Giới thiệu
#Decentralised Tài chính ( #DeFi ) đã nổi lên như một trong những bước phát triển thú vị và mang tính biến đổi nhất trong không gian tiền điện tử và blockchain. Kể từ khi thành lập, DeFi đã mở ra những khả năng mới trong thế giới tài chính, cung cấp các dịch vụ cho vay, vay, giao dịch và canh tác năng suất phi tập trung cùng với các dịch vụ khác. Tuy nhiên, hệ sinh thái DeFi không tĩnh; nó tiếp tục phát triển. Bước vào DeFi 2.0, giai đoạn tiếp theo của tài chính phi tập trung hứa hẹn sẽ đưa phong trào này lên một tầm cao mới. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá các khái niệm, cải tiến và xu hướng chính xác định DeFi 2.0.
Tìm hiểu DeFi 1.0
Trước khi đi sâu vào DeFi 2.0, hãy xem lại ngắn gọn DeFi 1.0 để hiểu các nguyên tắc và thành tựu cốt lõi của nó. DeFi 1.0 đã đặt nền móng cho những gì chúng ta biết ngày nay:
Phân quyền: DeFi 1.0 giới thiệu khái niệm về các ứng dụng phi tập trung (dApps) và các giao thức hoạt động trên công nghệ blockchain, giảm nhu cầu về trung gian.
Hợp đồng thông minh: Việc sử dụng hợp đồng thông minh, mã tự thực thi trên blockchain, cho phép thực hiện các giao dịch tài chính tự động, không cần tin cậy.
Cho vay và vay: DeFi 1.0 đã giới thiệu các nền tảng cho vay và vay như MakerDAO và Hợp chất, cho phép người dùng kiếm lãi từ tài sản tiền điện tử của họ hoặc tiếp cận các khoản vay mà không cần ngân hàng truyền thống.
Sàn giao dịch phi tập trung (DEX): Các nền tảng như Uniswap và SushiSwap cung cấp các lựa chọn thay thế phi tập trung cho các sàn giao dịch tập trung, tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch ngang hàng.
Yield Farming: Các giao thức Yield Farming đã xuất hiện, cho phép người dùng kiếm phần thưởng bằng cách cung cấp tính thanh khoản cho nền tảng DeFi.
DeFi 2.0: Sự phát triển và đổi mới
DeFi 2.0 được xây dựng trên các yếu tố nền tảng của DeFi 1.0 và giới thiệu một số cải tiến và xu hướng chính:
Khả năng tương thích chuỗi chéo: DeFi 2.0 nhằm mục đích kết nối nhiều hệ sinh thái blockchain, cho phép tài sản di chuyển liền mạch giữa các chuỗi khối khác nhau. Các dự án như Polkadot, Cosmos và các dự án khác đang nghiên cứu các giải pháp về khả năng tương tác.
Giải pháp về khả năng mở rộng: Phí giao dịch cao và tắc nghẽn trên Ethereum đã thúc đẩy sự phát triển của các giải pháp Lớp 2 và các chuỗi khối thay thế như Binance Smart Chain và Avalanche, cung cấp các giao dịch nhanh hơn và tiết kiệm chi phí hơn.
Oracles nâng cao: DeFi 2.0 dựa trên các mạng oracle tiên tiến cung cấp dữ liệu thực tế và đáng tin cậy cho các hợp đồng thông minh, giảm rủi ro thao túng và đảm bảo thực thi chính xác.
Các tổ chức tự trị phi tập trung (DAO): DAO đã phát triển trong DeFi 2.0 để thực hiện các quy trình ra quyết định phức tạp hơn, chẳng hạn như nâng cấp giao thức, quản lý ngân quỹ và quản trị.
Quản lý rủi ro: Những đổi mới trong quản lý rủi ro bao gồm các nền tảng bảo hiểm phi tập trung như Nexus Mutual, cung cấp bảo hiểm chống lại các lỗ hổng và lỗi hợp đồng thông minh.
Tích hợp nhiều giao thức: Các giao thức DeFi đang ngày càng tích hợp với nhau để cung cấp các dịch vụ tài chính toàn diện hơn. Xu hướng này đã dẫn đến sự xuất hiện của “money Legos”, nơi các giao thức DeFi khác nhau có thể được kết hợp để tạo ra các sản phẩm tài chính mới.
Giải pháp về quyền riêng tư: Các dự án DeFi tập trung vào quyền riêng tư, như Secret Network và Tornado Cash, nhằm mục đích nâng cao quyền riêng tư và bảo mật của người dùng trong các giao dịch tài chính.
Danh tính phi tập trung: Các giải pháp nhận dạng tự chủ đang trở thành một phần không thể thiếu đối với DeFi 2.0, cho phép người dùng kiểm soát danh tính và truy cập các dịch vụ của họ trên nhiều nền tảng khác nhau một cách an toàn.
Những thách thức và cân nhắc
Mặc dù DeFi 2.0 mang đến những đổi mới thú vị nhưng nó cũng phải đối mặt với một số thách thức:
Bảo mật: Khi độ phức tạp của các dự án DeFi tăng lên thì rủi ro bảo mật cũng tăng theo. Các lỗ hổng trong hợp đồng thông minh, khai thác mã và hack vẫn là mối lo ngại đáng kể.
Sự không chắc chắn về quy định: Sự giám sát theo quy định đối với DeFi ngày càng tăng và ngành đang điều hướng các yêu cầu tuân thủ ngày càng phát triển.
Trải nghiệm người dùng: Khả năng sử dụng vẫn là một thách thức, với nhiều ứng dụng DeFi đòi hỏi quá trình học tập khó khăn.
Khả năng mở rộng: Các giải pháp về khả năng mở rộng cần phải hoàn thiện để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng và giảm tắc nghẽn cũng như phí cao.
Phần kết luận
DeFi 2.0 đại diện cho biên giới tiếp theo trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, vượt qua ranh giới của những gì có thể xảy ra trong thế giới tài chính dựa trên blockchain. Khi hệ sinh thái DeFi tiếp tục phát triển và trưởng thành, nó có thể sẽ đóng một vai trò quan trọng hơn trong bối cảnh tài chính rộng lớn hơn, cung cấp các lựa chọn thay thế cho hệ thống tài chính truyền thống đồng thời giải quyết các thách thức và cải thiện trải nghiệm người dùng. Với những đổi mới về khả năng tương thích chuỗi chéo, các oracle tiên tiến, quản lý rủi ro, v.v., DeFi 2.0 có tiềm năng định hình lại tương lai của tài chính theo cách thực sự phi tập trung. Tuy nhiên, điều cần thiết là phải tiến hành một cách thận trọng vì tính chất phát triển nhanh chóng của ngành này mang lại cả cơ hội và rủi ro.
