Rozszerzona analiza due diligence (EDD) to zaawansowany proces weryfikacji, który Binance może przeprowadzić w celu zapewnienia pełnej zgodności z wymogami regulacyjnymi i standardami zgodności. Jest to standardowy i powszechnie stosowany proces zgodności, który pomaga nam zachować integralność i bezpieczeństwo naszej platformy.
Podczas wypełniania weryfikacji EDD pojawi się prośba o zadeklarowanie, czy jesteś osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (PEP) lub z nią powiązaną, a także o zadeklarowanie źródła funduszy (Source of Funds – SOF) i źródła majątku (Source of Wealth – SOW).
Więcej szczegółowych informacji można znaleźć w naszym „Samouczku krok po kroku” wraz z listą „Akceptowanych dokumentów” zawierającą listę dokumentów, które można przedstawić.
Deklaracja PEP to oświadczenie, w którym należy poinformować, czy użytkownik, jego krewni lub bliscy współpracownicy zajmują lub zajmowali eksponowane stanowiska publiczne. Osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (PEP) to osoba, która obecnie pełni lub pełniła w przeszłości ważną funkcję publiczną, np. urzędnik państwowy wysokiego szczebla, członek kierownictwa przedsiębiorstwa państwowego lub członek ich najbliższej rodziny i bliscy współpracownicy. Jeśli należysz do tej kategorii, musisz to zgłosić.
Więcej informacji na ten temat znajdziesz w naszym szczegółowym samouczku tutaj.
Źródło funduszy (SOF) odnosi się konkretnie do pochodzenia środków, które wpłynęły lub mają wpłynąć na konto Binance, takich jak wynagrodzenie, oszczędności, wpływy ze sprzedaży aktywów itp. Źródła funduszy mają zawsze charakter płynny.
Źródło majątku (SOW) odnosi się do pochodzenia całkowitej wartości zgromadzonych aktywów. Określa główne działania, które doprowadziły do zgromadzenia całkowitego majątku, takie jak dochody z zatrudnienia, zyski z działalności gospodarczej, inwestycje, spadki, nieruchomości itp. Obejmuje zarówno aktywa płynne, jak i niepłynne, w tym zasoby tradycyjne i kryptowaluty. Źródła majątku mogą być płynne lub niepłynne.
Kluczowa różnica: SOW wyjaśnia, w jaki sposób zgromadzono całkowity majątek, natomiast SOF wyjaśnia, skąd pochodzą wpłacone środki.
Więcej szczegółowych informacji można znaleźć w naszym „Samouczku krok po kroku” oraz w liście „Akceptowane dokumenty dotyczące źródeł funduszy i majątku”, zawierającej rodzaje dokumentów, które można przedstawić.
Naszym celem jest weryfikacja tożsamości użytkownika i zapewnienie zgodności z przepisami, przy jednoczesnym zrozumieniu jego indywidualnej sytuacji. Prosimy zapoznać się z poniższą listą pytań.
Jeśli potrzebujesz dodatkowej pomocy, nasz zespół obsługi klienta chętnie pomoże Ci przejść przez ten proces.
1. Moje konto zostało już zweryfikowane. Dlaczego muszę przejść weryfikację dodatkową lub EDD?
Dodatkowe informacje, o które prosimy podczas procesu EDD, pomagają nam zapewnić pełną zgodność Twojego konta z najnowszymi standardami regulacyjnymi i bezpieczeństwa. Jest to niezbędne do ochrony Twojego konta dzięki zapewnieniu, że dysponujemy informacjami niezbędnymi do ograniczenia wszelkiego ryzyka na platformie. Podanie tych informacji pomaga nam utrzymać bezpieczną i godną zaufania platformę dla naszych użytkowników.
2. Co się stanie, jeśli nie podam wymaganych informacji?
Aby zachować pełną funkcjonalność konta, ważne jest, aby przejść dodatkowy proces weryfikacji i przesłać informacje niezbędne do weryfikacji konta. Niezastosowanie się do tego wymogu może spowodować ograniczenie lub tymczasową niedostępność niektórych funkcji lub usług do czasu zakończenia weryfikacji.
Po przesłaniu wymaganych informacji skontaktujemy się z Tobą, jeśli potrzebne będą dodatkowe szczegóły.
3. Mam pewno obawy związane z podaniem szczegółowych informacji o wynagrodzeniu.
Zdajemy sobie z tego sprawę. Twoje dane osobowe i przesłane dokumenty są chronione za pomocą silnego szyfrowania i innych zabezpieczeń. Stosujemy rygorystyczne środki bezpieczeństwa fizycznego, elektronicznego i proceduralnego, aby zapewnić bezpieczeństwo i poufność Twoich danych. Zapewniamy, że Twoje dane osobowe są dobrze zabezpieczone.
4. Prowadzę działalność gospodarczą. Jakie dokumenty muszę złożyć?
Prosimy o dostarczenie jednego z następujących dokumentów:
5. Jestem studentem. Jakie dokumenty muszę złożyć?
Prosimy o dostarczenie ważnych dokumentów potwierdzających źródła funduszy i majątku – np.: wyciąg z konta bankowego potwierdzający wysokość otrzymywanego zasiłku lub dochody z tytułu zatrudnienia (jeśli występują).
6. Od jakiegoś czasu jestem osobą bezrobotną i utrzymuję się wyłącznie z oszczędności. Jakie dokumenty muszę złożyć?
Możesz dostarczyć wyciąg bankowy w celu weryfikacji swoich oszczędności. Wyciąg z konta bankowego powinien być datowany na ostatnie 3 miesiące i zawierać Twoje imię, nazwisko oraz saldo oszczędności.
