W trosce o wiarygodność i rozwój firma Binance wzięła pełną odpowiedzialność za swoje dotychczasowe postępowanie, podjęła znaczne wysiłki w celu poprawy swoich inicjatyw na rzecz zgodności z przepisami oraz zbudowała silniejszą, bardziej bezpieczną platformę.
Nastroje te znalazły również odzwierciedlenie w oświadczeniach sporządzonych przez amerykańskie urzędy w ramach prowadzonych przez nie dochodzeń, w szczególności w odniesieniu do współpracy Binance oraz środków AML, CFT i KYC.
Jakkolwiek dochodzenie prowadzone przez amerykańskie urzędy zostało zainicjowane przez wcześniejsze działania, pomogło stworzyć kompleksowy program zgodności, który dziś obserwujemy w firmie Binance. Jak zawsze na pierwszym miejscu jest bezpieczeństwo naszych użytkowników.
Jak wiadomo, gdy uruchomiono Binance po raz pierwszy, platforma nie posiadała środków kontroli zgodności odpowiednich dla firmy, którą szybko się stała – a powinna była je mieć. Mając tego świadomość, wzięliśmy pełną odpowiedzialność za naszą przeszłość. Współpracujemy z urzędami amerykańskimi, co między innymi obejmuje monitorowanie naszych programów zgodności z przepisami i kontroli sankcji, oraz będziemy nadal podejmować proaktywne kroki w celu rozwiązywania historycznych problemów.
Jak zauważył kiedyś autor i myśliciel Matshona Dhliwayo, diament zyskuje swój blask dzięki presji, której jest w stanie sprostać.
Przyjęliśmy – z otwartymi ramionami – bezprecedensową kontrolę, która rzuciła światło nie tylko na problemy z przeszłości, lecz także na wiele podejmowanych przez nas działań w celu ich naprawienia. Czas ruszyć do przodu.
W ciągu ostatnich dwóch lat, w okresie poprzedzającym historyczne ogłoszenie naszych rezolucji z urzędami amerykańskimi, staliśmy się silniejszą, bardziej bezpieczną i jeszcze lepiej chronioną platformą dla naszych użytkowników. Ale nie musisz wierzyć nam na słowo. Oto kwestie i cytaty pochodzące bezpośrednio od agencji rządowych, z którymi zawarliśmy ugodę: nakaz zgody amerykańskiej Sieci Egzekwowania Przestępstw Finansowych (FinCEN), nasza ugoda z Departamentem Sprawiedliwości (DOJ) oraz ugoda z Biurem Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC).
[W firmie Binance] Przemodelowano zarządzanie programem zgodności i strukturę organizacyjną, w tym poprzez zatrudnienie nowych liderów ds. zgodności z przepisami, posiadających doświadczenie zawodowe w sektorze finansowym i organach ścigania. – z nakazu zgody FinCEN
Amerykańskie urzędy odnotowały współpracę firmy Binance w trakcie dochodzeń i podejmowanych środków zaradczych, a także proaktywną współpracę Binance z organami ścigania na całym świecie.
W szczególności w OFAC odnotowano „znaczącą współpracę” firmy Binance, która obejmowała „prowadzenie szeroko zakrojonego, niezależnego wewnętrznego dochodzenia, szybkie reagowanie na prośby OFAC o informacje, dostarczanie dużych ilości danych dotyczących podejrzeń naruszeń, wielokrotne prezentacje do OFAC, składanie obciążających komunikatów wewnętrznych i wykonywanie umowy o przedawnieniu”.
Agencja stwierdziła również, że w firmie Binance wdrożono „istotne środki zaradcze”, takie jak utworzenie „dwóch zespołów wyznaczonych do współpracy z organami ścigania, w tym poprzez proaktywne dzielenie się danymi wywiadowczymi i udzielanie odpowiedzi na zapytania, w których czas jest istotny”.
