Трассируемость P2P в Венесуэле заключается в регистрации, подтверждении и обосновании движения средств (как фиатных денег в боливарах, так и кryptoактивов на платформах обмена) в каждой операции, совершаемой между людьми. Поддержание прозрачной трассируемости является определяющим фактором для предотвращения блокировки банковских счетов со стороны банков (контролируемых SUDEBAN) и для избежания санкций или штрафов со стороны SENIAT.
1. Значение трассируемости
Защита от банковских блокировок: позволяет доказать финансовым организациям, что поступления и списания денежных средств происходят из законных коммерческих операций.
Налоговое обоснование: Служит документальным подтверждением перед SENIAT, чтобы оправдать банковские операции и рассчитать чистое обогащение в декларации по налогу на прибыль (ISLR).
Предотвращение финансовых нарушений: Не допускайте непреднамеренного вовлечения в схемы треугольных расчетов, мошенничество или легализацию капитала.
2. Ключи для поддержания корректной прослеживаемости
Строгое право собственности (Золотое правило): Учетная запись, зарегистрированная на бирже, должна принадлежать тому же лицу (то же имя и C.I./RIF), что и банковский счет, с которого выполняются переводы или на который поступают средства в виде боливаров.
Никаких переводов третьим лицам: Следует отклонять предложения или запросы P2P, где контрагент указывает, что оплата будет отправлена или переведена на счет родственника или компании.
Цифровое документальное подтверждение: Необходимо регулярно загружать и сохранять историю заказов биржи, банковские квитанции об оплате с мобильного/перевода и скриншоты операционных чатов.
Выбор проверенных продавцов: Рекомендуется осуществлять операции в первую очередь с проверенными продавцами или с пользователями, которые имеют высокий процент завершенных заказов.
Нейтральное описание перевода: Не следует указывать слова вроде «Binance», «USDT» или «крипто» в описаниях или заметках к банковским платежам.
3. Прослеживаемость перед SENIAT и при налоговых проверках
Сверка информации: При налоговом или банковском запросе следует сопоставить выписки местного банка с экспортированным отчетом платформы P2P.
Доказательство чистой прибыли: Прослеживаемость затрат на покупку и цен продажи позволяет обосновать, что налог рассчитывается только на фактическую прибыль, а не на общий объем переведенных средств.
Бухгалтерское обоснование: Регистрация операций в соответствии с местным бухгалтерским стандартом (BA VEN-NIF 12) придает юридическую силу имуществу, сформированному с помощью криптоактивов.