Tony Daily

Naquele dia eu tive uma ordem de venda de USDT de cerca de 150 milhões de VND. O comprador disse que já tinha transferido o dinheiro; eu abri o app do banco para conferir e realmente havia dinheiro entrando. Mas ao olhar com mais atenção para o valor, percebi que havia algo estranho.

Eles transferiram faltando alguns zeros: em vez de 150 milhões, foi só 15 milhões.

Ou seja, em vez de transferirem o valor completo de 150 milhões, o dinheiro que eu realmente recebi foi muito menor. Se naquela hora eu só tivesse visto a notificação de que o dinheiro entrou e que a transação deu como bem-sucedida, e então eu liberasse o USDT, com certeza eu teria perdido uma quantia muito grande.

Eu pedi novamente que eles verificassem e o comprador disse que iria resolver mais. Mas nesse meio tempo, quando eu conferi mais informações da transação, descobri outra coisa: a conta que transferiu o dinheiro não tinha o mesmo nome da pessoa que estava negociando P2P comigo.

A partir daí eu parei.

Não é que eu esteja afirmando que aquele dinheiro tem algum problema, porque eu não sei de onde ele realmente veio. Pode haver um motivo normal por trás do uso de uma conta com nome diferente. Mas para uma transação de até 150 milhões, eu não quero arriscar.

Eu exigi que eles transferissem o valor correto e resolvessem usando a conta apropriada. Enquanto isso, eu não liberei USDT de forma alguma.

Muitas vezes, quem vende em P2P foca só no preço, no spread e na quantidade de transações, mas eu acho que esses detalhes pequenos como esse é que realmente importam.

O dinheiro entrando na conta não significa que eu tenho que liberar na hora.

Eu sempre verifico novamente o valor exato, o nome do remetente, o conteúdo da transação e confronto com a ordem P2P antes de apertar o botão de liberar.

150 milhões faltando alguns zeros já é o suficiente para doer. Se ainda somar o risco de uma fonte de dinheiro que eu não conheço, então não vale a pena.

#binancep2pantoan @Binance Vietnam
$RE $BTW $HYPE

#binancep2pantoan @Binance Vietnam
Venda 20 milhões de USDT P2P, mas a conta bancária de 200 milhões foi bloqueada.

Existe um caso que eu conheço recentemente, que me fez olhar para transações P2P de um jeito bem diferente.

Naquele dia, um vendedor de USDT P2P fez uma transação de aproximadamente 20 milhões de VND. O comprador transferiu o valor exatamente como combinado, e a transação no P2P aconteceu normalmente. Não havia nada de suspeito a ponto de pensar que seria uma transação problemática.

Mas alguns dias depois, a conta bancária apresentou problemas relacionados à transação considerada suspeita.

O que chama atenção é que, naquela época, a conta não tinha apenas 20 milhões.

O saldo total era de cerca de 200 milhões de VND.

E o valor afetado não era só os 20 milhões recebidos na transação P2P. Todo o saldo da conta foi bloqueado, fazendo com que o vendedor praticamente não conseguisse usar o próprio dinheiro como normalmente faria.

É essa parte que me faz perceber que o P2P tem um tipo de risco que muita gente iniciante costuma ignorar.

Ao vender USDT, eu normalmente só me importo com: o comprador é confiável? o dinheiro foi transferido corretamente? a transação foi concluída?

Mas eu não consigo ver todo o histórico do fluxo de dinheiro antes de ele chegar na minha conta.

O comprador pode fazer a transferência para mim de forma perfeitamente normal, mas se aquele dinheiro estiver dentro de uma cadeia de transações que tenha algum problema, o destinatário final ainda pode acabar tendo que prestar esclarecimentos.

20 milhões parece algo não tão grande.

Mas se apenas uma transação de 20 milhões faz 200 milhões na conta serem afetados, então o problema de risco é completamente diferente.

