В інтересах підзвітності й зростання Binance взяла на себе повну відповідальність за свою минулу поведінку, доклала значних зусиль для покращення своїх ініціатив із комплаєнсу та створила сильнішу й безпечнішу платформу.
Цей настрій також простежується у заявах, зроблених відомствами США протягом їхнього розслідування, зокрема щодо співпраці з Binance і заходів AML, CFT та KYC.
Хоча розслідування, проведене американськими відомствами, було викликано минулими діями, воно допомогло створити комплексну програму з комплаєнсу, яку ми бачимо сьогодні в Binance. Як завжди, безпека наших користувачів залишається на першому місці.
Як повідомлялося, на момент запуску Binance, у неї не було засобів контролю комплаєнсу, необхідних для компанії, якою вона швидко стала, а мали б бути. Визнаючи це, ми беремо на себе повну відповідальність за наші минулі дії. Ми співпрацюємо з відомствами США, зокрема погоджуємося на ретельний моніторинг наших програм з комплаєнсу та контролю за санкціями, і ми продовжуватимемо вживати активних заходів для виправлення помилок минулого.
Як одного разу зауважив письменник і мислитель Матшона Дхлівайо, діамант проявляє свій блиск від тиску, який він витримує.
Ми зазнали безпрецедентної перевірки, яку насправді радо прийняли, і яка пролила світло не лише на проблеми минулого, але й на те, як ми працювали над їхнім вирішенням. Настав час рухатися вперед.
За останні два роки, напередодні історичного оголошення наших резолюцій з американськими відомствами, ми стали сильнішою, безпечнішою і ще більш захищеною платформою для наших користувачів. Але вам не обовʼязково вірити нам на слово. Ось думки й цитати безпосередньо від державних органів, з якими ми досягли домовленостей: рішення про врегулювання Мережі США з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), наша угода про визнання вини з Міністерством юстиції (DOJ) й мирова угода з Управлінням з контролю за іноземними активами (OFAC).
[Binance] реорганізувала управління програмою з комплаєнсу й організаційну структуру, зокрема шляхом наймання нового керівництва з комплаєнсу з професійним досвідом роботи у фінансовому секторі та правоохоронних органах, – з рішення про врегулювання FinCEN
Відомства США відзначили співпрацю Binance під час розслідувань і вжиті заходи для виправлення ситуації, а також проактивну роботу Binance разом із правоохоронними органами у всьому світі.
Зокрема, в OFAC відзначили "суттєву співпрацю" з боку Binance, яка включала "проведення масштабного незалежного внутрішнього розслідування, оперативне реагування на запити OFAC на інформацію, надання великих обсягів даних щодо очевидних порушень, проведення численних презентацій для OFAC, подання свідчень у внутрішніх повідомленнях і виконання угоди про позовну давність".
Агентство також зазначило, що Binance вжила "значних заходів для виправлення ситуації", таких як створення "двох команд, присвячених співпраці з правоохоронними органами, зокрема шляхом активного обміну розвідувальними даними й відповідями на термінові запити".
У FinCEN заявили, що "Binance тісно співпрацює з правоохоронними органами по всьому світу, що займаються розслідуваннями цього виду незаконної діяльності, зокрема Hydra, ринками даркнету й хакерськими атаками". Крім того, хоча Binance не подавала звіти про підозрілу активність у FinCEN, вона "активно співпрацювала з міжнародними правоохоронними органами та постачальниками послуг на блокчейнах з метою боротьби з фінансуванням тероризму".
У Міністерстві юстиції детально описали заходи Binance з виправлення ситуації, деякі з яких ми цитуємо в розділах нижче, і зазначили, що компанія зобов’язалася вжити додаткових заходів з виправлення ситуації в рамках вирішення паралельних розслідувань, що проводяться регуляторними органами США.
Нещодавно Binance зробила значні кроки для вдосконалення своєї програми з комплаєнсу, зокрема виділила значні ресурси для усунення виявлених прогалин у комплаєнсі, – з рішення про врегулювання FinCEN
У заявах Міністерства юстиції та FinCEN описуються заходи, вжиті Binance у сферах боротьби з відмиванням грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CFT). Відповідно до рішення про врегулювання FinCEN, "Поточна програма з комплаєнсу Binance не дозволить користувачам, яких ідентифіковано як повʼязаних з фінансуванням тероризму, залишатися на платформі або знімати кошти".
В угоді з Міністерством юстиції про визнання вини зазначено, що Binance інвестувала значні фінансові ресурси в покращення наших програм AML і CFT, "зокрема шляхом заміни неефективних співробітників відділу комплаєнсу більш досвідченими працівниками та значного збільшення штату відділу комплаєнсу".
Крім того, в Міністерстві юстиції зазначили, що Binance "впровадила оцінку ризиків щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму на рівні підприємства, починаючи з листопада 2022 року", "впровадила стандарти Групи з розробки фінансових заходів щодо AML і KYC" та "покращила навчання співробітників з питань AML/CFT".
