التداول من شخص لشخص (تداول P2P): كيفية تجنب عمليات الاحتيال بواسطة الشيكات
الاستنتاجات الرئيسية
إنّ منصة Binance P2P لا تقدم الشيكات كطريقة دفع بسبب المخاطر العالية المرتبطة بها.
تُعد عمليات الاحتيال باستخدام الشيكات طريقة شائعة للاحتيال على متداولي P2P، حيث تعتمد بشكل أساسي على آليات مثل فروق التوقيت أو الشيكات المرتجعة.
لن يطلب منك المتداولون النزيهون استخدام الشيكات أبدًا. تذكر دائمًا التحقق أكثر من مرة من تفاصيل المعاملة مباشرة على حسابك المصرفي، ولا تُحرر عملاتك الرقمية لمجرد مشاركة الطرف الآخر لقطات شاشة لإيصالات الدفع.
عندما تكتشف أنه تمّ الدفع عن طريق شيك، لا تُحرر الأموال وبلغ فريق دعم العملاء بالمشكلة.
سواء كنت على دراية بتداول P2P أو حديث العهد به، هناك شيء واحد عليك مراعاته دائمًا وهو المخاطر التي تنطوي عليها مثل هذه المعاملات. تداول P2P أو التداول من شخص لشخص هو من أوائل الطرق التي يمكن من خلالها للمستخدمين شراء العملات الرقمية وبيعها وتداولها؛ إذ تتيح للأشخاص التداول مباشرة شخصيًا أو عبر منصات على الإنترنت حيث يمكن للمشترين والبائعين التداول معًا.
وقد شاعت مخاطر السرقات والتهديدات والاحتيال في نماذج P2P القديمة، ولكن تم إدخال تحسينات من خلال تبني آليات الضمان، والمنصات الموثوق بها (مثل Binance)، وإجراءات توثيق الهوية (KYC) ولكن بطبيعة الحال لا تزال بعض المخاطر قائمة. سيساعدك هذا الدليل على تحديد عمليات الاحتيال الشائعة على منصات P2P وتجنبها، وخاصة عمليات الاحتيال المتعلقة بالشيكات كي تتداول بأمان.
عمليات احتيال P2P الشائعة
تنطوي جميع أنشطة التداول على مخاطر، وتداول P2P ليس استثناء. حتى في ظل وجود ضمانات أفضل، لا يزال بإمكانك الوقوع ضحية عملية احتيال. تضع Binance (بينانس) سلامة المستخدمين في أولوية تصميم منتجاتها ومنصاتها، ولكن خط الدفاع الأول لأي مستخدم هو وعيه بعمليات الاحتيال الأكثر شيوعًا وطرق تجنبها. فالعديد من مخططات الاحتيال هذه قابلة للتطبيق على أي نموذج P2P، لذلك من المستحسن دائمًا توخي الحذر.
إيصالات الدفع الوهمية
من المهم أن تتحقق من جميع المعلومات التي يتم إرسالها إليك عندما تقوم بتداول P2P عبر الإنترنت. باستطاعة المحتالين التلاعب بالصور أو لقطات الشاشة التي يرسلونها إليك، مدعين أنهم قد أتموا الجزء الخاص بهم من التداول. ويضغطون عليك لتقوم بدورك مما يجعلك تغفل التحقق مما إذا كنت قد تلقيت الأموال التي زعموا أنهم أرسلوها. في هذا السيناريو، من المحتمل أن تخسر أموالك دون أن تحصل على أي شيء في المقابل.
عمليات احتيال التحويل الخاطئ
قد تحاول الجهات السيئة أيضًا إبطال معاملة P2P. بمجرد اكتمال المعاملة، قد يطلب المحتال من البنك إلغاءها من خلال الادعاء أنّ التحويل كان معيبًا أو أن حسابه قد تعرض للسرقة. وبالتالي، يفقد البائع أمواله (بعد تحرير العملات الرقمية) ويمكن أن يخوّفه المحتال حتى لا يبلغ الشرطة عن المعاملة الملغاة.
