Dlaczego moje konto bankowe jest zablokowane / widzę obciążenie zwrotne?
Konto bankowe zostaje zablokowane, gdy właściciel konta nie ma dostępu do środków na swoim koncie z powodu działań prawnych lub nakazu ze strony banku. Może się to zdarzyć z kilku powodów, m.in.:
- Podejrzana aktywność: Jeśli bank wykryje nietypową lub podejrzaną aktywność, taką jak duże lub częste transakcje, które odbiegają od normalnego zachowania właściciela konta, może zablokować konto, aby zapobiec potencjalnym oszustwom.
- Zgodność z przepisami: Banki mają obowiązek przestrzegać przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CTF). Jeśli transakcja budzi wątpliwości w świetle tych przepisów, bank może zablokować konto na czas dochodzenia.
- Spory lub obciążenie zwrotne: Obciążenie zwrotne ma miejsce, gdy kupujący kwestionuje transakcję i prosi bank o cofnięcie płatności. Bank może zablokować konto, aby upewnić się, że dostępne środki są wystarczające do rozwiązania problemu.
- Działania prawne: W przypadku wyroku lub nakazu sądowego przeciwko właścicielowi konta, bank może zablokować konto w celu spełnienia wymogów prawnych.
- Problemy z weryfikacją konta: W przypadku problemów z weryfikacją tożsamości właściciela konta lub innych danych konta, bank może zablokować konto do czasu zakończenia procesu weryfikacji.
Co zrobić w sytuacji „zablokowania konta bankowego” / „obciążenia zwrotnego”?
- Skontaktuj się ze swoim bankiem: Natychmiast skontaktuj się ze swoim bankiem, aby ustalić przyczynę zablokowania.
- Przekaż bankowi wymagane dokumenty: Niezwłocznie prześlij bankowi wszelkie wymagane dokumenty lub informacje. Może to obejmować dowód tożsamości, dowód transakcji lub wyjaśnienia dotyczące ostatniej aktywności na koncie. Możesz pobrać potwierdzenie zlecenia P2P ze swojego konta Binance, aby przedstawić je bankowi.
- Poproś bank o odpowiednią dokumentację: Zaleca się, aby poprosić bank o pomoc w dostarczeniu dokumentacji związanej ze sporem, w tym kwoty transakcji, danych nadawcy, identyfikatora transakcji i innych istotnych informacji za pośrednictwem poczty elektronicznej. Dokumentacja ta posłuży jako dowód dla kontrahenta i Binance w celu przyspieszenia rozwiązania sporu.
- Skontaktuj się z kontrahentem: Po otrzymaniu dokumentacji z banku, udostępnij ją kontrahentowi uczestniczącemu w sporze. Może to pomóc w szybszym rozwiązaniu problemu.
- Bądź na bieżąco: Pozostawaj w regularnym kontakcie ze swoim bankiem i kontrahentem, aby sprawdzać status blokady i upewnić się, że wszelkie dodatkowe wymagania zostały natychmiast spełnione.
- Zasięgnij porady prawnej: Jeśli sytuacja jest złożona lub wiąże się z kwestiami prawnymi, należy rozważyć zasięgnięcie porady prawnika.
W jaki sposób zespół Binance P2P może pomóc?
Po otrzymaniu odpowiednich dowodów zespół Binance P2P może:
- Przeprowadzić dokładne dochodzenie: Zespół zapozna się ze szczegółami transakcji i zbada okoliczności sporu.
- Ułatwić mediację: Zespół może prowadzić mediacje między kupującym a sprzedającym, aby pomóc w rozwiązaniu wszelkich sporów i osiągnięciu wzajemnie akceptowalnego rozwiązania.
- Udzielać wskazówek: Zespół może udzielić wskazówek dotyczących niezbędnych kroków, jakie należy podjąć w trakcie rozwiązywania sporu i zapewnić, że użytkownicy zostali poinformowani o dostępnych opcjach.
- Oferować wsparcie: W trakcie całego procesu rozwiązywania sporu zespół zapewnia wsparcie użytkownikom, pomagając im w sprostaniu wszelkim pojawiającym się wyzwaniom.
- Edukować użytkowników, aby zapobiec przyszłym problemom: Zespół może edukować użytkowników w zakresie najlepszych praktyk, aby zapobiec podobnym problemom w przyszłości, zapewniając bezpieczniejsze i pewniejsze warunki handlowe.
Co należy przesłać zespołowi Binance P2P?
