Измамни услуги за възстановяване: Как да не попаднете на измама два пъти

Основни изводи

• Има много частни изследователи на блокчейн, които обещават възстановяване на откраднати дигитални средства. Повечето изготвят доклади за разследване с малка стойност или са напълно измамни. Помислете внимателно, преди да платите за фалшива надежда да си върнете активите!

• Действителното възстановяване зависи от полицейски заповеди за изземване и помощ от борси за криптовалута.

• Научете повече за измамните услуги за възстановяване и как да ги разпознавате от хора с директен опит – членовете на екипа за глобално разузнаване и разследвания на Binance.

Сред многото престъпни схеми, които се стремят да разделят потребителите на криптовалута от техните средства, измамните услуги за възстановяване заемат специално място. Измамниците, които използват този метод, се правят, че предлагат легитимен начин за възстановяване на средства, които жертвите са загубили чрез кражба, измама или хакване, като по същество са насочени към хората, които вече са загубили парите си от престъпници. 

Позната заплаха

Да бъдеш жертва на инвестиция или друг вид измама може да бъде емоционално и финансово опустошително, стресиращо и неудобно. Често има голямо объркване и несигурност. Наистина ли парите са изчезнали? Кой стои зад измамата? Какви средства имам за защита и на кого трябва да докладвам? За съжаление има злонамерени участници, които чакат да се възползват от жертвите, като предлагат измамни услуги за възстановяване.

Такива схеми са друга форма на „измама с предварителна такса“, при която жертвите плащат предварително, очаквайки по-големи печалби на по-късен етап. Това не е нова схема и тя не е изключителна за пространството на дигиталните активи. Регулаторните агенции и правоприлагащите органи по света вече са предупреждавали потребителите за опасностите от нелегитимни услуги за възстановяване на активи. Въпреки това, след впечатляващия глобален ръст на приемането на криптовалутите, не е изненадващо да видим престъпниците да пренасочват някои от дейностите си към този сектор.

Регулаторите и защитниците на потребителите предоставиха съвети как да идентифицирате и избегнете измамни услуги за възстановяване. Американската комисия по търговия със стокови фючърсни договори (CFTC) предупреди потребителите, че тези услуги провеждат промоции на места, където жертвите търсят помощ, като например в медиите. В нашата работа с екипа за глобално разузнаване и разследвания на Binance се натъкнахме на заподозрени, рекламиращи измами с криптовалута в социални мрежи, форуми и уебсайтове за потребителски прегледи, фокусирани върху инвестиционни загуби. По-долу са някои често срещани компоненти на измами, които нашият екип е идентифицирал.

Връзки с измамни мрежи

Измамните услуги за възстановяване често са собственост на лица, свързани с мрежи за инвестиционни измами. Държавните агенции издадоха предупреждения за подобни услуги, отбелязвайки, че те обикновено рециклират списъци с жертви от първоначалните измами.

Бързо търсене в Google или Linkedin на служители на такива компании често може да разкрие трудова история в компании, които са били обект на регулаторни действия, критични медийни репортажи и/или лоши потребителски отзиви. Много от тези компании се опитват да прикрият истинските си местонахождения, представяйки се като регистрирани или работещи от юрисдикции като Съединените щати или Обединеното кралство, докато търсенията показват, че техните „служители“ всъщност се намират на същите места като извършителите на първоначалните измами. 

Услуги, предлагани от частни изследователи на криптовалути

Прозрачният характер на блокчейн позволява на всеки да види подробности за всяка криптовалутна трансакция. Следователно има много самопровъзгласили се частни блокчейн експерти и следователи, които обещават да помогнат на жертвите да проследят техните откраднати средства. Въпреки че тези услуги се различават от явните измами, споменати по-горе, все още има проблеми, които клиентите трябва да знаят.

Отново, практически всички подобни частни услуги изискват предварителни плащания, независимо от резултата. Причината е очевидна: ако те получават средства само когато жертвата действително възстанови загубите, повечето от тях ще излязат от бизнеса много скоро. Всъщност, когато бъдат натиснати, някои от тези услуги по-късно заявяват, че всъщност не предоставят възстановяване, а само „услуги преди възстановяване“. 

За разлика от измамните услуги за възстановяване, частните следователи всъщност произвеждат нещо, което да покаже работата им. Често резултатът идва под формата на отчет, който се опитва да идентифицира местоположението на средствата на клиента. Това проследяване обикновено е с доста лошо качество, създадено от автоматизирани инструменти без преглед от човек и често е толкова амбициозно, че е откъснато от реалността. В стремежа си да предоставят на клиентите си ясен отговор, тези услуги често проследяват чрез миксери или неидентифицирани борси.

Тези компании никога не пропускат да твърдят, че са идентифицирали къде са отишли парите – в края на краищата те се занимават с продажба на нереалистични очаквания. В действителност проследяването на блокчейн може да бъде сложно и да върне неопределени резултати – то е колкото изкуство, толкова и наука.

Политика на Binance: Само легитимни заявки

Въпреки претенциите, които отправят към клиентите си, частните компании никога не могат да възстановят откраднатите средства сами. Вместо това те се опитват да разчитат на споделяне на информация от борси, което често не могат да осигурят, тъй като законните услуги в индустрията са обвързани от разпоредби за поверителност и задължения към потребителите да не споделят клиентски данни с неоторизирани трети страни. 

Позицията на Binance е, че ние не обработваме искания, идващи от частни следователи, без участието на правоприлагащите органи или легитимно правно искане. Най-малко реномираните от тези услуги многократно изпращат спам обмен със заявки, въпреки че знаят, че имат малък шанс за успех, без да преминат през правилните канали. Ето защо, нашият съвет е следният: ако искате да имате възможност да възстановите средствата си, докладвайте престъплението на правоприлагащите органи, вместо да ангажирате услуга за възстановяване от трета страна! 

Ако сте били хакнати или сте попаднали на измама и обмисляте да наемете частни следователи – помислете отново. Имайте предвид, че това, за което най-вероятно ще платите, е доклад с неопределено качество, а не действителното възстановяване на вашите средства. Ако сте клиент на Binance, можете също да докладвате загубата на отдела за поддръжка на клиенти на Binance. 

Докладване на правоприлагащите органи 

Процесът за докладване на инциденти с крипто измами се различава в целия свят. В Съединените щати, например, жертвите могат да докладват за престъпление чрез IC3, Центъра на ФБР за жалби за интернет престъпления, докато живеещите в Европейския съюз могат да подават сигнали чрез своите национални полицейски агенции (актуализираните връзки се предоставят от Европол). 

В много страни обаче може да е по-ефективно инцидентът да бъде докладван лично; това се отнася особено за по-сериозни инциденти или такива, водещи до големи загуби. Трябва да предоставите възможно най-много информация, когато докладвате, включително всякакви комуникации, данни за контакт, профили в социални медии и подходящи адреси и трансакции на криптовалута. 

За правоприлагащите органи, които се нуждаят от нашата помощ, Binance поддържа специален формуляр за заявка на нашия портал.

От Джен Хикс, Ярек Якубчек и Ерин Фраколи от екипа за глобално разузнаване и разследвания на Binance.