Щоб блокчейн-екосистема процвітала, її цілісність повинна бути захищена. Підтримуючи цілісність екосистеми, гравці галузі можуть зміцнити довіру користувачів і стимулювати зростання.
Відповідно до цього бачення, Binance культивує культуру, орієнтовану на користувача, яка й визначає все, що ми робимо. Ми реалізуємо це на практиці, адже допомагаємо користувачам відновлювати втрачені цифрові кошти, коли це можливо, а також заморожуємо й вилучаємо кошти, отримані нечесним шляхом, які потрапляють на нашу платформу.
Захист від зловмисників вимагає координації кількох сторін в екосистемі. Протягом 2023 року команда безпеки Binance заморозила та/або повернула кошти користувачів на суму близько 55 мільйонів доларів США.
Поширення цифрових активів ознаменувало безпрецедентну зміну в тому, як люди організовують фінансову діяльність. З будь-якою такою зміною парадигми, особливо з новими технологіями, довіра стає ключовим ресурсом для забезпечення прогресу і прийняття. У такі критичні моменти нові екосистеми й галузі, що розвиваються, стають вразливими до зловмисників, які хочуть скористатися їхнім становленням. На початку історії цифрових фінансів ми були свідками деяких сумнозвісних випадків шахрайства з криптовалютами, які, зі свого боку, призвели до хибного уявлення про те, що криптовалюти в основному використовуються для злочинів.
Щоб сприяти розвитку екосистеми на початковому етапі, лідери галузі, такі як Binance, повинні використовувати свій потенціал і ресурси для підтримки інших учасників ринку, що розвивається, захищаючи користувачів і підтримуючи цілісність простору. З самого початку Binance взяла на себе цю відповідальність, яка є важливою частиною нашого бачення завжди ставити користувачів на перше місце. Нашим обовʼязком залишається надання пріоритету спільноті й підтримка цілісності екосистеми.
Цілісність екосистеми – це те, що гарантує захист користувачів під час взаємодії зі світом цифрових активів. Підтримувати цілісність екосистеми означає захищати її учасників, і таким чином підтримувати її зростання. За допомогою правильних інструментів і методів, такий лідер, як Binance, може відіграти ключову роль у цьому процесі, захищаючи користувачів від зловмисних атак на екосистему та пом’якшуючи наслідки таких подій, якщо вони відбуваються.
Хоча Binance має власний спектр платформ, продуктів і послуг, це лише невелика частина глобальної спільноти цифрових активів. Від протоколів, які формують рівень інфраструктури, до користувачів, розробників і посередників, безліч обʼєктів співіснують, утворюючи глобальну блокчейн-екосистему.
На початку нашої діяльності ми зіткнулися з критикою за спроби забезпечити цілісність екосистеми, захищаючи користувачів і повертаючи їхні кошти. Критики загалом виступали за більш "стриманий" підхід, що відповідає децентралізованій природі блокчейну й орієнтованому на код підґрунтю. У децентралізованій інклюзивній мережі потоком коштів і інформації керує код, а не якийсь центральний орган. Коли централізована біржа, така як Binance, бере на себе відповідальність за повернення втрачених коштів або працює над подоланням негативних наслідків порушень безпеки, її дії іноді розглядаються як такі, що суперечать закону базового коду. Проте, коли код дає збій, лідери в просторі повинні активізуватися, щоб захистити його.
Попри критику, ми продовжили орієнтуватися на користувача й стали однією з перших бірж, яка запровадила ретельний захист користувачів від шахрайств, зломів і схем з "витягуванням килимка", а також вжила заходів щодо відновлення коштів після таких інцидентів. Ми також були одними з перших, хто почав активно співпрацювати з правоохоронними органами у всьому світі для боротьби з криптозлочинністю. Довіра й підтримка спільноти, як на нашій платформі, так і за її межами, завжди сприяли нашому успіху. Зі свого боку, ми продовжуємо розвивати екосистему, сприяючи цьому гармонійному циклу зростання.
Навігація у світі криптовалют іноді може бути складною, особливо на початку. Часом транзакції йдуть не за планом або монети пропадають. Тут криється потенціал для підтримки цілісності екосистеми: захист і відновлення активів окремих користувачів. Як відомо багатьом учасникам галузі, незмінна природа блокчейну може ускладнити повернення коштів. Токени, надіслані на неправильну адресу, зазвичай вважаються втраченими після завершення транзакції.
Проте команда служби підтримки клієнтів (CS) Binance пропонує широкий спектр послуг з повернення монет у різних можливих ситуаціях. Вони охоплюють різні сценарії: неможливості зарахування токенів через проблеми з мережею, оновлення блокчейну або обслуговування гаманця, до неправильного внесення депозитів у гаманці, недоданих токенів або непідтримуваних мереж. Вони також розвʼязують проблеми з відновленням, пов’язані з видаленими токенами, видаленими акаунтами, регуляторними обмеженнями, неправильно депонованими монетами й навіть втраченими NFT.
Помилки трапляються, але наші агенти служби підтримки допомагають їх виправити, що робить процес безпечнішим і зручнішим для користувача. Протягом 2022 і 2023 років команда успішно обробила 381 616 апеляцій і відновила та повернула нашим користувачам депоновану криптовалюту на суму близько 4,35 мільярда доларів США, яку не було зараховано з різних причин. Їхні зусилля допомагають створити безпечне торгове середовище навіть для користувачів-початківців, що сприяє цілісності й надійності всієї екосистеми.
Користувачі – це основа екосистеми, а довіра користувачів – найважливіший ресурс, який живить наш інноваційний простір. На щастя, команда служби підтримки Binance завжди поруч, щоб створити для них дружнє та безпечне середовище.
