Biết khách hàng của bạn, hay KYC là một khía cạnh của thế giới dịch vụ tài chính, và đặc biệt là trong trường hợp tiền điện tử. Mặc dù nhiều người cho rằng các yêu cầu KYC của họ kìm hãm sự đổi mới và quyền riêng tư trong thế giới tiền điện tử, những người khác tin rằng chúng có tầm quan trọng tối cao trong cuộc chiến chống lại các hoạt động bất hợp pháp và tính toàn vẹn của hệ sinh thái.
Bài viết này khám phá khái niệm KYC được áp dụng trong trường hợp các sàn giao dịch tiền điện tử của Ấn Độ và giải thích lý do tại sao nó phải tồn tại
KYC là gì?
KYC thực tế là một thủ tục xác minh danh tính của bất kỳ khách hàng nào của tổ chức tài chính. Lý do chính đằng sau việc thực hiện KYC là để thu thập dữ liệu cá nhân, chẳng hạn như tên, địa chỉ, ngày sinh và các giấy tờ tùy thân khác. Về cơ bản, KYC nhằm mục đích ngăn chặn rửa tiền cũng như tài trợ cho các hoạt động khủng bố, cùng với các hành vi bất hợp pháp khác.
Tại sao các sàn giao dịch tiền điện tử ở Ấn Độ cần KYC?
Chính phủ Ấn Độ đã yêu cầu tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử tuân thủ các quy định về Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CTF). Mục đích quan trọng nhất khi soạn thảo các luật như vậy là để cứu hệ thống tài chính, do đó không sử dụng chúng như một kênh dẫn để tạo điều kiện cho mục đích bất hợp pháp.
Dưới đây là một số lý do chính tại sao KYC lại quan trọng đối với giao dịch tiền điện tử ở Ấn Độ:
Phòng ngừa rửa tiền: Rửa tiền có thể dễ dàng được mô tả là che giấu nguồn gốc của số tiền kiếm được bất hợp pháp. Trong KYC, việc theo dõi dòng tiền và đánh dấu các giao dịch đáng ngờ giúp xác định những tên tội phạm như vậy và khiến việc rửa tiền trở nên khó khăn hơn.
Tài trợ chống khủng bố: Các nhóm khủng bố cũng sử dụng mạng lưới tài chính để thu thập tiền và tài trợ cho hoạt động của chúng. Chỉ số KYC có thể được áp dụng để hạn chế việc các nhóm như vậy sử dụng tiền điện tử để tài trợ cho hoạt động của chúng.
Bảo vệ nhà đầu tư: Việc triển khai KYC có thể bảo vệ nhà đầu tư khỏi các hành vi gian lận. Khi kiểm tra thông tin nhận dạng khách hàng, các sàn giao dịch như vậy có thể giảm đáng kể khả năng mọi người bị lừa trong các chương trình Ponzi hoặc các trò gian lận khác.
Tuân thủ các chuẩn mực quốc tế Vì Ấn Độ là bên ký kết FATF, nên nước này chủ yếu phải tuân thủ các chính sách do tổ chức chính phủ quốc tế này thông qua, tổ chức này xây dựng các chính sách liên quan đến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các tổ chức tài chính hoạt động tại Ấn Độ phải có các yêu cầu phù hợp về Biết khách hàng của bạn (KYC) để đáp ứng các yêu cầu theo tiêu chuẩn quốc tế.
Do đó, tác động tích cực của KYC đối với tính toàn vẹn của thị trường sẽ tăng cường niềm tin của nhà đầu tư đồng thời giới thiệu những người chơi thực sự vào hệ sinh thái sao cho khả năng xảy ra hoạt động bất hợp pháp trên thị trường tiền điện tử trở nên hoàn toàn không thể xảy ra.
