Я заметил спустя некоторое время: после регулярных P2P-сделок я постепенно выработал правильную последовательность из пяти проверок перед тем, как нажать на любую важную кнопку.

Первый слой — изучить профиль контрагента: completion rate, возраст аккаунта, реальные отзывы из прошлых сделок. Я не смотрю на «хорошую цену» и не спешу выставлять ордер.
Второй слой — сверяю имя владельца банковского счета: при переводе оно должно точно совпадать с именем KYC. Если имя не совпадает, я отказываюсь принимать — без исключений.
Третий слой — сам захожу в банковское приложение и проверяю фактически зачисленный остаток. Никогда не доверяю чекам/скриншотам, даже если они выглядят очень правдоподобно.

Четвёртый слой — держать все обсуждения строго в чате заказа. Я отклоняю любые предложения перейти в другой канал связи, даже если причины звучат логично.

Пятый слой — сохраняю Order ID, скриншоты и историю чата с самого начала, на случай, если потом потребуется открыть спор.

По моему мнению, эти пять слоёв не убирают риск полностью, но достаточно, чтобы перекрыть почти все самые распространённые схемы мошенничества, которые я когда-либо
видел.

#binancep2pantoan @Binance Vietnam