كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال وتجنبها في التداول الفوري و P2P

2023-01-22

الاستنتاجات الأساسية

  • نظرًا إلى أن حماية المستخدم تمثل أولوية قصوى لـ Binance (بينانس)، فقد طبقنا إجراءات أمنية معقدة وقوية عبر منظومتنا. ولكن لا يزال خط الدفاع الأول ضد عمليات النصب والاحتيال هو المستخدم نفسه. عند التداول من شخص لشخص، من المهم أن تكون على دراية بأساليب الاحتيال الشائعة حتى تتمكن من اكتشافها.

  • لا تضع علامة تُفيد اكتمال المعاملة قبل التحقق من حسابك أو محفظة العملات الرقمية والتأكد من تلقي الأموال التي من المفترض الحصول عليها من تداول P2P. 

  • سجّل دائمًا لقطات شاشة لجميع معاملاتك كدليل على اكتمالها. ولا تتردد في الإبلاغ عن أي سلوك مشبوه.

تابع قراءة المقال لتتعلم كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال والنصب الشائعة في أسواق P2P كي تتداول دائمًا بأمان.

يتيح التداول من شخص لشخص (P2P) للمستخدمين شراء وبيع العملات الرقمية مباشرة بين بعضهم البعض باستخدام طرق الدفع والعملات المفضلة لديهم. في السابق، كان تداول P2P أحد الطرق الأولى التي يمكن للناس من خلالها تداول العملات الرقمية قبل ظهور منصات التداول المركزية.

توفر منصة Binance P2P التي تحظى بثقة ملايين المستخدمين حول العالم، أفضل مستوى من السيولة والأمان وإمكانية الوصول إلى أكثر من 700 طريقة دفع و 100 عملة محلية. في حين أن منصات P2P الأقدم كانت مقرونة بمخاطر أعلى من السرقات والاحتيال، فإن العديد من منصات التداول P2P الحالية قد حسنت بشكل كبير من مستوى الأمان مقارنة بالإصدارات السابقة. على سبيل المثال، نفذت Binance P2P خدمة ضمان وتحديثات أمنية منتظمة وإجراءات صارمة للتحقق من الهوية وتوثيقها، من بين تدابير أخرى للحفاظ على سلامة المستخدمين. ومع ذلك، حتى في ظل تطبيق تدابير قوية، فإن جميع أنشطة التداول تنطوي على مخاطر، ولا يُعد تداول P2P استثناءً عن ذلك. 

ما هي بعض عمليات الاحتيال والغش الشائعة في تداولات P2P؟ 

على الرغم من أن أمان المستخدم هو أولوية Binance (بينانس)، إلا أنه من المستحسن دائمًا توخي الحذر. أفضل حماية لمستخدمي أي منصة تداول P2P هي أن يكون المستخدم على دراية بأساليب الاحتيال الأكثر شيوعًا، بحيث يمكنك تجهيز نفسك بشكل أفضل لتجنبها. في ما يلي بعض عمليات الاحتيال الشائعة في تداولات P2P التي يجب أن تكون على دراية بها.

انتحال هوية خدمة العملاء 

رسائل الدعم الفني المزيفة هي عملية احتيال شائعة في مجال العملات الرقمية ورموز NFT. على سبيل المثال، إذا كنت تواجه صعوبات تقنية على إحدى منصات P2P المعروفة وتطلب المساعدة على إحدى منصات التواصل الاجتماعي، فقد يدّعي المحتال أنه يمثل منصة P2P ويعرض مساعدته. يمكن لمسؤول دعم العملاء المحتال إعادة توجيهك بعد ذلك إلى موقع يبدو مطابقًا للموقع الأصلي، وإقناعك بإدخال تفاصيل حسابك أو بيانات اعتماد محفظة العملات الرقمية، مما يجعلك عرضة للسرقة. 

لتجنب الوقوع ضحية مثل هذه الحيل، اطلب المساعدة من منصة P2P الرسمية وتحقق مرة أخرى من نطاق موقع الويب. قد يرسل لك بعض المحتالين تنبيهات أمنية مزيفة تتعلق بحسابك عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية، لكن تظل الحيل هي نفسها. لا تنقر على روابط غير معروفة قبل أن تتحقق من مصدرها.  