عمليات الاحتيال المتعلقة برد المبالغ المدفوعة
يمكن للمحتالين أيضًا استغلال ميزات رد المبالغ المدفوعة الموجودة على منصات دفع P2P المختلفة. رد المبالغ المدفوعة هي عملية إعادة الأموال إلى الدافع. هذا يعني أنه بمجرد اكتمال المعاملة، قد يقوم المحتال باستغلال ميزة رد المبالغ المدفوعة والمطالبة بالتراجع عن عملية الدفع التي قام بها. وعلى غرار عمليات الاحتيال بواسطة الإيصالات المزيفة، قد يتعجل البائع للموافقة على المعاملة دون التحقق مرة أخرى من أن الأموال موجودة بالفعل في حسابه.
ما هي عملية الاحتيال بواسطة الشيكات؟
عملية الاحتيال بواسطة الشيكات هي واحدة من مخططات الاحتيال العديدة التي قد يقع متداولو P2P ضحيتها. تُعد عملية الاحتيال بواسطة الشيكات واحدة من أحدث عمليات الاحتيال من P2P التي تزداد. ففي حين تقدم Binance P2P أكثر من 700 طريقة دفع لمتداولي P2P، فإن الشيكات ليست واحدة منها. إنّ الشيكات كطريقة دفع لتداولات P2P مصحوبة بالمخاطر وحالة من عدم اليقين، مما يجعلها غير موثوقة.
وبالتالي، من أجل حماية مستخدمينا، لا تدعم منصة Binance P2P طريقة الدفع هذه. وقع عدد كبير من المستخدمين فريسة لعمليات احتيال قسرية بواسطة الشيكات حيث يختار المجرمون أيًا من طرق الدفع المدعومة في البداية، ولكن بعد ذلك يصرون على استخدام الشيك - دائمًا بغرض الاحتيال على الطرف المقابل لسلبه عملاته الرقمية. أكثر عمليات الاحتيال الشائعة باستخدام الشيكات التي ينخرط فيها المحتالون هي إلغاء الشيكات بعد إصدارها والشيكات المرتجعة.
عمليات الاحتيال بإلغاء الشيكات بعد إصدارها، أو احتيال فارق التوقيت بواسطة الشيكات
تستغل عملية الاحتيال هذه الوقت الذي تستغرقه معالجة الشيك، فيقوم المحتال بإصدار شيك ولكنه يلغيه على الفور. كما يمكن أن يقوم أيضًا بإنشاء إيصالات مزيفة لإبلاغ الطرف المقابل بأنه تم الدفع باستخدام شيك. على سبيل المثال، تخيل أن مستخدمًا يبيع BTC مقابل دولار هونج كونج على منصة P2P. يختار المشتري الذي ينوي جذب المخادع، إعلان التداول، ويختار طريقة دفع شرعية مثل التحويل المصرفي.
ولكن بدلًا من إرسال معاملة الدفع إلى البائع عن طريق التحويل المصرفي، يصدر شيكًا ويرسل إلى البائع إيصالًا مزيفًا عبر الدردشة ويزوده بتفاصيل صحيحة، فتبدو كأنها عملية دفع جديرة بالتصديق تتم عن طريق التحويل المصرفي.
يقوم بعد ذلك البائع بتحرير BTC ويكمل التداول. لا يدري البائع هنا أنّ المشتري قد كتب شيكًا سيقوم بإلغائه بواسطة مصرفه على الفور. وبما أنّ الشيك لن يتم صرفه، يكون البائع قد سُلبت منه عملات BTC الخاصة به دون أن يتلقى دولار هونج كونج مقابلها.
الشيكات المرتجعة
يمكن للمحتالين، باتباع أسلوب احتيالي مماثل، محاولة إرسال مدفوعات بشيكات مرتجعة. الشيك المرتجع هو الشيك الذي لا تتم تسويته بسبب عدم كفاية الأموال في حساب المرسل. يمكن أيضًا تسوية الشيكات قبل "إرجاعها" نظرًا للوقت الذي يستغرقه تحديث أرصدة الحسابات.
