Bezpieczeństwo przede wszystkim: jak wykrywać oszustwa kryptowalutowe i ich unikać?

Oszuści kryptowalutowi atakują przede wszystkim nowych użytkowników, którzy nie znają branży i postrzegają rynek kryptowalut jako łatwą okazję do zarobienia pieniędzy. Jeśli dopiero zaczynasz przygodę z przestrzenią kryptowalutową lub jakąkolwiek formą inwestycji, koniecznie uzbrój się w wiedzę i zachowaj ostrożność, aby nie paść ofiarą oszustów. Nasze Często zadawane pytania dostarczą Ci niezbędnych informacji i strategii, aby pomóc Ci uniknąć oszustw kryptowalutowych i zabezpieczyć Twoje inwestycje.

1. Jak ustalić, czy ktoś naprawdę jest przedstawicielem Binance?

Nie ufaj od razu komuś, kto twierdzi, że reprezentuje firmę Binance. W pierwszej kolejności zawsze zweryfikuj źródło za pomocą naszej oficjalnej bazy danych Binance Verify. Narzędzie to umożliwia sprawdzenie oficjalnych domen Binance, adresów e-mail, numerów telefonów, identyfikatorów na Telegramie, identyfikatorów WeChat i nazw na X. Należy jednak zachować ostrożność, nawet jeśli źródło wydaje się zweryfikowane na Binance Verify, ponieważ oszuści często posługują się prawdziwymi imionami i nazwiskami pracowników Binance, aby zmylić swoje ofiary. Jeśli nadal nie masz pewności, zdecydowanie zalecamy skontaktowanie się z naszym działem wsparcia klienta za pośrednictwem oficjalnej strony internetowej lub aplikacji, zanim będziesz kontynuować interakcję.

2. Na jakie znaki należy zwracać uwagę, aby wykryć potencjalne oszustwa związane z inwestycjami kryptowalutowymi?

Oto niektóre sygnały wskazujące, że dany projekt inwestycji kryptowalutowej może być oszustwem:

• Nierealistyczne zwroty: zachowaj ostrożność wobec projektów obiecujących wyjątkowo wysokie roczne zwroty bez ryzyka utraty kapitału. Takie obietnice często wskazują na oszustwo, ponieważ realne inwestycje zwykle wiążą się z nieodłącznym ryzykiem i bardziej prawdopodobnymi zwrotami.
• Problemy z wypłatą: jeśli projekt odrzuca Twoje żądania wypłaty lub nalega na wpłacenie dodatkowych aktywów przed umożliwieniem wypłaty, jest to sygnał alarmowy. Wiarygodne platformy powinny umożliwiać sprawne dokonywanie wypłat bez zbędnych przeszkód.
• Nietypowe żądania: uważaj na projekty, które wymagają podania poufnych informacji lub żądają nietypowych działań, takich jak wpłacenie dodatkowych środków w celu „odblokowania” usługi wypłat. Taka taktyka jest powszechnie stosowana przez oszustów, aby zmanipulować użytkowników do dostarczenia większej ilości aktywów.

W Binance priorytetowo traktujemy bezpieczeństwo Twoich aktywów i stosujemy różne działania w celu zwalczania oszustw, szczególnie na stronach wypłat. Na przykład jeśli wielokrotnie próbujesz wysłać środki na adres z czarnej listy, wprowadzamy okres przerwy, aby tymczasowo ograniczyć wypłaty. Dzięki temu możesz ponownie ocenić transakcję i ustalić, czy możesz wchodzić w interakcje z potencjalnym oszustem.

3. Jak przeprowadzić wstępną weryfikację uczciwości przed zaangażowaniem się w projekt inwestycyjny?

Przed powierzeniem kapitału jakiejkolwiek platformie, osobie fizycznej lub podmiotowi kluczowe jest przeprowadzenie dokładnej analizy. Zacznij od zwykłego wyszukiwania nazwy projektu lub strony internetowej w Google. Możesz korzystać z różnych narzędzi, aby zebrać kluczowe informacje o projekcie. Na przykład strona who.is umożliwia określenie daty założenia i okresu aktywności strony internetowej. Ponadto platformy takie jak Scamadviser i Scamvoid umożliwiają ocenę adresów URL poprzez sięgnięcie do baz danych oceniających wiarygodność witryny.