إيصالات الدفع الوهمية

من الضروري أيضًا التحقق عن كثب من المعلومات التي يرسلها لك الطرف المقابل عند القيام بصفقة تداول P2P. يمكن للمحتالين التلاعب رقميًا بلقطات الشاشة والادعاء بأنهم أكملوا الجزء الخاص بهم من الصفقة – وأن يضغطوا عليك لفعل الشيء نفسه. بمجرد الامتثال لطلبات المحتال دون التحقق فعليًا مما إذا كنت قد تلقيت الأموال التي يفترض أنه قد أرسلها، فستخسر على الأرجح أموالك مع فرص ضئيلة للحصول على أي شيء في المقابل.

لتجنب وقوع ضحية عملية احتيال إيصالات الدفع مزيفة، تحقق دائمًا من حسابك المصرفي أو محفظة العملات الرقمية للتأكد من حصولك بالفعل على الأموال التي من المفترض أن تتلقاها من صفقة P2P. لا تُحرر الأموال إلا بعد التأكد من ذلك. لا تُحرر أبدًا الأموال بناءً على إيصالات الدفع فقط. 

عمليات احتيال التحويل الخاطئ

في بعض الأحيان، قد يحاول المحتال إلغاء معاملة P2P بعد اكتمالها، فقد يتصل بمصرفه لإلغاء المعاملة من خلال الادعاء أن مبلغ التحويل خاطئ أو أن حسابه قد تم اختراقه. في هذا السيناريو، لا يخسر البائع أمواله بعد تحرير العملة الرقمية فحسب، بل يمكن أن يتعرض للتهديد بعدم إبلاغ السلطات عن المعاملة الملغاة. 

لمكافحة هذا النوع من الاحتيال، لا تخضع لأساليب التخويف هذه واجمع الأدلة بهدوء، مثل لقطات الشاشة لمراسلاتك ومعاملاتك مع المحتال. 

الاحتيال بواسطة استرداد الأموال المدفوعة 

يمكن للمحتالين أيضًا الاستفادة من ميزة رد المبالغ المدفوعة المتوفرة في بعض منصات P2P. بمجرد اكتمال معاملة P2P، سيقدم المحتال طلب استرداد المبلغ المدفوع ويبلغ بأنه لم يصرح بتحويل الأموال مطلقًا، بل وقد يزعم أن المعاملة كانت احتيالية أو تم إجراؤها عن طريق الخطأ، بحيث يتم إلغاء معاملة الدفع الأولية. مثل الكثير من عمليات الاحتيال بإيصالات الدفع المزيفة، يحدث هذا إذا سارع البائع للموافقة على المعاملة دون التحقق مما إذا كانت الأموال موجودة بالفعل في حسابه أم لا. 

لتجنب هذا النوع من عمليات الاحتيال، احتفظ دائمًا بلقطات شاشة لمعاملاتك كدليل على اكتمالها. سيجعل ذلك عملية طلب التحكيم أكثر سهولة عند التواصل مع خدمة العملاء لمكافحة محاولات رد المبالغ المدفوعة الاحتيالية. 

الشيكات الاحتيالية 

يمكن للجهات الفاعلة السيئة محاولة الدفع بشيك مرتجع – أي شيك مصرفي لا يمكن صرفه بسبب عدم كفاية الأموال في الحساب – أو ببساطة إلغاء الشيك بعد إصداره. لحماية مستخدمينا، لا تدعم منصة Binance P2P الشيكات كطريقة دفع، لأن مثل هذه المعاملات يمكنها أن تُزيد من المخاطر وحالة عدم اليقين. وبالتالي، يجب ألا يقبل المستخدمون أبدًا الدفع عن طريق الشيكات، وأن يكونوا حذرين للغاية والتأكد من أن الطرف المقابل لا يرسل شيكًا بدلًا من طريقة الدفع المذكورة في الإعلان.
لمعرفة المزيد حول عمليات الاحتيال بالشيكات وكيفية تجنب الوقوع فيها، راجع دليلنا تداول P2P : كيفية تجنب عمليات الاحتيال بالشيكات. 

