V tomto článku se dozvíte o běžných podvodech, ke kterým může na P2P tržišti docházet, a o tom, jak jim předcházet.
Ve společnosti Binance bereme ochranu našich uživatelů velmi vážně, a proto informování ohledně bezpečnostních tipů a rad považujeme za naši povinnost. Při P2P obchodování vstupujete do vztahu s osobami, které neznáte, a proto byste měli být vždy obezřetní a nezapomínat, že protistrana nemusí vždy jednat v dobré víře. Mezi nejčastější podvody při P2P transakcích patří podvody s identitou a vrácením platby. V tomto článku se dozvíte o častých podvodech a tipech, jak se nestat jejich obětí.
Při online P2P transakcích je nesmírně důležité pečlivě ověřovat všechny údaje o platbě, které s vámi protistrana sdílí. Podvodníci umí upravovat snímky obrazovky a další důkazy, kterými by mohli podpořit tvrzení o tom, že svou část dohody splnili, a tlačit vás tak k dokončení vaší části transakce. Pokud se k tomu necháte přesvědčit, aniž byste si zkontrolovali, že jste skutečně platbu obdrželi, riskujete ztrátu peněz nebo digitálních aktiv a s nejvyšší pravděpodobností je už nikdy nezískáte zpět.
Vždy si v bankovním účtu nebo peněžence zkontrolujte, že jste platbu z P2P transakce skutečně obdrželi.
Podvody pomocí SMS jsou dalším způsobem, jak provést podvod s potvrzením o platbě, kdy pachatelé zfalšují SMS zprávu, ve které oběť informují o přijetí platby. Zkušení podvodníci vám dokáží poslat SMS zprávu, která vypadá přesně jako oznámení zasílané bankou nebo aplikací elektronické peněženky. Tady je pár příkladů:
Vždy si v bankovním účtu nebo peněžence zkontrolujte, že jste platbu z P2P transakce skutečně obdrželi. Nedůvěřujte samotné zprávě – přihlaste se k bankovnímu účtu nebo peněžence a ověřte si, že vám prostředky dorazily a že s nimi můžete nakládat.
Podvodníci se někdy mohou pokusit využít funkci vrácení platby (tzv. „chargebacku“). Tato funkce je k dispozici u vybraných platebních metod a umožňuje odvolat platbu ve prospěch protistrany P2P obchodu. V mnoha případech se podvodníci snaží tyto platby zpracovat prostřednictvím účtu třetí strany.
Pokud se vám navíc snaží protistrana P2P transakce zaplatit šekem, je pravděpodobné, že se vás pokouší podvést. U platby šekem je chargeback extrémně snadný. Pokud protistrana trvá na platbě šekem, prostředky neuvolňujte a okamžitě podejte odvolání.
Přijímejte platby jen od kupujících, u kterých se osobní údaje shodují s ověřeným jménem uvedeným na Binance. Nepřijímejte platby od účtů třetích stran. Pokud k tomu dojde, podejte odvolání a platbu vraťte na účet odesílatele.
U podvodů zneužívajících prostředníka se podvodníci vydávají za renomované P2P obchodníky, kteří převádí prostředky rychle a přijímají platby třetích stran. Podvodník si oběť vyhlédne na sociálních sítích, jako je WhatsApp, Telegram, Instagram nebo Facebook, vydává se na daného renomovaného P2P kupce a předstírá zájem o nákup nebo prodej kryptoměn. Ukážeme si to na příkladu, kdy je obětí prodávající.
Kromě odkazu na P2P inzerát zašle podvodník oběti přes danou síť údaje o bankovním účtu, čímž jí dá najevo, že platbu provede právě z tohoto účtu. Podvodník pak oběť požádá, aby přijetí údajů o účtu potvrdila tím, že je překopíruje do chatu na platformě pro P2P obchodování.
Oběť si ale neuvědomuje, že údaje o bankovním účtu podvodníka sdílí v chatu nesouvisejícího kupujícího, který o podvodu také neví. Oběť pak pošle kryptoměnu nesouvisejícímu kupujícímu, který nevědomky odešle peníze na bankovní účet podvodníka. Nesouvisející kupující se domnívá, že bankovní účet patří oběti (protože ho oběť předtím sdílela v chatu P2P platformy).
V tuto chvíli podvodník zmizí i s penězi. Jakmile si oběť vše uvědomí, pokusí se transakci zvrátit tím, že proti ní podá odvolání. Zákaznická podpora má ale v takovém případě svázané ruce, protože veškerá podstatná komunikace proběhla mimo platformu Binance P2P a kupující své prostředky zaslal na podvodníkův účet.
Nereagujte na sociálních sítích na žádosti o obchodování. Před transakcí i během ní omezte komunikaci s protistranou na platformu Binance P2P. V případě žádosti kupujícího o provedení platby prostřednictvím převodu třetí strany hlavně kupujícímu připomeňte, že převody z účtu jiného uživatele porušují zásady P2P transakcí. Nezapomeňte si také přímo na platformě Binance P2P překontrolovat údaje o bankovním účtu protistrany. Nevěřte informacím ani nabídkám získaným prostřednictvím externích kanálů.
Trojúhelníkového podvodu se účastní dva kupující ze stejné zločinecké skupiny. Oba u jednoho prodávajícího provedou téměř zároveň dvě objednávky. Například kupující A provede objednávku na kryptoměny v hodnotě 5 000 BUSD (dále jen „objednávka A“) a kupující B provede objednávku na kryptoměny v hodnotě 6 000 BUSD („objednávka B“).
Kupující B pak prodávajícímu převede 5 000 BUSD a kupující A označí objednávku A za zaplacenou. Prodávající zašle kryptoměny kupujícímu A, a dokončí tak objednávku A na 5 000 BUSD. Kupující B pak dopošle prodávajícímu 1 000 BUSD, předloží mu důkaz o zaplacení 5 000 BUSD a dalších 1 000 BUSD a donutí prodávajícího vydat digitální aktiva z objednávky B.
Když je po všem, vyjde najevo, že prodávající vydal kryptoměny v hodnotě 5 000 + 6 000 = 11 000 BUSD, ale zaplaceno dostal pouze 6 000 BUSD.
Vždy si v bankovním účtu nebo peněžence zkontrolujte, že jste skutečně obdrželi peníze za všechny probíhající P2P transakce. Dávejte si pozor na potvrzení o platbách od protistran a nezapomínejte, že podvodníci se mohou pokusit použít tato potvrzení opakovaně.
Jste připraveni začít obchodovat na Binance P2P? Zaregistrujte si nový účet Binance nebo si stáhněte aplikaci Binance. Jakmile ověříte svou totožnost, můžete na tržišti Binance P2P začít nakupovat a prodávat kryptoměny.
Další informace o platformě Binance P2P získáte v následujících článcích:
Vyloučení odpovědnosti: Služby platformy Binance P2P a všechny informace a další obsah (včetně obsahu od třetích stran), které tvoří součást služeb Binance P2P nebo jsou jejich prostřednictvím přístupné, používáte výhradně na vlastní riziko. My neseme odpovědnost pouze za zpracování kryptoměnových transakcí. Nestanoví-li právní předpisy jinak, jsou všechny platby při dokončení transakce považovány za finální. Platforma Binance P2P nemá právo ani povinnost řešit případné spory, které mohou vyvstat v souvislosti s provedenou platbou. Platforma Binance P2P ani obchodníci nenesou odpovědnost za jakoukoli ztrátu vzniklou po dokončení platby.
