La diligencia debida mejorada (EDD) es un proceso de verificación avanzado que Binance puede llevar a cabo para asegurar la plena alineación con los requisitos regulatorios y las normas de cumplimiento. Se trata de un proceso de cumplimiento estándar y común, que nos ayuda a mantener la integridad y seguridad de nuestra plataforma.
Al completar la verificación de diligencia debida mejorada, se te pedirá declarar si eres una persona políticamente expuesta o estás relacionado con una persona de este tipo, así como el origen de tus fondos y la fuente de tus ingresos.
Consulta nuestra «Guía paso a paso» para obtener más información detallada junto con nuestra lista de «Documentos aceptados» con los tipos de documentos que puedes facilitar.
Una declaración de PPE es una afirmación en la que confirmas que tú, tus familiares o personas cercanas ocupan o han ocupado un cargo público destacado. Una persona políticamente expuesta (PPE) es un individuo que actualmente ocupa, o ha ocupado en el pasado, un cargo público destacado, como un alto funcionario del gobierno, un ejecutivo de alto rango de una empresa estatal, o sus familiares inmediatos y personas cercanas. Debes declarar si perteneces a esta categoría.
Para obtener más información al respecto, consulta nuestra guía detallada aquí.
El origen de los fondos se refiere específicamente al origen del dinero que has depositado o que planeas depositar en tu cuenta de Binance, como puede ser de un salario, ahorros, ingresos de ventas de activos, etc. La fuente de los ingresos son siempre de naturaleza líquida.
La fuente de los ingresos se refiere al origen de tus activos acumulados totales. Representa las principales actividades que generaron tu riqueza total, como ingresos por empleo, beneficios de empresas, inversiones, herencias, bienes raíces, etc. Incluye tanto activos líquidos como no líquidos, y abarca tanto los holdings tradicionales como de criptomonedas. Las fuentes de los ingresos pueden ser líquidas o no líquidas.
Diferencia clave: la fuente de ingresos explica cómo has construido tu riqueza total, mientras que el origen de los fondos explica de dónde proviene el dinero depositado.
Consulta nuestra «Guía paso a paso» para obtener más información detallada junto con nuestra lista de «Documentos aceptados para el origen de los fondos y la fuente de ingresos» con los tipos de documentos que puedes facilitar.
Nuestro objetivo es verificar tu identidad y garantizar el cumplimiento normativo, al tiempo que comprendemos tu situación particular. Consulta nuestra lista de preguntas a continuación.
Si necesitas más ayuda, nuestro equipo de atención al cliente está a tu disposición para guiarte a lo largo del proceso.
1. Mi cuenta ya ha sido verificada, ¿por qué tengo que someterme a una verificación adicional o diligencia debida mejorada?
La información adicional que solicitamos durante el proceso de diligencia debida mejorada nos ayuda a garantizar que tu cuenta cumple plenamente con las últimas normas regulatorias y de seguridad. Esto es esencial para proteger tu cuenta asegurando que contamos con la información necesaria para mitigar cualquier riesgo en la plataforma. Al facilitarnos esta información, nos ayudarás a mantener una plataforma segura y de confianza para nuestros usuarios.
2. ¿Qué pasará si no facilito la información solicitada?
Para mantener tu cuenta completamente funcional, es importante que completes el proceso de verificación adicional y nos envíes la información necesaria para sustentar la verificación de tu cuenta. De no hacerlo, es posible que algunas funciones o servicios queden restringidos o dejen de estar disponibles temporalmente hasta completar la verificación.
Una vez que hayas enviado la información solicitada, nos pondremos en contacto contigo en caso de necesitar información adicional.
3. No me siento seguro proporcionando datos de mi nómina.
Entendemos tus preocupaciones. Tu información personal y los documentos enviados están protegidos de forma segura con fuertes medidas de cifrado y seguridad. Seguimos estrictas medidas de seguridad físicas, electrónicas y procedimentales para garantizar la seguridad y confidencialidad de tus datos. Así que no te preocupes: tus datos personales están a salvo.
5. Soy autónomo. ¿Qué documentos tengo que enviar?
Proporciona cualquiera de los siguientes documentos:
5. Soy estudiante. ¿Qué documentos tengo que enviar?
Proporciona documentos válidos basados en las fuentes de tus fondos e ingresos, como un extracto bancario donde aparezca tu asignación, o cualquier ingreso por empleo (si procede).
6. Llevo un tiempo desempleado y estoy tirando solo de mis ahorros. ¿Qué documentos tengo que enviar?
Puedes proporcionar un extracto bancario para acreditar tus ahorros. El extracto bancario debe tener fecha en los últimos tres meses y debe figurar tu nombre completo y el saldo de los ahorros.
