Действия, которых следует избегать на Binance (особенно если вы торгуете в регионах со строгим регулированием или системами контроля, например в Венесуэле), в основном связаны с безопасностью операций, использованием P2P-аккаунтов и соблюдением нормативных требований.
Вот список основных действий, которых следует избегать:
1. В P2P-торговле (между пользователями)
НИКОГДА не используйте банковские счета третьих лиц: золотое правило — имя владельца аккаунта на бирже должно в точности совпадать с именем владельца банковского счёта. Отправляя или получая платежи со счетов родственников, друзей или других лиц, вы рискуете столкнуться с немедленной блокировкой банковских операций и расследованием по подозрению в отмывании денег.
Избегайте треугольных схем: никогда не соглашайтесь на сделки, если контрагент сообщает, что деньги вам переведёт третье лицо или что платёж поступит с корпоративного счёта, не принадлежащего его аккаунту.
Не указывайте в назначении платежа подозрительные слова: при банковских переводах и мобильных платежах не используйте в описании платежа такие слова, как «Binance», «USDT», «криптовалюта» и подобные им, поскольку они автоматически вызывают срабатывание систем банковского мониторинга.
Не торгуйте с пользователями без репутации: избегайте сделок с новыми или неверифицированными аккаунтами, а также с низким процентом завершённых ордеров (менее 95%), поскольку это повышает риск получения средств сомнительного происхождения.
2. Бухгалтерский и налоговый учёт (перед SENIAT)
Не путайте валовый оборот с прибылью: не исходите из того, что налоги или бухгалтерские расчёты начисляются на все деньги, проходящие через ваши банковские счета. Расчёты следует вести исключительно на основе чистой прибыли (фактического дохода).
Не скрывайте свои доходы: обязательно указывайте прибыль от арбитража или P2P-торговли в годовой декларации по налогу на доходы физических лиц (ISLR) в разделе «Прочие доходы». За сокрытие доходов могут быть назначены крупные штрафы согласно Органическому налоговому кодексу.
3. Безопасность аккаунта и данных
Не передавайте данные для входа: никому не сообщайте коды аутентификации Google (2FA), пароли или ключи от кошелька Web3.
Не игнорируйте правила KYC («Знай своего клиента»): не совершайте операции с аккаунтами, в которых не обновлена проверка личности или указаны ложные данные, поскольку платформа может ограничить или навсегда заблокировать такие аккаунты за нарушение международных требований.
💰💰💰💰💰💰💰💰💰💰