Защо и как да направите собствено проучване (DYOR), когато инвестирате в крипто
Основни изводи
Извършването на собствено проучване, или DYOR (Do your own research от английски), е често срещана фраза в крипто общността.
DYOR често включва задълбочаване в основите на даден проект, преди да се отделят пари за него.
Разберете защо извършването на собствено проучване е от съществено значение и как опитни инвеститори извършват своята надлежна проверка.
Извършването на собствено проучване (DYOR) е често срещана фраза, използвана при съдържанието за инвестиране и търгуване с криптовалути. Научете защо и как хората извършват DYOR.
Извършете надлежна проверка. Не забравяйте да направите свое собствено проучване. DYOR. То е навсякъде в крипто пространството. Но какво точно включва „извършването на собствено проучване“ и как хората извършват своята надлежна проверка? От тази статия ще разберете защо винаги трябва да извършвате DYOR преди да инвестирате и как да проучите проекта, който е привлякъл интереса ви.
Преди да се потопите дълбоко в проект, който разглеждате, най-добре е да се запознаете с крипто термините, практиките и секторите (DeFi, NFT-та, GameFi, и др.), за да разберете пазара, в който може да инвестирате. Binance Academy е безплатна образователна платформа за нови и опитни инвеститори, където ще намерите подробна информация, обхващаща много ключови аспекти на крипто и блокчейн индустрията.
Какво е DYOR?
Извършването на собствено проучване (DYOR), популяризирано от крипто ентусиастите, е често срещана фраза, използвана в крипто инвестирането и търговията. Идеята зад този термин е да се намали броят на неинформираните инвеститори, като се насърчат потребителите да не следват сляпо думите на другите. Всички нови проекти или области на интерес трябва да бъдат обект на значителни проучвания, преди да бъдат разгледани за инвестиция.
Инвеститорите могат да разгледат различни основни области, когато проучват проект. Членовете на екипа и техният опит, пътната карта (roadmap) на проекта, предишните успехи и неуспехи и ангажираността на общността са важни области, които трябва да бъдат проучени като за начало. Също така е добра практика да проверите и потвърдите съответната информация от няколко надеждни източника. Задълбоченото проучване помага да се оцени валидността и потенциала на даден проект, преди да се инвестира, така че нека разгледаме по-подробно някои ключови критерии, по които можете да оценявате крипто проектите.
Важно е да се отбележи, че дори най-строгият DYOR не е лек за всички проблеми. Тъй като крипто пазарите са волатилни, DYOR не елиминира риска от лоша инвестиция. То ви дава възможност само да оцените вероятността проектът да бъде успешен и да разберете по-добре нивото на риск.
Защо има нужда от DYOR?
Основната причина за извършване на проучване е да се практикува отговорна търговия и дисциплинирано мислене за минимизиране на риска. Би било като хазарт, ако някой инвестира много пари в продукт, без да знае нищо за него. Нека разгледаме някои от основните причини, поради които инвеститорите се насърчават да извършват свое проучване.
Проучване срещу риск
DYOR позволява на хората да смекчат рисковете от ирационално вземане на решения, когато инвестират в крипто. Тук ще разгледаме няколко области, в които задълбоченото проучване може да помогне за избягване на лоша инвестиция. Например пазарните настроения могат да накарат инвеститорите да инвестират в даден актив поради tFOMO (страх от пропускане). Когато пазарът се покачва, някои инвеститори могат да бъдат увлечени от шума, купувайки въз основа на страха да не пропуснат възможност. Без задълбочено проучване инвеститорите са по-склонни да понесат финансови загуби след закупуване на активи на високи цени.
По същия начин, когато има FUD (страх, несигурност и съмнение), инвеститорите могат да продават в паника въз основа на влиянието на коментатори и инвеститори в социалните медии. Така наречените „Слаби ръце“ са склонни да изпадат в паника, когато пазарът започне да спада и общият негативизъм се увеличи. Без подходящо проучване е по-вероятно инвеститорите да продадат активите си на загуба, когато бъдат повлияни от негативните пазарни настроения.
