Dôležitá poznámka: Tu uvedené pravidlá sa vzťahujú iba na obchodníkov nepochádzajúcich z Číny.
Na zabezpečenie spravodlivého, bezpečného a spoľahlivého obchodného prostredia pre používateľov na platforme Binance P2P musia všetci obchodníci P2P dodržiavať nasledujúce zásady:
Dôležitá poznámka: Schéma poplatkov tvorcov trhu je účinná od 01. 07. 2021 00:00 UTC, zatiaľ čo schéma poplatkov príjemcov ceny je účinná od 18. 09. 2023 00:00 UTC.
Ⅰ. Platba a príjem finančných prostriedkov
1. Binance vyžaduje, aby sa osobné alebo firemné meno majiteľa účtu na vašom spôsobe platby zhodovalo s menom použitým pri overovaní totožnosti na Binance. Ak sa vaše meno nezhoduje s vaším dokladom totožnosti alebo pasom, požiadajte o pomoc Binance Chat.
2. Pri prijímaní finančných prostriedkov, ak sa informácie o bankovom účte protistrany nezhodujú s jej overeným menom na platforme, neuvoľňujte krypto. Namiesto toho môžete platbu vrátiť a protistrana by mala uhradiť všetky poplatky účtované spôsobom platby za vrátenie platby. Ďalej dôrazne odporúčame nahlásiť objednávku prostredníctvom služby Binance Chat (Obchodníci P2P - nahlásenie podvodov).
3. Pri platbe môžu obchodníci zrušiť objednávku, ak protistrana použije na prijatie platby neoverený účet. Dôrazne odporúčame nahlásiť nám túto objednávku prostredníctvom služby Binance Chat (P2P obchodníci – nahlásiť podvody).
4. Odporúčame vám požiadať používateľov o dodatočné overenie totožnosti. Používatelia však majú právo na odmietnutie. Ak odmietnu poskytnúť ďalšie informácie, mali by ste ukončiť obchod vrátením peňazí používateľovi, priamym zrušením objednávky alebo požiadaním tímu zákazníckej podpory o pomoc so zrušením objednávky.
5. Neodporúčame používať platobné metódy, pri ktorých sa protistrane nezobrazuje meno platiteľa, nakoľko to bráni overeniu, či je ich meno v súlade s menom na Binance. Ak pri používaní takýchto spôsobov platby vzniknú spory, za stratu by mal byť vždy zodpovedný platiteľ.
Ⅱ. Zabezpečenie aktív
1. Obchodníci sa nesmú žiadnym spôsobom zúčastňovať transakcií zahŕňajúcich nelegálne prostriedky.
2. Keď sa používateľ po prijatí platby od obchodníka sťažuje na to, že jeho platobná karta bola zmrazená, obchodník je povinný aktívne spolupracovať so spoločnosťou Binance pri poskytovaní dôkazov. Ak je bankový účet obchodníka zmrazený z dôvodu chyby protistrany, obchodník by mal okamžite kontaktovať miestny policajný orgán, aby poslal e-mail priamo tímu na presadzovanie práva Binance.
Kontaktujte nás odoslaním žiadosti do nášho vládneho systému žiadostí presadzovania práva prostredníctvom oficiálnej e-mailovej adresy. Do prílohy e-mailu priložte nasledujúce dokumenty:
3. Ak obchodník vniesol do Binance nelegálne digitálne aktíva alebo nelegálne finančné prostriedky, čo malo za následok právne riziká a stratu aktív pre Binance a jej používateľov, spoločnosť Binance si vyhradzuje právo obchodníka diskvalifikovať, zakázať mu všetky činnosti a zabaviť zálohu.
Ⅲ. Prevádzkový poriadok
1. Pred obchodovaním si pozorne prečítajte príručku portálu pre obchodníkov.
2. Neodporúčame obchodovať s používateľmi mimo platformy Binance P2P. Ak s používateľmi obchodujete súkromne, spoločnosť Binance nenesie žiadnu zodpovednosť za spôsobené straty. V inzerátoch, v obchodných podmienkach ani v automatizovaných odpovediach by ste nemali uvádzať žiadne osobné kontaktné údaje (sociálne siete, messenger).
3. Po dokončení platby by ste mali kontaktovať priamo protistranu, ak neuvoľní tokeny po 15 minútach. Ak nedostanete odpoveď, kliknite na [Odvolať] a trpezlivo čakajte, kým vás bude kontaktovať pracovník Binance P2P.
4. Nesmiete vykonať malý prevod na bankový účet používateľa na účely testovania bez jeho súhlasu.
5. Môžete zverejniť iba tri online inzeráty rovnakého typu príkazu (nákup/predaj) a rovnakého páru krypto-fiat. Avšak jednotlivé VIP úrovne obchodníkov budú mať rôzne limity pre počet inzerátov.
