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Walk into almost any dairy, petrol station, or vape shop from Auckland to Invercargill, and you might spot a machine that looks like a regular ATM. Look closer, though, and you will see it is actually a crypto kiosk. These machines allow anyone to insert cash and walk out with Bitcoin or another digital asset within minutes. With over 200 such machines operating across New Zealand, they have become one of the trickiest battlegrounds in the government's war against money laundering and financial fraud.
Just a year ago, it looked like the government was going to ban these machines altogether. In mid-2025, following a review of anti-money laundering laws, the Cabinet agreed in principle to outlaw crypto ATMs. However, after deeper analysis, officials stepped back from a total ban.
Instead, the government is moving toward a framework of targeted controls and stricter oversight. This new approach will allow authorities to limit how much cash can be deposited in a single crypto ATM transaction, or completely block cash payments for high-risk digital assets if there is local evidence of severe harm.
Currently, no specific transaction limits or lists of "high-risk" assets have been set. Officials say these details will be finalized after consulting with the crypto industry and the public. The relevant legislation the, AML/CFT Omnibus Amendment Bill, was expected to be introduced to Parliament around July 2026.
The Risks: Scams and Financial Crime
Tighter regulations come as no surprise. Earlier this year, the Banking Ombudsman highlighted two major cases showing how scammers weaponize these machines:
* One victim fell for a fake job offer and lost over $31,000.
* Another victim was forced to deposit nearly $65,000 in cash over six months.
The playbook is familiar, a scammer poses as a bank, the Inland Revenue Department (IRD), the police, or a recruiter. They create a strong sense of urgency and secrecy, then guide the victim to scan a QR code at the nearest crypto ATM. Because the transaction settles almost instantly and goes to an anonymous wallet, once the money is gone, it is almost impossible to recover.
Regulators are worried about the bigger picture, once cash is converted into cryptocurrency, the funds can cross borders in ways that make them very difficult for police to track or freeze, making them a prime tool for organized crime.
Why a Total Ban Was Avoided:
Banning these machines outright would have also swept up plenty of legitimate activity. Estimates suggest that around 51,000 adults in New Zealand do not have a bank account. This hurdle heavily impacts vulnerable groups, such as those affected by domestic violence, homelessness, disabilities, or past criminal records. For these communities, crypto ATMs are one of the few accessible tools for digital finance.
On top of that, legitimate use cases are growing domestically. The Financial Markets Authority recently recognized NZDD a New Zealand Dollar-linked stablecoin as a valid payment tool, giving careful everyday use of crypto a stronger legal footing.
Caught between genuine, severe harms on one side and legitimate financial inclusion needs on the other, regulators chose smart controls over a blanket ban.
What the New Rules Will Look Like
An effective law will likely combine several measures rather than relying on a single rule:
* Transaction limits on cash deposits, especially for first-time or infrequent users, to contain potential losses.
* Better verification and live warnings at the point of transaction: While operators already handle anti-money laundering duties, real-time scam alerts (similar to bank ATM warnings) could stop ongoing fraud in its tracks.
* Banning high-risk digital assets for cash purchases.
* Mandatory reporting links between operators, banks, and the Banking Ombudsman to spot patterns and quickly flag machines repeatedly used for scams.
* A review mechanism, keeping localized or total bans on the table if targeted controls fail to reduce harm.
While the legislation makes its way through Parliament, keep this simple rule in mind:
> If someone calling you online whether they claim to be a recruiter, a bank official, or anyone else asks you to deposit cash into a crypto ATM on their behalf, treat it as a scam until proven otherwise.
> Banks, government agencies, and legitimate employers will never ask you to do this.
#Ali_Imran
#CryptoATM #NewZealand #MoneyLaundering #ScamAlert

Le 15 juillet 2026, le Parlement du Japon (connu sous le nom de Diète nationale) a adopté une grande loi. Cette loi fait passer le Bitcoin et plus de 100 autres cryptoactifs d’une ancienne loi axée sur les paiements vers une nouvelle catégorie : les instruments financiers. Cela signifie que les cryptomonnaies seront désormais réglementées davantage comme des actions et des obligations, plutôt que d’être traitées comme un simple moyen de paiement.
Ce changement est important car il fournit à l’autorité de régulation financière du Japon, la FSA, la base juridique dont elle a finalement besoin pour autoriser un ETF Bitcoin au comptant — un fonds qui détient directement de vrais Bitcoins, que les investisseurs particuliers peuvent acheter via un compte de courtage classique, comme s’ils achetaient des actions d’une entreprise.

