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Gestión de Comerciante y Usuario de P2P
Política de transacciones entre usuarios P2P
Binance
2020-10-09 07:49
I. TODOS LOS USUARIOS DEBERÁN CUMPLIR LOS PRINCIPIOS DE VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DEL CLIENTE (KYC), LOS PRINCIPIOS CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y LOS PRINCIPIOS DE LEGALIDAD ESTIPULADOS EN LA POLÍTICA:
1.Los usuarios deberán cumplir con la política de verificación de la identidad del cliente (KYC, por sus siglas en inglés) de la plataforma (que incluye, entre otros, el requisito de verificación del nombre real de los usuarios) en lo que respecta a la identidad de los Usuarios y a las cuentas relacionadas con transacciones P2P (incluidas, entre otras, las cuentas de spot y las cuentas de monedas fíat, en lo sucesivo denominadas de forma colectiva "Cuentas") y los Usuarios deberán asegurarse de que las Cuentas que utilizan en la plataforma están legalmente registradas y que son ellos los que las utilizan.
2.En caso de que se activen las alarmas de la plataforma contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, los Usuarios deberán cooperar activamente con la plataforma en el proceso de verificación y colaborar a la hora de proporcionar cualquier prueba de control de riesgos necesaria (conforme a las medidas de control de riesgos de la plataforma vigentes en ese momento).
3.Si los Usuarios no colaboran de la forma indicada una vez se hayan activado las alarmas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, la plataforma podrá desactivar todas las funciones de sus cuentas o parte de estas.
4.Los Usuarios deben asegurarse de que tienen los derechos legales para realizar la transacción de conformidad con las leyes vigentes. La plataforma no garantiza la legalidad de las transacciones de los Usuarios. Para garantizar que todas las transacciones tienen validez legal, la plataforma podrá revisar (aunque no tendrá obligación de hacerlo) la legalidad de las transacciones realizadas por los usuarios y tomar las medidas pertinentes con arreglo a las leyes y normativas vigentes.
5.A menos que ambas partes acuerden explícitamente lo contrario antes de hacer trading a través del chat de Binance P2P, el comprador se encargará de pagar todas las comisiones que se apliquen a la cuenta que envíe el pago, y el vendedor se encargará de abonar todas las comisiones que se apliquen a la cuenta que reciba el pago. Por ejemplo, si la cuantía de la orden es de 10.000 USD en total y el proveedor de servicios de pago suele cobrar 5 USD al comprador, entonces el comprador debe pagar 10.005 USD en lugar de 10.000 USD. No obstante, el proveedor de servicios de pago también puede cobrarle al vendedor una comisión adicional del X %, de modo que, de ser este el caso, el vendedor deberá pagar su propia comisión por la transacción. *En las transacciones en RUB, UAH y KZT, el vendedor deberá recibir siempre el importe total y el comprador se encargará siempre de pagar las comisiones por transacciones en fiat.
II. Instrucciones para el comprador:
1.Debes elegir un método de pago compatible con el vendedor y transferir la cantidad tal y como se muestra en la página de la orden dentro del plazo especificado por la plataforma (si los proveedores de servicios de pago cobran comisiones. Consulta el capítulo I, punto 5.). Asegúrate de hacer clic en el botón de "Transferido, siguiente" o de"Marcar como pagado" tras realizar el pago.
2.Utiliza un método de pago verificado con tu nombre real. A no ser que el vendedor haya acordado lo contrario, la plataforma no admite métodos de pago que no hayan sido verificados con el nombre real del usuario.
3.No hagas clic en el botón de "Transferido, siguiente" o de "Marcar como pagado" si el pago no se ha realizado o completado. Si haces clic en el botón de "Transferido, siguiente" o de "Marcar como pagado" cuando el pago no se haya realizado o completado, tu cuenta puede ser desactivada.
4.Selecciona "pago inmediato". No se realizará ningún pago no inmediato sin el consentimiento previo del vendedor.
5.Cuando realices el pago, asegúrate de no utilizar ninguna palabra o expresión de carácter confidencial relacionadas con las monedas digitales, como BTC, moneda digital o compra de bitcoins.
