Κατανοώντας την Bifinity: Η πύλη ασφαλών συναλλαγών νομισμάτων Fiat
Κύρια σημεία αναφοράς
Η Bifinity UAB είναι μια ελεγχόμενη νομική οντότητα που έχει ως σκοπό να αποδεσμεύει τα on-ramp και off-ramp των νομισμάτων Fiat για αρκετούς χρήστες της Binance, ιδίως στην Ευρώπη.
Κάθε χρήστης που θέλει να χρησιμοποιήσει μια υπηρεσία Fiat που διατίθεται στην Binance και εξυπηρετείται μέσω της Bifinity, πρέπει να αποδεχτεί τους όρους και τις προϋποθέσεις της Bifinity και να ανταποκριθεί σε ορισμένους ελέγχους επαλήθευσης ταυτότητας και συμμόρφωσης.
Η Bifinity δραστηριοποιείται σε αυστηρή συμμόρφωση με την πέμπτη οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLD5), το αυστηρότερο μέχρι σήμερα πλαίσιο της ΕΕ όσον αφορά την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, το οποίο θέτει τον χρυσό κανόνα που προσδοκούν οι συνεργάτες των παραδοσιακών πληρωμών στην Ευρώπη.
Πλήρως καταχωρημένη ως VASP στη Λιθουανία, η Bifinity συμμορφώνεται επίσης με τις νομικές απαιτήσεις της Λιθουανίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).
Επομένως, η Bifinity διασφαλίζει ασφαλείς, συμμορφούμενες και ελεγχόμενες συναλλαγές Fiat — τόσο για τους χρήστες της Binance όσο και για τους συνεργάτες πληρωμών Fiat και τις συνεργαζόμενες τράπεζες.
Η Bifinity είναι πλήρως καταχωρημένη ως VASP και συμμορφούμενη με τις απαιτήσεις της Λιθουανίας και διευθετεί την παροχή ασφαλών και συμμορφούμενων συναλλαγών Fiat για τους χρήστες της Binance στην Ευρώπη και αλλού.
Καθώς ο κλάδος των κρυπτονομισμάτων συνεχίζει να εξελίσσεται, είναι όλο και πιο σημαντικό να κατανοήσετε τις ιδιαιτερότητες των αντισυμβαλλομένων που χρησιμοποιείτε και με τους οποίους επικοινωνείτε.
Μία από αυτές τις οντότητες είναι η Bifinity UAB, μια ιδιωτική εταιρεία περιορισμένης ευθύνης που είναι καταχωρημένη στην Υπηρεσία Διερεύνησης Οικονομικού Εγκλήματος (FCIS) και στο Μητρώο Νομικών Οντοτήτων της Λιθουανίας σύμφωνα με όλους τους ισχύοντες νόμους και κανονισμούς της Δημοκρατίας της Λιθουανίας ("Bifinity").
Η Bifinity διαδραματίζει σημαντικό ρόλο για τα άτομα που χρησιμοποιούν υπηρεσίες Fiat στην Binance, ιδίως για όσους βρίσκονται στην Ευρώπη, αλλά οι απλοί χρήστες ή ακόμη και οι ειδικοί του κλάδου δεν δείχνουν να την κατανοούν τόσο καλά. Επομένως, κρίναμε ότι θα ήταν χρήσιμο να μοιραστούμε κάποιες ιδέες σε αυτό το άρθρο ιστολογίου.
Στόχος μας είναι να σας δώσουμε μια ολοκληρωμένη εικόνα της Bifinity ως οντότητα — πώς λειτουργεί, πώς σχετίζεται με την Binance και τα άκρως αυστηρά μέτρα συμμόρφωσης που ακολουθεί.
Τι είναι η Bifinity;
Η Bifinity είναι μια νομική οντότητα που δραστηριοποιείται κυρίως στη διεκπεραίωση συναλλαγών Fiat για τους χρήστες της Binance.com στον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο (ΕΟΧ).