A partir disso, eu pensei que o pessoal que vende P2P deveria criar o hábito de guardar tudo: o código da transação, o horário, as informações do parceiro, o conteúdo da transferência e as evidências relacionadas.
$BTW $HEMI $MUBARAK

#binancep2pantoan @Binance Vietnam
Fui bloqueado(a) a conta devido a transações suspeitas 😲

Uma transação inicialmente ocorreu de forma totalmente normal. O comprador transferiu o dinheiro para a minha conta bancária; eu conferi que o valor recebido estava correto conforme a ordem e concluí a transação. Naquele momento eu não imaginei que houvesse problema algum, porque o dinheiro entrou na conta e a transação no P2P foi concluída.

Mas alguns dias depois, o banco me enviou uma notificação, o que me deixou bastante surpreso(a): a conta registrou transações suspeitas e todo o saldo foi bloqueado.

O ponto digno de nota é que o dinheiro na conta não era apenas o valor da transação do P2P. Todos os saldos foram afetados, o que fez com que o uso da conta ficasse praticamente interrompido.

Eu revisei novamente o histórico de transações e percebi que o problema não é simplesmente “o dinheiro entrou na conta, então está tudo resolvido”. Ao vender USDT no P2P, eu estava recebendo dinheiro de uma pessoa cuja origem do recurso eu não conhecia de verdade. Se essa fonte estiver relacionada a uma transação anormal, o recebedor também pode ter que prestar esclarecimentos, mesmo sem saber o que aconteceu.

Com base nesse caso, tirei uma lição bem clara: o P2P não envolve apenas risco de perder cripto, mas também risco relacionado ao fluxo de dinheiro do banco.

Por isso, a partir de agora vou ser muito mais cuidadoso(a) ao receber pagamentos do P2P, especialmente verificando as informações do comprador, o conteúdo da transferência e guardando todas as evidências de cada transação.
$TUT $ACE $GPS

Houve uma vez em que eu recebi uma mensagem dela em um momento de bastante pânico: “Amor, eu acabei de comprar P2P, mas acho que há algum problema.”

Ela contou que, durante a transação, a outra parte vivia pressionando e orientando-a a fazer alguns passos além do que ela normalmente faria. Como ela estava negociando pela primeira vez, não percebeu. Só quando notou sinais de algo estranho, o dinheiro já tinha sido transferido.

A primeira coisa que eu fiz não foi culpá-la por falta de cuidado. Pedi que ela interrompesse todas as negociações seguintes, não transferisse mais nenhum valor e não continuasse a obedecer a quaisquer exigências da outra parte.

Depois disso, eu e ela verificamos todo o histórico: o código da ordem P2P, o valor, o horário da transação, as informações da conta que recebeu o dinheiro, o histórico das transferências e a conversa. Eu pedi que ela salvasse todas as evidências, sem apagar nada.

Felizmente, após seguir o procedimento correto e fornecer todas as informações necessárias, o valor dela foi tratado e recuperado. Para mim, foi uma lição enorme.

O que mais me deixa arrependido não é ela ter pouca experiência, mas o fato de ela ter confiado demais e ter agido em pânico.

A partir dessa história, eu quero alertar todo mundo: se em uma negociação P2P houver qualquer ponto fora do normal, não tente resolver transferindo mais dinheiro nem siga ordens de desconhecidos.

Pare, salve as evidências e entre em contato pelo canal de suporte correto.

Perder dinheiro é assustador, mas perder a calma pode piorar tudo muito mais.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam
$CYS $ACE $APR

#binancep2pantoan @Binance Vietnam
Tenho um hábito que sempre lembro às pessoas que operam P2P: não abrir a ordem e depois largar o celular para fazer outras coisas.

Já vi muitas pessoas criarem uma ordem de compra de USDT e, então, ficarem ocupadas, sem acompanhar o tempo de pagamento. Quando voltam, a ordem já está quase vencida; a transação não é concluída ou surgem problemas que fazem com que elas gastem muito tempo para resolver.

