L'évolution du trading crypto est de plus en plus façonnée par l'intelligence artificielle, la transparence et la convergence entre les marchés centralisés et décentralisés.
Dans cette interview exclusive avec CryptoBreaking, Vugar Usi Zade, directeur des opérations chez MEXC, partage des idées sur la façon dont l'IA transforme le comportement de trading, comment les échanges peuvent reconstruire la confiance et pourquoi l'avenir de la crypto pourrait être défini par des structures de marché hybrides.
Vugar Usi Zade, directeur des opérations chez MEXC
Interview avec Vugar Usi Zade, COO de MEXC
1. La plateforme de trading IA de MEXC a conquis plus de 2,35 millions d'utilisateurs en un temps relativement court. Selon vous, qu'est-ce qui explique cette adoption fulgurante et que nous apprend-elle sur le rôle futur de l'IA dans le trading de cryptomonnaies ?
Je pense que le principal facteur est l'utilité pratique. Les traders adoptent des outils qui les aident à comprendre les marchés volatils sans les perturber davantage. La suite d'IA a atteint 2,35 millions d'utilisateurs en six mois environ, généré 10,8 millions d'interactions et enregistré en moyenne 93 000 utilisateurs actifs quotidiens, avec une utilisation concentrée lors des périodes de tensions sur les marchés. Cela me laisse penser que l'IA est privilégiée lorsque la rapidité, la clarté et la maîtrise de soi sont primordiales.
Qu’est-ce que cela présage pour l’avenir ? L’IA s’intégrera pleinement au processus de trading. Non pas pour remplacer le jugement, ni pour servir de guide aveugle, mais comme une couche d’aide à la sélection, à l’interprétation, au suivi et à l’évaluation des risques. Les produits les plus performants seront ceux qui simplifieront la lecture des marchés et la mise à l’épreuve des décisions.
2. L'IA est souvent perçue à la fois comme une opportunité et un risque dans le secteur des cryptomonnaies. Selon vous, comment l'IA peut-elle devenir un « gardien des risques » fiable plutôt qu'une source de nouvelles vulnérabilités ?
L'IA devient un outil précieux de gestion des risques lorsqu'elle est sollicitée pour les tâches appropriées. Cela implique de détecter les anomalies, de signaler les risques de concentration, de surveiller l'exposition du portefeuille, de mettre en évidence les comportements inhabituels et d'alerter les utilisateurs plus tôt en cas de changement de situation. Le service AI Consultant de MEXC a été lancé avec des fonctionnalités de diagnostic de portefeuille, de surveillance continue et d'alertes de risques automatisées ; une approche tout à fait pertinente.
Mais la fiabilité repose sur la rigueur. Une alerte n'est utile que si les utilisateurs comprennent son origine et les changements survenus sur le marché. Il est également essentiel de comprendre le degré de confiance du système dans ses signalements. Dans le domaine des cryptomonnaies, les erreurs peuvent se propager rapidement ; l'IA a donc besoin de garde-fous, d'une supervision humaine et de données vérifiables. Sans cela, elle ne fait que créer une nouvelle boîte noire là où il y en avait une.
3. La confiance et la transparence demeurent des enjeux majeurs de la finance numérique. Comment les plateformes d'échange centralisées peuvent-elles tirer parti de l'IA et des données pour renforcer la confiance des utilisateurs sans compromettre les principes de décentralisation ?
Une plateforme d'échange centralisée n'a pas besoin d'imiter la décentralisation pour en respecter la logique. Les utilisateurs ont besoin de preuves, pas d'illusions. Cela commence par la preuve de réserves vérifiables, des ratios de réserve clairs, des données de portefeuille transparentes et des moyens simples de vérifier que les soldes des clients sont garantis. Le cadre de la Preuve de Réserves (Preuve de Réserves) garantit que les actifs des utilisateurs sont garantis à hauteur de 1:1 ou plus. Son modèle plus large de Preuve de Confiance ajoute un Fonds de Gardien public et d'autres niveaux de protection que les utilisateurs peuvent consulter directement.
