太乐 Tyler

钱包密码忘了，不一定会丢币；助记词一旦泄露，才是真危险。
撰文：太乐Tyler
平时经常给一些刚接触 Web3 的小伙伴答疑，也遇到了各种各样的问题。
像有人问「钱包误删/密码忘了能找回么」；有人把助记词截图存在相册里，觉得只要不发给别人就没关系；也有人一直分不清交易平台的账户和自己下载的钱包，到底有什么区别。
这些问题看起来很基础，但实际上，很多用了几年钱包的人，也未必真正弄明白。
所以，我准备新开一个「Web3 生存手册」系列，尽量不说黑话，专门聚焦那些看起来很小、实际上真心重要的问题，帮助大家一步步看懂并使用 Web3。
本文就是「Web3 生存手册」第 1 篇，先从最重要的事情说起：私钥、助记词和钱包密码，到底有什么区别？
一、先记住一句话：钱包里其实没有币
很多人会觉得，自己的 BTC、USDT、ETH 或其他代币，是「存在钱包里」的。
但严格来说，资产并不在钱包 App 里面，而是记录在区块链上。换句话说，你用的钱包，无论是 MetaMask、OKX、SafePal、TP 还是 imToken，都更像是一套帮助你保管钥匙的工具，而不是一个存放资产的保险柜：
区块链负责记录你的某个地址拥有多少资产、这些资产从哪里转来，又被转到了哪里；钱包才负责帮助你保管这个地址的「钥匙」，并帮助你完成这个地址上的资产转入、转出；
举个例子，当你转账、兑换代币或者授权一个链上应用时，钱包会调用内部存储的私钥，对这笔操作进行签名，相当于向区块链证明，控制这个地址的人确实同意执行这笔操作。
所以，钱包 App 并不是装币的保险柜，反而更像是一个装钥匙的盒子——真正值钱的是里面的钥匙（私钥），而不是盒子本身。
这也解释了两个很多人不太好理解的事：
即使原来的钱包 App 倒闭、下架或被你不小心删了，只要还备份有正确的私钥，就可以再下载一个钱包，重新导入私钥并恢复，因为目前行业都基于同一套技术标准，各家钱包的导入逻辑是互通的，换个盒子装同一把钥匙，锁还是能开的；如果私钥被别人拿走，即使手机还在你手里、钱包 App 也没删，别人依然可以转走你的资产——因为别人可以把这把钥匙导入自己的钱包，而区块链只认钥匙，不认拿钥匙的人是谁；
二、私钥、助记词和钱包密码，到底有什么区别？
既然私钥这么重要，那助记词又是什么？
其实，助记词的出现，主要是为了让普通人更方便地备份钱包。因为私钥是一串由系统随机生成的字符串，又长又乱，手动备份很容易抄错，普通人也几乎不可能直接记住。
所以行业采用了一套通用标准，把私钥都「转换」成 12 个或 24 个英文单词组成的助记词。
也就是说，私钥和助记词，本质上是同一把钥匙，只是换了个格式。稍微延伸一点：理论上讲，一套助记词可以派生出多个私钥，为了方便理解，可以把私钥看作一把具体的钥匙，而助记词更像一个钥匙串的总备份（我在《从《捕风追影》说起：决定上万亿加密资产的 2048 个单词》中，也聊过助记词为什么通常由一套固定词库生成，以及它背后的基本逻辑，感兴趣的小伙伴可以再看下）。
现在大多数主流钱包在创建时，都会让用户备份助记词，已经很少直接要求普通用户抄写一长串私钥了。
不过，无论是私钥还是助记词，都不能告诉任何人。正常情况下，无论是钱包客服、项目方，还是交易平台工作人员，都不会要求你把私钥/助记词发给他，凡是有人以「验证钱包」「解除风控」「领取空投」「协助找回资产」为理由，要求你提供私钥，基本都可以直接按诈骗处理。
那钱包密码是什么？
钱包密码，也就是打开 App 时设置的 PIN 码或解锁密码，只是用来解锁 App 本身的，类似手机屏幕锁，和私钥、助记词完全不是一回事。
大家可以记住一个简单的原则：
