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Política de transacciones entre usuarios P2P

2020-10-09 07:49
*Esta regla se aplica a todos los usuarios KYC que no son de China
I.   TODOS LOS USUARIOS DEBERÁN CUMPLIR LOS PRINCIPIOS DE VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DEL CLIENTE (KYC), LOS PRINCIPIOS CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES, LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y LOS PRINCIPIOS DE LEGALIDAD ESTIPULADOS EN LA POLÍTICA:
1. Los Usuarios deberán cumplir estrictamente con la política de verificación de la identidad del cliente (KYC, por sus siglas en inglés) de la plataforma (que incluye, entre otros, el requisito de verificación del nombre real de los usuarios) en lo que respecta a la identidad de los usuarios y a las cuentas relacionadas con transacciones P2P (incluidas, entre otras, las cuentas spot y las cuentas de monedas fiat, en lo sucesivo denominadas de forma colectiva «Cuentas») y los Usuarios deberán asegurarse de que las Cuentas que utilizan en la plataforma P2P (la «Plataforma») están legalmente registradas y que solo ellos las utilizan.
2. En caso de que se activen las alarmas de la Plataforma contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, los Usuarios deberán cooperar activamente con la plataforma en el proceso de verificación y colaborar a la hora de proporcionar cualquier prueba de control de riesgos necesaria (conforme a las medidas de control de riesgos de la plataforma vigentes en ese momento).
3. Si los Usuarios no cumplen con ( I.2.), la Plataforma tendrá derecho a desactivar la totalidad o parte de las funciones de sus Cuentas.
4. Los Usuarios serán responsables de asegurarse de que tienen los derechos legales para realizar la transacción de conformidad con las leyes vigentes. La Plataforma no se hará responsable de la legalidad o ilegalidad de las transacciones de los Usuarios de ninguna forma. Aunque la Plataforma no forma parte de ninguna transacción P2P entre los Usuarios, para asegurarse de que todas las transacciones tienen validez legal, podrá revisar (aunque no tendrá obligación de hacerlo) la legalidad de las transacciones realizadas por los Usuarios y tomar las medidas pertinentes con arreglo a las leyes y normativas vigentes. 
5. Es responsabilidad de los Usuarios cumplir con las leyes locales en relación con el uso legal de la Plataforma en su jurisdicción local, así como otras leyes y reglamentos aplicables a los Usuarios. Los Usuarios también deben tener en cuenta, en la medida de sus leyes locales, todos los aspectos relativos a los impuestos, retención, cobro, declaración y remesa a las autoridades tributarias correspondientes.
II. Instrucciones generales para el trading:
1. Antes de decidir iniciar una orden con la otra parte, lee siempre atentamente sus términos y condiciones, escritos en la página de descripción del anuncio, para evitar disputas innecesarias entre las partes después de iniciar la orden. 
2. Intenta incluir siempre descripciones claras de tus términos y condiciones. Te recomendamos utilizar puntos o viñetas y escribir en párrafos claros.
3. Asegúrate de que el método de pago que se ha utilizado durante la orden coincide con el método de pago que seleccionaste durante la configuración del anuncio. 
4. No participes en ningún tipo de actividad de trading de criptomonedas que haya sido facilitada por un canal de terceros, como redes sociales, aplicaciones de mensajería por chat o el trading cara a cara, ya que la Plataforma no se hará ni podrá hacerse responsable de ninguna pérdida o daño a los activos a través de transacciones realizadas o iniciadas por los Usuarios fuera de la Plataforma. La Plataforma establece las reglas para la transacción entre el Vendedor y el Comprador, únicamente para respaldar la experiencia de los usuarios de la Plataforma, pero la Plataforma no forma parte de ninguna transacción P2P. 
5. Los Usuarios deben abstenerse de usar lenguaje ofensivo o grosero al utilizar la Plataforma. Esto incluye, entre otros, las herramientas de chat con los usuarios y el chat en directo de atención al cliente, así como la sección de comentarios de las órdenes.