Si vous suivez le monde des cryptomonnaies, vous savez que le Pakistan a connu un parcours long et mouvementé avec les monnaies numériques. Des millions de personnes dans le pays échangent des cryptos, même si les règles à leur sujet restent floues depuis des années. Désormais, le gouvernement a franchi une étape majeure pour assainir le secteur.
L’Agence fédérale d’investigation pakistanaise (FIA), que vous pouvez voir comme l’équivalent pakistanais du FBI, a créé une toute nouvelle unité dont la seule mission consiste à enquêter sur les crimes liés aux cryptomonnaies. Elle s’appelle l’« Unité d’enquête sur les cryptomonnaies (CIU) ».

Si vous suivez la crypto, vous avez probablement vu les gros titres : Circle vient d’être autorisée à fonctionner en tant que « banque fiduciaire », et le cours de leur action a bondi. Mais qu’est-ce que cela signifie concrètement pour tout le monde ?
🪙 Qui est Circle ?
La société derrière *USDC*, l’une des « stablecoins » les plus populaires au monde, est Circle. Une stablecoin est une monnaie numérique conçue pour conserver une valeur stable d’environ 1 $. Pour que cela fonctionne, Circle détient des dollars réels ainsi que des obligations du gouvernement américain en réserve afin de garantir chaque jeton USDC qu’ils émettent. Imaginez ça comme ceci : pour chaque 1 $ de monnaie numérique, ils détiennent 1 $ d’actifs sûrs et réels dans le monde.

Si vous suivez l’actualité crypto, un grand développement est en train de se dérouler en Russie : la plus grande banque privée du pays, Alfa-Bank, se prépare à proposer des services Bitcoin et crypto à ses clients.
🪙 Quel est le plan d’Alfa-Bank ?
Le directeur des opérations (COO) de la banque, Dmitry Vitman, a déclaré que dès que la législation pertinente sera adoptée, la banque a l’intention de fournir « tous les services possibles liés aux monnaies numériques ». Ceux-ci incluent :
* Trading crypto : Acheter et vendre des pièces comme le Bitcoin.
* Services de conservation : Conserver de manière sûre la crypto des clients, agissant essentiellement comme un « portefeuille numérique ».

Les watchdogs du secteur de la surveillance sont en émoi après la révélation selon laquelle le directeur du FBI, Kash Patel, a acheté une quantité importante d’actions de MicroStrategy, une société fortement liée au Bitcoin, sans en informer qui que ce soit pendant six mois.
*La situation :
Le 21 novembre 2025, Patel a acheté des actions de MicroStrategy d’une valeur comprise entre 100 001 $ et 250 000 $. Le problème ? Il n’a signalé l’opération aux régulateurs fédéraux que le 26 mai 2026. D’après un article du média d’information à but non lucratif NOTUS, cette divulgation était en retard de plus de six mois.

Si vous suivez l’actualité crypto cette semaine, vous avez probablement vu les gros titres concernant le nouveau guide de règles pour les cryptos publié par l’Autorité de contrôle financière britannique (FCA). Même si cela peut sembler n’être qu’un jargon réglementaire, il s’agit d’une avancée majeure pour les traders, les entreprises crypto et toute personne espérant que le Royaume-Uni devienne un acteur clé des actifs numériques.
Décomposons-le simplement.
Le 30 juin 2026, la FCA a publié sa réglementation crypto la plus détaillée à ce jour. Ce n’est pas un simple ajustement : pour la première fois, elle place de nombreuses activités liées aux cryptos (comme les plateformes de trading, les dépositaires, les émetteurs de stablecoins et les fournisseurs de staking) sous une surveillance réglementaire complète. Jusqu’à présent, l’emprise de la FCA sur les cryptos était relativement faible, limitée principalement à la prévention du blanchiment d’argent (AML) et à l’approbation des publicités crypto.