Mais grave ainda: se você não seguir o processo corretamente, pode perder dinheiro ou ter disputas. Alguns casos envolvem usuários que transferem o valor errado, não verificam o status da ordem ou ignoram as notificações da plataforma. Nesses casos, o tratamento pode se tornar bem complexo e até mesmo a conta pode ser advertida ou ter as operações limitadas se violar as regras.

Quando eu abro uma ordem P2P, eu sempre acompanho até a transação ser concluída. Eu verifico o valor, as informações do destinatário, o tempo de pagamento e o status da ordem antes de transferir o dinheiro. Depois, eu verifico novamente a transação e salvo as evidências.

O P2P é rápido e conveniente, mas não pense que, por ser uma operação de poucos minutos, dá para agir com descuido.

Sair do celular por um momento pode fazer você perder dinheiro, tempo de resolução e até afetar a conta.

Se eu estiver ocupado, prefiro esperar até ficar livre e então fazer a negociação. Se abriu uma ordem, tem que acompanhá-la até ser concluída.
$ACE $AKE $VELVET

#binancep2pantoan @Binance Vietnam
Fazer negócios P2P, e a frase que eu recebo com bastante frequência é: “Você pode dar um descontozinho?”

No começo eu também pensava de forma simples: se o cliente pergunta, eu desconto alguns centavos para fechar mais rápido. Mas depois de trabalhar por um tempo, entendi que, toda vez que eu reduzo o preço, isso se relaciona diretamente com o meu custo e com o meu lucro.

Há momentos em que o mercado está indo bem, e o meu preço do USDT já é completamente competitivo, então eu não desconto. Se o cliente realmente precisar comprar, ele ainda pode escolher fazer a transação, porque o histórico do meu anúncio é estável e o processamento é rápido.

Mas também há momentos em que o mercado muda, e vários comerciantes baixam o preço ao mesmo tempo. Nessa hora, eu preciso reavaliar. Se eu insistir em manter um preço alto, o anúncio pode perder o apelo e a velocidade de giro do capital fica mais lenta.

Percebi que operar no P2P nem sempre significa que o menor preço seja o melhor. Eu preciso considerar também o custo, o volume das transações, a velocidade com que o dinheiro gira e o lucro real.

Para clientes que fazem transações com frequência, às vezes eu estou disposto a ajustar um pouco para manter um relacionamento de longo prazo. Uma transação pode render menos, mas se o cliente voltar muitas vezes, o valor total acaba sendo completamente diferente.

Depois de um tempo fazendo P2P, entendi que o cliente não compra só USDT; ele também compra rapidez, estabilidade e confiança.

Por isso, quando o cliente pergunta “dá pra diminuir um pouquinho?”, eu não respondo imediatamente. Eu observo o mercado, analiso o custo e só então decido um nível de preço que seja adequado para os dois lados.
$APR $ACU $MYX

#binancep2pantoan @Binance Vietnam
Vejo um erro que é muito fácil de acontecer: transferir o valor errado. Por exemplo, o pedido de compra exige o pagamento de 10.000.000 de đồng, mas eu acabei transferindo 10.500.000 de đồng, ou então inseri por engano um número ao operar no aplicativo do banco.

Se ocorrer esse tipo de situação, a primeira coisa que eu faço é não entrar em pânico e não criar, por conta própria, uma outra transação apenas para “compensar”. Eu verifico imediatamente o valor que foi transferido, o código da transação, o horário da transferência e o status do pedido P2P.

Depois disso, eu guardo o comprovante/foto da transação bancária e todas as informações do pedido P2P. Se o valor efetivamente transferido não coincidir com o valor do pedido, eu falo com a outra parte na seção de chat do pedido, para que todas as informações fiquem registradas de forma clara.

O que eu absolutamente evito é transferir mais dinheiro por iniciativa própria, ou concordar em reembolsar por meio de outra conta, sem antes verificar cuidadosamente. Em quantias grandes, eu ainda mais não trato com pressa só porque a outra parte insiste.

Na minha opinião, ao fazer uma transação P2P, conferir o valor uma vez antes de clicar em transferir é muito mais fácil do que tentar resolver uma transferência feita por engano depois.