FinCEN stwierdziła, że „Binance ściśle współpracuje z organami ścigania na całym świecie w związku z tego typu nielegalną działalnością, do której należą Hydra, rynki darknet i hakerzy”. Ponadto, jakkolwiek do FinCEN nie złożono raportów o podejrzanej aktywności, Binance „proaktywnie współpracuje z globalnymi organami ścigania i dostawcami blockchain w celu zwalczania finansowania terroryzmu”.
Departament Sprawiedliwości wyszczególnił środki zaradcze podejmowane przez Binance, z których niektóre cytujemy poniżej, i zauważył, że firma zobowiązała się do podjęcia dodatkowych środków zaradczych w ramach równoległych dochodzeń prowadzonych przez amerykańskie urzędy regulacyjne.
W ostatnim czasie w firmie Binance podjęto istotne kroki w celu ulepszenia programu zgodności, w tym przeznaczono znaczne zasoby na wyeliminowanie wskazanego rodzaju luk w zakresie zgodności. – z nakazu zgody FinCEN
Oświadczenia Departamentu Sprawiedliwości i FinCEN opisują działania podjęte przez firmę Binance w obszarach przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i zwalczania finansowania terroryzmu (CFT). Zgodnie z nakazem zgody FinCEN „obecny program zgodności Binance nie pozwoliłby użytkownikom, których powiązania z finansowaniem terroryzmu zostały ustalone, pozostać na platformie ani wypłacić środków”.
W ugodzie Departamentu Sprawiedliwości stwierdzono, że Binance inwestuje znaczne zasoby finansowe w ulepszenia programów AML i CFT, „w tym poprzez zastąpienie nieskutecznego personelu ds. zgodności z przepisami doświadczonymi pracownikami i znaczne zwiększenie liczby pracowników zajmujących się zgodnością z przepisami”.
Ponadto Departament Sprawiedliwości odnotował, że w firmie Binance „od listopada 2022 r. wdrożono kompleksowo oceny ryzyka AML/CFT i sankcji”, „wdrożono standardy Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy w zakresie AML i KYC” oraz „udoskonalono szkolenie pracowników w zakresie AML/CFT”.
Urzędy wspominają również o środkach podjętych przez firmę Binance w celu udoskonalenia monitorowania transakcji. Według OFAC Binance „współpracuje z firmami zewnętrznymi w celu wdrożenia monitorowania transakcji w czasie rzeczywistym, w tym weryfikowania pod kątem podmiotów objętych sankcjami”. Departament Sprawiedliwości ustalił, że w firmie Binance „zwiększono inwestycje w monitorowanie w czasie rzeczywistym i po transakcji, w tym poprzez zwiększenie liczby pracowników, ulepszenie wewnętrznych narzędzi oraz zatrudnienie renomowanych dostawców zewnętrznych – takich jak dostawcy analityki blockchain – do skanowania transakcji i profili użytkowników”.
Skrót KYC oznacza „know your customer” (poznaj swojego klienta) i odnosi się do weryfikowania tożsamości użytkowników przez organizacje finansowe, co jest wymagane przez urzędy regulacyjne w większości systemów prawnych. Zgodnie z tekstem ugody OFAC na platformie Binance „wymaga się od wszystkich użytkowników przejścia weryfikacji KYC i wdrożono okresowe oceny klientów zgodnie z ocenami ryzyka zgodności użytkowników”.
W wykazie środków zaradczych podjętych przez firmę Binance Departament Sprawiedliwości odnotowuje, że:
w sierpniu 2021 r. zmieniliśmy nasze warunki użytkowania produktu, wymagając od wszystkich nowych użytkowników przejścia pełnej procedury KYC;
do maja 2022 r. wdrożyliśmy pełne wymagania KYC dla wszystkich bezpośrednich posiadaczy kont, łącznie z korzystaniem z usług uznanych dostawców zewnętrznych w celu weryfikowania tożsamości i oceny ryzyka klienta;
w listopadzie 2022 r. udoskonaliliśmy nasz program rozszerzonej analizy due diligence, obejmując nim między innymi osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne, użytkowników wysokiego ryzyka, wnioskujących o podwyższenie limitów, nietypowe struktury korporacyjne i nietypową aktywność transakcyjną;
w listopadzie 2022 r. zaktualizowaliśmy naszą politykę sankcji, wzmacniając analizę due diligence dla klientów, kontrolę, zakończenie działalności, blokowanie kont, ocenę ryzyka i raportowanie sankcji;
opracowaliśmy i wdrożyliśmy kompleksowe ramy mające na celu określenie narodowości użytkowników korporacyjnych.