Πλήρως καταχωρημένη στη Λιθουανία ως πάροχος υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων, η Bifinity παρέχει στους χρήστες των αντίστοιχων δικαιοδοσιών έναν ασφαλή και συμβατό τρόπο για να χρησιμοποιούν υπηρεσίες Fiat στην Binance, όπως συναλλαγές που συνεπάγονται τη χρήση πιστωτικών καρτών ή μεταφορές πιστώσεων SEPA (ενιαίος χώρος πληρωμών σε ευρώ). Αυτό πραγματοποιείται χάρη στις συμφωνίες της Bifinity με τους παραδοσιακούς συνεργάτες πληρωμών και τις τράπεζες όλου του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Όταν αγοράζετε κρυπτονομίσματα με ευρώ μέσω πιστωτικής κάρτας ή όταν πραγματοποιείτε ανάληψη ευρώ από το πορτοφόλι Binance στον τραπεζικό σας λογαριασμό, η Bifinity συμβάλλει σημαντικά στην πραγματοποίηση αυτών των συναλλαγών. Στο πλαίσιο αυτής της διαδικασίας, όποιος χρησιμοποιεί τις υπηρεσίες Fiat που διευθετεί η Bifinity πρέπει να γίνει χρήστης της Bifinity, αφού αποδεχτεί τους όρους και τις προϋποθέσεις της και καλύψει όλες τις απαιτήσεις επαλήθευσης KYC.
Με ποιον τρόπο τα μέτρα συμμόρφωσης της Bifinity ανοίγουν τον δρόμο για τις συναλλαγές Fiat
Η Bifinity μπορεί να βοηθήσει τους χρήστες να αποκτήσουν πρόσβαση σε κανάλια Fiat, επειδή έχει αναπτύξει συνεργασίες με παρόχους παραδοσιακών πληρωμών, οι οποίες έχουν διασφαλιστεί, εν μέρει, λόγω των μέτρων συμμόρφωσης της Bifinity, που έχουν θεσπιστεί για την τήρηση της πέμπτης οδηγίας της ΕΕ που αφορά την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLD5).
Η AMLD5 καθορίζει ισχυρούς ελέγχους για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και τις απαιτήσεις KYC, αποτελώντας τον χρυσό κανόνα που προσδοκούν οι συνεργάτες παραδοσιακών πληρωμών στην Ευρώπη. Όπως αναφέραμε, οι χρήστες της Binance που θέλουν να έχουν πρόσβαση στα κανάλια Fiat και τις αντίστοιχες υπηρεσίες που προσφέρονται από τους συνεργάτες πληρωμών και τις τράπεζες της Bifinity πρέπει να αποδεχτούν τους όρους και τις προϋποθέσεις της Bifinity και να υποβληθούν σε μια σειρά ελέγχων που διασφαλίζουν τη συμμόρφωση με την AMLD5 ως βασικό κριτήριο, καθώς και με τις επιπλέον απαιτήσεις της Λιθουανίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Λαμβάνοντας υπόψη ότι όλοι οι συνεργάτες πληρωμών Fiat που συνεργάζονται με την Bifinity σε όλη την Ευρώπη έχουν άδεια να παρέχουν την αντίστοιχη υπηρεσία Fiat, αυτά τα επίπεδα ελέγχων διασφαλίζουν ότι μπορούν να διευθετούν τις συναλλαγές Fiat για τους χρήστες γνωρίζοντας ότι έχουν επαληθευτεί σύμφωνα με το πρότυπο AMLD5.
Σε τελική ανάλυση, η Bifinity έχει σχεδιαστεί για να παρέχει έναν αξιόπιστο και συμβατό τρόπο στους χρήστες της Binance να πραγματοποιούν συναλλαγές Fiat εντός του οικοσυστήματος Binance. Με γνώμονα τις ξεχωριστές απαιτήσεις για τις δραστηριότητες Fiat και κρύπτο, η Bifinity εστιάζει αποκλειστικά στη συνεργασία με παρόχους υπηρεσιών Fiat για τη διεκπεραίωση συναλλαγών Fiat και αποσκοπεί στο να βοηθήσει τους χρήστες να χρησιμοποιούν απρόσκοπτα αυτούς τους δύο κόσμους.