Hoàn thành KYC trên Binance Ấn Độ: Hướng dẫn từng bước
Binance - Sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới rất nghiêm ngặt về KYC để tuân thủ mọi quy định của Ấn Độ. Dưới đây là hướng dẫn từng bước về cách hoàn tất quy trình KYC trên Binance Ấn Độ:
1. Tạo tài khoản Binance India và điền tất cả thông tin cơ bản: Truy cập trang web Binance, đăng ký bằng email của bạn và tạo mật khẩu để đăng ký tài khoản. Bây giờ bạn đã đăng ký; hãy kiểm tra email của bạn và tìm email xác minh từ Binance mà bạn sẽ nhấp vào và hoàn tất bước này.
Sau khi xác minh email, hãy đăng nhập vào tài khoản và điền thông tin hồ sơ bằng cách cung cấp mọi thông tin liên quan đến nhận dạng cá nhân, như tên, ngày sinh và mọi thông tin chi tiết khác cần thiết để hoàn tất quá trình thiết lập cơ bản cho tài khoản.
2. Bắt đầu quá trình xác minh KYC
Vào phần Bảo mật trong tài khoản của bạn và nhấp vào Xác minh danh tính.
Chọn Ấn Độ là quốc gia bạn sẽ sinh sống và nhấp vào "Bắt đầu xác minh".
3. Chọn Mức độ xác minh: Binance cung cấp hai loại xác minh: Cơ bản và Nâng cao. Loại bạn chọn sẽ xác định các tính năng bạn sẽ có trên nền tảng. Đối với hầu hết mọi người, Cơ bản sẽ đủ cho hầu hết.
4. Tải lên các tài liệu bắt buộc: Tải lên các tài liệu sau:-
Giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp: Có thể là thẻ Aadhaar, thẻ PAN, hộ chiếu hoặc thậm chí là giấy phép lái xe của bạn.
Bằng chứng về địa chỉ: Có thể là hóa đơn tiện ích, sao kê ngân hàng hoặc hợp đồng cho thuê tùy theo lựa chọn của bạn.
Đảm bảo rằng bản quét rõ ràng, dễ đọc và ở định dạng jpeg hoặc png được hỗ trợ.
5. Nộp đơn xin xác minh: Điền đầy đủ các yêu cầu cần thiết trong tài khoản và gửi các tài liệu này. Sau khi gửi các tài liệu này, bạn sẽ nộp đơn xin xác minh, việc này sẽ mất vài giờ hoặc vài ngày, vì vậy bạn chỉ cần chờ và đợi đến lượt mình. Họ sẽ thông báo cho bạn khi mọi việc hoàn tất.
6. Sử dụng tất cả các dịch vụ của nền tảng: Sau khi bạn vượt qua quá trình xác minh thành công, bạn sẽ có quyền truy cập vào tất cả các tính năng của Binance India, như mua, bán và giao dịch tiền điện tử.
Để biết thêm thông tin, bạn có thể xem Hướng dẫn xác minh danh tính Binance chính thức
Những điều cần lưu ý khi hoàn tất KYC:-
Hãy đảm bảo rằng các tài liệu được tải lên là hợp lệ và không cũ.
Hãy đảm bảo rằng bạn đã kiểm tra mọi thông tin đã nhập để không xảy ra lỗi.
Nếu có vấn đề trong giai đoạn xác minh, hãy liên hệ với nhân viên hỗ trợ khách hàng của Binance để được trợ giúp.
Chỉ cần làm theo các bước đơn giản sau để hoàn tất quy trình KYC trên Binance Ấn Độ và bắt đầu giao dịch tiền mã hóa.
Phần kết luận
KYC là một khía cạnh cực kỳ quan trọng của hệ sinh thái tiền điện tử tại Ấn Độ. Vì các sàn giao dịch yêu cầu xác định danh tính của khách hàng nên chúng ngăn chặn rửa tiền và các hình thức tài trợ khủng bố khác. Vì không có gì là hoàn hảo nên các hoạt động này cũng có một số thiếu sót nhất định, nhưng lợi ích khi áp dụng chúng cao hơn nhiều so với chi phí bỏ ra.
Khi thị trường tiền điện tử phát triển hơn nữa, nhu cầu về một sàn giao dịch hài hòa giữa đặc quyền của người dùng và các yêu cầu KYC cũng sẽ tăng lên.