В допълнение, някои тактики, използвани от злонамерени лица в крипто пространството, с които нападат неопитните инвеститори — или такива, които не са извършили дисциплинирано проучване.
Атаки на Sybil
Атаката на Sybil е опит на злонамерени участници да придобият влияние върху мрежа чрез нападение от фалшиви самоличности. Този тип атака може да се приложи към няколко крипто области, но в този пример ще се съсредоточим върху това как може да повлияе на решенията на инвеститорите.
Измамниците могат да създадат множество акаунти в социални медии, за да обсъждат проект или актив. Те биха се опитали да раздуят проект, като създадат илюзия за ангажираност на общността и инициират дискусии с реални потребители на социални медии. След това дискусията се подкрепя от допълнителната мрежа от акаунти в социалните медии под контрола на злонамерения участник. Това може да създаде погрешно впечатление, че много хора са развълнувани от проекта. Ако потенциален инвеститор не е направил задълбочено проучване на фундаменталния проект, който се рекламира по този начин, той може да бъде склонен да инвестира в актив, който има малка реална стойност.
Шилинг
За да повишат осведомеността за продукта, вълнението и дискусията, някои проекти разчитат на различни техники за шилинг на техните дигитални активи. Много хора получават стимули да хвалят или рекламират (т.нар. шилинг) проекта чрез социални медии и канали на общността. Проекти или активи, които искат да приложат този метод, понякога могат да ангажират видни онлайн коментатори и инфлуенсъри да използват тяхната платформа и да я популяризират пред своите аудитории. Податливите трейдъри могат да бъдат привлечени от рекламата, особено след като шилингът често се представя като истинска препоръка от някой, когото следват. Обикновено тези препоръки не изглеждат като реклами или промоции и са представени по ненатрапчив начин. Например, такава промоция може да бъде направена като част от дискусия или преглед на продукт. Инвеститорите, които разчитат на мнението на инфлуенсъра, а не на собственото си проучване, могат да бъдат убедени да купят съмнителен актив.
Полезното напомняне
DYOR съществува, за да напомня на всички, че инвестициите са толкова добри, колкото са направените проучвания – и дори тогава няма гаранция за успех. Рисковете представляват естествената цена на възможностите за капиталови печалби, които предлага инвестиционната дейност. Най-доброто, което инвеститорите могат да направят, е да се оборудват с достатъчно знания и проучвания, които да им помогнат за вземане на ефективни решения и намаляване на рисковете.
Как да проучите криптовалутите? Обичайни начини за DYOR
Сега, след като установихме защо DYOR е важен, нека да разгледаме някои методи, които трейдърите и инвеститорите използват за провеждане на правилно проучване.
Ролята на фундаменталния анализ в DYOR
Анализирайте белите книги (Whitepaper) на проекта
Проучете числата
Намерете хора с добра репутация
Увеличете своята крипто грамотност с Binance Academy
Работете с професионален финансов съветник
Ролята на фундаменталния анализ в DYOR
Извършването на собствено проучване означава да проучите даден проект в дълбочина. Това е тясно свързано с фундаменталния анализ (FA) – термин, използван във финансовия свят за определяне на присъщата стойност на актив или компания. На традиционните финансови пазари, FA често се използва за анализиране на потенциални инвестиционни възможности, заедно с други подходи за пазарен анализ като технически анализ (TA) и анализ на пазарните настроения.
Анализирайте белите книги на проекта
Най-добре е трейдърите и инвеститорите да се насочат направо към източника и да прочетат бялата книга на проекта, концептуалния документ, уебсайта и други маркетингови материали. Бялата книга е авторитетен документ, обикновено написан от екип на проекта, за да постави проблем и да обясни как техният продукт, технология или токен могат да го решат. Всеки може да използва тези източници, за да прецени задълбочено каква е тяхната мисия, визия и план на проекта. Каква е празнината, която проектът се опитва да запълни? Дали това е проблем от реалния свят, който засяга голям брой хора? Осъществимо ли е предложеното решение?