6.Si has finalizado la transferencia y hecho clic en Transferido, pero el vendedor no envía los Activos Digitales correspondientes (en lo sucesivo "entrega") al comprador dentro del plazo especificado, puedes presentar una apelación primero. Si cumples a la perfección con la normativa de la plataforma y sigues los procedimientos estipulados en esta (como, por ejemplo, proporcionando los certificados legales pertinentes que cumplan con los requisitos de la plataforma), nos ocuparemos de la queja de inmediato, determinaremos que el Activo Digital te pertenece y llevaremos a cabo los procedimientos de transferencia correspondientes.
7.En caso de que se infrinjan las "Instrucciones para el comprador" la plataforma puede, conforme a lo estipulado en esta Política, en los Términos o en las leyes y normativas pertinentes, o a su propia discreción, tomar las medidas que considere necesarias, como, por ejemplo, congelar la cuenta del infractor o desactivar algunas de sus funciones.
III. Instrucciones para el vendedor:
1.El nombre del beneficiario de la cuenta que utilices debe coincidir el nombre real verificado que hayas incluido en la plataforma.
2.Tras confirmar el recibo del pago completo del comprador, el vendedor deberá realizar la entrega en un plazo de 15 minutos.
3.A menos que la plataforma especifique lo contrario, no se debe solicitar al Servicio de Atención al Cliente que cancele la orden sin el consentimiento del comprador.
4.A menos que la plataforma estipule lo contrario, no deberás oponerte al precio de una orden que ya haya sido creada sin el consentimiento del comprador.
5.Si alguna de tus órdenes no se ha completado o si tienes alguna disputa con el comprador, asegúrate de estar localizable en caso de que intenten ponerse en contacto contigo llamando al número de teléfono móvil o utilizando el correo electrónico que tengas registrados en la plataforma.
5.En caso de que se produzca una infracción de las "Instrucciones para el vendedor" mencionadas, la plataforma puede, conforme a lo estipulado en esta Política, en los Términos o en las leyes y normativas pertinentes, o a su propia discreción, tomar las medidas que considere necesarias, como, por ejemplo, congelar la cuenta del infractor o desactivar algunas de sus funciones. El precio especificado en el anuncio debe ser definitivo e incluir todas las comisiones que el anunciante exija que pague el comprador. Una vez se haya iniciado la operación, no se podrá modificar el precio y el anunciante no podrá exigir el pago de comisiones adicionales en ningún caso (excepto si ambas partes llegan a un acuerdo). (Si los proveedores de servicios de pago cobran comisiones. Consulta el capítulo I, punto 5.).
IV. Advertencia de riesgo y exención de responsabilidad:
  • Al realizar una transacción aceptas que comprendes a la perfección los riesgos asociados a las transacciones PSP como, entre otros, el riesgo a grandes fluctuaciones en el valor de los Activos Digitales, los riesgos de credibilidad relativos a las contrapartes en las transacciones P2P y los riesgos de cumplimiento de las transacciones con monedas fíat.
  • Asimismo, declaras que tienes suficientes conocimientos y experiencia en materia de inversiones y la capacidad de asumir los riesgos asociados a las transacciones P2P, y te comprometes a asumir de forma independiente todos los riesgos que puedan surgir de tu participación en transacciones P2P.
  • Antes de realizar una transacción P2P, declaras que has leído y comprendido todos los contenidos de esta Política, de los Términos y de las normas pertinentes sobre las plataformas de Binance, y que has consultado con profesionales antes de decidir, por tu cuenta y riesgo, si deseas o no realizar transacciones P2P, y cómo hacerlo, siguiendo sus recomendaciones.
  • La plataforma no participa en las transacciones P2P. Por lo tanto, cualquier disputa entre los Usuarios que participen en transacciones P2P no tendrá ninguna relación con la plataforma. La plataforma no tiene ni el derecho ni la obligación de resolver las disputas que surjan de estas transacciones; ni tampoco tiene la obligación de asumir compromisos o responsabilidades físicas con respecto a las partes implicadas (como, por ejemplo, el pago de indemnizaciones).
  • Por la presente aceptas y autorizas que la plataforma tome todas las medidas que resulten procedentes (incluidas, entre otras, la cancelación de las transacciones o la desactivación de funciones de la cuenta en determinadas circunstancias) conforme a lo estipulado en esta Política, en los Términos y en las normas pertinentes sobre las plataformas de Binance para salvaguardar tus derechos legítimos, los de la plataforma y los de otros Usuarios.