في عمليات الاحتيال المتعلقة بـ P2P، يقوم المشتري باختيار إعلان باستخدام طريقة دفع مشروعة مثل التحويل المصرفي، ولكنه يدفع باستخدام شيك علمًا أنه سيرتد، وقد يحاول إقناع البائع بقبول الشيك أو حتى إرساله دون سابق إنذار. يقوم البائع عندها بتحرير الأموال قبل أن يدرك أنه لا يوجد ما يكفي من المال في حساب الطرف المقابل لتصفية الشيك.
كيفية اكتشاف عملية احتيال متعلقة بالشيكات وكيفية تجنبها
السؤال الآن، كيف يمكنك اكتشاف عمليات الاحتيال هذه المتعلقة بالشيكات وكيف يمكنك تجنبها؟ الطريقة الأولى بسيطة: لا تقبل أبدًا الدفع باستخدام شيك. لا تدعم منصة Binance P2P استخدام الشيكات للأسباب الموضحة أعلاه. ومع ذلك، لا يزال يتعين عليك توخي الحذر الشديد. قد تظن أنّ الدفع سيتم باستخدام طريقة الدفع المذكورة في الإعلان، ولكن المحتال سيتجاهل ذلك ويرسل لك شيكًا بدلًا من ذلك، ويوجد سيناريوهان لهذه الفرضية:
قد يخبرك المشتري أنه اختار طريقة الدفع بالتحويل المصرفي (أو أي طريقة دفع أخرى مدرجة في إعلانك) ولكن لم يعد بإمكانه استخدامها بعد الآن. قد يرجح ذلك لمشكلة في حسابه، فيقترح عندها الدفع بشيك بدلًا من ذلك. إلا أنّ المستخدم المطلع يعرف أن هذا السلوك مريب ويرفض متابعة العملية على الفور.
السيناريو الأكثر شيوعًا هو عندما لا يطلب منك المشتري حتى استخدام شيك، بل يستخدم مباشرةً إيداع شيكات ويقوم بتحويل الأموال إلى حسابك، وفي هذه الحالة لن تتمكن من رفضها.
كيف يمكن تجنب هذه الحيل؟
إليك بعض النصائح حول كيفية الحفاظ على أمن حسابك وأموالك:
1. إذا ذكر المشتري رغبته في الدفع بشيك، قل "لا" على الفور، وإذا حاول الضغط عليك أو إقناعك، لا ترضخ وقدم طلب تحكيم واطلب مساعدة خدمة العملاء لإلغاء الصفقة.
2. إذا أرسل لك المشتري الشيك دون إبلاغك وجعلك تعتقد أنه أكمل الدفع باستخدام طريقة الدفع المدرجة، فلا تقتنع بمجرد إلقاء نظرة سريعة على الإيصال، إذ تكون لقطات الشاشة أو الإيصالات التي يقدمها المشتري في الغالب مقنعة للغاية ولن تتمكن عادةً من اكتشاف أي شيء مريب. على سبيل المثال، لن تجد أي "شيك" في لقطات الشاشة أو الإيصالات، لذلك راجع المرجع أدناه.
3. تذكر دائمًا التحقق أكثر من مرة من تفاصيل المعاملة مباشرة على حسابك المصرفي. لا تقم بتحرير عملاتك المشفرة استنادًا إلى لقطات شاشة الدفع الخاصة بالطرف المقابل، إذ إنّ الصور قابلة للتعديل. إحدى طرق تحديد الدفعة باستخدام الشيكات تكمن في التحقق مما إذا كانت تفاصيل المعاملة في حسابك تشير إلى أنها إيداع شيك أم لا. عندما يتم إيداع شيك، سترى عبارة "إيداع شيكات" أو "CDM" (جهاز إيداع الشيكات) في تفاصيل الدفعة. عندما تكتشف أنه تمّ الدفع عن طريق شيك، لا تُحرر الأموال وبلغ فريق دعم العملاء بالمشكلة.
