Як уникнути шахрайства з доказами здійснення платежу під час P2P-торгівлі

Що таке шахрайство з доказами здійснення платежу?

Шахрайство з доказами здійснення платежу – це поширений метод, який використовують шахраї, щоб обманом змусити користувачів здійснити переказ під час P2P-торгівлі. Зазвичай це пов’язано з тим, що шахраї надсилають користувачам підроблені записи про здійснення платежу, наприклад підроблені знімки екрана банківського переказу, та стверджують, що вони вже переказали кошти. Тоді шахраї закликають користувачів негайно переказати свою криптовалюту, не даючи користувачам часу перевірити, чи отримали вони кошти на свій рахунок. 

Ось кілька прикладів підроблених документів, що є доказом здійснення платежу: 

Як уникнути шахрайства з доказами здійснення платежу?

Ніколи не піддавайтеся тиску, не переказуйте криптовалюту, незалежно від того, хто просить про це. Переказуйте криптовалюту лише після перевірки акаунту чи рахунку, на який мали надійти кошти. Якщо ви підозрюєте, що контрагент є шахраєм, негайно повідомте про це команді служби підтримки.

Щоб захистити себе, ми рекомендуємо вам здійснити такі кроки перш ніж переказувати криптовалюту:

• Уважно перевірте записи про здійснення платежу, надані вашим контрагентом. У підроблених записах можуть бути орфографічні помилки, невирівняний текст, різні шрифти тощо.
• Не переказуйте криптовалюту одразу після отримання скріншоту від контрагента. Завжди перевіряйте свій гаманець або банківський рахунок, щоб переконатися, що ви отримати правильну суму від контрагента.
• Якщо ви не можете ввійти у свій банківський рахунок або гаманець, щоб підтвердити отримання платежу, не переказуйте криптовалюту, навіть якщо контрагент тисне на вас.