L'IA peut renforcer cette confiance lorsqu'elle améliore la visibilité au lieu de l'obscurcir. Une meilleure détection des fraudes, des alertes plus rapides, des explications plus claires des risques et des informations de compte plus lisibles contribuent à ce que les utilisateurs se sentent davantage en contrôle.
L’objectif est de maintenir la responsabilité et la transparence du service centralisé, tout en préservant la liberté des utilisateurs de vérifier, de retirer et de transférer leurs fonds sur la blockchain lorsque cela s’avère plus approprié.
4. Avec l'essor du trading sur la blockchain et de la liquidité décentralisée, comment voyez-vous l'évolution du rôle des plateformes d'échange centralisées comme MEXC au cours des prochaines années ?
Je constate clairement une évolution, et non une diminution, du rôle des plateformes d'échange centralisées. La part des DEX dans le volume au comptant a atteint 13,6 % en janvier 2026, et celle des contrats perpétuels 10,2 %. Parallèlement, les plateformes centralisées traitaient encore plus de 1 000 milliards de dollars de volume mensuel au comptant. Il ne s'agit donc pas d'un modèle qui remplace l'autre, mais d'un marché qui se complexifie.
Les plateformes d'échange centralisées (CEX) conservent un rôle que les plateformes on-chain ne remplacent pas entièrement. Elles demeurent des piliers majeurs de liquidité et des points d'entrée essentiels pour les nouveaux utilisateurs. C'est vers elles que se tournent de nombreux traders lorsqu'ils recherchent profondeur, rapidité, assistance et responsabilité opérationnelle au sein d'un même environnement. Ce qui évolue, ce sont les attentes des utilisateurs. Ces derniers souhaitent de plus en plus accéder simultanément aux carnets d'ordres centralisés et à la liquidité décentralisée, sans aucune friction entre les deux.
Je pense donc que, dans les prochaines années, les plateformes d'échange centralisées évolueront vers un modèle hybride. Elles continueront d'offrir une liquidité importante, une infrastructure de conservation, l'accès aux monnaies fiduciaires et un service client, mais devront également fonctionner davantage comme des systèmes de routage intelligents. L'objectif est d'aider les utilisateurs à trouver la plateforme la plus adaptée à une transaction ou une stratégie donnée, qu'elle soit intégrée à la plateforme ou hébergée sur la blockchain.
Dans ce contexte, la qualité d'exécution, la transparence des réserves et la protection des actifs prennent une importance accrue. La confiance ne se limite pas à la sécurité des actifs, mais vise également à aider les utilisateurs à évoluer sereinement sur un marché plus interconnecté.
5. D'après votre expérience au sein d'entreprises mondiales comme Facebook, Bain et des entreprises Web3 de premier plan, quelles sont les principales différences en matière de croissance entre les entreprises technologiques traditionnelles et les entreprises natives des cryptomonnaies ?
Dans le secteur technologique traditionnel, la croissance est planifiée. Elle est structurée, basée sur les données et s'appuie sur des parcours clients prévisibles. On affine le produit, on optimise la distribution et on s'étend marché par marché avec précision.
Dans le monde des cryptomonnaies, la croissance est fluide. Elle est déterminée par la rapidité, l'accessibilité et la dynamique. Non linéaire et mondiale dès le départ, elle est souvent déclenchée par des décisions produit comme les cotations anticipées ou la simplification des processus, notamment l'élimination des frais. Produit et distribution sont indissociables : ils évoluent de concert.
Mon expérience chez Bain a façonné ma manière d'appréhender ce contraste. Elle m'a permis d'acquérir un cadre rigoureux pour résoudre des problèmes complexes de façon structurée. J'ai eu la chance de collaborer avec des leaders internationaux dans les secteurs des fonds spéculatifs, des banques et des grandes enseignes de distribution, ce qui m'a permis de développer une compréhension approfondie des stratégies de croissance efficace et durable. J'applique activement ces bases chez MEXC.
