Безпека перш за все: як виявити й уникнути криптовалютного шахрайства?

Криптошахраї насамперед націлюються на нових користувачів, які не знайомі з галуззю і розглядають криптовалютний ринок як можливість легко заробити гроші. Якщо ви новачок у криптопросторі або будь-якій формі інвестування, дуже важливо озброїтися знаннями та проявляти обережність, щоб не стати жертвою їхніх схем. Цей посібник створений для того, щоб надати вам важливу інформацію та розказати про стратегії, які допоможуть триматися якомога далі від криптошахраїв і захистити ваші інвестиції.

1. Як я можу визначити, що користувач є офіційним представником Binance?

Якщо хтось звертається до вас як "представник Binance", не варто одразу ж вірити йому/їй на слово. Спершу завжди перевіряйте інформацію за допомогою нашої офіційної бази даних Binance Verify. Вона дозволяє вам здійснювати перехресну перевірку офіційних доменів Binance, адрес електронної пошти, номерів телефонів, акаунтів Telegram, WeChat ID та X. Однак будьте обережні, навіть якщо ви перевірили особу користувача за допомогою Binance Verify, оскільки шахраї часто використовують справжні імена співробітників Binance, щоб ввести жертв в оману. Якщо ви все ще не впевнені, ми наполегливо рекомендуємо звернутися до нашої служби підтримки через офіційний вебсайт або застосунок, перш ніж продовжити будь-яку подальшу взаємодію.

2. На які ознаки слід звертати увагу, щоб виявити потенційні шахрайські схеми з криптовалютними інвестиціями?

Серед ознак того, що інвестиційний криптопроєкт може бути шахрайським:

• Нереальні прибутки. Будьте обережні з проєктами, які обіцяють надзвичайно високі річні прибутки без ризику втрати капіталу. Такі обіцянки часто сигналізують про шахрайство, оскільки законні інвестиції зазвичай повʼязані з невіддільними ризиками та приносять більш реалістичні прибутки.
• Проблеми зі зняттям коштів. Якщо проєкт відхиляє ваші запити на зняття або наполягає на внесенні додаткових активів, перш ніж дозволити зняття, це тривожний сигнал. Реальні платформи повинні дозволяти зняти кошти легко й без зайвих перешкод.
• Нетипові запити. Остерігайтеся проєктів, які просять надати конфіденційну інформацію або вимагають виконання незвичних дій, зокрема внесення додаткових коштів, щоб "розблокувати" послуги зняття. Цю тактику зазвичай використовують шахраї, щоб змусити користувачів надати більше активів.

У Binance ми приділяємо першочергову увагу безпеці ваших активів і використовуємо різні заходи для боротьби з шахрайством, особливо на сторінках зняття коштів. Наприклад, якщо ви намагаєтеся надіслати кошти на адресу з чорного списку кілька разів, ми впроваджуємо період блокування, щоб тимчасово обмежити зняття. Це дозволяє вам повторно оцінити транзакцію і визначити, чи не взаємодієте ви з потенційним шахраєм.

3. Як я можу провести попередню перевірку даних, перш ніж брати участь в інвестиційному проєкті?

Дуже важливо провести ретельне дослідження, перш ніж довіряти свій капітал будь-якій платформі, особі чи організації. Почніть із простого пошуку в Google за назвою проєкту або вебсайту. Ви можете використовувати різні інструменти для збору ключової інформації про проєкт. Наприклад, сервіс who.is дозволяє визначити дату заснування та період активності вебсайту. Крім того, такі платформи, як Scamadviser і Scamvoid дозволяють оцінювати URL-адреси, посилаючись на бази даних, які аналізують надійність вебсайту.

4. Як я можу використовувати інструменти криптозапитів для оцінки потенційних ризиків?

Після отримання запиту переказати кошти на незнайому адресу гаманця, скористайтеся Block Explorer, як-от Bitquery, щоб перевірити інформацію про адресу заздалегідь. Звертайте особливу увагу на різні фактори, такі як баланс адреси з плином часу, дата створення, частота зняття та призначення коштів.

Щоб отримати вичерпний посібник з використання Bitcoin Blockchain Explorer і розуміння його функцій, перегляньте наш посібник: "Як використовувати Bitcoin Blockchain Explorer".

5. Чи вважаються багаторівневі системи запрошень дуже ризикованими?

Так, багаторівневі системи запрошень, які обіцяють високі прибутки та вимагають здійснення депозитів для підвищення VIP-рівня, зазвичай вважаються дуже ризикованими та часто є ознакою шахрайства. Ці схеми зазвичай привʼязують ваш заробіток до кількості нових користувачів, яких ви залучаєте для депонування коштів, при цьому вони не мають стабільної бізнес-моделі. Будьте обережні, стикаючись з такими схемами.

6. Як я можу визначити, чи не є мій онлайн-знайомий або знайома шахраєм? Які інструменти доступні для верифікації його/її особи?

Шахраї часто намагаються завоювати довіру на самому початку, видаючи себе за заможних людей, хизуючись фотографіями предметів розкоші, як-от спортивні автомобілі або дизайнерські товари. Однак їхнім розповідям часто бракує послідовності та деталей. Залишайтеся пильними щодо невідповідностей у їхніх історіях та інших ознак того, що вони приховують свою справжню особу. Наприклад, будьте обережні, якщо така особа постійно ухиляється від особистих зустрічей або повідомляє про технічні проблеми під час відеодзвінків.