钱包密码忘了没关系，可以重新导入私钥/助记词，再设置一个新密码；助记词丢了，如果原钱包还能打开，还有机会重新备份或转移资产；助记词丢了，原钱包也无法打开，才可能真的无法找回；助记词一旦泄露，则应该立刻把资产转移到一套全新的钱包；
三、交易平台的账户，为啥没有助记词？
很多人第一次接触加密货币，其实是从 BN、OK、BG这类交易平台开始的，这时候可能会产生一个疑问：「我在交易平台里也有 BTC、ETH 和 USDT、USDC，为什么没有给我助记词？」
因为放在中心化交易平台里的资产，通常不是由你直接保管私钥/助记词，而是由交易平台代为管理。
像我们平时登录交易平台，靠的是手机号/邮箱+登录密码，以及短信验证码或 Google Authenticator 等二次验证工具。那账户中看到的余额，也主要是交易平台在内部系统里为你记录的一笔账，而不是一个完全由你直接控制的独立链上地址。
这种方式的好处是简单——即使我们忘记密码，也可以联系客服、完成人脸识别或者身份验证后找回账户，但相应的代价是，我们需要信任交易平台能够安全保管资产，并正常处理每个人的充值和提现。
而钱包则不同，私钥由你自己保管，资产控制权主要掌握在你手里。你想什么时候转账、转给谁，通常不需要经过交易平台审核，但与此同时，你也需要承担保管助记词、识别钓鱼网站和避免错误操作的责任。
所以，我一直跟大家说，交易平台和个人钱包，不是谁一定更安全，而是两种不同的责任分配方式：使用交易平台，是把一部分安全和保管责任交给平台；使用钱包，是把资产控制权和相应责任都拿回自己手中。
选哪种，取决于你的资产规模、使用频率和自己的风险管理能力。
不过今天还有一个容易混淆的地方，就是现在主流的交易平台，通常同时提供「交易平台账户」和「Web3 钱包」，例如同一个 BN 或 OK 的 App 里，既能登录交易平台账户，也能创建需要备份助记词的自托管钱包。
虽然入口放在一起，但两者并不是同一个账户，资产的控制方式也完全不同。判断标准很简单，如果钱包要求你独立备份助记词，并明确说明平台无法替你找回，那么它就属于自托管的钱包。
四、热钱包和冷钱包，区别也在私钥
理解私钥/助记词之后，热钱包和冷钱包就很好区分了：
热钱包：私钥保存在联网设备中，通过手机或电脑完成签名，MetaMask、OKX、SafePal、TP 等品牌提供的钱包 App，通常都属于热钱包；冷钱包：我们经常听到的硬件钱包，就是冷钱包的一种常见实现方式，它的私钥生成并保存在专门的离线硬件设备里，签名时私钥不会离开设备，例如 Ledger、Trezor、OneKey 的硬件设备；
当然现在基本上做硬件钱包的项目，也都有自己适配的软件 App ，像 SafePal、OneKey 都是如此。
需要说明的是，冷钱包并不代表整套设备永远不接触互联网，更准确地说它是私钥本身不会离开硬件设备，也不会直接暴露给联网的手机或电脑，实际流程大概是：
手机或电脑生成一笔等待签名的交易；硬件钱包在设备内部的安全芯片完成签名；硬件钱包把签名结果传回手机或电脑；手机或电脑再把交易广播到区块链；
整个过程中，私钥始终保存在硬件设备的安全芯片内部。
但冷钱包或者说硬件钱包，不等于绝对安全，如果你把硬件钱包的助记词拍照上传，或者输入到了钓鱼网站，或者错误授权给恶意合约，那硬件设备本身再安全也没有意义。
说到底，硬件钱包保护的是私钥的存储和签名环境，但保护不了用户主动泄露助记词。
关于热钱包、冷钱包/硬件钱包的具体选择，我们放到下一篇再详细聊。
五、助记词，真的不能存云盘么？
也有小伙伴反复问我：「我把助记词存手机备忘录里，不发给别人，不行么」、「存在支付宝的钢铁匣或加密云盘里，安不安全？」
客观来说，安全问题很少是简单的「一定会被盗」或者「一定不会」，而是不同保存方式对应不同的风险概率。
