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Institutional Crypto Cards & "Neobank Wars"
As of January 2026, the "Neobank Wars" have shifted from a race for user acquisition to a high-stakes battle over Institutional Crypto Cards and integrated digital asset services. Neobanks are no longer just "mobile-only" disruptors; they are competing with traditional financial institutions to provide the primary interface for both fiat and crypto capital.
The Institutional Shift in Neobanking
While early crypto cards targeted retail consumers for everyday spending, the current "war" focuses on institutional and high-net-worth clients who require professional-grade tools:
DeFi-to-Institutional Pipelines: Platforms like Amber Group are embedding "Institutional DNA" into their products, bridging the gap between decentralized finance (DeFi) yields and traditional spending.
Stablecoin Integration: Major fintechs like Klarna have moved to launch their own stablecoins to bypass traditional settlement rails, effectively acting as private central banks for their ecosystems.
The "Super App" Convergence: The competition is intensifying between neobanks, crypto-native apps, and e-commerce giants that are combining payments, e-commerce, and digital assets into a single platform.
Key Fronts in the "Neobank Wars"

Revenue Model Pivots: Neobanks are moving away from relying solely on interchange fees. The new battlefield is high-margin crypto services, including institutional lending and digital asset custody.
Regulatory Arbitrage: Traditional banks are adopting Bitcoin as a reserve asset, while neobanks often leverage partnerships with licensed banks to remain nimble without the full burden of a banking charter.
Global Expansion: Leading "challenger banks" such as Monzo and Starling are competing against crypto-native cards to see who can provide the most seamless international liquidity for digital assets.
Market Leaders and Platforms
Digital-First Innovators: Plaid and Mastercard remain critical infrastructure providers, driving open banking initiatives that allow crypto neobanks to verify assets and offer real-time financial management.
Regulatory Safeties: In jurisdictions like Australia, regulators such as APRA and ASIC have established frameworks that treat neobanks with the same rigor as traditional banks, providing a level of "institutional trust" that earlier crypto products lacked.
In essence, institutional crypto cards are a key weapon in the "neobank wars," enabling innovative services that bridge traditional finance and digital assets to meet evolving customer demands and gain a competitive edge.
The 2026 Crypto Card Landscape
Surging Transaction Volume: Spending through Visa-issued crypto cards saw a 525% increase in 2025, with net spend reaching nearly $100 million per month by the start of 2026.

Dominant Players: Projects like EtherFi led the market in early 2026 with over $55 million in annual spending, outpacing traditional competitors.
Institutional Shift: Traditional giants like Mastercard and Visa have moved from merely supporting transfers to integrating crypto directly into their payment networks.
Key Advantages as a "Strategic Weapon"
Revenue Generation: For institutions, these cards provide multiple revenue streams, including interchange fees (0.1% to 2.5%) and conversion spreads (0.5% to 1.5%) on every swipe.
Customer Loyalty: White-label crypto cards allow brands to offer "100x" more customer-centric experiences, using token rewards and seamless stablecoin integration to retain users.
Eliminating Middlemen: Advanced crypto payment systems offer instant access to funds and zero risk of chargebacks, providing a significant competitive edge over traditional credit systems.
Institutional "On-Ramp": Cards act as a physical entry point for institutions to manage digital asset portfolios with bank-grade security features like NFC support, PIN protection, and biometrics.
Emerging 2026 Trends
Non-Custodial Utility: New "zero-fee" non-custodial card wallets allow users to spend global assets without surrendering private keys, fulfilling the promise of self-sovereign finance.
Stablecoin Dominance: Stablecoin-integrated cards are becoming the standard for enterprises, offering the flexibility of digital assets with the price stability of fiat.
Global Standard Implementation: With the maturity of frameworks like MiCA and the FATF Travel Rule, institutional crypto cards now operate under standardized global compliance, reducing risk for large-scale deployments.
For institutions looking to enter this space, providers like Antier Solutions and Anchorage Digital offer the infrastructure to launch regulated, institutional-grade card programs.

