P2P-торгівля Bitcoin має не тільки унікальні переваги, але й унікальні загрози і ризики. Ми впорядкували найбільш поширені загрози по ймовірності їх виникнення і додали поради, щоб захистити вас.

Peer-to-peer торгівля - один з найпопулярніших і дешевих способів покупки Bitcoin. Це також один з найстаріших, якщо не з перших, методів торгівлі Bitcoin. Перші торгові P2P-платформи мали складний для користувача інтерфейс, низькі стандарти безпеки і дуже високі ризики, притаманні P2P-торгівлі. Ситуація змінилася з роками з більш широким прийняттям криптовалютного і професійного бізнесу, і більшість ранніх проблем і недоліків зникли. P2P-платформи, керовані великими біржами, такими як Binance P2P, пропонує безпроблемний досвід торгівлі Bitcoin. Інтуїтивно зрозумілий інтерфейс, нульова комісія, найвищі стандарти безпеки і спеціальна команда безпеки - ось лише деякі з переваг, які пропонує Binance.

Зараз простіше, ніж будь-коли раніше, торгувати на P2P, і постійно зростаючий попит гарантує, що існує ідеальна P2P-торгівля з відповідним способом оплати і ціною для кожного. Однак є одна проблема, яка не сильно змінилася з моменту появи першої торгової P2P-платформи - ризики.

Ризики P2P-торгівлі

P2P має не тільки унікальні переваги, але й унікальні загрози і ризики. Ось деякі з найбільш поширених загроз, відсортовані за ймовірністю виникнення від найвищої до найнижчої. 

1. Атаки соціальної інженерії

Атаки соціальної інженерії націлені на найслабшу ланку у ланцюзі безпеки - користувача. Атаки соціальної інженерії націлені на торгового контрагента і використовують брехню і маніпуляції для залучення коштів або особистих даних. 

Шахрайство і фішинг - два найбільш поширені методи. Зловмисник видає себе за справжнього трейдера, зацікавленого у купівлі або продажу Bitcoin або інших криптовалют на P2P, і або розміщує власне торгове оголошення, або відповідає на існуючі оголошення. Альтернативний метод, поширений на централізованих торгових платформах, - це шахрайська підтримка клієнтів. У цьому випадку зловмисник видає себе за співробітника торгової платформи і зв'язується з вами, звичайно, запитуючи особисту інформацію або платіжні реквізити. 

Шахрайство при покупці Bitcoin на Binance P2P: 

Продавець просить вас скасувати угоду після того, як ви вже заплатили. Ви ніколи не повинні скасовувати угоду після оплати, тому що криптовалюта буде переказана від служби умовного депонування і повернута на гаманець продавця. У разі виникнення такої ситуації, ви повинні "Позначити замовлення як оплачено", подати апеляцію і додати підтвердження оплати для служби підтримки.

Продавець просить вас торгувати поза P2P-платформою (без умовного депонування).. Якщо продавець зв'язується з вами через конкретну торгову платформу, наприклад, Binance P2P, і під час розмови пропонує вам здійснити угоду за межами торгової платформи, майте на увазі! Швидше за все, ви маєте справу з шахраєм. Якщо ви торгуєте за межами платформи, ви будете торгувати без умовного депонування, тому у вас немає гарантії, що ви отримаєте криптовалюту після оплати. Найкраще в цьому випадку звернутися у службу підтримки клієнтів і повідомити про контрагента. 

Продавець просить оплатити додаткову комісію. У кожної торгової платформи свої комісії. На Binance P2P ми не беремо ніяких додаткових комісій. Всі ціни остаточні. Якщо ваш контрагент просить вас заплатити додаткову комісію, повідомте про нього на платформі, оскільки він може порушувати Умови та положення.

Шахрайство під час продажу Bitcoin на Binance P2P: 

Блокувальники монет. В цьому випадку контрагент зазначає угоду як оплачену, навіть якщо він не відправив платіж. Коли ви зв'язуєтеся з ними, вони зазвичай не відповідають і мовчать. В цьому випадку вам слід подати апеляцію і надати доказ того, що ви не отримували платіж. Тим часом ваша криптовалюта буде заблокована у службі умовного депонування. Цей тип шахрайства зазвичай націлений на новачків, які більш схильні до такої помилки через відсутність знань або досвіду. 

Контрагент просить у вас позику. Деякі користувачі просять у вас позику та обіцяють виплатити вам борг з високими відсотками. Пам'ятайте, що скоріш за все ви маєте справу з шахраєм, який забере ваші кошти і ніколи не поверне їх. Знову ж, найкраща порада - повідомити про контрагента і припинити спілкування. 

Покупець вимагає від вас переказати монети до завершення платежу. Ви ще не отримали платіж, але покупець уже вимагає від вас переказати кошти. Будьте обережні, це може бути червоний знак. Ви завжди повинні перевіряти свій банківський рахунок або свій гаманець і підтверджувати, що ви отримали гроші, перш ніж переказати монети. Якщо ви переказуєте криптовалюту, не отримавши платіж, у вас немає гарантії, що покупець відправить вам гроші.

