Πώς η Binance προσπαθεί να κρατήσει εκτός πλατφόρμας τα άτομα που βρίσκονται σε αποκλεισμένες δικαιοδοσίες
Ο Chagri Poyraz είναι ο Παγκόσμιος Επικεφαλής Κυρώσεων της Binance και έχει σχεδόν δύο δεκαετίες εμπειρίας στη διαχείριση κινδύνων και στη δημιουργία κορυφαίων προγραμμάτων συμμόρφωσης. Σε αυτό το άρθρο, μοιράζεται τις σκέψεις του σχετικά με τη δέσμευση της Binance για συμμόρφωση και το πώς εργαζόμαστε σκληρά για να κρατήσουμε τα άτομα που βρίσκονται σε αποκλεισμένες δικαιοδοσίες εκτός της πλατφόρμας μας.
Από τότε που αλλάξαμε πορεία ως εταιρεία, ενσταλάζουμε την κουλτούρα της συμμόρφωσης σε κάθε εργαζόμενο σε καθημερινή βάση. Πέρα από την καθιέρωση μιας κουλτούρας συμμόρφωσης, έχουμε επενδύσει δεκάδες εκατομμύρια δολάρια στο πρόγραμμα συμμόρφωσής μας και αυξήσαμε το εσωτερικό προσωπικό μας για την υποστήριξη της συμμόρφωσης, το οποίο περιλαμβάνει περίπου 750 ειδικούς παγκόσμιας κλάσης. Είμαστε βέβαιοι ότι το σημερινό μας πρόγραμμα είναι εφάμιλλο με αυτά που διαθέτουν τα περισσότερα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, πολλά από τα οποία λειτουργούν για περισσότερο από έναν αιώνα σε σύγκριση με την Binance, η οποία ξεκίνησε τη δραστηριότητά της μόλις το 2017.
Ένα από τα βασικά στοιχεία του προγράμματος είναι η ομάδα μας για τη συμμόρφωση με τις κυρώσεις, καθήκον της οποίας είναι να διασφαλίζει ότι τα άτομα που διαμένουν σε αποκλεισμένες δικαιοδοσίες δεν χρησιμοποιούν την πλατφόρμα μας, και η ομάδα μας είναι πολύ καλή σε αυτό. Υπάρχουν άτομα που δεν επιτρέπεται να έχουν πρόσβαση στην Binance λόγω του τόπου διαμονής τους. Κατανοούμε τη θέση τους, αλλά δεν το διαπραγματευόμαστε – έτσι λέει η νομοθεσία. Οι Ηνωμένες Πολιτείες, προφανώς, δεν είναι μια χώρα για την οποία ισχύουν κυρώσεις. Έχουμε, ωστόσο, αυστηρούς κανόνες που διασφαλίζουν ότι οι κάτοικοι των ΗΠΑ δεν μπορούν να έχουν πρόσβαση στο παγκόσμιο ανταλλακτήριο, το Binance.com.
Σε όλο τον κόσμο, υπάρχουν άτομα που είναι εφευρετικά και επίμονα, χρησιμοποιώντας διάφορες τεχνικές για να προσπαθήσουν να παρακάμψουν αυτούς τους περιορισμούς. Για την αντιμετώπιση αυτών των περιστατικών, η ομάδα μας για τη συμμόρφωση με τις κυρώσεις διαθέτει πολλά επίπεδα ελέγχου. Όμως, όπως και σε κάθε άλλο ρυθμιζόμενο οργανισμό, πρόκειται για έναν διαρκή αγώνα, καθώς καθημερινά αναπτύσσονται νέες τεχνολογίες και στρατηγικές από παράνομους παράγοντες.
Ένα βασικό μέτρο που χρησιμοποιούμε για να αποτρέψουμε την πρόσβαση αυτού του είδους χρηστών στην παγκόσμια πλατφόρμα, είναι να ελέγχουμε τις διευθύνσεις IP τους.
Φυσικά, γνωρίζουμε καλά ότι τα άτομα χρησιμοποιούν υπηρεσίες VPN για την απόκρυψη διευθύνσεων IP για διάφορους λόγους. Δεν θεωρούμε ότι όλοι όσοι χρησιμοποιούν VPN είναι κακόβουλοι παράγοντες ή αποφεύγουν κυρώσεις: Αντιμετωπίζουμε το VPN, πρώτον και κύριον, ως εργαλείο απορρήτου. Είναι γεγονός ότι κοινωνία έχει γίνει εξαιρετικά άνετη ως προς την παραβίαση των τοπικών κανονισμών και των όρων χρήσης εταιρειών, ιδιαίτερα σε πλατφόρμες streaming, όπως το Netflix, το Disney+, το Spotify και πολλές άλλες. Αν και ορισμένες εταιρείες μπορεί να κάνουν τα στραβά μάτια σε αυτού του είδους τη δραστηριότητα, εμείς έχουμε εφαρμόσει τεχνολογίες αιχμής για την αντιμετώπιση αυτών των ζητημάτων.
Εκτός από τον εντοπισμό VPN, η Binance χρησιμοποιεί μια σειρά από άλλα εργαλεία και έμμεσους δείκτες για να προσδιορίσει περαιτέρω με υψηλή ακρίβεια εάν ένας χρήστης έχει παραποιήσει τη διεύθυνση κατοικίας του, σε μια προσπάθεια καταχρηστικής χρήσης της πλατφόρμας. (Λάβετε υπόψη ότι, ως Binance, δεν μπορούμε να απαριθμήσουμε όλες τις τεχνικές που χρησιμοποιούμε, για να μην δώσουμε σε αυτούς τους παράγοντες αναλυτικές οδηγίες για την αποφυγή των ελέγχων μας).
Εάν υποπτευόμαστε ότι ένας χρήστης έχει φυσική παρουσία σε μια χώρα που υπόκειται σε κυρώσεις ή έχει αποκλειστεί, το σύστημά μας θα ενεργοποιήσει ένα αίτημα για πληροφορίες, το οποίο θα ζητά τους λόγους και τις συνθήκες της παρουσίας του χρήστη στη χώρα αυτή. Αυτό μπορεί να είναι φορτικό για τους χρήστες μας, αλλά είναι ένας κρίσιμος έλεγχος που διασφαλίζει ότι διατηρούμε τη συμμόρφωσή μας.
Αναφέρουμε ξανά ότι πρόκειται για έναν διαρκή αγώνα και τα άτομα βρίσκουν συνεχώς τρόπους να παρακάμπτουν τους πιο εξελιγμένους περιορισμούς και ελέγχους, όπως τη χρήση πλαστών ταυτοτήτων και διαφόρους τρόπους απόκρυψης της τοποθεσίας. Δεσμευόμαστε να εντοπίζουμε και να αποκλείουμε αμέσως αυτού του είδους τα άτομα, και η ομάδα μας για τη συμμόρφωση με τις κυρώσεις διαθέτει απαράμιλλη τεχνογνωσία, προηγμένη τεχνολογία και εξελιγμένους ελέγχους και διαδικασίες για την επιβολή των κανόνων και τη διασφάλιση της πλήρους συμμόρφωσης της Binance. Δεσμευόμαστε να συνεχίσουμε να επενδύουμε σε αυτούς τους ελέγχους για να συνεχίσουμε να είμαστε ένα βήμα μπροστά.