσίας (Source of Wealth ή SoW) είναι η πηγή από την οποία προήλθε η περιουσία σας (χρήματα ή περιουσιακά στοιχεία). Είναι η πηγή προέλευσης των οικονομικών σας πόρων, οι δραστηριότητες που δημιούργησαν ή συνέβαλαν σημαντικά στη συνολική καθαρή σας αξία. 
Για παράδειγμα, η πηγή περιουσίας σας θα μπορούσε να είναι ο μισθός σας, μια κληρονομιά που λάβατε, μια επιχείρηση που έχετε δημιουργήσει ή επενδύσεις των οποίων η αξία έχει αυξηθεί.
Η πηγή κεφαλαίων (Source of Fund ή SoF) αναφέρεται συγκεκριμένα στην προέλευση ή το σημείο από το οποίο προέρχονται τα συγκεκριμένα κεφάλαια που χρησιμοποιείτε. Σε πολλές περιπτώσεις, συνδέονται με την πηγή περιουσίας σας. Αυτό συμβαίνει επειδή η πηγή κεφαλαίων συχνά αντικατοπτρίζει τη χρήση/μεταφορά της περιουσίας που δημιουργείται από μια συγκεκριμένη πηγή.
Για παράδειγμα, η πηγή κεφαλαίων σας είναι ο τραπεζικός σας λογαριασμός στον οποίο διατηρείτε τις προσωπικές σας αποταμιεύσεις. Τα κεφάλαια στον τραπεζικό σας λογαριασμό προέρχονται από τον μισθό σας, που είναι η πηγή περιουσίας σας. 

Γιατί πρέπει να προσκομίσω απόδειξη πηγής κεφαλαίων και πηγής περιουσίας στην Binance;

Για να εξασφαλιστεί η ασφάλεια των λογαριασμών των χρηστών, η Binance έχει δεσμευτεί να συμμορφώνεται με τους κανονισμούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF). Στο πλαίσιο της συνεχούς προσπάθειάς μας να εκπληρώνουμε τις κανονιστικές υποχρεώσεις μας, ενδέχεται να χρειαστεί να συγκεντρώσουμε πρόσθετες πληροφορίες και δικαιολογητικά, τα οποία σχετίζονται με την πηγή κεφαλαίων (SoF) και την πηγή περιουσίας (SoW) των χρηστών σε ορισμένες περιπτώσεις. 

Αποδεκτά έγγραφα για την πηγή κεφαλαίων ή/και την πηγή περιουσίας

Ακολουθεί μια ενδεικτική λίστα των αποδεκτών εγγράφων. Κάντε κλικ για να αναπτύξετε κάθε πλαίσιο και να δείτε περισσότερες λεπτομέρειες.