6. Ambas partes del trading deberán asumir los costes adicionales de la transacción que conllevan las transferencias en fiat como, por ejemplo, las comisiones de transacción exigidas por el proveedor de servicios de pago, salvo que alguna parte haya aceptado explícitamente pagar los costes de transacción adicionales antes de establecer la transacción. Por tanto, el importe del envío deberá incluir los costes de la transacción (p. ej., si el importe de la orden es de un total de 10 000 USD y el proveedor del servicio de pago carga 5 USD adicionales, el Comprador deberá pagar 10 005 USD en vez de 10 000 USD). Aquí se incluyen, entre otras, las transacciones con RUB, UAH, KZT, IDR, BDT y SGD: el Vendedor siempre deberá recibir el importe completo, y el Comprador siempre será responsable de las comisiones de la transacción fiat, según lo requiera el proveedor del servicio de pago. 
III.  Instrucciones para el Comprador:
1. Debes elegir un método de pago compatible con el Vendedor y transferir la cantidad tal y como se muestra en la página de la orden dentro del plazo especificado por el Vendedor. Asegúrate de hacer clic o pulsar en el botón de «Transferido, notificar al vendedor» tras realizar el pago.
2. Utiliza un método de pago con el nombre del propietario de la cuenta que coincida con el nombre con el que te has registrado en Binance (el nombre debe ser idéntico al nombre verificado por KYC en Binance). La Plataforma no admite métodos de pago que no hayan sido verificados con el nombre real del usuario. Si no se utiliza un método de pago con el nombre real verificado, la función P2P del usuario quedará suspendida durante un mínimo de 15 días.
3. No hagas clic en el botón «Transferido, notificar al vendedor» si el pago todavía no se ha realizado o completado. Si pulsas o haces clic en el botón «Transferido, notificar al vendedor» cuando el pago todavía no se ha realizado o completado, tu cuenta podrá quedar suspendida.
4. Si la opción de pago preferida de los Usuarios es a través del «pago instantáneo» o «pago rápido», cualquier otro método de pago, como una transferencia internacional, no podrá efectuarse sin el consentimiento previo del Vendedor.
5. Cuando pagues al Vendedor en una moneda fiat, asegúrate de no utilizar palabras o expresiones de carácter confidencial relacionadas con las monedas digitales en el campo de observaciones. Entre otras, se incluyen palabras como BTC, USDT, criptomoneda y compra en Binance. 
6. Si has completado el pago y pulsado en «Transferido, notificar al vendedor», pero el Vendedor no entrega los activos digitales correspondientes (en adelante, la «Entrega») dentro del plazo de tiempo especificado, lo primero que tienes que hacer es ponerte en contacto con el Vendedor a través de la función de la ventana del chat. Cuando te hayas asegurado de que has cumplido con la normativa de la Plataforma y de que has realizado correctamente los procedimientos estipulados por esta (como, por ejemplo, aportar los certificados legales pertinentes conforme a los requisitos de la plataforma), y no obtengas respuesta alguna por parte del Vendedor, podrás optar por presentar una apelación contra el Vendedor. Si así lo solicita el Usuario, el equipo de P2P podrá ayudarle con la apelación conforme a lo estipulado en las normas de tramitación de apelaciones. Sin embargo, la Plataforma no es una de las partes de las transacciones P2P. Por tanto, no está obligada a intervenir en ninguna disputa entre los Usuarios derivada de una transacción P2P. Ten en cuenta que, por la presente, Binance y la Plataforma se reservan el derecho de realizar cualquier interpretación final y de tomar cualquier decisión definitiva para la sanción de los casos de apelación. La reapertura de las apelaciones quedará determinada a exclusivo criterio de Binance y de la Plataforma en función de cada caso particular.
7. En caso de que se infrinjan las «Instrucciones del Comprador», la Plataforma podrá, conforme a lo estipulado en esta política, en los términos o en las leyes y normativas pertinentes, o a su propia  discreción, tomar las medidas que considere necesarias, como, por ejemplo, congelar la Cuenta del infractor o desactivar algunas de sus funciones en la plataforma de trading de Binance o en la Plataforma.
8. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los compradores en las condiciones de la operación no deben contradecir las normas de esta política de transacciones entre usuarios (precio, comisiones, observaciones, etc.).