4. Jak korzystać z narzędzi kwerendy w sprawie kryptowalut do oceny potencjalnego ryzyka?

W przypadku otrzymania prośby o przelanie środków na nieznany adres portfela skorzystaj z eksploratora bloków, takiego jak Bitquery, aby najpierw sprawdzić informacje adresowe. Zwracaj szczególną uwagę na różne czynniki, takie jak: saldo adresu w czasie, data utworzenia, częstość wypłat i lokalizacja docelowa środków.

Kompleksowy przewodnik na temat korzystania z eksploratora blockchain bitcoina i zrozumienia jego funkcjonalności znajdziesz w naszym samouczku: Jak korzystać z eksploratora blockchain bitcoina.

5. Czy wielopoziomowe systemy zaproszeń są uważane za obarczone wysokim ryzykiem?

Tak, wielopoziomowe systemy zaproszeń, które obiecują wysokie zyski i wymagają wpłat w celu podwyższenia poziomu VIP, są ogólnie uważane za obarczone wysokim ryzykiem i często sygnalizują oszustwo. W takich schematach Twoje zarobki są zwykle związane z liczbą nowych użytkowników, których zrekrutujesz do wpłacania środków. Nie mają one stabilnego modelu biznesowego. Zachowaj ostrożność, gdy napotkasz na taką sytuację.

6. Jak sprawdzić, czy mój partner randkowy online może być oszustem? Jakie dostępne narzędzia umożliwiają zweryfikowanie jego tożsamości?

Oszuści często próbują zdobyć wiarygodność na wczesnym etapie, przedstawiając się jako osoby zamożne i obnosząc się z luksusowymi przedmiotami, takimi jak samochody sportowe lub markowe towary. Ich narracji często brakuje jednak spójności i szczegółów. Zachowaj czujność, zwracając uwagę na niespójne elementy w ich historiach i inne sygnały wskazujące, że ukrywają swoją prawdziwą tożsamość. Zachowaj na przykład ostrożność, jeśli dana osoba konsekwentnie unika spotkań twarzą w twarz lub twierdzi, że ma problemy techniczne podczas połączenia wideo.

Oszuści często wykradają zdjęcia ze stron internetowych lub profili w mediach społecznościowych, aby przyjąć fałszywą tożsamość. Korzystaj z aplikacji do wyszukiwania obrazów, takich jak FaceCheck.ID, TinEye, Google Images lub Baidu, aby zweryfikować, czy deklarowana tożsamość jest autentyczna. Narzędzia te umożliwiają wykrycie skradzionych lub przerobionych zdjęć, pomagając w działaniach mających na celu ochronę przed potencjalnymi oszustwami.

7. Gdzie mogę znaleźć najnowsze informacje o działaniach mających na celu zwalczanie oszustw i opisy przypadków?

Binance udostępnia kompleksowe informacje dotyczące przeciwdziałania oszustwom i opisy przypadków poprzez Binance Risk Sniper i Blog Binance. Zdecydowanie zalecamy rutynowe przeglądanie naszych oficjalnych stron internetowych, aby być na bieżąco z najnowszymi osiągnięciami i strategiami ochrony inwestycji przed nieuczciwymi działaniami.

8. Jak zareagować, jeśli padnę ofiarą oszustwa?

Jeśli podejrzewasz, że padłeś(-aś) ofiarą oszustwa, podejmij następujące kroki:

• Skontaktuj się z właściwymi organami: zgłoś zdarzenie na policję i przedstaw wszelkie posiadane dowody. Choć nie ma gwarancji odzyskania utraconych środków, zaangażowanie organów ścigania zwiększa szanse na złapanie sprawcy i potencjalne odzyskanie części środków.
• Zgłoś sprawę do działu wsparcia Binance: niezwłocznie wykonaj zgłoszenie do działu wsparcia Binance ze szczegółowym opisem oszustwa i wszelkimi istotnymi informacjami. Instrukcje w tym zakresie znajdziesz w naszych Często zadawanych pytaniach.
• Poinformuj platformę: zgłoś profil lub tożsamość oszusta na stronie internetowej, w aplikacji lub na platformie mediów społecznościowych, na której nastąpiło Wasze pierwsze spotkanie. Takie działanie może pomóc zapobiec oszukaniu innych osób w ten sam sposób.
• Zachowaj ostrożność w przypadku usług odzyskiwania danych: uważaj na usługi, które mają rzekomo pomóc Ci w odzyskaniu środków, ponieważ mogą być obsługiwane przez tych samych oszustów. Zanim skorzystasz z jakiejkolwiek usługi odzyskiwania danych, przeprowadź jej dokładną analizę i zweryfikuj wiarygodność.