把助记词存在普通备忘录、微信收藏、聊天记录、邮箱或者相册里，最大的风险在于手机可能中毒或者被远程控制，或者云端账户可能被盗、相册和备忘录可能自动同步，以至于某些 App 可能读取剪贴板或本地内容，甚至你的旧手机出售或维修时，数据可能没有彻底清除。
当然，带有独立密码和加密功能的工具，确实可能比普通相册和备忘录更安全一些，但你仍然需要同时信任手机系统对应的 App、云端账户和密码强度，任何一个环节出问题，都可能导致泄露。
所以，对于金额较大、准备长期持有的资产，还是建议把助记词手写在纸上，或者记录在专门的金属助记词板上（目前主流的硬件钱包服务商也都有提供类似的助记词钢板，下篇会讲），分别保存在两个相对安全、互相独立的位置。
当然，离线保存也有自己的风险，比如纸张损坏、搬家时遗失、遇到火灾或进水，所以真正合理的安全方案，就是多点备份。
关于加密资产保管的技巧、热钱包/冷钱包（硬件钱包）的具体使用场景与选择，我们放到下一篇再详细聊。

半个多月，1600 刀，30%+ 收益，但这篇文章想说的，不是怎么赚钱。
撰文：太乐 Tyler
前两天那篇《我用 AI 给自己搭了一个投资工作台》，跟大家分享了我 Coding 出来的几个工具：跨市场资产面板、投资图谱、个人内容运营台，还有一个最近用得很频繁的 Polymarket 投注监控面板。
这半个多月，拿了 1600 刀左右的本金实测，跑出了 30%+ 的收益，面板实时统计数据和最终实际净收益基本能对上，只差了 6U 左右，就是挂单/流动性奖励等些小误差。
但我这篇想说的，其实不是「Polymarket 很好赚钱」，更不是想包装成什么套利教程。
恰恰相反，跑完这一轮之后，我愈发觉得，Polymarket，并不是一个适合抱着「套利」念头猛冲的地方。
一、先说这个面板是怎么回事
我大概是 5 月 21 日左右开始手搓这个面板。
最初需求很简单，不想每次都打开十几个投注页面来回切 yes/no 的变价，也不想用 Excel 手填记录了。
没错，在这之前，我一直是用 Excel 记买卖、浮盈浮亏、结算节点、事件类型，笨人笨办法。
但实际玩过的小伙伴都知道，Polymarket 上的很多投注极易失控，就是因为手填记录方式的功能性很差：譬如一开始可能只是想小买一点，结果赔率一动又想加，毕竟缺乏一个直观的感受；再譬如某个投注事件突然异动，没及时更新表格数据，就容易错过了止损/加仓的窗口，诸如此类，等等。
说到底，还是整个过程太碎片化了，没有系统的时候，人很容易靠情绪下单。
所以这个面板从一开始构建，我就是为了把每一笔投注都放回一个统一框架里，让这种感觉变成一个相对可视化与能够横向比较的信息呈现。
经过几版迭代后，我拆成两个 Tab，分别是「持仓仪表盘」+「机会监控」。
「持仓仪表盘」作为整个面板的核心，是一套可以抓取 PM 实时数据并重算的动态系统，分成几个功能区（可以对照参考文初那张图）：
总览栏：总本金（计划，实际参考意义不大）、投入本金、持仓价值、持仓浮盈、总浮盈（含已关仓），一眼看清楚账户全貌；Tier 档位占比：这是面板最核心的风控模块，也是我认为整个面板里最反直觉、也最重要的区域，先卖个关子，下个章节详细说；主题簇暴露：我给每笔投注都打了「主题簇」标签，分成东亚、中东、Crypto、美股、Pre-IPO（能自定义增删），面板会自动汇总每个簇的占比，并设了 12% 的单簇上限阈值，为什么要这样设计？主要是是为了对抗 PM 上最隐蔽的陷阱——假分散，还是下章细说；单笔持仓明细：档位、方向、买入价、结算价、份额、盈亏、买入日、结算日、备注等，一行一目了然，而且能正序倒序选择与按标签筛选；
「机会监控」则是一个 watchlist，我会把自己关注但还没下注的市场先放进去。