Τακτικοί χρηματοοικονομικοί έλεγχοι
Λόγω των κανονιστικών της απαιτήσεων, η Bifinity ελέγχεται επίσης από αξιόπιστες ελεγκτικές εταιρείες, με δημόσια διαθέσιμες οικονομικές καταστάσεις στο Μητρώο Νομικών Οντοτήτων κάθε χώρας. Το σημαντικό είναι ότι οι ελεγκτές εξέδωσαν τις λεγόμενες "ανεπιφύλακτες γνώμες" όσον αφορά τις οικονομικές καταστάσεις της Bifinity για τα έτη 2021 και 2022. Μια ανεπιφύλακτη γνώμη, που συχνά αποκαλείται "χωρίς επιφύλαξη γνωμοδότηση", είναι η ευνοϊκότερη έκβαση του ελέγχου.
Υποδηλώνει ότι ο ελεγκτής έκρινε ότι οι οικονομικές καταστάσεις του οργανισμού δεν περιέχουν ουσιώδεις ανακρίβειες και συνάδουν με τα ισχύοντα λογιστικά πρότυπα. Επίσης, υποδηλώνει ότι οι οικονομικές καταστάσεις παρουσιάζονται δίκαια, παρέχοντας μια πραγματική και ακριβοδίκαιη εικόνα της οικονομικής θέσης και των επιδόσεων του οργανισμού.
Το να λάβει κάποιος ανεπιφύλακτη γνώμη δείχνει τη δέσμευση του οργανισμού στη διαφάνεια, την ακρίβεια και τη συμμόρφωση με τα λογιστικά πρότυπα. Συμβάλλει στην οικοδόμηση εμπιστοσύνης μεταξύ των επενδυτών, των μετόχων και άλλων ενδιαφερόμενων μερών.
Συμπεράσματα
Η Bifinity λειτουργεί ως ασφαλής, συμμορφούμενη και ελεγμένη οντότητα που προωθεί τη συσχέτιση των συναλλαγών Fiat και του εξελισσόμενου κόσμου των κρυπτονομισμάτων.
Με την τήρηση των αυστηρών κανονισμών AMLD5 και των επιπλέον απαιτήσεων της Λιθουανίας, η Bifinity εγγυάται στους χρήστες και τους παρόχους πληρωμών ότι οι δραστηριότητές της είναι συμμορφούμενες και ελεγχόμενες, εδραιώνοντας έτσι την εμπιστοσύνη στο ευρύτερο οικοσύστημα. Κυρίως διευθετεί τις συναλλαγές για τους χρήστες της Binance στην Ευρώπη και με αυτόν τον τρόπο προωθεί την ευρύτερη προσβασιμότητα σε συμμορφούμενες μετατροπές Fiat σε κρυπτονόμισμα και κρυπτονόμισμα σε Fiat.
Καθώς ο χώρος των κρυπτονομισμάτων αναπτύσσεται, οντότητες όπως η Bifinity συνεχίζουν να διαδραματίζουν καθοριστικό ρόλο στην ενίσχυση της ασφάλειας, την επέκταση της πρόσβασης και τη διασφάλιση της συμμόρφωσης στις συναλλαγές, συμβάλλοντας τελικά στην ευρύτερη αποδοχή των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε όλον τον κόσμο.
Η Bifinity UAB είναι μια εταιρεία περιορισμένης ευθύνης της Λιθουανίας με αριθμό μητρώου 305595206, με καταστατική έδρα στη διεύθυνση Lvivo st. 25-104, Vilnius, Λιθουανία, η οποία είναι καταχωρημένη στην Υπηρεσία Διερεύνησης Οικονομικού Εγκλήματος (FCIS) και στο Μητρώο Νομικών Οντοτήτων της Λιθουανίας ως Διαχειριστής Ανταλλαγής Εικονικών Νομισμάτων και Διαχειριστής Πορτοφολιού Εικονικών Νομισμάτων σύμφωνα με τους ισχύοντες νόμους και κανονισμούς της Δημοκρατίας της Λιθουανίας. (“Bifinity”).