Działania na rzecz zapewnienia bezpieczeństwa wypłat i zapobiegania oszustwom

1. Dlaczego otrzymuję alert o zablokowaniu mojej wypłaty?

Binance stosuje różne działania w celu zwalczania oszustw, aby chronić Twoje środki przy wypłacie. Jeśli napotkasz alert o zablokowaniu Twojej wypłaty, prawdopodobnie powodem są adresy oznaczone jako obarczone wysokim ryzykiem oszustwa lub wykazujące nietypowe zachowanie. Alerty te mają na celu poinformowanie o ryzyku związanym z danym działaniem. Możesz otrzymać takie alerty, jeśli:

• Twoje zachowanie w zakresie wypłat lub schematy transakcji przypominają zachowania dotychczasowych ofiar.
• Znajdujesz się na liście obserwowanych potencjalnych ofiar sporządzonej przez organy ścigania lub zewnętrznych partnerów w zakresie bezpieczeństwa.
• Adres docelowy lub witryna internetowa są oznaczone jako wysoce ryzykowne lub zostały zgłoszone przez inne ofiary.

Jeśli zweryfikowałeś(-aś) adres jako poprawny i godny zaufania, możesz kontynuować wypłatę.

2. Jakie opcje są dostępne, jeśli jestem zdecydowany(-a) kontynuować wypłatę?

Zwykle możesz zrealizować wypłatę, o ile masz pewność, że adres odbiorcy jest bezpieczny i legalny.

Ponownie oceń sytuację: zanim przejdziesz dalej, przeprowadź dokładną analizę adresu odbiorcy, aby mieć pewność co do jego bezpieczeństwa i legalności. Unikaj bezpośredniego kontaktowania się z właścicielem adresu, aby zapobiec potencjalnej ingerencji w dochodzenie.

Poszukaj opinii z zewnątrz: skonsultuj się z zaufanymi znajomymi lub członkami rodziny, aby uzyskać dodatkowe informacje, ale nie kontaktuj się bezpośrednio z właścicielem adresu.

Skontaktuj się z działem wsparcia klienta: jeśli nadal masz pewność co do autentyczności adresu i bezpieczeństwa swoich środków, skontaktuj się z działem wsparcia klienta na Binance w celu uzyskania pomocy. Wymagane może być wypełnienie kwestionariusza bezpieczeństwa i podanie szczegółowego opisu celu wypłaty. Po przeprowadzeniu analizy wypłata może zostać odblokowana.

3. Dlaczego Binance oznacza mój adres jako powiązany z oszustwami? 

Jeśli Twój adres lub konto zostały zgłoszone w kategorii „oszustwo” lub wykazują schematy podobne do adresu/konta potwierdzonego jako stanowiące oszustwo, Binance odpowiednio je oznaczy. Aby złożyć odwołanie, skontaktuj się z naszym wsparciem klienta i przedstaw dowody na poparcie swojej racji. Nasz zespół niezwłocznie przeanalizuje informacje i postara się odpowiedzieć możliwie jak najszybciej.

4. Dlaczego widzę ostrzeżenie o potencjalnym ryzyku oszustwa podczas wypłaty na adres mojego własnego portfela?

Kilka możliwych powodów oznaczenia adresu portfela informacją o „ryzyku oszustwa”:

• Jeśli adres Twojego portfela należy do platformy wysokiego ryzyka i nie masz kluczy prywatnych do portfela, Twoje aktywa mogą nie być tak bezpieczne, jak zakładasz. Jeśli nie masz pełnej kontroli nad swoimi aktywami i nie stosujesz kluczy prywatnych, oszuści mogą potencjalnie uzyskać dostęp do Twoich środków. Dlatego zaleca się dokonywać wypłat tylko na zaufane platformy.
• Twoja wypłata może również zostać oznaczona, jeśli Twoje działania transakcyjne są zbieżne z działaniami oszukanych użytkowników. W takich przypadkach skontaktuj się z działem wsparcia klienta, aby uzyskać pomoc w rozwiązaniu problemu.
• Znajdujesz się na liście potencjalnych ofiar sporządzonej przez organy ścigania, zewnętrznych partnerów w zakresie bezpieczeństwa i nasz zespół ds. ryzyka. 
• Jeśli niedawno dokonałeś(-aś) wypłaty na adres/konto, których nieuczciwość została potwierdzona, niezależnie od tego, czy odzyskałeś(-aś) swój kapitał, zyski czy prowizje, nadal jesteś narażony(-a) na wysokie ryzyko oszustwa.