كيف تحمي نفسك من الاحتيال والخداع في تداولات P2P 

الآن بعد أن عرضنا لك بعض عمليات الاحتيال الأكثر شيوعًا في تداولات P2P، إليك بعض النصائح التي يمكنك اتباعها لحماية نفسك بشكل أفضل أثناء التداول من شخص لشخص. 

احتفظ بلقطات شاشة

قم دائمًا بالتقاط لقطات شاشة لجميع معاملاتك كدليل على اكتمالها. في حالة التعرض للاحتيال أو الخداع، تُستخدم لقطات الشاشة كدليل إثبات أساسي ويمكن أن تساعد في إثبات موقفك لدى منصة P2P عند تقديم طلب تحكيم. 

تداول على منصات حسنة السمعة 

من الأفضل أن تستخدم منصات تداول P2P التي تحظى بسمعة طيبة مثل منصة Binance P2P التي تشترط على المستخدمين الخضوع لعملية التحقق من الهوية قبل أن يُسمح لهم بالتداول. هذا يقلل بشكل كبير من مخاطر التعامل مع حساب مزيف أو شخص ينتحل هوية مزيفة. 

علاوة على ذلك، تُطبق منصة Binance P2P خدمة الضمان التي تحتفظ بالعملات الرقمية لحين إتمام المعاملة. تم تصميم هذه الآلية لمنع السرقة أو الاحتيال عن طريق إضافة مستوى إضافي من الثقة ومنع الجهات السيئة من الهروب بأموالك دون إتمام جانبها من المعاملة. 

تحقق دائمًا من المُعاملات

لا تقم بأي تحويل حتى تتأكد من استلامك الأموال. تحقق دائمًا من حسابك للتأكد من إتمام معاملتك بنجاح. والأهم من ذلك، لا تعتمد على الطرف المقابل في إثبات عملية الدفع، إذ يوجد دائمًا احتمال أن يرسل لك دليلًا مزيفًا على الدفع. 

التزم بالتواصل على المنصة

إذا كان ذلك ممكنًا، لا تتواصل مع الطرف المقابل إلا على منصة P2P حيث تقوم بإجراء المعاملة. فالتواصل على قنوات خارجية سيسهل على المحتال تقديم نزاع كاذب ضدك وإنكار حدوث المعاملة على الإطلاق.  

تواصل مع دعم العملاء 

إذا لم تتمكن من الوصول إلى حل ودي مع الطرف المقابل، اتصل بدعم العملاء للحصول على المساعدة. في منصة Binance P2P، سيقدم فريق دعم العملاء ردودًا سريعة للمساعدة في حل أي مشكلة قد تواجهك أثناء استخدام المنصة.

لمعرفة المزيد حول حماية نفسك من عمليات الغش والاحتيال عبر تداولات P2P، راجع دليلنا 6 عمليات احتيال في مجال البيتكوين يجب تجنبها عند استخدام منصات تداول P2P

ابدأ باستخدام Binance P2P

هل أنت مستعد لبدء التداول على Binance P2P؟ ما عليك سوى التسجيل للحصول على حساب Binance أو تنزيل تطبيق Binance. بمجرد الانتهاء من عملية التحقق من الهوية، يمكنك البدء بشراء وبيع العملات الرقمية على منصة Binance P2P.

للمزيد من المعلومات حول منصة Binance P2P، يمكنك زيارة الروابط التالية:

إخلاء مسؤولية: استخدامك لخدمات منصّة Binance P2P وجميع المعلومات والمُحتوى الآخر (بما في ذلك الخاص بأطراف خارجية) المُتضمن أو الذي يُمكن الوصول إليه من خدمات Binance P2P يقع على مسؤوليتك وحدك. وتقتصر مسؤوليتنا على معالجة معاملات العملات الرقمية. وتكون جميع عمليات الدفع نهائية بعد إكمالها ما لم ينص القانون على غير ذلك. ليس لمنصة Binance P2P الحق في حل أي نزاعات ناجمة عن عمليات الدفع المكتملة وليس عليها أي إلزام بذلك. لا تتحمل منصّة Binance P2P ولا التُجار المسؤولية عن خسارتك بعد إتمام عمليات الدفع.