Was sind Mittelherkunft und Vermögensherkunft?

Vermögensherkunft (engl. Source of Wealth (SoW)) bezeichnet die Quelle deines Vermögens (Geld oder Vermögenswerte). Gemeint ist damit die Herkunft deiner finanziellen Ressourcen, d. h. alle Aktivitäten, mit denen du dein Gesamtvermögen erworben hast oder die erheblich dazu beigetragen haben.

Deine Vermögensherkunft kann z. B. aus deinem Gehalt, einer erhaltene Erbschaft, einem von dir aufgebauten Unternehmen oder Anlagegewinnen bestehen.

Mittelherkunft (engl. Source of Fund (SoF)) bezieht sich spezifisch auf die Quelle, aus der die Mittel stammen, die du aktuell verwendest. In der Regel ist die Mittelherkunft mit der Herkunft deines Vermögens verbunden. Dies liegt daran, dass die Mittelherkunft häufig die Verwendung/Bewegung von Vermögen, das aus einer bestimmten Quelle stammt, widerspiegelt.

Die Mittelherkunft kann z. B. dein Bankkonto sein, auf dem du deine persönlichen Ersparnisse verwahrst. Das Geld auf deinem Bankkonto stammt wiederum aus deinem Gehalt, das deine Vermögensherkunft ist.

Warum muss ich Binance meine Mittel- und Vermögensherkunft mitteilen?

Um die Sicherheit der Konten unserer Nutzer zu gewährleisten, verpflichtet sich Binance, alle Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) einzuhalten. Im Rahmen unserer kontinuierlichen Bemühungen, regulatorische Vorschriften einzuhalten, kann es vorkommen, dass wir in bestimmten Fällen zusätzliche Informationen und nachweisende Dokumente im Zusammenhang mit der Mittelherkunft (SoF) und Vermögensherkunft (SoW) von Nutzern anfordern müssen.

Dokumente, die als Nachweis der Mittelherkunft und/oder Vermögensherkunft akzeptiert werden

Der folgende Abschnitt enthält eine nicht erschöpfende Liste der akzeptierten Dokumente. Du kannst auf die Boxen klicken, um zusätzliche Details anzuzeigen.

Akzeptierte Dokumente zum Nachweis der Mittelherkunft

Bitte öffne die folgenden Abschnitte je nach Art der Vermögens- oder Mittelherkunft, um weitere Details anzuzeigen. Durch Einreichen der richtigen Dokumente trägst du zur Beschleunigung des Überprüfungsprozesses bei.

Gehalt und Bonus

Aktuelle Gehaltsabrechnungen (mindestens für die letzten 3 Monate)
Kontoauszug (mit Historie der Gehaltszahlungen für mindestens die letzten 3 Monate)
Arbeitsvertrag, in dem die Gehalts- und Bonusbedingungen enthalten sind
Einkommensteuererklärung für das letzte Steuerjahr

Hinweis: Die Dokumente müssen auf den/die Namen der betreffenden Person(en) ausgestellt sein (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Persönliche Ersparnisse

Kontoauszug eines persönlichen Sparkontos (mit Transaktionshistorie, die Einzahlungen und Zinszahlungen selbsterklärend aufzeigt)

Hinweis: Bei persönlichen Ersparnissen handelt es sich um angesammeltes Vermögen an sich und nicht um eine Methode oder ein Mittel zum Erwerb von Vermögen. Das eingereichte Dokument muss aufzeigen, wie dieses Vermögen erworben oder angesammelt wurde. Das Dokument muss auf den/die Namen der betreffenden Person(en) ausgestellt sein (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Kredite für Unternehmen

Kreditrahmenvertrag (mit Einzelheiten zu den Bedingungen, Konditionen und Beträgen)
Kontoauszug (mit Transaktionshistorie der erhaltenen Kreditzahlung(en))

Hinweis: Das Dokument muss auf den/die Namen des betreffenden Unternehmens oder der betreffenden Person(en) ausgestellt sein (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Schuldverschreibung

Schuldverschreibungsvertrag (mit Einzelheiten zu den Bedingungen und Konditionen)
Kontoauszug (mit Transaktionshistorie der erhaltenen Mittel aus Schuldverschreibungen)

Hinweis: Das Dokument muss auf den/die Namen des betreffenden Unternehmens oder der betreffenden Person(en) ausgestellt sein (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Anleger

Anlagevereinbarung oder -vertrag (mit Einzelheiten zu den vereinbarten Konditionen und Anlagebedingungen)
Auflistung der Anteilskäufe des Anlegers
Auszug des Unternehmenskontos (mit Transaktionshistorie der von Anlegern erhaltenen Mittel)

Hinweis: Das Dokument muss auf den Namen des Unternehmens ausgestellt sein.

Umsatz-/Gewinnanteil

Aktueller Finanz-/Jahresbericht
Persönliche Steuererklärung (mit Angaben zu Dividenden und Kapitalgewinnen aus dem Verkauf von Aktien)
Auszug des persönlichen Brokerage-Kontos (mit Angaben zu Aktientransaktionen, Kapitalgewinnen aus dem Verkauf von Aktien usw.)

Hinweis: Das Dokument muss auf den Namen des Unternehmens ausgestellt sein.

Dividenden

Kontoauszug (mit Transaktionshistorie der erhaltenen Dividenden/Erträgen)

Hinweis: Das Dokument muss auf den/die Namen des betreffenden Unternehmens oder der betreffenden Person(en) ausgestellt sein (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Einbehaltene Gewinne

Aktueller Finanz-/Jahresbericht

Hinweis: Das Dokument muss die Unternehmensgewinne im letzten Geschäftsjahr aufzeigen.

Verkauf von Vermögenswerten/Immobilien

Verkaufsvereinbarung oder -vertrag (mit Einzelheiten zu den Bedingungen, Konditionen und dem Verkaufspreis)
Kaufvertrag oder Eigentumsübertragung
Kontoauszug (mit Transaktionshistorie der erhaltenen Mittel aus dem Verkauf)
Steuerunterlagen (mit Angabe der beim Verkauf gezahlten Grund- oder Kapitalertragssteuer)

Hinweis: Das Dokument muss auf den/die Namen des betreffenden Unternehmens oder der betreffenden Person(en) ausgestellt sein (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Rückmietverkauf

Rückmietverkaufsvertrag (mit Einzelheiten zu den Bedingungen, Konditionen und Finanzen)
Kontoauszug (mit Transaktionshistorie der erhaltenen Mittel aus dem Rückmietverkauf)

Hinweis: Das Dokument muss auf den/die Namen des betreffenden Unternehmens oder der betreffenden Person(en) ausgestellt sein (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Erbschaften

Kontoauszug (mit Transaktionshistorie der aus einer Erbschaft erhaltenen Mittel)
Testament (das die Verteilung von Vermögenswerten und Eigentum gemäß den Wünschen der verstorbenen Person aufführt)
Dokumente zur Testamentseröffnung
Aufzeichnungen von Übertragungen von Vermögenswerten oder Eigentum (Nachweis der Übertragungen von bestimmten Vermögenswerten oder Eigentum vom Verstorbenen an die Erben)

Hinweis: Das Dokument muss auf den/die Namen des betreffenden Unternehmens oder der betreffenden Person(en) ausgestellt sein oder deren/dessen Namen enthalten (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Schenkungen

Schenkungsurkunde (mit Angabe des Schenkers, des Beschenkten und Einzelheiten zu den übergebenen Vermögenswerten oder Mitteln)
Kontoauszug (mit Transaktionshistorie der geschenkten Mittel)
Eidesstattliche Erklärung des Schenkers (Nachweis der Herkunft der geschenkten Mittel und der Schenkungsabsicht)

Hinweis: Das Dokument muss auf den/die Namen des betreffenden Unternehmens oder der betreffenden Person(en) ausgestellt sein (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Zuschüsse

Zuschussgewährungsschreiben (offizielle Schreiben oder Mitteilungen von Regierungsbehörden, Institutionen usw., in denen die Gewährung eines Zuschusses und die Höhe des Zuschusses aufgeführt werden)
Zuschussvereinbarungen (mit Einzelheiten zum Zuschuss, wie Bedingungen, Zweck, Dauer usw.)
Kontoauszug (mit Transaktionshistorie des erhaltenen Zuschusses)

Hinweis: Das Dokument muss auf den/die Namen des betreffenden Unternehmens oder der betreffenden Person(en) ausgestellt sein (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Rentenzahlungen

Kontoauszug (mit Transaktionshistorie der erhaltenen Rentenzahlungen)
Auszüge des Pensionskontos (mit Angaben zu Vermögensherkunft, Rentenbeiträgen und -auszahlungen)
Rentenbescheinigung (Dokument vom Rentenverwalter mit Angaben zur Summe der Rentenbeiträge und die Höhe der Rentenauszahlungen)

Hinweis: Das Dokument muss auf den/die Namen des betreffenden Unternehmens oder der betreffenden Person(en) ausgestellt sein (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Entschädigung aus Gerichtsverfahren

Gerichtsbeschlüsse oder -urteile (mit Einzelheiten der gerichtlichen Entscheidung oder des Schiedsspruchs, einschließlich des gewährten Betrags)
Nachweis von Abfindungszahlungen (Belege oder Aufzeichnungen von erhaltenen Zahlungen)

Hinweis: Das Dokument muss auf den/die Namen des betreffenden Unternehmens oder der betreffenden Person(en) ausgestellt sein (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Glücksspielgewinne

Kontoauszug (mit Transaktionshistorie der erhaltenen Mittel aus Glücksspielgewinnen)
Steuererklärungen (mit Angaben zu Einkommenssteuerzahlungen für Glücksspielgewinne)

Hinweis: Die Dokumente müssen auf den/die Namen der betreffenden Person(en) ausgestellt sein (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Akzeptierte Dokumente zum Nachweis der Vermögensherkunft

Einkommen oder Umsatz aus Geschäftsaktivitäten

Auszug des Unternehmenskontos (mit Transaktionshistorie der von Kunden gezahlten Mittel)
Verkaufsrechnungen und -belege (mit Angaben zu den verkauften Produkten/erbrachten Dienstleistungen und den entsprechenden Einnahmen)
Aktueller Jahresbericht/-abschluss des Unternehmens
Verträge und Vereinbarungen (mit Angaben zu Bedingungen und Zahlungen für an Kunden verkaufte/erbrachte Produkte/Dienstleistungen)

Hinweis: Das Dokument muss auf den Namen des Unternehmens ausgestellt sein.

Anlageaktivitäten

Kontoauszug (mit Transaktionshistorie der Mittel, die aus Anlageaktivitäten stammen, wie z. B. Anlagerenditen, Dividenden- oder Zinszahlungen usw.)
Aktuelle Finanzaufstellung
Auszug eines Investment-/Brokerage-Kontos (mit Angaben zu Anlagen bzw. der Zusammensetzung und Wertentwicklung des Portfolios)

Hinweis: Das Dokument muss auf den/die Namen des betreffenden Unternehmens oder der betreffenden Person(en) ausgestellt sein (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Finanzierung durch Anleger

Anlagevereinbarung oder -vertrag (mit Einzelheiten zu den vereinbarten Konditionen und Anlagebedingungen)
Auflistung der Anteilskäufe der Anleger
Auszug des Unternehmenskontos (mit Transaktionshistorie der von Anlegern erhaltenen Mittel)

Hinweis: Das Dokument muss auf den Namen des Unternehmens ausgestellt sein.

Familienvermögen/Erbschaft

Aufstellung des Familienvermögens (erstellt durch einen Vermögensverwalter, mit Angaben zum Gesamtvermögen, einschließlich Investitionen, Immobilien, anderen Vermögenswerten usw.)
Kontoauszug (mit Transaktionshistorie der aus einer Erbschaft erhaltenen Mittel)
Testament (das die Verteilung von Vermögenswerten und Eigentum gemäß den Wünschen der verstorbenen Person aufführt)
Aufzeichnungen von Übertragungen von Vermögenswerten oder Eigentum (Nachweis der Übertragungen von bestimmten Vermögenswerten oder Eigentum vom Verstorbenen an die Erben)

Hinweis: Das Dokument muss auf den/die Namen des betreffenden Unternehmens oder der betreffenden Person(en) ausgestellt sein (wirtschaftliche(r) Eigentümer oder Aktionär(e)).

Dokumente, die nicht als Nachweis der Mittelherkunft und/oder Vermögensherkunft akzeptiert werden

Hierbei handelt es sich in der Regel um Dokumente, die nicht mit den von dir gemachten Angaben übereinstimmen oder die Herkunft deines Vermögens bzw. deiner Mittel nicht eindeutig belegen. Die Eignung von Dokumenten wird von Fall zu Fall geprüft.