Fernand79

Действия, которых следует избегать на Binance (особенно если вы торгуете в регионах со строгим регулированием или системами контроля, например в Венесуэле), в основном связаны с безопасностью операций, использованием P2P-аккаунтов и соблюдением нормативных требований.
Вот список основных действий, которых следует избегать:
1. В P2P-торговле (между пользователями)
НИКОГДА не используйте банковские счета третьих лиц: золотое правило — имя владельца аккаунта на бирже должно в точности совпадать с именем владельца банковского счёта. Отправляя или получая платежи со счетов родственников, друзей или других лиц, вы рискуете столкнуться с немедленной блокировкой банковских операций и расследованием по подозрению в отмывании денег.

Использование фиатных шлюзов (механизмов для связи традиционных денег с криптовалютами) через такие инструменты, как Binance P2P, Binance Pay и Binance Card, дает пользователям в Венесуэле важные преимущества, способствуя развитию цифровой экономики и защите капитала.
Ниже перечислены основные преимущества, которые предоставляет инфраструктура Binance Square:
1. Сохранение покупательной способности
Защита от инфляции: позволяет легко конвертировать местную фиатную валюту в стейблкоины (например, USDT), привязанные к доллару США, защищая сбережения от обесценивания.

1. Инструменты автоматизации и пассивного инвестирования
Продвинутые торговые боты: Помимо классической Grid-торговли (покупка по низкой цене и продажа по высокой в заданном ценовом диапазоне), Binance предлагает ботов для автоматической ребалансировки, которые помогают поддерживать фиксированные доли активов в портфеле, а также ботов TWAP / VP для исполнения крупных ордеров, разбитых на части во времени, без влияния на рыночную цену.
Auto-Invest (интеллектуальное усреднение): Позволяет настроить регулярные покупки выбранных криптовалют — ежедневно, еженедельно или ежемесячно. Для усреднения цены покупки (Dollar-Cost Averaging) можно использовать средства в фиатной валюте или стейблкоинах.

Надлежащий и структурированный бухгалтерский учёт P2P-операций (между физическими лицами) в Венесуэле необходим для поддержания финансового спокойствия, предотвращения блокировки банковских счетов и соблюдения налоговых норм. Хотя отдельного налогового режима или «специального бухгалтерского учёта» под единым юридическим названием исключительно для криптовалют не существует, нормы бухгалтерского учёта и налогообложения страны требуют соблюдения ряда правил и ведения определённых записей.
Ключевые аспекты, которые следует учитывать для правильного ведения бухгалтерского учёта и управления P2P-операциями в Венесуэле:

Вести бухгалтерский учёт и обеспечивать надлежащую прослеживаемость операций P2P (между физическими лицами) важно по следующим причинам:
Защита от блокировки банковских счетов: позволяет подтвердить финансовым учреждениям и контролирующим органам, что средства, поступающие на ваши счета и списываемые с них, связаны с законными коммерческими операциями. Это помогает предотвратить превентивную блокировку счетов банком.Налоговое подтверждение для SENIAT: служит обязательным документальным подтверждением, обосновывающим движение средств по банковским счетам перед налоговыми органами. Помогает проводить необходимую сверку налоговой информации во время проверки.

USDC считается более надежной с точки зрения финансовой прозрачности и соблюдения нормативных требований, тогда как USDT превосходит USDC по глобальной ликвидности, объему торгов и признанию на неформальных рынках или в P2P.
1. Прозрачность и резервы
USDC (USD Coin): на 100% обеспечена наличными средствами и их эквивалентами, прежде всего краткосрочными казначейскими облигациями США, которые хранятся в надежных финансовых институтах, таких как BNY Mellon, и управляются BlackRock. Отчеты о резервах ежемесячно аудируются/подтверждаются бухгалтерской фирмой Deloitte.

Трассируемость P2P в Венесуэле заключается в регистрации, подтверждении и обосновании движения средств (как фиатных денег в боливарах, так и кryptoактивов на платформах обмена) в каждой операции, совершаемой между людьми. Поддержание прозрачной трассируемости является определяющим фактором для предотвращения блокировки банковских счетов со стороны банков (контролируемых SUDEBAN) и для избежания санкций или штрафов со стороны SENIAT.
1. Значение трассируемости
Защита от банковских блокировок: позволяет доказать финансовым организациям, что поступления и списания денежных средств происходят из законных коммерческих операций.

Национальная интегрированная служба таможенного и налогового администрирования (SENIAT) считает операции P2P (Peer-to-Peer) коммерческой деятельностью, которая может приводить к получению чистой выгоды, требуя точных подтверждающих документов, чтобы обосновать объем операций по твоим банковским счетам и рассчитать налог на прибыль (ISLR).
При подаче декларации или столкновении с налоговой проверкой по операциям, связанным с куплей-продажей кри-тоактивов, основные требования таковы:

Торговля P2P криптоактивами в Венесуэле на 100% законна, но чтобы работать без проблем с банками и с налоговой администрацией, нужно соблюдать эти ключевые правила.
1. Операционная безопасность: Не допускайте блокировки банковских счетов
Строгая принадлежность (Золотое правило): банковский счет должен быть оформлен на то же имя (C.I./RIF), что и профиль биржи. Никогда не принимайте и не совершайте платежи на/с третьих лиц.
Без треугольных схем: отклоняйте запросы, в которых контрагент говорит «переведет вам родственник» или «платеж из компании». Вы можете оказаться вовлеченными в расследования по мошенничеству или легализации (отмыванию) капитала.

Банковская карта Binance Card (выпущена в рамках сети Mastercard в ее глобальной программе) обрабатывает платежи, автоматически конвертируя баланс в криптовалюту (например, USDT) в фиатную валюту на момент списания.
Поскольку она работает через международную платежную сеть Mastercard, ее принятие не зависит от закрытого списка торговых точек, аффилированных Binance, а определяется тем, совместим ли платежный терминал или шлюз с международными предоплаченными дебетовыми/кредитными картами.
1. Онлайн-платежи и цифровые сервисы (большая эффективность)