每个市场会记录几个关键字段，包括事件名（附可直接跳转交易页的超链）、T1/T2/T3 分层判断，当前 yes/no 价格、收益、年化收益、异动（可自定义阈值，比如 24 小时内异动超过 20%，只要网页开着就弹窗提醒）、我设定的观察节点，还有投注到期的倒计时。
这里有两个我自己比较满意的小设计：一是找到了 PM 的合适接口，直接把投注事件的网页链接丢进去解析，它会自动提示 yes/no 选项、对应价格，以及同一事件下不同选项的分类，大幅减少了手动录入的麻烦；二是同一笔投注的 Tier 归属会随剩余天数自动重排。
前不久 Anthropic 发布 Mython 之前，watchlist 里就出现了明显的价格异动，基本可以判定为高概率确定性事件，那个时候进场，能吃到大概 10 个点的收益——这种机会，没有 watchlist 很难稳定捕捉到。
二、PM 的数学期望陷阱，与「T1、T2、T3」设计原则
以上是简单介绍，其实我更想讲的是我实测之后的一个思考。
那就是在 PM 这类二元市场里，存在一个很大的结构性陷阱，对喜欢「单一重仓」的玩家来说很不友好，但对习惯「开超市、买一大堆」的分散配置者，反而比较适合。
我会试着把我的思考说清楚，如有错漏，大家就当没看见吧：
假设某个投注事件的 yes价格 c 是 0.80，也就是市场认为这件事大概有 80% 概率发生，那如果我自己判断这个事件真实发生概率 q 是 0.90，就意味着此投注的期望收益率可以粗略计算为：
EV = q / c - 1 = 0.90/0.80 - 1 = 12.5%
这看起来不错，但 PM 不是债券，这个 12.5% 背后隐藏着一个很尖锐的尾部风险，就是如果你判断错了，亏损不是 12.5%，而是 100%。
所以我在面板里不会只看「预期收益率」，还会同时盯两个东西：
一个是我自己的概率判断和市场价格之间的差距，也就是 q - c（我设置的有一个自动止盈提醒目标值，是买入价和100 的中间值），这是 edge 是否真实存在的核心；另一个是这件事一旦错了，单笔仓位归零对总账户的影响；
第二个原因，也是我第一章节提到的 T1、T2、T3 分层的来源。
简单来说，我分为了三类：
T1 高确信：对我而言，舒适区在于涉及到东亚以及一些地缘政治相关，我觉得存在东、西方信息差的，反复核实之后加进去；T2 比较稳：有一些感觉目前明显隐含概率要高于实际的 yes 或 no 定价的；T3 纯投机：赔率很高的那种，而且这种不能常拿，最好就是博反搏，它会回归一定价格，以此吃短线收益）；
但也需要注意，T1 有隐性代价，尤其在长期标的上，比如某个 T1 级投注静态收益是 18%，但结算在 180 天后，年化 IRR 可能只有 3–4%，还不如把钱放着，而这段时间里本金是被锁住的，你会错过后来出现的高 IRR 机会。
所以 T1 内部我会再拆成几个时间档（这部分纯个人思路，就不分享了，下同）反正短期 T1-A 可以多打，长期 T1-C 要克制，配太多低 IRR 的长期标的，是隐性的资金效率损耗。
T2 有 edge，但要给「判断错了」留空间，单注上限 8–10%，意味着即使这笔全亏，账户总损失也控制在 10% 以内，不影响继续参与后续机会。
T3 赔率很香，但要用最小仓位观察，不指望靠它赚大钱，反而是博反搏、吃短线回归——让自己持续跟踪高赔率事件，积累对这类盘口的感觉。
总的来看，仓位上限，本质上是在给「我可能判断错了」留出代价可承受的空间。
这里有一个很反直觉但特别重要的点，那就是高确信不等于高仓位。哪怕一个事件你觉得有 95% 概率会发生，只要还有 5% 的概率归零，仓位就必须被限制。
举个极端一点的例子，假设你连续做 10 个自己认为胜率 95% 的投注，听起来每一个都很稳，但只要它们彼此独立，至少错一个的概率大概是 1 - 0.95^10 ≈ 40%
做得多了，总会遇到那次错的。
这还只是独立事件，现实里很多 PM 市场并不独立，它们经常有相关性，比如「美伊对话是否达成协议」「霍尔木兹海峡是否重开」「中东局势月内升级」，这三笔投注看起来是三个独立市场，但底层变量几乎是同一个——中东地缘政策方向，一旦这个方向判断错了，三笔同时出血。
这也是对我最大的帮助，不是提高胜率，而是限制自己犯大错。说白了这个面板的核心价值，其实不是收益统计，而是风控。
三、跑完这一轮，我对 Polymarket 的真实看法
半个多月深度实测下来，我最大的感受，是 Polymarket 上不是没有机会，但它绝不是很多人想象中的那种套利场。
之前我们玩链上套利，大都规则清晰，且价格错位可以被锁定，但 Polymarket 不一样，它很考验你对某个投注不同风向转变的逻辑理解（这点感觉很难做用文字精准表达出来）。
比如东亚相关的政治、经济动态，中文用户确实可能存在一定的信息差优势，这一点值得挖，但这不代表你一定能赢。Polymarket 最终不是按「你理解的现实」结算，而是按市场规则和指定数据源结算（UMA 的操纵问题也屡见不鲜了）。
此外你觉得某件事在中文语境里板上钉钉，不代表英文规则里的定义也一样，尤其是每一个投注的规则设定里，其实经常会有一些文字陷阱。
所以根据我的实际体验，PM 没那么多套利机会，主要还是靠信息差和仓位分散，哪怕是高确信的，也可能遇到黑天鹅。
一旦遇到，就是本金全无。
正如一位朋友说的，「投资这件事，哪怕只有 1% 的归零概率，也不应该抱有侥幸」。
因为这样的数学期望，长期来看是负的。
所以我现在对 PM 的理解更保守：
第一，不当成稳定收益工具，哪怕是高确信的投入，尤其是你连续赢了几次，也不要觉得自己找到了提款机，二元市场最可怕的是，它会在你连续赢之后，让你误以为自己能判断一切，最后一笔仓位做大，直接把前面的利润还回去；第二，别把高胜率等同于好交易，一个 90% 胜率的事件，如果市场价格已经是 0.95，那它反而可能是负期望；反过来，一个只有 40% 胜率的事件，如果市场只给 0.20，也可能有正期望；第三，别忽视尾部风险，这点特别重要，很多人看到 10%、20% 的收益，会觉得很稳，但只要这笔交易错了是归零，那它就不是传统意义上的低风险收益（从这个角度上讲，我甚至觉得 PM 上根本就没有所谓的低风险机会，每个都是高风险）；第四，别做伪分散，买多个不同盘口，不一定叫分散，比如上文提到的「美伊对话是否达成协议」「霍尔木兹海峡是否重开」「中东局势月内升级」，这三笔投注看起来是三个独立市场，但底层变量几乎是同一个；
所以我现在更愿意把 PM 当成一个判断力训练场。
它刚好配合我这个宅男日常最喜欢刷的政治、经济、科技、金融资讯，把那些平时只停留在「我觉得」层面的判断，落成一个可以被正反馈的东西。
这些能力，在 PM 之外，同样有用。
顺便一提，除了这个 PM 投注面板，我用 Codex 还做了一个私募市场估值动态监测面板，主要追踪还没上市的独角兽公司—— Anthropic、OpenAI、Stripe、Kraken 等在私募市场里的估值变化，以及这些变化和 PM 上对应投注之间的关系。
Polymarket 本质上是预期市场，有些时候私募市场里的信号已经在变化，但 PM 价格还没动；有些时候 PM 价格先动了，现实数据还没跟上，两者之间的错位，是值得持续观察的地方。
当然，这里面也不是无风险套利，私募市场估值本身不完全透明，不同数据源之间可能有差异，但作为一个观察框架，还是挺有意思的，后续找机会单独写一篇。
太乐的小结
这篇从头到尾想说的，从来不是「我用面板赚了 30%，你也可以」。