Obchodník VIP | Typ objednávky (nákupná alebo predajná) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Ostatné krypto páry |
Bronze | Max. počet objednávok pre menu fiat | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
Silver | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | |
Gold | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 |
5.1 Všeobecné pravidlo pre uverejňovanie inzerátov:
Pre všetky fiat trhy (okrem fiat trhov EUR, USD a LATAM):
– Môžete uverejniť iba jeden online inzerát rovnakým smerom (kúpiť/predať) pre rovnaký pár krypto-fiat.
– Ak je cena, celková suma objednávky alebo limit objednávky druhého inzerátu rovnaké ako pri prvom inzeráte, vaše inzeráty budú zatvorené.
5.1.1 Osobitné pravidlo pre fiat trhy mimo EUR, USD a LATAM:
Pre všetky fiat trhy (okrem EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND a TWD):
- Nemôžete zverejniť dva alebo viac inzerátov pre rovnaký pár kryptomena-fiat mena s rovnakou cenou, limitom objednávky alebo celkovou sumou objednávky v rovnakom smere. Ak chcete zverejniť viacero inzerátov, cenový rozdiel medzi nimi musí byť aspoň 0,5 % (alebo aspoň 0,1 % pre trhy USD a LATAM).
5.1.2 Osobitné pravidlo pre USD:
Ak chcete uverejniť viac ako jeden online inzerát rovnakým smerom (kúpiť/predať) na rovnaký pár krypto-fiat, cenový rozdiel medzi inzerátmi musí byť ≥ 0,1 %.
5.1.3 Špecifické pravidlo pre fiat trhy v LATAM (Poznámka: Blokoví obchodníci majú výnimku z tohto pravidla):
Pre všetky fiat trhy LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD a HTG):
– Môžete uverejniť až tri online inzeráty rovnakým smerom (3 nákupy/3 predaje) pre rovnaký pár krypto-fiat.
V prípade inzerátov uverejnených s pevnou cenou musí byť cenový rozdiel medzi inzerátmi v rovnakom smere ≥ 0,1 %.
– Pre inzeráty uverejnené s pohyblivou cenou nebude povolené rovnaké nastavenie pohyblivej ceny pre inzeráty v rovnakom smere.
Napríklad:
Nákupné inzeráty
Obchodník uverejní nákupné inzeráty v hodnote 2 USDC/USD:
Keďže ceny inzerátov A a B sú rovnaké, budú zatvorené a obchodník dostane upozornenie.
Obchodník uverejní nákupné inzeráty v hodnote 2 USDC/USD:
Keďže ceny inzerátov sú rôzne, obchodník neporušil žiadne pokyny.
Predajné inzeráty
Obchodník uverejní 2 predajné inzeráty USDC/USD:
Keďže ceny inzerátov A a B sú rovnaké, budú zatvorené a obchodník dostane upozornenie.
Obchodník uverejní 2 predajné inzeráty USDC/USD:
Keďže ceny inzerátov sú rôzne, obchodník neporušil žiadne pokyny.
6. Zverejňovanie odkazov na zdroje tretích strán, najmä tie, ktoré vedú na iné burzy, platformy P2P alebo OTC, je zakázané v častiach „poznámky“ alebo „automatická odpoveď“.
7. Ak porušíte Pokyny obchodníka, môžeme váš inzerát skryť alebo zatvoriť bez predchádzajúceho upozornenia. Ďalšie informácie nájdete v časti Prečo je skrytý môj inzerát Binance P2P.
IV. Aktualizované kritériá pre vklad obchodníka pre konkrétne zóny fiat
Upozorňujeme, že na oprávnenie na inzerciu sa vyžaduje povinná záloha na fiat zónu. Ak váš celkový zostatok vkladu klesne pod požadovanú sumu pre tieto fiat zóny, váš prístup k inzercii môže byť obmedzený. Ak si chcete zachovať úplný prístup k inzercii, uistite sa, že váš vklad spĺňa požiadavky na vklad. Ďalšie podrobnosti nájdete na obchodnom portáli P2P.
V. Aktivácia filtra povinného overenia pre obchodníkov P2P v konkrétnych menách fiat
Obchodníci P2P (vrátane P2Pro, blok), ktorí požadujú overenie od svojich protistrán v INR, AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD, sú povinní aktivovať vo svojich inzerátoch filter [Vyžadovať ďalšie dokumenty]. Ak to chcete aktivovať, prejdite do nastavení inzerátu a vyberte filter [Vyžadovať ďalšie dokumenty] alebo si pozrite časť Časté otázky o dodatočnom overovaní Binance P2P pre inzeráty.
Poznámka: Ak tento filter nepoužívate vo svojich inzerátoch (s uvedenými fiatmi), ale vyžadujete overenie, váš inzerát sa zatvorí. Opakované porušenia môžu viesť k pozastaveniu alebo diskvalifikácii obchodovania.
