Nižšie sú uvedené niektoré z najbežnejších podvodov P2P, o ktorých by ste mali vedieť, a osvedčené postupy, ako sa im vyhnúť.
Pri online transakciách na Binance P2P je dôležité, aby ste si dvakrát skontrolovali všetky informácie týkajúce sa platieb, ktoré zdieľa vaša protistrana. Podvodníci môžu digitálne manipulovať so snímkami obrazovky a tvrdiť, že dodržali svoju časť dohody, a zároveň na vás vyvíjať nátlak, aby ste uvoľnili svoje finančné prostriedky. Ak s tým budete súhlasiť bez potvrdenia prijatia platby, riskujete, že prídete o svoje peniaze alebo digitálny majetok a nebudete mať takmer žiadnu šancu ich získať späť.
Pred označením transakcie ako dokončenej vždy skontrolujte svoj bankový účet alebo elektronickú peňaženku a overte si, či ste dostali finančné prostriedky od protistrany.
Pri tomto type podvodu podvodníci pošlú svojim obetiam SMS správu, ktorá vyzerá rovnako ako oznámenia zasielané bankami alebo aplikáciami peňaženiek, aby obeť informovali o prijatí platby od protistrany.
Skontrolujte si svoj bankový účet alebo elektronickú peňaženku, aby ste sa uistili, že ste dostali prostriedky od svojej protistrany. Nedôverujte textovým správam. Vždy sa prihláste na svoj bankový účet alebo elektronickú peňaženku a dvakrát skontrolujte, či ste prostriedky dostali.
Podvodníci môžu iniciovať vrátenie platby (dostupné pre niektoré platobné metódy), aby stiahli platbu, ktorú uskutočnili svojej protistrane. V mnohých prípadoch budú podvodníci spracovávať platby prostredníctvom účtu tretej strany.
Ak sa vám vaša protistrana pokúsi zaplatiť šekovou platbou, s najväčšou pravdepodobnosťou ide o podvod, pretože požiadať o vrátenie platby zo šeku je veľmi jednoduché. Ak vaša protistrana trvá na tom, aby vám zaplatila šekom, neuvoľňujte prostriedky a ihneď podajte odvolanie.
Vždy skontrolujte, či sa meno kupujúceho v platobných údajoch zhoduje s jeho overeným menom na Binance. Neprijímajte platby z účtov tretích strán. Ak sa tak stane, podajte odvolanie a vráťte platbu na účet odosielateľa.
Tiež si dávajte pozor na dokonalejšie podvody,ako sú tieto:
Podvodník bude predstierať, že je seriózny obchodník, ktorý chce kúpiť alebo predať kryptomeny na platforme Binance P2P. Svoje obete kontaktuje cez Telegram, WhatsApp alebo platformy sociálnych sietí a pošle im údaje o ich bankovom účte a odkaz na inzerát P2P, aby im oznámil, že cez tento účet vykonajú platbu. Podvodník potom požiada obeť, aby potvrdila prijatie údajov o účte tým, že ich skopíruje do chatu na stránke objednávky.
Obeť si neuvedomuje, že zdieľa údaje o bankovom účte podvodníka v chate s nesúvisiacim kupujúcim, ktorý o podvode tiež nevie. Obeť potom uvoľní svoje kryptomeny nesúvisiacemu kupujúcemu, ktorý nevedomky pošle peniaze na bankový účet podvodníka.
Ak sa obeť pokúsi zvrátiť transakciu otvorením odvolania, zákaznícky servis toho veľa urobiť nemôže. Všetka komunikácia s podvodníkom totižto prebiehala mimo platformy Binance P2P a kupujúci poslal svoje prostriedky na účet podvodníka tretej strany.
Neodpovedajte na žiadne obchodné požiadavky P2P mimo Binance P2P. Obmedzte komunikáciu s protistranou na chat Binance P2P pred alebo počas transakcie. Ak sa kupujúci opýta, či môže vykonať platbu prevodom od tretej strany, upozornite ho, že prevody z cudzieho účtu porušujú zásady transakcií P2P. Tiež si dvakrát skontrolujte údaje o bankovom účte protistrany priamo na platforme Binance P2P. Nedôverujte informáciám alebo ponukám prijatým prostredníctvom externých kanálov.
Podvod typu trojuholník zahŕňa dvoch podvodníkov, ktorí súčasne zadajú dve objednávky tomu istému predajcovi. Podvodník A zadá objednávku na kryptomeny v hodnote 5 000 USDT (objednávka A) a podvodník B zadá objednávku v hodnote 6 000 USDT (objednávka B).
Podvodník B potom prevedie 5 000 USDT predávajúcemu. Podvodník A zároveň označí objednávku A ako zaplatenú. Predávajúci uvoľní krypto kupujúcemu A, čím dokončí objednávku A za 5 000 USDT. Podvodník B pošle predávajúcemu ďalších 1 000 USDT, poskytne dôkaz o platbe 5 000 USDT, ktorý dostal od kupujúceho A, a tlačí na predávajúceho, aby uvoľnil digitálne aktíva podľa objednávky B.
Cieľom podvodníka je prinútiť predávajúceho, aby okamžite uvoľnil finančné prostriedky bez overenia prevodu. Uvoľnenie finančných prostriedkov bez overenia, kto prevod inicioval, môže byť jednoduché. Ak si nedáte pozor, môže sa stať, že uvoľníte prostriedky dvakrát, ale dostanete len polovičnú alebo aj menšiu časť nakupovaného majetku.
Vždy si skontrolujte svoj bankový účet alebo elektronickú peňaženku a overte si, či ste dostali všetky prostriedky z čakajúcich transakcií P2P. Buďte opatrní s dokladmi o platbe, ktoré vám posielajú protistrany, a pamätajte, že podvodníci sa môžu pokúsiť tieto doklady opätovne použiť.
U tohto typu podvodu ide o podvodníkov, ktorí sa vydávajú za zamestnancov Binance a ponúkajú falošné služby s cieľom odcudziť ľuďom finančné prostriedky. Podvodník kontaktuje potenciálne obete prostredníctvom neoficiálnych e-mailov alebo účtov na sociálnych sieťach, ktoré vyzerajú ako oficiálne účty Binance.
V niektorých scenároch sa môžu podvodníci vydávať za zákaznícku podporu Binance v rozhovore o objednávke P2P. Napríklad tvrdia, že „kupujúci“ zaplatil požadovanú sumu a prostriedky sú teraz na účte Binance. Ak chcete prijať platbu, budete musieť poslať aktíva interným prevodom (alebo inými službami) na neznámy účet.
V chate P2P vás požiadajú o vašu e-mailovú adresu, tvrdiac, že ju vyžaduje „služba úschovy Binance P2P“ na potvrdenie vašej platby. Potom vám pošlú e-mail, ktorý sa nápadne podobá na oficiálne e-maily Binance, aby vás presvedčili, že na prijatie platby musíte najprv uvoľniť kryptomenu.
Spoločnosť Binance vám nikdy nebude posielať e-maily so žiadosťou o dokončenie transakcie P2P. Uvoľnite prostriedky vždy až po prijatí platby. Venujte pozornosť používateľskému menu alebo e-mailovej adrese. Pravosť e-mailových adries a odkazov na stránky na Binance si môžete overiť vyhľadaním adresy odosielateľa na tejto stránke.
Poznámka: V chate neuvádzajte nikoho meno ani nezdieľajte offline kontaktné informácie. Platba musí byť odoslaná pomocou platobnej metódy určenej protistranou a meno na účte sa musí zhodovať s overeným menom protistrany na Binance.
