Sceptycy często twierdzą, że ekosystem krypto i blockchaina nie jest bezpieczny dla zwykłych ludzi, ponieważ jest anonimowy, niewzbudzający zaufania i szeroko wykorzystywany przez podmioty przestępcze do swoich nikczemnych celów. To nieprawda.
W rzeczywistości przejrzystość blockchaina jest cechą, a nie błędem. Ten nowy system finansowy jest otwarty na kontrolę użytkowników, organów regulacyjnych i organów ścigania na całym świecie – pod wieloma względami nawet bardziej, niż tradycyjny system finansowy.
Zaufane usługi i platformy krypto mają już porównywalny (a w niektórych przypadkach nawet wyższy) poziom bezpieczeństwa i kontroli przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy, znajomości klienta i monitorowania transakcji, jak tradycyjne banki i inne instytucje finansowe.
Ponieważ blockchain jest wciąż stosunkowo nową technologią, wokół kryptowalut istnieje wiele fałszywych i błędnych przekonań. Przyglądamy się niektórym z najbardziej powszechnych narracji kryptowalutowych FUD (strach, niepewność i wątpliwości) i sortujemy fakty od fikcji.
Przeciwnicy krypto lubią twierdzić, że ekosystem aktywów cyfrowych nie jest bezpieczny dla ludzi, ponieważ jest anonimowy, niewzbudzający zaufania i szeroko wykorzystywany przez przestępców. W rezultacie wiele osób, które niewiele wiedzą o krypto, dochodzi do przekonania, że cała przestrzeń jest w jakiś sposób z natury niebezpieczna i że jej podstawowym zastosowaniem jest umożliwienie pozbawionym skrupułów osobom kradzieży, oszustwa i prania funduszy. Radykalna wersja tego mitu jest taka, że krypto są w istocie bezprawne.
Ta narracja o branży krypto jest nie tylko niesprawiedliwa, ale także błędna. Prawda jest taka, że zdecydowana większość podmiotów w przestrzeni krypto to praworządni obywatele i legalne firmy, które wykorzystują aktywa cyfrowe jako środek do prowadzenia bezpiecznych i skutecznych transferów wartości online. Odpowiedzialni gracze w tej przestrzeni utrzymują również solidne bariery i systemy zabezpieczeń, które zapewniają bezpieczeństwo użytkowników.
Jednak ze względu na działania niewielkiej mniejszości osób o złych zamiarach — i wzmacnianie tych przekazów w przestrzeni informacyjnej przez ludzi, którzy propagują mit bezprawia kryptowalutowego — cała branża jest często niesprawiedliwie wrzucana do jednego worka, co powoduje niefortunne szkody dla jej reputacji. Aby powstrzymać te przekłamania, które utrudniają pokazanie zdolności blockchain i Web3 do spełnienia swojej ogromnej roli, jako branża musimy pracować nad obaleniem mitu i wykazaniem, że w krypto nie ma nic, co czyni je z natury niebezpiecznymi.
Zacznijmy od twardej rzeczywistości, która jest prawdopodobnie tym, co napędza ten konkretny mit. Tak, włamania, oszustwa i pranie pieniędzy mają miejsce w branży krypto. Nie jest to przestrzeń całkowicie odporna na działanie osób o złych zamiarach i działalność przestępczą.
Tak, zawsze można znaleźć nowe wiadomości o cyfrowych funduszach skradzionych osobom lub platformom. Ale te liczby niewiele mówią bez kontekstu, a przykłady są często nadmiernie sensacyjne.
Aby pokazać pewną perspektywę, oto kilka twardych liczb. Raport o Przestępstwach w Krypto z 2022 roku, autorstwa firmy analitycznej blockchain Chainalysis stwierdza, że w 2021 roku działalność przestępcza stanowiła jedynie 0,15% wszystkich transakcji krypto, co stanowi spadek w stosunku do 0,62% zgłoszonych w 2020 roku. Tak, nielegalne adresy krypto otrzymały w zeszłym roku 14 miliardów $, ale jest to mało znaczące w porównaniu z około 2 bilionami $ waluty fiat (lub około 5% światowego PKB) pranymi przez konwencjonalny system finansowy rocznie.
Prawda jest taka, że nielegalna działalność stanowi znikomą część ogólnego wolumenu transakcji na blockchainie, i to z prostego powodu: jeśli jesteś przestępcą, używanie krypto jest po prostu bardzo złym sposobem na zatarcie śladów. Transparentność blockchaina to cecha, a nie błąd. Dzięki temu, ten nowy system finansowy jest otwarty na kontrolę użytkowników i osób zwalczających przestępczość na całym świecie – w przeciwieństwie do tradycyjnych finansów, gdzie działalność przestępcza może pozostać niewykryta przez dziesięciolecia.
Co do zasady, blockchainy niewymagające uprawnień sprawiają, że transakcje są publiczne i możliwe do śledzenia. To przeciwieństwo tradycyjnych systemów płatności opartych na fiat, w których transakcje są ukryte przed oczami osób postronnych i wymagają wezwania do sądu lub nakazu sądowego, aby zostały ujawnione.
Pomyśl o tym: publiczna księga blockchain nadzoruje, zatwierdza i zapisuje pełną historię każdej transakcji. Każda transakcja pozostawia po sobie trwały ślad w postaci niezmiennych zapisów, ułatwiając każdemu śledzenie źródła i przepływu środków. Organy ścigania walczące z przestępstwami finansowymi na całym świecie, nauczyły się już korzystać z możliwości śledzenia aktywów cyfrowych, podczas poszukiwania nieuczciwie pozyskanych środków.
Blockchain umożliwia również analizę ryzyka prania pieniędzy i mechanizmy raportowania, pozwalając na całościową analizę systemu, a nie tylko monitorowanie punktów wejścia i wyjścia.
Przestępcze zyski w walucie fiat mogą być ukryte poprzez łączenie funduszy, oszustwa związane z fakturami lub poprzez zagraniczne konta bankowe, ale blockchain może być prześwietlony w każdej chwili przez każdego, kto używa eksploratora bloków.
Wszystko to pomaga zapewnić większe bezpieczeństwo ekosystemu.
Tradycyjne instytucje finansowe miały ponad sto lat na ustanowienie i udoskonalenie procesów i procedur zgodności z przepisami, ale młoda branża kryptowalutowa szybko nadrabia zaległości, mimo że istnieje niewiele dłużej niż dekadę. W pierwszych latach swojego istnienia z pewnością istniały luki, jeśli chodzi o standardowe praktyki zgodności świata finansów, takie jak sankcje, przeciwdziałanie praniu pieniędzy czy systemy weryfikacji tożsamości.
W dzisiejszych czasach wiodące firmy krypto, takie jak Binance, utrzymują solidne systemy i protokoły typu know-your-customer (KYC) i przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML), aby zachować czujność w stosunku do osób o nieuczciwych zamiarach i transakcjach, a w razie potrzeby zgłosić je do odpowiednich organów. Takie zabezpieczenia stały się standardem dla poważnych platform cyfrowych.
Giełdy krypto mogą i korzystają z tych samych wysokiej klasy narzędzi, co duże instytucje finansowe, aby zapewnić zgodność z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcji obowiązującymi w różnych jurysdykcjach. W miarę jak krypto osiągają główny nurt adopcji, protokoły weryfikacji tożsamości stały się domyślne dla większości giełd krypto. Posiadanie odpowiedniego systemu weryfikacji tożsamości, pomaga zminimalizować możliwość wykorzystania platformy przez osoby o nieuczciwych zamiarach do niecnych celów.
Zapewnienie bezpieczeństwa użytkowników i przestrzeganie obowiązujących przepisów, to dwa kluczowe aspekty odpowiedzialnego prowadzenia ekosystemu usług finansowych. Binance, wraz z wieloma innymi giełdami krypto, nie pozwala na anonimowość użytkownikom. Mamy ścisłą politykę weryfikacji tożsamości, która nakłada podejście zerowej tolerancji na podwójne rejestracje, ukryte tożsamości i niejasne źródła pochodzenia pieniędzy.
Idziemy również o krok dalej, aby wykryć osoby o złych zamiarach za pomocą środków proaktywnych i mamy wiele narzędzi do śledzenia i monitorowania aktywności na blockchainie, aby zapewnić, że wszystkie transakcje są legalne i zgodne z przepisami.
W początkowym okresie, wiele głośnych historii przyczyniło się do tego, że przestrzeń krypto była postrzegana jako "granica bezprawia", ale od tego czasu sektor ten znacznie się rozwinął. Wiodące podmioty krypto, takie jak Binance rozumieją, że zrównoważona ekspansja globalnego ekosystemu Web3 wymaga stałej współpracy i komunikacji, z odpowiednimi organami regulacyjnymi. Wiąże się to ze współpracą z organami ścigania i wykorzystaniem naszej wiedzy, aby pomóc im w identyfikacji i ściganiu tych, którzy próbują wykorzystać krypto do celów niezgodnych z prawem.
Musimy pracować nad obaleniem błędnego przekonania, że krypto są niczym innym jak niezabezpieczonym centrum nielegalnych działań. Ma to kluczowe znaczenie dla zapewnienia ustawodawcom poczucia swobody, podczas formułowania jednoznacznej polityki, która chroni klientów, jednocześnie umożliwiając innowacje, a także zapewnia, że nowi użytkownicy nie będą zniechęcani do przyłączenia się do ruchu Web3 z powodu błędnych wyobrażeń. Zarówno użytkownicy, jak i rządy mają wiele do zyskania dzięki utrzymywaniu się w czołówce innowacji technologicznych i finansowych, które mogą przynieść miejsca pracy i zwiększyć ogólną efektywność gospodarki.
Fakt: Przy zachowaniu odpowiednich ram regulacyjnych, technologia blockchain może zaoferować większe bezpieczeństwo i ochronę w porównaniu do tradycyjnych finansów. Fałszywe wyobrażenie o szalejącej przestępczości kryptowalutowej, musi zostać skonfrontowane z opartą na dowodach narracją o bezpieczeństwie krypto i pełnej zgodności z przepisami.