Si la technologie traditionnelle vise l'efficacité de la mise à l'échelle, la crypto-monnaie vise les opportunités de mise à l'échelle.
À MEXC, notre objectif est de devenir une superplateforme regroupant tous les services financiers. Bien que notre modèle économique soit différent, nous pouvons nous inspirer d'écosystèmes comme Grab, Careem et WeChat pour comprendre comment ils agrègent les services, fluidifient les échanges et deviennent le point d'accès privilégié des utilisateurs.
6. La réglementation prend une importance croissante à l'échelle mondiale. Comment voyez-vous l'équilibre entre innovation et conformité façonner la prochaine phase de l'industrie des cryptomonnaies ?
La prochaine étape du secteur sera façonnée par des plateformes qui intègrent la conformité dès leur conception, et non comme un élément à ajouter ultérieurement. En Europe, la réglementation MiCA est désormais pleinement en vigueur, et son cadre général s'appliquera à compter du 30 décembre 2024. La SFC de Hong Kong a présenté sa feuille de route ASPIRe visant à développer le marché des actifs virtuels en mettant davantage l'accent sur les garanties, la transparence des produits et l'infrastructure. C'est le signe d'un marché qui arrive à maturité. L'innovation progresse toujours rapidement, mais on attend désormais d'elle qu'elle résiste à un examen rigoureux.
L'équilibre est atteint lorsque la réglementation se concentre sur la conservation des actifs, la transparence, la résilience, l'intégrité du marché et la protection des consommateurs, tout en laissant place au développement des produits. Les entreprises qui y parviennent ne se contenteront pas de satisfaire aux exigences des autorités de réglementation, mais bâtiront également une crédibilité qui leur permettra d'attirer une clientèle plus large et plus fidèle.
7. En ce qui concerne l'avenir, quelles sont selon vous les principales tendances ou les principaux récits qui définiront le marché des cryptomonnaies au cours des 12 à 24 prochains mois ?
Je pense que plusieurs tendances vont façonner le marché simultanément. L'une d'elles est la convergence croissante entre les échanges centralisés et les transactions sur la blockchain, car les données montrent déjà que les utilisateurs passent plus activement d'un environnement à l'autre. Une autre est la tokenisation qui devient plus pratique et plus lisible par les institutions, notamment parce que des régulateurs comme la SFC de Hong Kong continuent de lier le développement du marché à des cadres plus clairs pour les actifs numériques et les instruments financiers tokenisés.
Je m'attends également à ce que l'IA s'intègre plus profondément dans l'infrastructure du trading, en tant que couche opérationnelle pour la recherche, le suivi, le support à l'exécution et la gestion des risques. De plus, la confiance deviendra plus facilement mesurable. Les plateformes qui se démarqueront seront celles qui combineront liquidité, garanties transparentes et accès intermarchés de manière cohérente pour les utilisateurs. Selon moi, le marché évolue vers une réduction des faux choix binaires, une interconnexion accrue des systèmes et une valorisation bien plus importante de l'exécution et de la crédibilité.
Réflexions finales
À mesure que le secteur des cryptomonnaies continue d'évoluer, l'intersection de l'IA, de la transparence et des structures de marché hybrides devient de plus en plus centrale.
Pour des plateformes comme MEXC, le défi n'est plus seulement la croissance, mais la mise en place de systèmes qui allient rapidité, confiance et facilité d'utilisation sur un marché mondial en pleine maturation.
Cet article a été initialement publié sous le titre « L’IA ne remplacera pas les traders, mais elle changera tout : le directeur des opérations de MEXC s’exprime sur Crypto Breaking News – votre source de confiance pour les actualités crypto, les actualités Bitcoin et les mises à jour blockchain. »