我觉得更有用的是能做出一个工具，帮你把感觉变成框架，把框架变成纪律，很多时候，很多人，赚到钱，不代表找到了什么秘法，只代表这一轮的判断恰好对了。
这个区别，很重要。
也建议大家可以开始尝试 Vibe Coding，不一定非要用 Claude Code，用 Codex，甚至 Kimi 最近推出的 Kimi Work 都可以先体验体验，如果大家开通海外订阅有什么不方便的地方，后续可以分享我自己用的一些丝滑方式。

跨市场资产面板、PM 投注监控、投资图谱、个人运营台，都很初级，但蛮好用。
撰文：太乐 Tyler
最近半个月，我有点沉迷 Vibe Coding。
不是那种「我要做一个多牛的产品」的沉迷，而是突然发现，过去很多一直停留在脑子里的小想法，好像真的可以被自己一点点做出来了。
大家都知道，Vibe Coding 就是用自然语言，命令 AI 去给你写代码，把产品搓出来。
我平时主要用 Codex 和 Claude Code 的客户端配合着来，描述需求和功能模块，它们帮我写代码，额度不够的时候，就切到 CLI 接 DeepSeek API 继续跑。
一、那些「想做但一直没做」的念头
我以前脑子里经常冒出一堆想法。
比如，能不能有一个面板，把美股、Crypto、港股、A 股这些资产放在一起看，别每天在好几个软件里来回切。
比如，能不能做一个异动监控，某个资产突然涨跌，我第一时间就能看到，而且顺带知道它跟哪些标的、哪些板块有关系。
比如，能不能做一个投资图谱，研究一个赛道的时候，别只盯着一个项目，而是把上下游、受益标的、潜在风险、相关资产，整张网都铺出来。
再比如，预测市场（PM）上有很多关于未上市公司估值、市值反超、宏观事件的投注，能不能把这些数据，跟新闻节点、二级市场的变化放在一起对照着看。
想法是不少，但真要做起来，太麻烦了。
要懂代码，要会设计页面，要接数据，还要反复改；找人做吧，成本高，需求还不一定说得清。来回几次，大多数念头最后都变成了那句——「算了，先用 Excel 凑合一下吧」。
可这半个月用 Vibe Coding 折腾下来，我发现这件事是真的不一样了。
我开始给自己搭一些很粗糙但能解决问题的工具，一个想法冒出来，当天就能让它进系统，而不是散落在聊天记录、收藏夹和我自己的脑子里。
二、半个月，我搓出来的四个小工具
这半个月我主要做了四个东西（其他零碎的小工具就不算了）。
第一个，跨市场资产面板
起因特别简单。我的资产分散在好几个地方：港股、美股在券商 App 里，Crypto 在交易平台，A 股又在另一个软件。
每天想看一眼自己整体什么情况，得挨个打开、来回切，看完一圈还是拼不出全貌，所以我做的第一件事，就是把持仓全塞进一个页面：
上面是总资产、当天的盈亏，下面按市场分块——美股一栏、Crypto 一栏、港股 A 股各一栏，一眼扫过去，整个家底什么状态，今天谁在涨谁在跌，清清楚楚。
做完发现还挺好用，我就忍不住一个 Tab 一个 Tab 地往上加，因为用着用着新需求又冒出来了：
异动监控：我提前设好关注的标的和阈值，谁突然大涨大跌，它直接给我标出来，省得我一直盯盘。投资图谱：研究某个赛道的时候，把上游、下游、受益标的、风险点、相关资产都画成一张网，这样 便于追溯资金传导链条和关系网；备忘录 + 复盘：当时为什么看好、后来发生了什么、判断哪儿对了哪儿错了，随手记下来，回头能翻；
这个面板因为装的全是我自己的真实持仓，比较私密，所以我是本地部署的。
第二个：PM 投注监控
这个是专门盯预测市场的。
简单解释一下，预测市场（比如 PM）就是大家拿真金白银去赌一件未来的事会不会发生，价格本身就代表了市场认为的概率——比如「SpaceX 6 月底市值达到 2 万亿美元」的 yes 标到 0.8，意思就是市场觉得它有八成可能发生。