IV.   Instrucciones para el Vendedor:
1. El nombre del propietario de la Cuenta que utilices para cobrar el pago debe coincidir con el nombre con el que te hayas registrado en Binance (el nombre debe ser idéntico al nombre verificado por KYC en Binance). 
2. Tras confirmar que ha recibido el pago completo del Comprador, el Vendedor debe completar la orden (liberar las criptomonedas al Comprador) en un plazo de 15 minutos. 
3. A menos que la Plataforma especifique lo contrario, no se debe solicitar a los agentes de Atención al cliente que cancelen la orden sin el consentimiento del Comprador.
4. Los precios de las órdenes establecidas entre el Vendedor y el Comprador se consideran definitivos y no negociables. 
5. Si alguna de tus órdenes no se ha completado o si tienes alguna disputa abierta con el Comprador, asegúrate de estar localizable en cualquier momento, a través del número de teléfono móvil o del correo electrónico que tengas registrados en la Plataforma.
6. En caso de que el proveedor del servicio de pago cargue comisiones adicionales, el Vendedor deberá proporcionar el comprobante de la transacción del proveedor del servicio para mostrar claramente el importe deducido. 
7. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los vendedores en las condiciones de la operación no deben contradecir las normas de esta política de transacciones entre usuarios (precio, comisiones, observaciones, etc.).
8. En caso de que se infrinjan las «Instrucciones del Vendedor» establecidas, la Plataforma podrá, conforme a lo estipulado en esta política, en los términos o en las leyes y normativas pertinentes, o a su propia discreción, tomar las medidas que considere necesarias, como, por ejemplo, congelar la Cuenta del infractor o desactivar algunas de sus funciones en la plataforma de trading de Binance. 
V. Advertencia de riesgo y exención de responsabilidad:
  • Al realizar una transacción aceptas que comprendes a la perfección los riesgos asociados a las transacciones PSP como, entre otros, el riesgo a fluctuaciones en el valor de los activos digitales, los riesgos de credibilidad relativos a las contrapartes en las transacciones P2P y los riesgos de cumplimiento de las transacciones con monedas fiat.
  • Asimismo, declaras que tienes suficientes conocimientos y experiencia en materia de inversiones y la capacidad de asumir los riesgos asociados a las transacciones P2P, y te comprometes a asumir de forma independiente todos los riesgos que puedan surgir de tu participación en transacciones P2P.
  • Por su seguridad, los usuarios no deben indicar ninguna información personal (como redes sociales o mensajerías), ni en las condiciones del trading ni en las respuestas automáticas.
  • Asimismo, los Usuarios no deben incluir en sus apodos «Binance», nombres de bancos locales ni sistemas de pago, ni ninguna palabra de carácter confidencial.
  • Está prohibido utilizar cuentas múltiples para operar en P2P. En caso de que se detecten dichas cuentas, tendremos derecho a bloquear todas las cuentas vinculadas al Usuario para que no pueda operar con ellas.
  • Antes de realizar una transacción P2P, declaras que has leído y comprendido todos los contenidos de esta Política, de los Términos y de las normas pertinentes sobre las plataformas de Binance, y que has consultado con profesionales antes de decidir, por tu cuenta y riesgo, si deseas o no realizar transacciones P2P, y cómo hacerlo, siguiendo sus recomendaciones.
  • La Plataforma no participa en las transacciones P2P. Por lo tanto, cualquier disputa entre los Usuarios que participen en transacciones P2P no tendrá ninguna relación con la Plataforma. La Plataforma no tiene ni el derecho ni la obligación de resolver las disputas que surjan de estas transacciones, ni tampoco tiene la obligación de asumir compromisos o responsabilidades financieras o no financieras con respecto a las partes implicadas (como, por ejemplo, el pago de indemnizaciones).
  • Por la presente aceptas y autorizas que la Plataforma tome todas las medidas que resulten procedentes (incluidas, entre otras, la cancelación de las transacciones o la desactivación de funciones de la cuenta en determinadas circunstancias) conforme a lo estipulado en esta política, en los términos y en las normas pertinentes sobre las plataformas de Binance para salvaguardar tus derechos legítimos, los de la Plataforma y los de otros Usuarios.
  • Ten en cuenta que los métodos de pago en Binance P2P se muestran como opciones de transacciones en fiat entre Usuarios. Binance no establece ningún tipo de relación comercial con el método de pago indicado en nuestra plataforma P2P.
 VI.  Comportamientos de trading anómalos y medidas para controlarlos:
Aceptas que, hasta donde la ley lo permita, la Plataforma no se hará responsable de las pérdidas que sufras al realizar transacciones P2P o por el uso de los servicios contemplados en esta política por motivos no relacionados con una conducta intencionada o una negligencia grave de la plataforma, como, por ejemplo, ataques de hackers, apagones o fallos técnicos inevitables.
La plataforma tiene derecho a restringir, suspender o cancelar tu Cuenta o el acceso a los servicios a su entera y absoluta discreción, de forma inmediata y sin previo aviso y durante el periodo que esta considere oportuno, si:
  • Tenemos motivos razonables para sospechar que has infringido o que puedas estar actuando en contravención de la presente política.
  • Si detectamos que estás utilizando varias cuentas para operar en P2P.
  • Creemos que es necesario proteger a los demás Usuarios. En caso de ejercer nuestro derecho a restringir o denegarte el acceso a los Servicios, no nos hacemos responsables de las consecuencias ocasionadas por la imposibilidad de concederte acceso a los servicios, como, por ejemplo, cualquier retraso, daño o inconveniente que pueda derivarse de esta situación.
  • Si determinamos que estás utilizando nuestra plataforma de manera que pueda afectar negativamente a otros usuarios o impedir que otros usuarios puedan beneficiarse de nuestros servicios.
  • Si se descubre que en el proceso de interacción con otros usuarios, el infractor ha utilizado lenguaje obsceno contra la contraparte, ha insultado, extorsionado, acosado, amenazado o infringido, o tratado de infringir de cualquier otra forma, derechos legales (como, por ejemplo, los derechos de privacidad, publicidad, etc. de propiedad intelectual) de otros usuarios, así como la recopilación de información privada que posteriormente se distribuya a otras partes.
Además de esto, reconoces que nuestra decisión de tomar ciertas medidas, como limitar el acceso a tu Cuenta o billetera, suspenderlas o cerrarlas, pueden basarse en criterios confidenciales que son esenciales para mantener nuestra gestión de riesgos y nuestros protocolos de seguridad. Por lo tanto, aceptas que Binance no tiene ninguna obligación de comunicarte los detalles de sus procedimientos de gestión de riesgos y de seguridad. 
Una vez hayan dejado de existir los motivos de la suspensión, la levantaremos lo antes posible. No obstante, no tenemos la obligación de notificarte cuándo levantaremos dicha suspensión (si es que sucede).
Comportamientos de trading anómalosNormas de gestión
1. El Comprador cancela una orden que ya ha sido creada sin el consentimiento previo del Vendedor o de la Plataforma.Si el Comprador repite este comportamiento tres veces en un mismo día, el sistema le prohibirá realizar compras durante el resto del día. 
2. La orden se cancela automáticamente, ya que el pago no se realiza dentro del plazo límite a partir de la creación de la orden.Si el Comprador repite este comportamiento dos veces en un mismo día, el sistema le prohibirá realizar compras durante el resto del día. 
3. En los últimos siete días, el Usuario ha tenido más de diez órdenes correspondidas y la tasa de apelaciones presentadas contra él es mayor del 20 %, mientras que la tasa de finalización de transacciones es inferior al 60 %.La Plataforma puede desactivar la cuenta del Usuario durante al menos siete días.
4. En los últimos siete días, el Usuario ha tenido más de cinco órdenes correspondidas, pero la tasa de finalización de transacciones es inferior al 20 %.La Plataforma puede desactivar la cuenta del Usuario durante al menos siete días.
5. A. El anuncio en línea tiene el mejor precio de oferta, pero no se ha completado ninguna orden dentro de un periodo determinado. B. Los anuncios tienen más de cinco órdenes correspondidas, pero la tasa de finalización de las transacciones es inferior al 20 %.Ambos tipos A y B se considerarán anuncios infructuosos y el sistema los cerrará automáticamente.
6. El Usuario ha publicado más de tres anuncios inefectivos (tipo A+B) en los últimos siete días y su tasa de finalización en dicho periodo es inferior al 60 %.Se expulsará al Usuario de todas las actividades P2P durante al menos siete días.
7. El anuncio del Usuario tiene más de cinco órdenes contra las que se ha presentado una apelación al mismo tiempo.Se ocultarán los anuncios en línea del Usuario y se le vetará de todas las actividades P2P.
Cuando se activan anomalías en el control de riesgosNormas de gestión
1. Cuando el sistema de control de riesgos detecta alguna anomalía, los Usuarios se niegan expresamente a cooperar o no cooperan activamente con la plataforma en la posterior verificación para la prevención del blanqueo de capitales y del financiamiento del terrorismo.La Plataforma puede optar por declarar directamente que la Cuenta es anómala y tomar medidas como, por ejemplo, aumentar el nivel de riesgo de los Usuarios y congelar directamente sus cuentas y otras cuentas relacionadas hasta que los Usuarios proporcionen pruebas para el control de riesgos que pasen la revisión realizada por la Plataforma.
2. Cuando se sospecha que se ha cometido fraude (o intento de fraude) desde la Cuenta de algún Usuario, que se ha retirado dinero a plataformas de alto riesgo (como, entre otras, plataformas de comerciantes de criptomonedas sin licencia, plataformas de juego online, plataformas sospechosas de fraude por blanqueo de capitales u otras plataformas con capacidades de control de bajo riesgo) o se han realizado otras transferencias de activos de alto riesgo.
Advertencia de riesgo: Cuidado con todo tipo de publicidad que asocie a esta plataforma con ese tipo de plataformas a fin de evitar pérdidas de bienes innecesarias.
La Plataforma puede congelar o deshabilitar directamente la transacción, el retiro o incluso todas las funciones P2P de la Cuenta o Cuentas asociadas.
3. Los Usuarios no utilizan las cuentas o estas se utilizan de forma ilegal para comprar activos digitales para terceros: si se descubre que los Usuarios han vendido, prestado o alquilado su cuenta para que otros la utilicen o han adquirido de forma ilegal activos digitales para terceros.
Advertencia de riesgo: protege tu información para que otros no puedan utilizarla para fines delictivos.
La Plataforma puede tomar una o más medidas como, por ejemplo, desactivar temporal o permanentemente la función de trading P2P, retrasar o deshabilitar la función de retiro o congelar directamente las cuentas de dichos Usuarios y sus Cuentas asociadas.
4. Recibo o introducción de Activos Digitales o de fondos de fuentes ilegales: los Usuarios saben o pueden deducir aplicando el sentido común que los Activos Digitales y el dinero recibido de otras plataformas/grupos de WeChat son monedas o fondos ilegales, y aun así permiten que se ingresen en las Cuentas de otros Usuarios de la plataforma.La Plataforma puede desactivar de forma directa y permanente todas y cada una de las funciones de la Cuenta de dichos Usuarios y sus Cuentas asociadas y poner fin a los servicios ofrecidos a los usuarios o el cumplimiento de las obligaciones contractuales.
5. Los Usuarios que han llevado a cabo blanqueo de capitales: cuando el sistema de control de riesgos detecta que los Usuarios han participado directamente o colaborado en actividades de blanqueo de capitales, o cuando el personal de control de riesgo verifica este hecho.La Plataforma puede desactivar de forma directa y permanente todas y cada una de las funciones de la Cuenta de dichos Usuarios y sus Cuentas asociadas y poner fin a los servicios ofrecidos a los usuarios o el cumplimiento de las obligaciones contractuales.
6. Congelación de cuentas: cuando la cuenta de los Usuarios se congela a petición de una institución judicial.La Plataforma puede congelar las cuentas de los Usuarios si así lo indicase una institución judicial a través de una carta, o las leyes y normativas pertinentes. Durante el periodo de congelación de la cuenta, los Usuarios deberán solicitar su descongelación a la institución judicial pertinente y no a la Plataforma . 
7. Investigación judicial: una institución judicial solicita a los Usuarios que proporcionen información sobre su cuenta en la plataforma, a los efectos de, por ejemplo, una investigación y consulta judicial.La Plataforma puede desactivar ciertas funciones de las cuentas de los Usuarios y de sus Cuentas asociadas.