Firma Binance znacznie rozszerzyła swój program zgodności w zakresie sankcji i AML, dążąc do rozwiązania problemu obecności na platformie osób objętych sankcjami i osób z USA. – z nakazu zgody FinCEN
Urzędy regulacyjne odnotowały starania Binance na rzecz poprawy możliwości identyfikowania osób objętych sankcjami i użytkowników z USA oraz uniemożliwienia im korzystania z platformy.
Jak wynika z ugody OFAC, dokonaliśmy „zmiany zasad i procedur zgodności, takich jak Podręcznik Sankcji Binance, który wymaga od Binance przeprowadzania corocznej oceny ryzyka w całej firmie oraz dodatkowych analiz due diligence użytkowników, w przypadku których zachodzi podejrzenie przebywania w jurysdykcji objętej sankcjami”.
Agencja zauważyła ponadto, że na platformie Binance przeprowadzono wiele wstecznych analiz użytkowników w celu zidentyfikowania i usunięcia osób z USA, a także jurysdykcji objętych sankcjami, „w tym ponowną kontrolę wszystkich aktywnych użytkowników pod kątem list sankcji ze Stanów Zjednoczonych i różnych innych krajów”.
Ponadto w OFAC odnotowano inne środki podjęte przez firmę Binance na tym froncie, w tym nakazanie „szkolenia w zakresie sankcji przy wprowadzaniu nowych pracowników i dla wszystkich pracowników co najmniej raz w roku”, znaczne zwiększenie „zasobów zgodności na poziomie liniowym, w tym w zakresie zgodności z sankcjami”; angażowanie „dostawców zewnętrznych w celu wykrywania wprowadzania określonych podmiotów, w tym zablokowanych osób, oraz zapobiegania tym działaniom” oraz wdrażanie „dalszych technologicznych środków kontroli w celu sprawdzania i identyfikowania użytkowników z jurysdykcji objętych sankcjami, w tym poprzez blokowanie IP, geofencing i monitorowanie blockchain”.
Departament Sprawiedliwości odnotował również szereg środków wprowadzonych przez Binance, w szczególności „wdrożenie geofencingu pod koniec 2019 r.” i dalsze „ulepszanie kontroli za pomocą różnych narzędzi do wykrywania lokalizacji, w tym adresu IP, numeru telefonu i operatora komórkowego”.
Departament stwierdził, że w firmie Binance rozpoczęto ograniczanie kont dla wielu znanych użytkowników z USA przed powiadomieniem o trwającym dochodzeniu, rozpoczęto ograniczanie kont dla użytkowników podlegających sankcjom nałożonym przez USA oraz „zainicjowano szeroko zakrojoną analizę historyczną w celu zidentyfikowania i usunięcia amerykańskich użytkowników korporacyjnych z platformy”.
Opublikowanie tych oświadczeń nie jest próbą zminimalizowania powagi historycznego postępowania opisanego w dokumentach urzędów amerykańskich ani w żaden sposób nie odbiega od przyjętej przez nas odpowiedzialności. Jak zauważono, działania będące powodem wszczęcia dochodzeń przez te organy miały charakter historyczny, a ich kontrola doprowadziła do opracowania dzisiejszego kompleksowego programu zgodności z przepisami firmy Binance. Fakty te wymownie świadczą o naszym zaangażowaniu na rzecz zapewniania bezpieczeństwa naszym użytkownikom oraz szerszej przestrzeni blockchain poprzez ciągłe ulepszanie naszej polityki, procesów i systemów zgodności.