Imaginez quelqu’un qui pourrait menacer 70 milliards de dollars de richesse avec un équipement coûtant moins qu’une voiture d’occasion. C’est essentiellement ce qui s’est passé dans le monde de la crypto, mais heureusement, « les gentils » (des hackers éthiques) ont découvert la vulnérabilité avant que des criminels ne puissent s’en servir.
* Aptos est une blockchain, une sorte de registre numérique qui suit la propriété, similaire à Bitcoin ou à Ethereum, mais basée sur sa propre technologie appelée « Move ». Move a été lancé à l’origine comme un projet au sein de Facebook (lorsque Facebook tentait de lancer sa propre monnaie, « Diem »).

À partir du 1er juillet 2026, l'USDT, la plus grande stablecoin au monde, d'une valeur d'environ 180 milliards de dollars, ne pourra plus être échangé sur les bourses crypto européennes réglementées. Ce n’est pas une rumeur. Il s’agit du résultat d’une règle en préparation depuis plus d’un an, et qui vient d’atteindre son échéance.
L’Europe a adopté une loi appelée MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation). Elle stipule que toute stablecoin proposée sur une bourse UE autorisée doit avoir, de la part de l’émetteur, une autorisation de licence spéciale appelée autorisation « e-money token ». Cela signifie conserver une part importante des réserves, soit environ 60 %, dans des banques de l’UE, avec une transparence totale et des audits.

1 700 investisseurs britanniques viennent d’attaquer Binance et CZ : voici ce qui s’est passé.
Près de 1 700 investisseurs britanniques ont assigné Binance et son fondateur Changpeng Zhao (CZ) devant la High Court de Londres. Leur plainte : Binance leur a vendu des dérivés crypto risqués, comme des tokens à effet de levier, des futures et des options, sans jamais obtenir le feu vert des régulateurs britanniques.
De quoi accusent-ils Binance ?
Les plaignants affirment que Binance a commercialisé des produits dérivés crypto complexes auprès d’investisseurs particuliers à partir de la fin 2019, soit deux ans avant que la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni n’interdise officiellement ces produits aux traders du quotidien en janvier 2021. Et voici le point clé : le procès soutient que Binance a continué à leur en proposer même après la ban.

Les cycles de marché du Bitcoin ont suivi, pendant plus d’une décennie, un rythme étonnamment constant, même si les récits qui les alimentent changent complètement.
*Le schéma, en chiffres
Chaque cycle s’est centré sur le halving, l’événement qui réduit de moitié la nouvelle émission de bitcoin, environ tous les quatre ans. Historiquement, le temps moyen entre deux halvings est d’environ 1 388 jours, et l’écart moyen entre le halving et le sommet du cycle suivant est d’environ 480 jours.
Avant l’arrivée des capitaux institutionnels, le délai entre le point bas d’un cycle et son point haut était généralement d’environ 1 060 jours, et la chute du sommet au point bas suivant durait environ 370 jours

Le Bitcoin fait une nouvelle fois face à un test majeur, et les investisseurs du monde entier observent la situation de près. Après avoir atteint un sommet historique d’environ 126 000 $, la plus grande cryptomonnaie du monde a perdu plus de la moitié de sa valeur. Bien qu’une telle baisse puisse sembler inquiétante, de nombreux investisseurs expérimentés y voient un élément normal du parcours du Bitcoin.
Au centre de l’attention se trouve la zone de soutien importante située entre 58 000 $ et 60 000 $. Le Bitcoin a désormais testé cette fourchette pour la troisième fois ces derniers mois. En analyse technique, un niveau de support correspond à une zone de prix où les acheteurs interviennent généralement pour empêcher de nouvelles baisses. Plus un niveau de support est testé, plus il devient important.