4. طريقة أخرى لتحديد وتجنب الدفع بالشيكات هي التحقق على وجه التحديد من رصيدك المتاح في حسابك المصرفي. تذكر أن الرصيد المتاح والرصيد الحالي هما شيئان مختلفان. مجرد ظهور المبلغ في رصيدك الحالي لا يعني أن الأموال متاحة لك. كما تظهر لقطة الشاشة أدناه، فإن رصيدك المتاح لا يشمل دفعة 100,000 دولار هونغ كونغ التي ادعى المشتري أنه سددها، وهذا مؤشر على أنه تم الاحتيال بالدفع باستخدام شيك.
يمكنك أيضًا التحقق من توفر الأموال من خلال محاولة تحويل الدفعة المذكورة على الفور. إذا لم تتمكن من ذلك، فهذه عملية احتيال. وإذا كنت تشك في عملية احتيال، قم دائمًا بطرح المشكلة مع فريق دعم العملاء لدينا أو افتح طلب تحكيم.
احمِ نفسك من عمليات الاحتيال بواسطة الشيكات
يجب عليك دائمًا الانتباه إلى التفاصيل وتوخي الحذر عند تداول العملات الرقمية من شخص لشخص. كما ذكرنا أعلاه، تأكد من أن المدفوعات تتم فقط بالطرق التي تدعمها Binance (بينانس) وقم دائمًا بمعاينة تفاصيل الدفع مليًا. صحيح أنّ منصة Binance P2P تضع أمنك من أولوياتها من خلال خدمة الضمان الخاصة بها، لكن من الأجدر دائمًا التنبه لعمليات الاحتيال وتحديدها وتجنبها بنفسك.
التداول على منصة Binance P2P
مع منصة Binance P2P، أصبحت العملات الرقمية متاحة لمزيدٍ من الناس باستخدام عملاتهم المحلية المعتمدة. لم يكُن الانتقال إلى استخدام العملات الرقمية دائمًا بهذه السهولة، ولكن العملية الآن أسهل كثيرًا مع دعم أكثر من 100 عملة محلية معتمدة وتوفُّر أكثر من 700 طريقة دفع. وأفضل ما في الأمر أن مستخدمي منصة P2P يستفيدون من دعم Binance (بينانس) وضماناتها أيضًا.
للمزيد من الدعم والمعلومات، يمكنك الاطلاع على المقالات التالية:
(الدعم) كيفية شراء العملات الرقمية عبر منصّة Binance P2P من خلال الموقع الإلكتروني و التطبيق.
(الدعم) كيفية بيع العملات الرقمية عبر منصّة Binance P2P من خلال الموقع الإلكتروني و التطبيق.
(الدعم) كيفية نشر إعلانات التداول على منصة Binance P2P من خلال الموقع الإلكتروني و التطبيق.
(مدونة) 6 عمليات احتيال متعلقة بالبيتكوين عليك تجنبها عند التداول من شخص لشخص
وغيرها من موضوعات الأسئلة الأكثر شيوعًا عن Binance P2P
إخلاء مسؤولية: استخدامك لخدمات منصّة Binance P2P وجميع المعلومات والمُحتوى الآخر (بما في ذلك الخاص بأطراف خارجية) المُتضمن أو الذي يُمكن الوصول إليه من خدمات Binance P2P يقع على مسؤوليتك وحدك. وتقتصر مسؤوليتنا على معالجة معاملات العملات الرقمية. وتكون جميع عمليات الدفع نهائية بعد إكمالها ما لم ينص القانون على غير ذلك. ليس لمنصة Binance P2P الحق في حل أي نزاعات ناجمة عن عمليات الدفع المكتملة وليس عليها أي إلزام بذلك. لا تتحمل منصّة Binance P2P ولا التُجار المسؤولية عن خسارتك في عمليات الدفع المكتملة.