Всупереч деяким поширеним хибним уявленням, лише невелика частина криптовалюти використовується у злочинних транзакціях. Згідно з даними звіту про криптозлочинність за 2024 рік від Chainalysis, незаконні криптовалютні транзакції у 2023 році становили лише 0,34% від загального обсягу ончейн-транзакцій, порівняно з 0,42% у 2022 році. Проте, коли криптозлочин трапляється, глобальна блокчейн-екосистема обʼєднується для боротьби з ним.
Команда безпеки Binance співпрацює з різними партнерами, зокрема іншими біржами, сервісами, аналітичними компаніями блокчейну, спільнотами користувачів тощо. Часто доводиться боротися за те, щоб заморозити якомога більше вкрадених коштів, особливо коли йдеться про вже відомі злочинні організації. Це ініціативи колективної оборони, які відіграють вирішальну роль у безпеці екосистеми. Сприяючи цим зусиллям, команда безпеки Binance допомогла заморозити та/або повернути понад 55 мільйонів доларів США коштів користувачів протягом 2023 року.
Витягування килимка – це тип шахрайства, за якого розробники залучають інвесторів до свого, здавалося б, прибуткового проєкту, а потім раптово відмовляються від нього і продають або виводять всю його ліквідність. Витягування килимка часто асоціюється з проєктами децентралізованих фінансів (DeFi) і децентралізованими біржами (DEX). Хоча децентралізований і публічний характер цих просторів дозволяє процвітати інноваціям спільноти, він також може ускладнювати охорону правопорядку та безпеку в них.
13 жовтня 2020 року DeFi-проєкт під назвою WineSwap здійснив витягування килимка менш ніж через годину після запуску. Його засновники втекли з коштами користувачів на суму приблизно 345 000 $. Команда безпеки Binance відстежила потік коштів через різні блокчейни на біржі, де кошти зрештою були заморожені. Наступного дня команда ідентифікувала підозрюваного як користувача Binance, який швидко погодився співпрацювати у поверненні коштів жертвам. Зрештою, за допомогою багатьох сторін в екосистемі ми змогли повернути 99,9% вкрадених коштів їхнім законним власникам.
Ще одна значна проблема виникла 4 березня 2021 року, коли DeFi-проєкт Meerkat Finance зник через день після запуску. Шахраї викрали з акаунтів інвесторів приблизно 31,5 мільйона доларів США у токенах. Після того, як спільнота BNB Chain звернулася до Binance, Binance відстежила вкрадені активи за кількома адресами. Спільнота повідомила про інцидент, і команда безпеки Binance перевірила діяльність шахрая, щоб успішно ідентифікувати підозрюваного. Зрештою, понад 95% вкрадених коштів було повернуто, що стало найбільшим поверненням коштів Binance на той час.
Зовсім недавно, у травні 2023 року, проєкт під назвою XIRTAM ініціював витягування килимка і вкрав у інвесторів приблизно 3,3 мільйона доларів США в ETH, перш ніж переказати кошти на акаунт Binance. Наша команда безпеки негайно заморозила кошти й не дала отримати до них доступ шахраям. Згодом команда проаналізувала діяльність проєкту, щоб виявити жертв, розрахувати збитки й провести відшкодування на понад 1750 адрес. До вересня 2023 року ми успішно повернули жертвам приблизно 2,3 мільйона доларів США, і цей процес триває до сьогодні.
Хакери використовують вразливості в блокчейнах або повʼязаних платформах, таких як гаманці або біржі, для незаконного доступу до коштів і даних. У таких випадках Binance та інші партнери повинні діяти швидко, щоб зловмисники не змогли уникнути покарання за свої злочини. Це скоординований захист усієї екосистеми.
У червні 2022 року було зламано міст Harmony Horizon, в результаті чого зловмисники вкрали приблизно 100 мільйонів доларів США у криптовалюті. Експлойт приписували Lazarus, північнокорейській кіберзлочинній групі. Згодом команда безпеки Binance допомогла відстежити й заморозити понад 8,5 мільйонів доларів США вкрадених коштів.
Ще один злом, який приписують Lazarus, стався через рік, у червні 2023 року, коли некастодіальна платформа Atomic Wallet зазнала масштабного експлойту. За оцінками, було скомпрометовано близько 5500 гаманців користувачів, що призвело до викрадення коштів на суму понад 100 мільйонів доларів США. Команда безпеки Binance допомогла відстежити й заморозити ці кошти, коли вони надходили на акаунти Binance та інші біржі, які ми теж сповістили. Загалом нам вдалося заморозити приблизно 1,3 мільйона доларів США коштів користувачів.
Зрештою, ці оборонні зусилля демонструють силу колективних дій, коли безліч рухомих частин обʼєднуються, щоб захистити одне ціле. Ця гармонійна комплексність характеризує глобальну блокчейн-екосистему, і наш обовʼязок – служити їй.
Binance завжди керувалася своєю відданістю користувачам. З першого дня користувачі були нашим найвищим пріоритетом, і саме це зобов’язання привело нас туди, де ми є зараз. Кожен із цих випадків підкреслює, як ми підтримуємо цілісність екосистеми як самостійно, так і спільно з іншими гравцями в просторі. Це було б неможливо без нашої спільної з партнерами місії – служіння екосистемі.
З переходом до наступного етапу глобального впровадження, цілісність екосистеми ставатиме ще більш пріоритетним завданням. Культура Binance, орієнтована на користувачів, продовжуватиме слугувати нашим дороговказом, коли ми будемо виходити за межі галузевих стандартів для підтримки екосистеми. А цілісність зможе забезпечити подальше процвітання і розвиток.
Гра за правилами: поточний стан комплаєнсу в криптовалютній галузі
Річний звіт Binance: 30% нових користувачів, нові продукти SocialFi і Web3, ефективніший комплаєнс
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube
