Die erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD) ist ein Verifizierungsprozess, den Binance durchführen kann, um die vollständige Einhaltung regulatorischer Anforderungen und Compliance-Standards sicherzustellen. Es handelt sich um ein standardmäßiges und übliches Compliance-Verfahren, das uns hilft, die Integrität und Sicherheit unserer Plattform zu gewährleisten.
Im Rahmen der EDD-Verifizierung wirst du aufgefordert, anzugeben, ob du eine politisch exponierte Person (PEP) (oder mit einer PEP verwandt) bist, und Nachweise für eine Mittel- sowie Vermögensherkunftserklärung bereitzustellen.
Weitere detaillierte Informationen findest du in unserer Schritt-für-Schritt-Anleitung. Bitte beachte unsere Liste der akzeptierten Dokumenttypen, die du einreichen kannst.
Mit einer PEP-Erklärung bestätigst du, ob du selbst, deine Verwandten oder dir nahestehende Personen eine wichtige öffentliche Position ausüben oder in der Vergangenheit ausgeübt haben. Eine politisch exponierte Person ist eine Person, die eine bedeutende öffentliche Funktion innehat (oder in der Vergangenheit innehatte), beispielsweise ein hochrangiger Regierungsbeamter, eine leitende Führungskraft eines staatlichen Unternehmens oder unmittelbare Familienangehörige und enge Vertraute einer PEP. Du musst angeben, ob du in diese Kategorie fällst.
Weitere Einzelheiten hierzu findest hier in unserem ausführlichen Leitfaden.
Die Mittelherkunft bezieht sich spezifisch auf den Ursprung der Gelder, die du auf dein Binance-Konto eingezahlt hast oder einzahlen möchtest, wie zum Beispiel Gehalt, Ersparnisse oder Erlöse aus dem Verkauf von Vermögenswerten usw. Die Mittelquelle ist stets liquider Natur.
Die Vermögensherkunft bezieht sich auf den Ursprung deiner gesamten angesammelten Vermögenswerte. Sie stellt die wichtigsten Aktivitäten dar, die die Quelle deines Gesamtvermögens darstellen, wie zum Beispiel Berufseinkommen, Unternehmensgewinne, Investitionen, Erbschaften, Immobilien etc. Sie umfasst sowohl liquide als auch illiquide Vermögenswerte und deckt traditionelle und Kryptoanlagen ab. Die Vermögensquelle kann liquide oder illiquide sein.
Wichtiger Unterschied: In der Vermögensherkunft erklärst du, wie du dein Gesamtvermögen aufgebaut hast, und in der Mittelherkunft gibst du Auskunft über den genauen Ursprung der eingezahlten Gelder.
Weitere detaillierte Informationen findest du in unserer Schritt-für-Schritt-Anleitung. Bitte beachte unsere Liste der akzeptierten Dokumenttypen, die du als Nachweis für Mittel- und Vermögensherkunft einreichen kannst.
Unser Ziel ist es, deine Identität zu verifizieren, die Einhaltung der einschlägigen Vorschriften sicherzustellen und deine individuelle Situation zu verstehen. Nachfolgend findest du unsere Liste der häufig gestellten Fragen.
Wenn du weitere Unterstützung brauchst, steht dir unser Kundendienst-Team zur Verfügung, um dich durch den Prozess zu führen.
1. Mein Konto wurde bereits verifiziert. Warum muss ich eine zusätzliche Verifizierung oder EDD abschließen?
Die zusätzlichen Informationen, die wir während des EDD-Prozesses anfordern, helfen uns sicherzustellen, dass dein Konto die aktuellen regulatorischen Anforderungen und Sicherheitsstandards vollständig erfüllt. Dies ist wichtig, um dein Konto zu schützen und die Risiken auf der Plattform zu minimieren. Diese Informationen helfen uns dabei, eine sichere und vertrauenswürdige Plattform für unsere Nutzer zu gewährleisten.
2. Was passiert, wenn ich die angeforderten Informationen nicht bereitstelle?
Um die vollständige Funktion deines Kontos beizubehalten, ist es wichtig, dass du den zusätzlichen Verifizierungsprozess abschließt und die erforderlichen Informationen zur Kontoverifizierung einreichst. Wenn du das nicht tust, können einige Funktionen oder Dienste teilweise oder vollständig gesperrt werden, bis du die Verifizierung abgeschlossen hast.
Sobald du die angeforderten Informationen eingereicht hast, werden wir uns bei dir melden, falls zusätzliche Informationen erforderlich sind.
3. Ist es sicher, meine Lohnabrechnungen einzureichen?
Wir verstehen deine Bedenken. Die von dir bereitgestellten persönlichen Daten und Dokumente sind durch Verschlüsselung und Sicherheitsmaßnahmen geschützt. Wir setzen strikte physische, elektronische und verfahrenstechnische Sicherheitsmaßnahmen ein, um die Sicherheit und Vertraulichkeit deiner Daten zu gewährleisten. Bitte sei versichert, dass deine persönlichen Daten stets geschützt sind.
4. Ich bin selbstständig. Welche Dokumente muss ich einreichen?
Bitte stelle eines der folgenden Dokumente bereit:
5. Ich bin Student. Welche Dokumente muss ich einreichen?
Bitte reiche gültige Dokumente in Abhängigkeit von der Herkunft deiner Mittel und deines Vermögens ein – zum Beispiel einen Kontoauszug, der deine Zuwendungen oder etwaiges Berufseinkommen nachweist.
6. Ich bin seit einiger Zeit arbeitslos und lebe von meinen Ersparnissen. Welche Dokumente muss ich einreichen?
Du kannst einen Kontoauszug einreichen, um deine Ersparnisse nachzuweisen. Der Kontoauszug darf nicht älter als 3 Monate sein und muss deinen vollständigen Namen sowie das Kontoguthaben enthalten.