Відомства також згадали про заходи Binance щодо покращення моніторингу транзакцій. Відповідно до OFAC, Binance "співпрацює зі сторонніми компаніями для впровадження моніторингу транзакцій у режимі реального часу, включно з перевіркою сторін, які потрапили під санкції". Міністерство юстиції визначило, що Binance "збільшила інвестиції у моніторинг у режимі реального часу й після транзакцій, зокрема внаслідок збільшення кількості співробітників, вдосконалення внутрішніх інструментів та залучення визнаних сторонніх постачальників, таких як постачальники блокчейн-аналітики, для сканування транзакцій і профілів користувачів".
Абревіатура KYC розшифровується як "знай свого клієнта" і означає верифікацію особи користувача фінансовими організаціями, яка вимагається регуляторами в більшості юрисдикцій. Згідно з текстом OFAC Binance "вимагає від усіх користувачів проходити KYC і впроваджує періодичні перевірки клієнтів відповідно до рейтингів комплаєнс-ризику користувачів".
У переліку коригувальних заходів, вжитих Binance, Міністерство юстиції зазначає, що ми:
Змінили наші умови користування, щоб вимагати від усіх нових користувачів пройти повну процедуру KYC у серпні 2021 року;
Впровадили повні вимоги KYC для всіх прямих власників акаунтів до травня 2022 року, зокрема залучили визнаних сторонніх постачальників для верифікації особи й оцінки ризиків клієнта;
Удосконалили нашу розширену програму комплексної перевірки в листопаді 2022 року, щоб охопити, серед іншого, політично значущих осіб, користувачів з високим ризиком, заявників на збільшення лімітів, незвичайні корпоративні структури й незвичайні транзакції;
Оновили нашу політику щодо санкцій у листопаді 2022 року, покращивши комплексну перевірку клієнтів, скринінг, скасування реєстрації, блокування акаунтів, оцінку ризиків і звітність про санкції;
Розробили та впровадили комплексну структуру, призначену для визначення національної приналежності корпоративних користувачів.
Binance суттєво посилила свою програму дотримання санкцій і протидії відмиванню грошей, щоб розвʼязати проблему присутності на платформі осіб, які перебувають під санкціями, та користувачів із США, – з рішення про врегулювання FinCEN
Регуляторні органи відзначили зусилля Binance щодо покращення здатності ідентифікувати осіб, які перебувають під санкціями, а також користувачів із США, й запобігати їхньому користуванню платформою.
Згідно з мировою угодою з OFAC, ми "переглянули політику і процедури комплаєнсу, такі як Посібник із санкцій Binance, який вимагає від Binance щорічної оцінки ризиків у масштабах підприємства та додаткової комплексної перевірки користувачів, які підозрюються в тому, що вони знаходяться в юрисдикції, на яку поширюються санкції".
Агентство також зазначило, що Binance провела численні ретроспективні перевірки користувачів, щоб виявити й вилучити користувачів зі Сполучених Штатів, а також із юрисдикцій, які перебувають під санкціями, "зокрема повторну перевірку всіх активних користувачів за санкційними списками Сполучених Штатів та інших країн".
Крім того, в OFAC визнали інші заходи Binance у цьому напрямку, зокрема обовʼязкове "навчання з питань санкцій під час приймання на роботу нових співробітників і щонайменше раз на рік для всіх співробітників", значне збільшення "ресурсів з комплаєнсу на лінійному рівні, зокрема для дотримання санкцій", залучення "сторонніх постачальників для виявлення і запобігання доступу до системи певних осіб, зокрема заблокованих осіб", та впровадження "подальших технологічних засобів контролю для перевірки й ідентифікації користувачів з юрисдикцій, щодо яких застосовано санкції, зокрема блокування IP-адрес, геозонування та моніторинг на блокчейні".
У Міністерстві юстиції також відзначили низку заходів, які Binance вжила, зокрема, "впровадивши заходи з геозонування наприкінці 2019 року" й продовжуючи "вдосконалювати свої засоби контролю за допомогою різноманітних інструментів визначення місцеперебування, за IP-адресою, номером телефону та оператором мобільного звʼязку.
У департаменті заявили, що Binance почала обмежувати акаунти для ряду відомих користувачів із США ще до повідомлення про поточне розслідування, почала обмежувати акаунти для користувачів, які перебувають під санкціями США, і "ініціювала ретельну перевірку історії, щоб виявити та видалити корпоративних користувачів із США з платформи".
Публікація цих заяв не є спробою применшити серйозність історичної поведінки, описаної в документах відомств США, і жодним чином не відкидає нашої відповідальності. Як зазначалося, дії, які спровокували розслідування цими органами, відбувалися у минулому, і їхня ретельна перевірка призвела до розробки комплексної програми з комплаєнсу Binance. Ці факти красномовно свідчать про нашу прихильність до зміцнення безпеки наших користувачів і блокчейн-простору загалом шляхом постійного вдосконалення наших політик, процесів і систем комплаєнсу.
Стирання кордонів: глобальна уніфікована регуляторна база для цифрової економіки
Система підтвердження резервів Binance: рік підвищення прозорості щодо активів користувачів
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube
