🎉ADVERTENCIA DE ESTAFA P2P – CUIDADO CON « IBAN A SU NOMBRE » ⚠️
Casi me convierto en víctima de un nuevo método P2P que todo el mundo debería conocer y vigilar.
El vendedor me dijo que, después del KYC, crearían un IBAN « a mi nombre », pero el IBAN NO era mi cuenta bancaria personal. Me pidieron que:
✅ Enviara dinero a ese IBAN
✅ Pusiera MI PROPIO NOMBRE como nombre del beneficiario / de la cuenta
Eso encendió inmediatamente una señal de alarma.
Aquí está por qué me negué:
Si la transacción sale mal, podría terminar con una prueba bancaria que indique que transferí dinero con mi propio nombre, pero el IBAN en realidad no corresponde a ninguna de mis cuentas bancarias. Si el vendedor luego afirma que nunca recibió los fondos o impugna la transacción, podrías tener muchísimas dificultades para demostrar lo que pasó.
Cancelé la transacción de inmediato porque solo envío dinero a:
Mi propia cuenta bancaria verificada, o
La cuenta bancaria verificada del comerciante P2P exactamente tal como aparece en la plataforma.
⚠️ Verifica siempre antes de enviar dinero.
No te dejes presionar.
Si algo te parece inusual, cancela el pedido.
Contacta con el soporte del intercambio si tienes dudas.
Comparto esto para que otros traders se mantengan atentos. Aunque alguien diga: « Es normal, no te preocupes », verifica siempre todo por tu cuenta antes de enviar tu dinero.
Mantente seguro y recuerda: si algo no te parece correcto, confía en tu instinto.
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