Ponieważ transakcje bankowe pozostają poza kontrolą Binance, niezbędny jest ważny dowód w formie filmu, który pomoże zespołowi Binance skutecznie zająć się sprawą. Oto, co należy przygotować:
- Film przedstawiający problem: Prześlij wyraźny i odpowiedni film pokazujący istotne szczegóły transakcji i wszelką korespondencję z bankiem.
- Jednoznaczne dowody z banku: Jeśli zgłaszasz zablokowanie konta bankowego lub obciążenie zwrotne związane z konkretnym zleceniem P2P, ważne jest, aby przedstawić jednoznaczne dowody z banku wskazujące, że problem jest bezpośrednio związany z płatnością za zgłoszone zlecenie P2P. Mogą one obejmować:
- Kwotę transakcji
- Dane nadawcy
- Identyfikator transakcji
- Wszelką korespondencję z banku dotyczącą zablokowania lub obciążenia zwrotnego
- Odpowiednia dokumentacja: Upewnij się, że wszystkie przesłane dowody są bezpośrednio powiązane z daną transakcją P2P. Wszelkie dowody, które nie są wyraźnie powiązane z transakcją P2P, będą uznawane za nieważne.
Udostępniając te materiały, możesz pomóc zespołowi Binance P2P skutecznie zbadać i rozwiązać problem.
Jak przesłać odpowiedni dowód w formie filmu
Kliknij, aby rozwinąć poniższe kroki, które dotyczą Twojego przypadku:
Jeśli dowodem jest wiadomość e-mail z banku, wykonaj poniższe kroki, aby przesłać odpowiedni film:
- Użyj drugiego urządzenia (takiego jak telefon lub kamera), aby nagrać cały proces. Nagrania ekranu nie są akceptowane.
- Otwórz App Store lub Google Play i przejdź do aplikacji poczty elektronicznej.
- Pokaż proces logowania (możesz ukryć hasło).
- Znajdź wiadomość e-mail od swojego banku i otwórz ją. Wyświetl pełną treść wiadomości e-mail, zwłaszcza część, która wspomina o zablokowaniu konta bankowego lub obciążeniu zwrotnym związanym z konkretną transakcją P2P.
- Upewnij się, że wiadomość e-mail zawiera:
- Identyfikator transakcji odpowiadający płatności kupującego.
- Kwota zablokowana/zastawu odpowiada płatności kupującego.
- Imię i nazwisko kupującego lub nadawcy.
- Upewnij się, że adres e-mail nadawcy jest widoczny na filmie.
- Po pokazaniu wszystkich niezbędnych informacji zakończ film i prześlij go do działu obsługi klienta.
Przestrzegając tych kroków, masz pewność, że dowód w formie filmu jest odpowiedni i może zostać wykorzystany przez zespół Binance P2P do skutecznego rozpatrzenia Twojej sprawy.
- Użyj drugiego urządzenia (takiego jak telefon lub kamera), aby nagrać cały proces. Nagrania ekranu nie są akceptowane.
- Otwórz odpowiednią aplikację płatniczą za pośrednictwem App Store lub Google Play.
- Zaloguj się do aplikacji płatniczej (możesz ukryć hasło).
- Przejdź do sekcji aplikacji, w której wyświetlane są informacje o zablokowaniu konta bankowego lub obciążeniu zwrotnym związanym z konkretną transakcją P2P.
- W celu zatwierdzenia transakcji należy upewnić się, że przedstawiona na filmie transakcja spełnia co najmniej jedno z poniższych kryteriów:
- Identyfikator transakcji odpowiada płatności kupującego.
- Kwota zablokowana/zastawu odpowiada kwocie płatności kupującego.
- Wyświetlane imię i nazwisko odpowiada imieniu i nazwisku kupującego lub nadawcy.
- Pokaż na filmie numer swojego konta bankowego i dane właściciela konta.
- Zakończ film i prześlij go do obsługi klienta.
Inne akceptowane formy dowodu
- Akceptowane jest również nagranie wideo rozmowy z obsługą czatu banku za pośrednictwem aplikacji banku.
- Jeśli dowodem jest pismo lub raport w formie papierowej, musi on zawierać aktualną pieczęć właściwego organu.
- W przypadku nagrywania rozmowy z bankiem, widoczny musi być numer telefonu banku, a poprzednie dane muszą zostać podane ustnie.
Zastrzeżenie: Platforma nie jest stroną żadnej transakcji P2P. W związku z tym wszelkie spory między użytkownikami dokonującymi transakcji P2P są niezależne od platformy. Platforma nie ma ani praw, ani obowiązków rozstrzygania sporów związanych z takimi transakcjami.
Więcej informacji można znaleźć w Zasadach dotyczących transakcji użytkowników P2P Binance.