Зробіть це, щоб захистити себе від шахрайства з Bitcoin:

Слідкуйте за незвичною поведінкою або спробами виманити вашу особисту інформацію. Уважно прочитайте повідомлення і зверніть увагу на ознаки того, що ви можете розмовляти з ботом / шахраєм (неправильні імена, невірні дані про угоду, розбіжності і т.д.)

Не довіряйте; перевіряйте. Завжди перевіряйте, чи спілкуєтеся ви зі справжнім агентом служби підтримки, звернувши увагу на його адресу електронної пошти.

Ніколи не повідомляйте будь-кому свої дані для входу або дані кредитної картки. Справжня служба підтримки ніколи не запитає ваш пароль для входу. 

Використовуйте здоровий глузд. Торгове оголошення виглядає занадто добре (ціна набагато нижча за ринкову і т.д.)? Тоді це напевно афера. 

За можливості використовуйте послугу умовного депонування. Легко відправити комусь свої кошти або криптовалюту і ніколи більше про них не почути. Щоб гарантувати, що контрагент завершить свою частину угоди, використовуйте послуги умовного депонування для утримання коштів під час торгових процесів. Binance P2P - це peer to peer платформа з послугою умовного депонування, яка гарантує, що партнер завершить свою частину угоди. Отримайте додаткову інформацію про послугу умовного депонування Binance P2P. 

2. Зломи

Все, що ми робимо, є цифровим, а це означає, що цифрові атаки стають все більш поширеними. Зазвичайним хакерам не варто атакувати сам ринок, тому вони націлені на учасників торгів. Існує дуже багато типів зломів, таких як шкідливі програми, кейлогери чи програми-вимагачі. Однак мета завжди одна - ваша фраза відновлення, особиста інформація або ваші кошти.

Зробіть це, щоб захистити себе від зломів:

Торгуйте тільки на захищених пристроях. Не торгуйте в інтернет-кафе, на пристроях загального користування або використовуючи загальнодоступний Wi-Fi. Використовуйте антивірусне програмне забезпечення і завжди встановлюйте останні оновлення. 

Зберігайте фразу відновлення в офлайн режимі. Якими б спритними не були хакери, вони не можуть вкрасти те, чого немає на пристрої. Використовуйте паперову або резервну копію фрази відновлення, і не зберігайте її у цифровому вигляді. 

Не завантажуйте вкладення від невідомих відправників і не встановлюйте невідоме програмне забезпечення. Переконайтеся, що пристрій, який ви використовуєте для торгівлі, чистий, не завантажуйте програмне забезпечення з торентів і не відкривайте файли від невідомих відправників.

3. Відмивання грошей

Відмивання грошей в рамках P2P-торгівлі відбувається дуже рідко. Особи, які займаються відмиванням грошей, можуть використовувати P2P-торгівлю для покупки криптовалют на кошти від незаконної діяльності або використовувати незаконно отриману криптовалюту і продавати її для отримання коштів. Централізовані торгові платформи майже повністю вирішують цю проблему, оскільки згідно із законом вони зобов'язані перевіряти джерела коштів підозрілих операцій.

Зробіть це, щоб захистити себе від осіб, які відмивають гроші:

Торгівля на централізованих торгових платформах з регуляцією KYC і AML. Це найбезпечніший спосіб переконатися, що ваша торгова P2P-активність проводиться з контрагентом з чистими грошима.

Виберіть банківський переказ замість готівки. Банки є регульованими фінансовими організаціями і можуть перевіряти джерело коштів. Гроші, отримані за допомогою банківського переказу, мають меншу ймовірність бути незаконними.

4. Фізичні загрози і злочинна діяльність

Цей тип ризику унікальний тільки для одного конкретного типу P2P-угод - готівкових транзакцій. Коли справа доходить до готівкових транзакцій, вам необхідно зустрітися з контрагентом особисто, щоб обробити кошти і завершити угоду. У багатьох регіонах це може бути єдиним варіантом для покупки Bitcoin на P2P або отримання інших криптовалют, тому важливо згадати ризики, навіть якщо ймовірність такого інциденту надзвичайно мала.

Зробіть це, щоб убезпечити себе при особистих готівкових угодах:

Зустрічайтесь в громадських місцях у звичайний час їхньої роботи. Громадські місця заповнені людьми, системою відеоспостереження і в цілому безпечніше. Уникайте торгівлі вночі або у віддалених районах. 

Не йдіть на зустріч одні, торгуючи великими сумами. Завжди беріть кого-небудь з собою, коли торгуєте великими сумами грошей, і повідомляйте комусь, куди і з якої причини ви йдете.

Не здійснюйте угоди вдома. Якби би безпечно це не здавалося, дуже важливо захистити вашу конфіденційність. Не зустрічайтеся з контрагентом вдома або на роботі.

Найпростіша порада, щоб залишатися в безпеці, - бути в курсі. Профілактика завжди краще лікування, тому будьте в курсі та розширюйте свої знання. Ознайомтеся з розділом безпеки на Binance Academy, для отримання більшої освіти в галузі безпеки.