V. Comportamientos de trading anómalos y medidas para controlarlos:
Aceptas que, hasta donde la ley lo permita, la plataforma no se hará responsable de las pérdidas que sufras al realizar transacciones P2P o por el uso de los servicios contemplados en esta Política por motivos no relacionados con una conducta intencionada o una negligencia grave de la plataforma, como, por ejemplo, ataques de hackers, apagones o fallos técnicos inevitables.
La plataforma tiene derecho a restringir, suspender o cancelar tu cuenta o acceso a los servicios a su entera y absoluta discreción, de forma inmediata y sin previo aviso y durante el período que esta considere oportuno si:
  • tenemos motivos razonables para sospechar que has infringido o que puedas estar actuando en contravención de la presente Política;
  • si creemos que es necesario proteger a los demás usuarios de peligros o pérdidas. En caso de ejercer nuestro derecho a restringir o denegarte el acceso a los Servicios, no nos hacemos responsables de las consecuencias ocasionadas por la imposibilidad de concederte acceso a los Servicios, como, por ejemplo, cualquier retraso, daño o inconveniente que pueda derivarse de esta situación;
  • si determinamos que estás utilizando nuestra plataforma de manera que pueda afectar negativamente a otros usuarios o impedir que otros usuarios puedan beneficiarse de nuestros Servicios;
  • si se descubre que en el proceso de interacción con otros usuarios, el infractor ha utilizado lenguaje obsceno contra la contraparte, ha insultado, extorsionado, acosado, amenazado o infringido, o tratado de infringir de cualquier otra forma, derechos legales (como, por ejemplo, los derechos de privacidad, publicidad, etc. de propiedad intelectual) de otros usuarios, así como recopilado información personal de otros usuarios con el objetivo de distribuirla en Internet o de atacarlos de forma personal.
Además de esto, reconoces que nuestra decisión de tomar ciertas medidas, como limitar el acceso a tu cuenta o cartera, suspenderlas o cerrarlas, pueden basarse en criterios confidenciales que son esenciales para mantener nuestra gestión de riesgos y nuestros protocolos de seguridad. Por lo tanto, aceptas que Binance no tiene ninguna obligación de comunicarte los detalles de sus procedimientos de gestión de riesgos y de seguridad.
Levantaremos la suspensión lo antes posible una vez hayan dejado de existir los motivos de la misma. No obstante, no tenemos la obligación de notificarte cuándo se levantará dicha suspensión (si es que esto sucede).
Comportamientos de trading anómalosNormas de gestión
1. El comprador cancela una orden que ya ha sido creada sin el consentimiento previo del vendedor o de la plataforma.Si el comprador lo hace 3 veces en un mismo día, el sistema le prohibirá realizar compras durante el resto del día.
2. La orden se cancela automáticamente, ya que el pago no se realiza dentro del plazo límite a partir de la creación de la orden.Si el comprador lo hace 2 veces en un mismo día, el sistema le prohibirá realizar compras durante el resto del día.
3. En los últimos 7 días el usuario ha tenido más de 10 órdenes correspondidas y la tasa de apelaciones presentadas contra este es mayor del 20%, mientras que la tasa de finalización de transacciones es inferior al 60%.La plataforma puede desactivar la cuenta del usuario durante al menos 7 días.
4. En los últimos 7 días el usuario ha tenido más de 5 órdenes correspondidas, pero la tasa de finalización de transacciones es inferior al 20%.La plataforma puede desactivar la cuenta del usuario durante al menos 7 días.
5. A. Los anuncios online tienen el mejor precio de oferta, pero no se ha completado ninguna orden dentro de un período determinado. B. Los anuncios tienen más de 5 órdenes correspondidas, pero la tasa de compilación es inferior al 20%.Tanto los anuncios del tipo A como los del tipo B se considerarán anuncios infructuosos y el sistema los cerrará automáticamente.
6. Los usuarios han publicado más de 3 anuncios infructuosos (tipo A+B) en los últimos 7 días y, al mismo tiempo, la tasa de finalización a 7 días de esos usuarios es inferior al 60%.Los usuarios serán expulsados de todas las actividades P2P durante al menos 7 días.
