Có một nguyên tắc P2P mình luôn làm sau một lần gặp tình huống này.
Có lần mình đang mua crypto trên Binance P2P. Sau khi thanh toán, đối tác nhắn:
“Hệ thống bên em đang chậm, anh hủy đơn rồi giao dịch trực tiếp cho nhanh.”
Nghe khá hợp lý, nhưng mình không làm.
Mình muốn giao dịch được thực hiện trọn vẹn trên Binance P2P.
Và cũng từ đó mình để ý hơn đến những lớp bảo vệ có sẵn trong giao dịch:
🔒 Ký quỹ: Crypto được giữ trong hệ thống trong quá trình giao dịch.
💬 Trò chuyện trong đơn: Mọi trao đổi được lưu lại để có thể đối chiếu khi cần.
🛡️ Kiểm tra đối tác: Trước khi giao dịch, mình xem tỷ lệ hoàn tất, lịch sử giao dịch và huy hiệu thương nhân nếu có.
💳 Kiểm tra thanh toán: Thông tin tài khoản thanh toán phải khớp với đơn hàng. Nếu đối tác bất ngờ yêu cầu đổi tài khoản, mình sẽ dừng lại để kiểm tra.
Một nguyên tắc mình luôn nhớ:
Chưa thấy tiền thực sự vào tài khoản → chưa mở khóa crypto.
Ảnh chụp chuyển khoản không phải tiền. Tin nhắn “đã chuyển” cũng không phải tiền.
Nếu đối phương thúc ép, đổi thông tin thanh toán, kéo sang nền tảng khác hoặc đưa ra yêu cầu bất thường → cứ dừng lại, kiểm tra trước khi tiếp tục.
Cuối cùng, luôn giữ mã đơn hàng, biên lai và lịch sử trò chuyện. Nếu có vấn đề, đây là những thông tin quan trọng khi gửi khiếu nại và liên hệ Hỗ trợ Binance.
Mà là biết đâu là lớp bảo vệ của mình và không tự bước ra khỏi nó.
Nếu mới sử dụng Binance P2P, đừng chỉ nhìn giá rồi chọn người mua hoặc người bán ngay. Trước mỗi giao dịch, hãy kiểm tra 5 bước sau. 1. Kiểm tra đối tác trước khi đặt lệnh Trước khi giao dịch, hãy mở hồ sơ đối tác và kiểm tra: Số lệnh đã hoàn thànhTỷ lệ hoàn tấtThời gian thanh toán trung bìnhLịch sử giao dịchHuy hiệu thương nhân nếu có 2. Kiểm tra thông tin thanh toán Sau khi đặt lệnh, kiểm tra kỹ tên người nhận, số tài khoản và phương thức thanh toán hiển thị trong đơn. Nếu đối phương yêu cầu chuyển tiền sang tài khoản khác với thông tin trong đơn → không vội chuyển tiền. 3. Chỉ trao đổi trên Binance P2P Nếu đối phương yêu cầu chuyển sang Zalo, Telegram hoặc nền tảng khác → không làm theo. Hãy trao đổi trực tiếp trong phần trò chuyện của đơn hàng để toàn bộ nội dung được lưu lại khi cần đối chiếu hoặc khiếu nại. 4. Tiền thực sự vào tài khoản mới mở khóa tiền mã hóa Đây là bước người bán cần đặc biệt chú ý. Không mở khóa chỉ vì đối phương gửi ảnh chuyển khoản. Hãy tự mở ứng dụng ngân hàng → kiểm tra tiền đã thực sự vào tài khoản → sau đó mới mở khóa tiền mã hóa. Chưa nhận được tiền = Chưa mở khóa. 5. Có vấn đề → sử dụng tính năng khiếu nại Nếu chưa nhận được tiền, thông tin thanh toán bất thường hoặc xảy ra vấn đề với đối tác: Đừng vội mở khóa tiền mã hóa. Hãy lưu lại: Mã đơn hàngNội dung trò chuyệnBiên lai thanh toán Sau đó sử dụng tính năng khiếu nại trong đơn hàng hoặc liên hệ bộ phận Hỗ trợ Binance. Checklist nhanh trước khi hoàn tất giao dịch ☑️ Đã kiểm tra hồ sơ đối tác ☑️ Đã kiểm tra đúng thông tin thanh toán ☑️ Chỉ trao đổi trên Binance P2P ☑️ Tiền thực sự vào tài khoản mới mở khóa ☑️ Có bất thường → dừng lại và khiếu nại Binance P2P sử dụng cơ chế ký quỹ để giữ tiền mã hóa trong quá trình giao dịch, đồng thời cung cấp hệ thống trò chuyện và quy trình khiếu nại để hỗ trợ người dùng. Nhớ đơn giản: Kiểm tra kỹ → Tiền vào tài khoản → Mới mở khóa. @Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
Quand tu entends cette phrase pendant une transaction sur Binance P2P, stop tout de suite :))))
Allô moi 😅 Cette blague date d’il y a longtemps, comment ils pourraient me berner 🤣
En cas de ce scénario, pense à 3 choses : 👉 Pas Zalo, pas Telegram — uniquement discuter et faire la transaction sur Binance P2P. 👉 Ne pas croire les photos de facture — l’argent réel doit entrer sur le compte avant que le crypto soit libéré. 👉 S’il y a des signes bizarres — stop la transaction, note l’Order ID + discutez, puis portez réclamation si nécessaire.
Binance P2P utilise un système de fonds en garantie pour bloquer l’argent pendant la transaction, mais nous devons aussi suivre la procédure correctement pour nous protéger.
Pas d’argent reçu = pas encore d’ouverture de commande. C’est aussi simple que ça les amis 🫡
Avant, j’ai déjà rencontré des acheteurs qui m’ont envoyé : « Parlons sur Zalo pour plus de commodité, s’il vous plaît ? »
Je ne transfère pas.
Ce n’est pas parce que je suis sûr qu’ils sont des arnaqueurs, mais parce que, une fois que la transaction a été effectuée sur Binance P2P, je veux que tout reste inchangé sur Binance.
La raison est très simple :
🔹 Le chat conserve l’historique 🔹 L’Order ID est clair 🔹 Les informations de transaction sont enregistrées 🔹 Il existe une procédure de réclamation en cas de problème 🔹 Le Customer Support dispose de bases pour aider
Donc, si quelqu’un vous demande : 🚩 Passer sur Zalo/Telegram/WhatsApp 🚩 Annuler la commande puis faire la transaction en dehors 🚩 Envoyer l’argent vers un autre compte 🚩 Libérer avant, car « c’est urgent »
→ Je m’arrête pour vérifier avant.
Ce n’est pas parce qu’on vous fait ce genre de demande que c’est forcément une arnaque, mais je choisis toujours l’option la moins risquée.
Le P2P est vraiment pratique, mais la sécurité dépend aussi de la façon dont on l’utilise.
Ne négligez pas la couche de protection déjà en place juste pour gagner quelques minutes. 🔒