Em especial, antes de confirmar o pagamento, eu sempre comparo pelo menos três itens: o valor, as informações do destinatário (código da ordem do pedido).

P2P é rápido e prático, mas basta uma vez de digitar algo errado para a transação se tornar extremamente chata.
$BEAT $BLUAI $VELVET

Há uma situação ao negociar P2P que acho que todos, especialmente, devem ter atenção. Comprei USDT, a negociação na Binance foi concluída, mas depois o banco informou que a transferência apresentou algum problema.

Nesse caso, eu não vou ignorar nem resolver por conta própria de acordo com o que a pessoa que negociou comigo disse. Primeiro, eu guardo todas as evidências: o ID da ordem P2P, o valor, o horário da transação, as informações de pagamento, o histórico de transferências e todas as mensagens trocadas.

Eu também não apago com pressa o histórico da transação nem as conversas. Essas informações podem ser muito importantes caso depois seja necessário explicar a origem da transação ou tratar com o banco e a plataforma.

Uma coisa que eu evito especialmente é transferir dinheiro de volta para o outro lado apenas porque ele me mandou uma mensagem dizendo que “o banco está com problemas, devolva o reembolso para outra conta”. Se houver alguma solicitação incomum, eu vou verificar novamente as informações e seguir o procedimento correto de suporte da Binance, em vez de combinar algo fora da plataforma.

Na prática, P2P não é simplesmente ver o preço do USDT e clicar em comprar. Eu sempre me importo com quem é o vendedor, como está o histórico de negociações, quais métodos de pagamento são usados e se as informações na ordem correspondem exatamente.

Para mim, o mais importante é não pensar que, se a negociação foi concluída na Binance, todos os problemas relacionados ao pagamento do banco desaparecem automaticamente. Havendo qualquer irregularidade, mantenha as evidências, verifique com calma e entre em contato pelos canais corretos de suporte.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam
$BMT $WLD $TUT

Por que eu não faço negociações P2P fora da Binance?
Uma regra que eu sempre sigo ao negociar P2P é: se eu fizer a negociação, eu concluo tudo na Binance — não migro para Telegram, Zalo ou qualquer outro canal para acertar detalhes.
Se o comprador ou o vendedor pedir que eu faça a negociação fora com o argumento de que o preço é melhor, é mais rápido ou não é necessário criar uma ordem, eu paro e verifico com muito cuidado.
Apenas um passo de falta de atenção pode tornar a negociação difícil de resolver caso surjam disputas.
Eu, em especial, nunca transfiro dinheiro apenas com base em uma promessa do tipo “envie antes que eu te mande USDT depois”. No P2P, eu sempre verifico o anúncio correto, o nome do comerciante, o valor, o método de pagamento e o status da ordem antes de confirmar.
Na minha opinião, alguns milhares de dong (a diferença) não valem a pena arriscar a segurança de toda a negociação.
O P2P é muito conveniente, mas eu sempre priorizo uma regra: negociar seguindo o procedimento, verificar com cuidado e não tirar a negociação da plataforma.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam
$TUT $BMT $BICO

A lembrança mais marcante que tenho ao negociar P2P na Binance foi quando o mercado oscilou muito forte; foi preciso comprar USDT bem rápido para entrar na ordem.

No começo eu também fiquei um pouco preocupado porque era uma negociação com um desconhecido, mas eu só escolhi vendedores que tinham muitas avaliações positivas e uma alta taxa de conclusão.

Depois que fiz a transferência, em menos de um minuto o USDT já tinha caído na carteira. Tudo aconteceu muito rápido, de forma clara, e eu sempre me senti em paz porque a Binance mantém o valor em garantia até a transação ser concluída.

Desde então, sempre que preciso recarregar ou sacar dinheiro, eu dou preferência ao P2P porque é prático, rápido e, além disso, me sinto muito mais seguro do que eu imaginava antes.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam
$GWEI $BICO $SKYAI