我关心的那些投注，比如「OpenAI/Anthropic 年底估值会不会上去」「七姐妹里某个市值反超事件会不会成真」、「xx 和 xx 会不会见面」，以前得一个个去翻，现在我把它们集中到一个仪表板上，再把概率的变化跟新闻节点、二级市场的波动摆在一起看，谁先动、谁带动谁，一目了然。
我还按自己的一套标准给这些投注做了分层（我内部叫 T1（高确信）/ T2（比较稳）/ T3（纯投机）），用预期收益率排个序，这样一眼就能分清哪些只是噪音。
说句实在话，我在这个市场上的一点小优势，就是中文信息和东亚这边的政经动态——很多是西方玩家主导的，对这块的定价经常慢半拍，机会就藏在这个时间差里。
第三个：运营小后台
这个跟投资没关系，是我自己写东西用的。
我平时选题、写稿、发好几个平台，进度全靠脑子记和翻聊天记录，经常乱，于是做了个小后台来管，囊括了选题清单、文章进度、发布平台和灵感箱。
因为这个我出门也可能要用，就没做本地，而是放了云端——用 GitHub + Vercel 部署，手机上打开就能看能改，挺方便。
第四个：一键排版工具
这个主要是为了解决我个人的小需求，写完一篇稿，要发很多平台，尤其是 Web3 媒体的每个平台排版规矩都不一样，手动调一遍特别费时间。
所以我搞了个小工具，配合 Coding 调好的浏览器油猴脚本，一份 Markdown 或 Word 原稿丢进去，它自动帮我转成各个平台对应的格式并直接插图，谈不上多高级，但每天能帮省下一点机械活。
其实这 4 个东西现在都很初级，甚至可以说有点丑，也谈不上成熟产品，但对我来说已经很有用，因为一个想法出现之后，我能马上让它进系统，而不是任它散掉、忘掉。
这才是我觉得最重要的变化。
三、普通人的投研方式，真的变了
也因为这样，我越来越觉得普通人做投资，不一定非要一上来就搞多复杂的模型，但至少该有几个属于自己的基础系统。
因为现在 AI 对普通人的改变，不是让你突然变成大神，而是让原来很多「想做但做不了」的事情，可以先做个雏形。
尤其对我这种每天要看市场的人来说，感觉特别明显，只要有思路，每个普通投资者其实都可以慢慢攒出几个自己的基础系统：
资产观察系统：你到底在关注哪些资产，它们属于哪个市场，最近什么变化；信号监控系统：哪些事一旦发生，可能意味着市场预期在变；图谱整理系统：一个赛道不是一个点，而是一张网，谁在上游、谁在下游，谁吃情绪、谁吃业绩、谁吃资金。尤其过去一年多，AI 板块的股票几乎就是在奖励那些能吃透一个赛道的人（从 HPC 到光模块再到存储链）；复盘系统：你当时为什么看好，后来发生了什么，对在哪、错在哪；
这些事以前不是不能做，是太麻烦，很难坚持，AI 最大的意义，就是把麻烦这件事砍掉了一大块。
你不一定会写代码，但你可以描述需求，然后慢慢攒出自己的产品设计，而且不用一次做完，先出第一版，边用边改。
这也是 Vibe Coding 最吸引我的地方，反馈太快了， 以前一个想法从冒出来到落地，中间可能隔很久，久到你自己都忘了当初为啥要做。
现在是今天想到一个功能，当天就能试；试完不满意，马上改；用了两天又冒出新需求，接着迭代。
这种「想法—实现—使用—反馈—再修改」的闭环，一旦转起来，是真的会让人停不下来。
写在最后
这篇就当是「太乐Tyler」新阶段的首篇记录。
往后会尽量日常更新，记录我的投资思考、工具亲测、链上实操和套利研究，以及一些科普/入门向的 Web3 实操和投资知识点。
欢迎关注，随时交流。

Đây không phải là vấn đề của một “kẻ phản diện”, mà là mỗi AP đều có khả năng sử dụng cơ chế yêu cầu đổi để ảnh hưởng đến thanh khoản BTC.