7. El anuncio del usuario tiene más de 5 órdenes contra las que se ha presentado una apelación al mismo tiempo.Se ocultarán los anuncios online y el usuario será vetado de todas las actividades P2P.
Cuando se activan anomalías en el control de riesgosNormas de gestión
1. Cuando el sistema de control de riesgos detecta alguna anomalía, los Usuarios se niegan expresamente a cooperar o no cooperan activamente con la plataforma en la posterior verificación para la prevención del blanqueo de capitales y del financiamiento del terrorismo.La plataforma puede optar por declarar directamente que la cuenta es anómala y tomar medidas, como, por ejemplo, aumentar al nivel de riesgo del Usuario, congelar directamente la cuenta del Usuario y sus Cuentas relacionadas hasta que las pruebas para el control de riesgos proporcionadas por los Usuarios pasen la revisión de control de riesgos realizada por la plataforma.
2. Cuando el sistema de control de riesgos de la plataforma sospecha que los Usuarios han cometido fraude (o intento de fraude), que han retirado dinero a plataformas de alto riesgo (como, entre otras, plataformas de comerciantes de criptomonedas sin licencia, plataformas de juego online, plataformas sospechosas de fraude por blanqueo de capitales u otras plataformas con capacidades de control de bajo riesgo) o han realizado otras transferencias de activos de alto riesgo.
Advertencia de riesgo: Cuidado con todo tipo de publicidad que asocie a esta plataforma con ese tipo de plataformas a fin de evitar pérdidas de bienes innecesarias.
La plataforma puede optar por congelar o deshabilitar directamente la transacción, el retiro o incluso todas las funciones P2P de la cuenta o Cuentas asociadas.
3. Los Usuarios no utilizan las cuentas o estas se utilizan de forma ilegal para comprar Activos Digitales para terceros: si la plataforma descubre que los Usuarios han vendido, prestado o alquilado su cuenta para que otros la utilicen o han adquirido de forma ilegal Activos Digitales para terceros.
Advertencia de riesgo: Protege tu información para que otros no puedan utilizarla para fines delictivos.
La plataforma puede optar por tomar una o más medidas, como, por ejemplo, desactivar temporal o permanentemente la función de trading P2P, retrasar o deshabilitar la función de retiro o congelar directamente las cuentas de dichos Usuarios y sus Cuentas asociadas.
4. Recibo o introducción de Activos Digitales o de fondos de fuentes ilegales: los Usuarios saben o pueden deducir aplicando el sentido común que los Activos Digitales y el dinero recibido de otras plataformas/grupos de WeChat son monedas o fondos ilegales, y aun así permiten que se ingresen en las Cuentas de otros Usuarios de la plataforma.La plataforma puede desactivar de forma directa y permanente todas y cada una de las funciones de la cuenta de dichos Usuarios y sus Cuentas asociadas y poner fin a los servicios ofrecidos a los Usuarios o el cumplimiento de las obligaciones contractuales.
5. Los Usuarios que han llevado a cabo blanqueo de capitales: cuando el sistema de control de riesgos detecta que los Usuarios han participado directamente o colaborado en actividades de blanqueo de capitales, o cuando el personal de control de riesgo verifica este hecho.La plataforma puede desactivar de forma directa y permanente todas y cada una de las funciones de la cuenta de dichos Usuarios y sus Cuentas asociadas y poner fin a los servicios ofrecidos a los Usuarios o el cumplimiento de las obligaciones contractuales.
6. Congelación de cuentas: cuando la cuenta de los Usuarios se congela a petición de una institución judicial.La plataforma puede congelar la cuenta de los Usuarios si así lo indicase una institución judicial a través de una carta, o las leyes y normativas pertinentes. Durante el período de congelación de la cuenta, los Usuarios deberán solicitar la descongelación de la misma a la institución judicial pertinente y no a la plataforma.
7. Investigación judicial: una institución judicial solicita a los Usuarios que proporcionen información sobre su cuenta en la plataforma, a los efectos de, por ejemplo, una investigación y consulta judicial.La plataforma puede desactivar ciertas funciones de la cuenta de los Usuarios y de sus Cuentas asociadas.
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