Евгений UA

#BankOfKoreaToRequireMonthlyCrossBorderCryptoReports Южная Корея официально переходит к фазе тотального контроля за международными потоками цифровых активов. Начиная со 2 декабря, Банк Кореи (BOK) вводит беспрецедентно жесткие требования для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Теперь они обязаны предоставлять ежемесячные подробные отчеты обо всех пользователях, когда-либо замеченных в трансграничных криптопереводах.
Это решение — не просто очередная бюрократическая мера, а логичный шаг Сеула по перекрытию каналов для вывода капитала и борьбы с отмыванием денег. Разбираемся, что именно меняется, кого это коснется и почему Южная Корея закручивает гайки именно сейчас.
Что конкретно потребует Банк Кореи?
Согласно новым правилам, поставщики виртуальных активов (включая такие крупнейшие национальные биржи, как Upbit и Bithumb) обязаны собирать и передавать регулятору данные обо всех пользователях, совершавших трансграничные транзакции, начиная еще с 19 июля 2024 года (даты вступления в силу Закона о защите пользователей виртуальных активов).
Теперь каждый месяц, не позднее 17:30 десятого числа следующего месяца, биржи будут отправлять в Центробанк отчет, включающий:
Имя и регистрационный номер резидента (RRN) каждого такого пользователя;
Объемы криптовалюты на его балансе на конец месяца;
Эквивалент этих средств в корейских вонах (KRW);
Общую сумму входящих и исходящих трансграничных переводов за прошедший месяц (включая переводы на зарубежные биржи и личные "холодные" кошельки).
Важный нюанс: если пользователь хотя бы раз с июля 2024 года совершил международный перевод, биржа обязана подавать на него отчет каждый месяц — даже если в отчетном месяце он вообще не проводил никаких транзакций. Под требования попадают даже заблокированные аккаунты, делистинговые и находящиеся в стейкинге монеты.
Почему именно крипта? Язык цифр
Для южнокорейских властей этот шаг — вынужденная реакция на колоссальный масштаб проблемы. За последние несколько лет объем трансграничных переводов через пять крупнейших криптобирж страны вырос на астрономические 380%: с ₩34,02 трлн в 2022 году до ₩163,55 трлн к концу 2025-го. Для сравнения, объем классических банковских валютных переводов за тот же период подрос всего на 20%.
Такая популярность объясняется не только технологическим прогрессом, но и банальной экономией: перевести $20 000 через корейский банк обойдется примерно в 25 000 вон, в то время как транзакция в биткоинах через биржу обойдется примерно в 19 000 вон (а в случае со стейблкоинами — еще дешевле), независимо от суммы.
Однако за удобством скрывается и теневая сторона. По данным Таможенной службы Южной Кореи, свыше 80% всех валютных преступлений в стране (оцениваемых в миллиарды долларов) так или иначе связаны с виртуальными активами. Среди них — незаконный арбитраж («кимчи-премиум»), отмывание денег и банальное уклонение от налогов путем вывода капитала за рубеж.
Новая правовая реальность
Чтобы сделать такие жесткие требования законными, правительство Южной Кореи оперативно реформировало законодательство. Были приняты поправки в Закон о валютных операциях (Foreign Exchange Transactions Act). Отныне виртуальные активы и их провайдеры выделены в особую юридическую категорию. Все компании, проводящие трансграничные транзакции с криптой и стейблкоинами, теперь обязаны предварительно регистрироваться в Министерстве экономики и финансов и подключаться к системе отчетности Банка Кореи.
Что это значит для рынка и пользователей?
Конец анонимности "зарубежного" трейдинга. Если вы гражданин или резидент Южной Кореи и пытаетесь перевести средства на Binance, Bybit или собственный некастодиальный кошелек, чтобы избежать национального надзора — теперь Банк Кореи будет знать о каждом вашем центе в режиме реального времени.
Усиление налогового контроля. Полученные BOK данные будут автоматически направляться в Национальную налоговую службу (NTS) и таможню. Спрятать доходы за пределами страны станет практически невозможно.
Давление на бизнес. Для корейских VASP это означает резкий рост операционных расходов на комплаенс и сбор данных. Любые ошибки или просрочки в подаче отчетов могут стоить биржам лицензии.$XRP