Αποδεκτά έγγραφα πηγής κεφαλαίων

Αναπτύξτε τις παρακάτω ενότητες με βάση τον τύπο πηγής περιουσίας ή πηγής κεφαλαίων σας για να δείτε περισσότερες λεπτομέρειες. Το ανέβασμα των σωστών εγγράφων θα βοηθήσει στην επιτάχυνση της διαδικασίας επαλήθευσης.
  • Πρόσφατα δελτία μισθοδοσίας (τουλάχιστον για τους τελευταίους 3 μήνες)
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών με πληροφορίες μισθοδοσίας τουλάχιστον για τους τελευταίους 3 μήνες)
  • Σύμβαση εργασίας η οποία περιγράφει τους όρους μισθού και μπόνους
  • Δήλωση φόρου εισοδήματος για το τελευταίο οικονομικό έτος.
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων προσωπικού λογαριασμού ταμιευτηρίου (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών αυτεξήγητων καταθέσεων και αποταμιεύσεων σε βάθος χρόνου).
Σημείωση: Οι προσωπικές αποταμιεύσεις είναι η συσσωρευμένη περιουσία καθεαυτή, όχι η μέθοδος ή το μέσο απόκτησης περιουσίας. Το παρεχόμενο έγγραφο θα πρέπει να μπορεί να επεξηγήσει τον τρόπο με τον οποίο δημιουργήθηκε ή συσσωρεύτηκε η περιουσία αυτή. Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).
  • Σύμβαση δανείου (η οποία αναλύει τους όρους, τις προϋποθέσεις και τα ποσά)
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών των κεφαλαίων που εισπράχθηκαν από το επιχειρηματικό δάνειο).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας ή του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).
  • Σύμβαση ομολόγου (η οποία αναλύει τους όρους και τις προϋποθέσεις)
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών των κεφαλαίων που εισπράχθηκαν από την έκδοση των ομολόγων).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας ή του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).
  • Σύμβαση ή συμβόλαιο επενδυτή (το οποίο αναλύει τους όρους, τις προϋποθέσεις και την επενδυτική διάρκεια που συμφωνήθηκαν)
  • Κατάλογος αγοράς μετοχών από επενδυτές
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών των εισερχόμενων κεφαλαίων από επενδυτές).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας.
  • Πιο πρόσφατες οικονομικές καταστάσεις/ετήσια έκθεση
  • Προσωπική φορολογική δήλωση φυσικών προσώπων (η οποία αναλύει την έκθεση μερισμάτων και υπεραξιών από την πώληση μετοχών)
  • Αντίγραφο κινήσεων προσωπικού λογαριασμού αξιογράφων (το οποίο δείχνει τις συναλλαγές μετοχών και υπεραξιών από πώληση μετοχών κ.λπ.).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας.
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών των καταθέσεων/εισοδήματος μερισμάτων που εισπράχθηκαν).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας ή του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).
  • Πιο πρόσφατες οικονομικές καταστάσεις/ετήσια έκθεση.
Σημείωση: Το έγγραφο πρέπει να επιβεβαιώνει τα κέρδη της εταιρείας κατά το τελευταίο φορολογικό έτος.
  • Σύμβαση ή συμβόλαιο πώλησης (το οποίο αναλύει τους όρους, τις προϋποθέσεις και την αξία πώλησης)
  • Συμβολαιογραφική πράξη πώλησης ή μεταβίβασης τίτλου
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών των κεφαλαίων που εισπράχθηκαν από τα έσοδα της πώλησης)
  • Φορολογικά στοιχεία (τα οποία δείχνουν τους φόρους ακινήτων ή υπεραξίας που καταβλήθηκαν κατά την πώληση, εάν υπάρχουν).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας ή του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).
  • Σύμβαση εκμίσθωσης (η οποία αναλύει τους όρους, τις προϋποθέσεις και τις οικονομικές πληροφορίες της συναλλαγής)
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών των κεφαλαίων που εισπράχθηκαν από τη συναλλαγή της εκμίσθωσης).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας ή του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών των κεφαλαίων που εισπράχθηκαν από την κληρονομιά)
  • Διαθήκη (η οποία περιγράφει τη διανομή των περιουσιακών στοιχείων και ακινήτων σύμφωνα με τις επιθυμίες του θανόντος)
  • Έγγραφα επικύρωσης διαθήκης
  • Αρχεία μεταβίβασης περιουσιακών στοιχείων ή ακινήτων (τα οποία επιβεβαιώνουν τη μεταβίβαση της κυριότητας συγκεκριμένων περιουσιακών στοιχείων ή ακινήτων από τον θανόντα στους κληρονόμους).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα ή να περιέχει το όνομα της εταιρείας ή του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).
  • Συμβολαιογραφική πράξη δώρου (η οποία αναφέρει τον δωρητή, τον παραλήπτη και τα στοιχεία του περιουσιακού στοιχείου ή των κεφαλαίων που έγιναν δωρεά)
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών των κεφαλαίων που έγιναν δωρεά)
  • Υπεύθυνη δήλωση δωρητή (η οποία πιστοποιεί την πηγή των κεφαλαίων που έγιναν δωρεά και την πρόθεσή του να παράσχει το δώρο).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας ή του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).
  • Επιστολές ανάθεσης επιχορήγησης (επίσημες επιστολές ή ειδοποίηση από κυβερνητικούς φορείς, ιδρύματα κ.λπ. οι οποίες ανακοινώνουν την έγκριση της επιχορήγησης και του ποσού της επιχορήγησης)
  • Συμβάσεις επιχορήγησης (οι οποίες περιγράφουν τους όρους και τις προϋποθέσεις, τον σκοπό, τη διάρκεια κ.λπ. της επιχορήγησης)
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών της ληφθείσας επιχορήγησης).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας ή του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών των συνταξιοδοτικών καταθέσεων που εισπράχθηκαν)
  • Αντίγραφα τραπεζικών κινήσεων συνταξιοδοτικού λογαριασμού (τα οποία αναφέρουν την πηγή περιουσίας, τις εισφορές και τις επακόλουθες διανομές σύνταξης)
  • Επιστολή/έγγραφο χορήγησης σύνταξης (δηλώσεις του διαχειριστή του συνταξιοδοτικού ταμείου οι οποίες αναλύουν τα συσσωρευμένα συνταξιοδοτικά κεφάλαια και το ποσό των περιοδικών πληρωμών).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας ή του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).
  • Δικαστικές εντολές ή αποφάσεις (οι οποίες διευκρινίζουν τις λεπτομέρειες της νομικής απόφασης ή επιδίκασης που περιλαμβάνει το χορηγηθέν ποσό)
  • Αποδεικτικά πληρωμών δικαστικού διακανονισμού (αποδεικτικά ή αρχεία των πληρωμών που εισπράχθηκαν).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας ή του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών των κεφαλαίων που εισπράχθηκαν από τα κέρδη τυχερών παιγνίων)
  • Φορολογικές δηλώσεις (οι οποίες αναλύουν τις σχετικές καταβολές φόρου εισοδήματος για αυτά τα κέρδη τυχερών παιγνίων).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).