VI. Diskvalifikácia
Môžete byť diskvalifikovaný, ak sa vyskytne jedna z nasledujúcich podmienok:
1. Pri spracovaní objednávky odvolania nespolupracujete s naším tímom zákazníckej podpory.
2. Od používateľov si účtujete akúkoľvek formu dodatočných poplatkov alebo provízií.
3. Kontaktujete používateľa s cieľom uskutočniť transakciu mimo platformy Binance.
4. Zverejníte meno, kontaktné informácie, adresu a ďalšie súvisiace informácie používateľa.
5. Šírite nepravdivé informácie, ktoré majú vplyv na spoločnosť Binance.
6. Neférovou súťažou získate výhodu.
7. Používate viac ako jeden obchodný účet na využitie výhod obchodovania alebo blokovania aktív iných obchodníkov.
8. Dostávate veľké množstvo negatívnych ohlasov od iných používateľov.
9. Na platforme používate hrubý a urážlivý jazyk. Platí to, okrem iných, pre nástroje na chatovanie s ostatnými používateľmi a živý chat s tímom zákazníckej podpory, ako aj komentáre k objednávke.
10. Zapájate sa do akéhokoľvek typu činností súvisiacich s cenovou alebo trhovou manipuláciou.
Druhy porušení | Správanie | Prvé porušenie | Dva a viac porušení |
Platba a príjem finančných prostriedkov | Obchodník používa účet, ktorý nie je v súlade s overeným menom na účte Binance, avšak obchodník nevracia používateľovi peniaze a používateľ sa proti nemu odvolá. | Varovanie | Diskvalifikácia |
Bankový účet poskytnutý obchodníkom je neobvyklý a obchodník včas neposkytol efektívny spôsob platby, čo spôsobilo, že používateľ nemohol dokončiť platbu a odvolal sa. | Varovanie | Diskvalifikácia | |
Obchodník pred dokončením platby klikne na [Prevedené, upozorniť predajcu] a používateľ sa odvolá | Varovanie | Diskvalifikácia | |
Obchodník uskutočňuje platby cez účty, ktoré nie sú v súlade s jeho overeným osobným alebo firemným menom na Binance a používateľ sa odvolá | Obchodovanie je zakázané na 1 týždeň | Diskvalifikácia | |
Druhy porušení | Správanie | Výsledky | |
Nepodarilo sa splniť požadované metriky hodnotenia | Priemerný čas uvoľnenia a čas platby je za posledných 30 dní podpriemerný. | Možná diskvalifikácia | |
Miera dokončenia objednávky bola za posledných 30 dní podpriemerná. | Možná diskvalifikácia | ||
Podiel odvolaní ≥ 3 % (podiel odvolaní = počet sťažností / celkový počet spárovaných objednávok) | 14-dňové pozastavenie aktivity P2P alebo možná diskvalifikácia | ||
Podiel platných sťažností ≥ 1 % (podiel platných sťažností = počet prípadov odvolaní so zodpovednosťou respondenta / celkový počet spárovaných objednávok) | 14-dňové pozastavenie aktivity P2P alebo možná diskvalifikácia | ||
Obchodník nevyplnil žiadne objednávky počas 2 po sebe nasledujúcich týždňov. | Diskvalifikácia | ||
| Obchodník nereaguje na odvolania ≥ 2-krát týždenne | Možná diskvalifikácia | ||
| Obchodník požiadal používateľa, aby vykonal overenie totožnosti bez toho, aby v inzeráte povolil značku „Dodatočné overenie“ | Všetky inzeráty, ktoré porušujú pravidlá, budú zatvorené a všetka aktivita P2P bude pozastavená do 14 dní alebo môže dôjsť k diskvalifikácii | ||
| Obchodník dostal veľké množstvo negatívnych ohlasov od iných používateľov | Možná diskvalifikácia | ||
Druhy porušení | Správanie | Výsledky | |
Bola spustená kontrola rizika | Spoločnosť Binance overila, že banková karta používateľa bola zmrazená z dôvodu platby uskutočnenej obchodníkom, a obchodník neposkytol bankový výpis v danom časovom rámci. | Inzeráty budú odstránené a všetky obchodné aktivity budú zakázané až do ukončenia vyšetrovania. | |
Systém kontroly rizík zistí abnormalitu a obchodník odmietne alebo aktívne nespolupracuje so spoločnosťou Binance na vyšetrovaní. | Diskvalifikácia | ||
Systém kontroly rizík zistí, že obchodník používa iné účty na falošné obchody a úmyselne blokuje inzeráty iných obchodníkov. | Diskvalifikácia | ||
Obchodník sa zapojil do činností súvisiacich s cenovou alebo trhovou manipuláciou | Diskvalifikácia | ||
VII. Zadržanie vkladu obchodníka
Upozorňujeme, že v niektorých prípadoch závažného porušenia pravidiel môže Binance P2P zadržať vklad obchodníka. Preto je dôležité, aby ste rešpektovali a dodržiavali pokyny pre obchodníkov Binance P2P. Ďalšie podrobnosti nájdete v Dodatkových ustanoveniach k predpisom o riadení inzerentov týkajúcich sa aktív bezpečnostného depozitu.