Шахраї часто крадуть фотографії з вебсайтів або профілів у соціальних мережах, щоб видати себе за іншу особу. Використовуйте програми пошуку зображень, такі як FaceCheck.ID, TinEye, Google Images або Baidu, щоб перевірити справжність заявленої особи. Ці інструменти можуть допомогти у виявленні вкрадених або підроблених зображень, щоб захистити вас від потенційних шахраїв.

7. Де я можу знайти останні оновлення щодо заходів для боротьби з шахрайством і приклади?

Binance пропонує вичерпні ресурси та приклади щодо боротьби із шахрайством на Binance Risk Sniper і в блозі Binance. Ми наполегливо рекомендуємо вам регулярно перевіряти наші офіційні вебсайти, щоб бути в курсі останніх подій і стратегій захисту ваших інвестицій від шахрайських дій.

8. Що мені робити, якщо я став(-ла) жертвою шахрайства?

Якщо ви підозрюєте, що вас ошукали, виконайте такі дії:

• Зверніться до органів влади. Повідомте про випадок у поліцію і надайте будь-які докази, які у вас є. Хоча повернення втрачених коштів неможливо гарантувати, залучення правоохоронних органів збільшує шанси зловити злочинця і вірогідність повернути частину ваших коштів.
• Повідомте службу підтримки Binance. Негайно надішліть звіт службі підтримки Binance, докладно описавши шахрайство та всю відповідну інформацію. Інструкції, як це зробити, можна знайти у цьому посібнику.
• Повідомте платформу. Повідомте профіль або особу шахрая вебсайту, застосунку або платформі соціальної мережі, де ви вперше з ним зіткнулися. Це може завадити шахраю ошукати інших користувачів.
• Будьте обережні із сервісами повернення. Будьте обережні із сервісами, які нібито допомагають повернути ваші кошти, оскільки ними можуть керувати ті самі шахраї. Проведіть ретельне дослідження і перевірте законність будь-якого сервісу повернення, перш ніж звертатися до нього.

Заходи безпеки під час зняття коштів і запобігання шахрайству

1. Чому я отримую сповіщення про блокування мого зняття?

Binance використовує кілька заходів для боротьби з шахрайством, щоб захистити ваші кошти під час зняття. Якщо ви отримали сповіщення про блокування вашого зняття, ймовірною причиною є адреси, позначені як такі, що мають високий ризик шахрайства або демонструють незвичайну активність. Ці сповіщення інформують вас про повʼязані з цим ризики. Ви можете отримати такі сповіщення, якщо:

• Ваша поведінка під час зняття або моделі транзакцій нагадують поведінку вже відомих жертв.
• Вас включено до списку спостереження за потенційними жертвами, наданого правоохоронними органами або сторонніми партнерами з безпеки.
• Цільова адреса або вебсайт позначені як дуже ризиковані або про них повідомили інші жертви.

Якщо ви підтвердили правильність і надійність адреси, ви можете продовжити зняття.

2. Які варіанти доступні, якщо я хочу продовжити зняття?

Зазвичай ви можете продовжити зняття, якщо ви впевнені, що адреса одержувача є безпечною і законною.

Виділіть час на переоцінку. Перш ніж продовжити, проведіть ретельне дослідження адреси одержувача, щоб переконатися в її безпеці й законності. Не звертайтеся безпосередньо до власника адреси, щоб уникнути потенційного втручання у ваше розслідування.

Отримайте сторонню думку. Проконсультуйтеся з друзями, яким ви довіряєте, або членами родини, щоб отримати додаткові ідеї, але не залучайте безпосереднього власника адреси.

Зверніться в службу підтримки. Якщо ви впевнені в надійності адреси й безпеці ваших коштів, зверніться за допомогою до служби підтримки Binance. Для цього може знадобитися заповнити анкету для боротьби з шахрайством і надати детальний опис мети зняття. Після завершення процесу перевірки призупинення функції зняття може бути скасовано.

3. Чому Binance позначила, що моя адреса пов’язана з шахрайством? 

Якщо щодо вашої адреси/акаунту надійшла скарга через "шахрайство" або вони демонстрували моделі, схожі на активність підтвердженої шахрайської адреси/акаунту, Binance зробить відповідну помітку. Щоб подати апеляцію, зв’яжіться з нашою службою підтримки й надайте докази. Наша команда негайно розгляне інформацію і намагатиметься відповісти якомога швидше.

4. Чому я отримую попередження про потенційний ризик шахрайства під час зняття на власну адресу гаманця?

Ось деякі можливі причини, чому адресу вашого гаманця помічено як схильну до "ризику шахрайства":

• Якщо адреса вашого гаманця належить платформі з високим ризиком, і у вас немає приватних ключів до гаманця, ваші активи можуть бути не такими безпечними, як ви вважаєте. Якщо ви не маєте повного контролю над своїми активами за допомогою приватних ключів, шахраї потенційно можуть отримати доступ до ваших коштів. Тому бажано здійснювати зняття лише на перевірені платформи.
• Ваше зняття також може бути позначено, якщо ваші транзакції збігаються з діями ошуканих користувачів. У таких випадках слід звернутися до служби підтримки за допомогою у розвʼязанні проблеми.
• Вас включено до списку потенційних жертв, наданого правоохоронними органами, сторонніми партнерами з безпеки або нашою командою по роботі з ризиками. 
• Якщо ви нещодавно здійснювали зняття коштів на підтверджену шахрайську адресу/акаунт, незалежно від того, чи повернули ви свій капітал, прибуток або комісійні, ви залишаєтеся в групі високого ризику стати жертвою шахрайства.