Người viết: Eddie Xin, Chuyên gia phân tích trưởng của nhóm OSL
「Họ đã chơi đùa với chúng ta suốt thời gian qua」.
Câu này đã lan truyền trên Reddit và CT (Crypto Twitter) sau vụ kiện, cùng với đợt bán khống kỷ lục với quy mô thanh lý vượt quá 240 tỷ đô la, đã chỉ trích sự tức giận của thị trường vào cùng một mục tiêu: Jane Street Capital.
10 AM, điểm đóng băng thanh khoản của thị trường châu Á trong vài tháng qua, cuối cùng đã được hé lộ một phần với đơn kiện của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, tất cả bắt nguồn từ đơn vị giao dịch thị trường hàng đầu Phố Wall Jane Street Capital, được thành lập vào năm 2000, bị cáo buộc đã thực hiện một trò ảo thuật kéo dài nhiều tháng giữa thị trường giao ngay và hợp đồng phái sinh thông qua việc chênh lệch ETF, lợi dụng cơ chế yêu cầu đổi của ETF giao ngay (Creation & Redemption).

Ai quyết tâm hơn? Một cái nhìn toàn diện về các chiến lược mà các ví điện tử chính thống đang áp dụng trên thị trường chứng khoán mã hóa của Hoa Kỳ.
Được viết bởi Tyler
Ví Web3 đang nhanh chóng tham gia vào thị trường chứng khoán mã hóa của Hoa Kỳ.
Hãy tưởng tượng rằng khi bạn có thể quản lý các tài sản gốc trên chuỗi như ETH và USDC trong cùng một ví và có thể mua và bán các mã thông báo RWA như Apple (AAPL) và Tesla (TSLA) bất kỳ lúc nào, vai trò của ví đã vượt ra ngoài phạm vi tiền điện tử và phát triển thành nguyên mẫu của một hệ thống tài khoản mới.
Chất xúc tác cho sự thay đổi về chất này là việc triển khai RWA trên quy mô lớn, với cổ phiếu Mỹ được token hóa là tiên phong. Các ví điện tử chính thống cũng đã tích cực tham gia vào lĩnh vực này trong cùng thời kỳ. Một số đã thiết lập mục "cổ phiếu" riêng, trong khi một số khác đã tích hợp lối vào thông qua giao thức DEX.

Tôi muốn nói với 'cát này': bạn chỉ cách việc sở hữu hàng trăm tỷ đô la Hồng Kông, tối đa cũng chỉ 2048 lần thử.
Tác giả: Tyler
Gần đây tôi đã xem tác phẩm mới được khen ngợi của anh Jackie Chan (Bắt gió đuổi bóng), trong đó có một tình tiết khá thú vị - hàng trăm tỷ đô la Hồng Kông tài sản mã hóa bị khóa trong một ví từ ghi nhớ với 12 từ, kết thúc chỉ còn một từ cuối cùng chưa biết.
Tôi đã xem xong và thử, kết quả phát hiện vị trí thứ 10 và thứ 12 không nằm trong bộ từ ghi nhớ tiêu chuẩn, rõ ràng là biên kịch cố tình viết như vậy, để tránh người khác theo kịch bản phục hồi ví để lừa đảo, vì cuối cùng các trò lừa đảo tương tự trên chuỗi không phải là hiếm.