Aqui está a atualização verificada mais recente sobre o crescimento do cartão de criptomoeda da Visa:
CoinCentral
Gastos com Cartões de Criptomoeda da Visa Disparam 525% em 2025 em Seis Programas - CoinCentral
Hoje
Cryptopolitan
Bitget
Cartões de criptomoeda da Visa veem um aumento de 525% nos gastos em 2025, com EtherFi liderando o crescimento
Pagamentos com Cartões de Criptomoeda da Visa Disparam 525%: Ether.fi Lidera Adoção Estonteante no Mainstream
Hoje
Hoje
📈 Crescimento Explosivo em 2025
Os gastos com cartões de criptomoeda emitidos pela Visa saltaram 525% ao longo de 2025, de acordo com dados de análise on-chain. �
Cointelegraph
O volume total de transações líquidas em seis cartões de criptomoeda parceiros da Visa aumentou de cerca de $14,6 milhões em janeiro para $91,3 milhões até dezembro de 2025. �

O gigante fintech está arrasando—Visa agora lidera o grupo em cartões vinculados a criptomoedas, processando impressionantes $3.65B em volume mensal em pagamentos de stablecoin, programas de recompensas e integrações de comerciantes sem costura. Isso é mais do que o dobro dos números do ano passado, graças a parcerias com carteiras como Coinbase e Circle, além de um crescimento explosivo em regiões como América Latina e os Emirados Árabes Unidos.
De cartões de débito que permitem gastar recompensas em BTC na vida real a Visa Direct lidando com 20% dos fluxos globais de débito (incluindo $140B+ em cripto desde 2020), eles estão conectando fiat e cripto como nunca antes. Stablecoins sozinhas? Triplicando volumes para $4.1T mensal—superando até mesmo o Mastercard em adoção.

Publicado: 24 de abr, 2025 | Autor, @MrJangKen | ID: 766881381
Cripto não é mais apenas para negociação — está se tornando parte da sua vida cotidiana, direto da sua carteira 👜 para seu carrinho de compras 🛒. Bem-vindo à era dos cartões de crédito cripto, onde ativos digitais como Bitcoin, Ethereum e stablecoins agora são utilizáveis em milhões de lojas em todo o mundo 🌍.

Mas a grande questão é:
👉 Esses cartões são apenas uma tendência, ou uma verdadeira revolução financeira?
👉 Os benefícios superam os riscos?
Vamos detalhar!

A indústria de cripto continua a evoluir, aproximando os ativos digitais da utilidade no mundo real. Uma das soluções mais práticas para a adoção suave de cripto é a ascensão dos cartões de débito em cripto, que permitem aos usuários gastar moedas digitais em milhões de comerciantes em todo o mundo.
Com a crescente clareza regulatória e a adoção mais ampla por comerciantes, os cartões de cripto não são mais apenas um produto de nicho – estão se tornando uma parte fundamental do ecossistema financeiro do Web3.
Por que os Cartões de Cripto Importam em 2025
No passado, usar cripto para transações do dia a dia era frequentemente complexo devido à volatilidade, conversões lentas e aceitação limitada. Hoje, os cartões de cripto resolvem essas questões ao oferecer:

Vamos agora analisar esses 10 cartões e plataformas em mais detalhes.
1. Cartão Bitget
O Cartão Bitget se posiciona como uma das soluções mais vantajosas do mercado com sua política de taxas particularmente atraente. Este cartão Visa Platinum oferece aceitação mundial e se destaca com taxas de conversão zero para transações em USDT. Atualmente reservado para clientes VIP da plataforma, deve abrir para um público mais amplo durante 2025.

VantagensDesvantagensSem taxas de conversão de USDTReservado para clientes VIPCartão Visa PlatinumLimitado ao suporte de USDTAté 2% de cashbackDisponibilidade limitada