Αποδεκτά έγγραφα πηγής περιουσίας

Αναπτύξτε τις παρακάτω ενότητες με βάση τον τύπο πηγής περιουσίας ή πηγής κεφαλαίων σας για να δείτε περισσότερες λεπτομέρειες. Το ανέβασμα των σωστών εγγράφων θα βοηθήσει στην επιτάχυνση της διαδικασίας επαλήθευσης.
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων του λογαριασμού της εταιρείας (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών των κεφαλαίων που εισπράχθηκαν από πελάτες)
  • Τιμολόγια και αποδείξεις πωλήσεων (οι οποίες αναφέρουν τα στοιχεία των προϊόντων/υπηρεσιών που παρασχέθηκαν και τα αντίστοιχα ποσά)
  • Πιο πρόσφατη ετήσια έκθεση ή οικονομικές καταστάσεις της εταιρείας
  • Συμβόλαια και συμβάσεις (οι οποίες περιγράφουν τους όρους και τις πληρωμές για τα προϊόντα/υπηρεσίες που παρασχέθηκαν στους πελάτες).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας.
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών των κεφαλαίων που προέρχονται από επενδυτικές δραστηριότητες, αποδόσεις επενδύσεων, μερίσματα ή πληρωμές επιτοκίων κ.λπ.)
  • Πιο πρόσφατη οικονομική κατάσταση
  • Αντίγραφο κινήσεων λογαριασμού επενδύσεων/αξιογράφων (το οποίο αναλύει τις επενδύσεις που διατηρούνται, ένα στιγμιότυπο της σύνθεσης και της απόδοσης του χαρτοφυλακίου).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας ή του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).
  • Συμβάσεις ή συμβόλαια επενδυτή (τα οποία αναλύουν τους όρους, τις προϋποθέσεις και την επενδυτική διάρκεια που συμφωνήθηκαν)
  • Κατάλογος αγορών μετοχών από επενδυτές
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών των εισερχόμενων κεφαλαίων από επενδυτές).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας.
  • Δήλωση οικογενειακής περιουσίας (η οποία συντάχθηκε από φορείς διαχείρισης οικογενειακής περιουσίας και περιγράφει τη συνολική περιουσία της οικογένειας, δηλαδή επενδύσεις, ακίνητα και άλλα περιουσιακά στοιχεία κ.λπ.)
  • Αντίγραφο τραπεζικών κινήσεων (το οποίο δείχνει το ιστορικό συναλλαγών των κεφαλαίων που εισπράχθηκαν από την κληρονομιά)
  • Διαθήκη (η οποία περιγράφει τη διανομή των περιουσιακών στοιχείων και ακινήτων σύμφωνα με τις επιθυμίες του θανόντος)
  • Αρχεία μεταβίβασης περιουσιακών στοιχείων ή ακινήτων (τα οποία επιβεβαιώνουν τη μεταβίβαση της κυριότητας συγκεκριμένων περιουσιακών στοιχείων ή ακινήτων από τον θανόντα στους κληρονόμους).
Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα της εταιρείας ή του ενδιαφερόμενου προσώπου (πραγματικού δικαιούχου ή συνδικαιούχου).

Μη αποδεκτά έγγραφα για την πηγή κεφαλαίων ή/και την πηγή περιουσίας

Αυτά συνήθως είναι έγγραφα τα οποία δεν αντιστοιχούν στις πληροφορίες που έχετε δηλώσει ή δεν αποδεικνύουν ξεκάθαρα την προέλευση της περιουσίας ή των κεφαλαίων σας. Τα έγγραφα αυτά θα αξιολογούνται κατά περίπτωση.