Ако визията изглежда твърде трудна за постигане и не е предложен ясна пътна карта за постигането ѝ, това може да е знак за прекалено амбициозен проект, който е малко вероятно да изпълни обещанията си.
Проучете числата
Цифрите около проекта и неговия дигитален актив могат да дадат на инвеститорите богата информация. Например, социалните медии и номерата на каналите на общността на проекта могат да бъдат добър индикатор за това колко популярен е той. И все пак, пазете се от ботове и фалшиви акаунти, тъй като те могат да създадат неточно впечатление за това как другите хора възприемат проекта и неговите продукти. Колко ангажирана е общността? Активен и естествен ли е разговорът? Има налични инструменти, за да проверите дали броят на последователите на даден акаунт в социалните медии е валиден или не.
Цена на актива, пазарна капитализация, предлагане в обращение, общо предлагане, ежедневни активни потребители, разпределение на притежателите на токени и 24-часовият обем на търговия могат да предоставят страхотна информация. Като проучвате тези стойности, можете да оцените активността на други инвеститори и потребители във времето. Можете също така да ги комбинирате с елементи като етапи от пътната карта и маркетингови планове, за да получите по-широка перспектива.
Много проекти ще публикуват подробности за своята токеномика, когато стартират. Те могат да очертаят как ще бъдат разпределени токените на проекта и какви стимули съществуват за възнаграждение на дейността на общността. Токеномиката може също така да включва завладяващи подробности за дяловете на основателя и екипа.
Повечето блокчейни записват публично всички трансакции и всеки може да ги види с помощта на блокчейн търсачки. Агрегаторите на on-chain данни във веригата като Glassnode и IntoTheBlock също могат да помогнат за разкриването на допълнителна информация относно показателите на активите.
Намерете хора с добра репутация
Много източници, свързани с крипто, в социалните медии и мейнстрийм медиите се състезават за внимание. Когато разчитате на такива канали за коментар и контекст, проучването на тези канали може да бъде толкова полезно, колкото и изследването на самия проект. Откъде черпят опита си? Колко са утвърдени? Обективна и безпристрастна ли е информацията?
Увеличете своята крипто грамотност с Binance Academy
Много от връзките в тази статия водят до Binance Academy, център за безплатно обучение по криптовалути и блокчейн. Binance Academy има речник на крипто ключови думи и библиотека от теми за всеки, който иска да подобри своята крипто грамотност. Освен разглеждането на NFT, метавселената и други фундаментални крипто теми, има и селекция от статии за среднонапреднали и напреднали.
Смятате себе си за крипто експерт? Вземете теста за историята на биткойн, теста за терминологията или теста за фишинг, за да видите дали можете да отговорите на всички въпроси правилно!
Работете с професионален финансов съветник
Някои хора наемат професионалисти, които да извършват анализ на пазара и проучване на проекти вместо тях. Въпреки че този метод на аутсорсинг може да ви помогне да спестите време и усилия, трябва да имате предвид, че поемате риск трета страна да извърши надлежна проверка вместо вас.
Заключение
Крипто пазарът може да бъде много волатилен, така че е изключително важно да запомните, че никакво проучване не може да гарантира успешна инвестиция. За да намалят риска, инвеститорите могат да получат информация за проекта, в който искат да инвестират. Има много за учене на крипто пазара; колкото повече инвеститори подобряват познанията си, толкова по-добре ще им помогне при вземането на разумни решения. В духа на отговорната търговия помислете дали да не направите свое собствено проучване с източници като Binance Academy.
Отказ от отговорност: Инвестицията в криптовалута е изложена на висок пазарен риск. Binance не носи отговорност за нито една от вашите търговски загуби. Твърденията, направени в тази статия, са само за образователни цели и не трябва да се считат за финансов съвет или инвестиционна препоръка.