Ной Перлман: розбудова культури комплаєнс у Binance
Ключові моменти
Ной Перлман приєднався до Binance у січні 2023 року під час трансформації комплаєнсу в компанії, побачивши можливість сформувати культуру комплаєнс у Binance і встановити нові галузеві стандарти.
За останні три роки Binance значно активізувала свої зусилля з комплаєнс, пройшовши шлях від стартапу, що швидко зростає в невизначеному регуляторному середовищі, до компанії, яка інвестує значні кошти в програми комплаєнс і прокладає шлях для всієї галузі. Компанія залучила багатьох галузевих експертів, розробила надійні політики й протоколи комплаєнс і обробила близько 174 000 запитів правоохоронних органів.
Тігран Гамбарян, ключова фігура у зусиллях комплаєнс Binance, був затриманий у Нігерії за сумнівними звинуваченнями. Гамбарян, відомий своєю роллю в розкритті Silk Road та інших загальновідомих справ, а також своїм значним внеском у систему комплаєнс Binance, стикається з важкими умовами, зокрема зараженням малярією під час ув'язнення. Ной Перлман і Binance активно виступають за його звільнення.
Нещодавно наш глобальний директор з комплаєнсу Ной Перлман взяв участь у подкастах з відомими творцями контенту: Fraud Eats Strategy, TRM Talks, і Chainanalysis Public Key. На цих зустрічах Ной поділився багатьма ідеями про те, як він керує Binance до впровадження програми комплаєнс, що встановлює галузевий стандарт, посеред глобальної еволюції регулювання криптопростору. Нижче наведено кілька повторюваних тем, які Ной висвітлив у всіх трьох подкастах.
Про приєднання до Binance посеред шторму
Коли Ной Перлман приєднався до Binance у січні 2023 року, компанія переживала бурхливі процеси. У цей період Binance зіткнулася з пильним контролем, що зрештою завершилося рішенням кількох американських агентств, які ознаменували перегортання сторінки історичних проблем і зміну керівництва в листопаді 2023 року. Незважаючи на шторм, Ной побачив можливість для вершини кар’єри, шанс сформувати культуру комплаєнс на найбільшій у світі криптобіржі, і, відповідно, зробити свій внесок у встановлення стандартів для всього криптопростору.
Раніше він працював на криптовалютній біржі Gemini на посаді директора з комплаєнс, а потім на посаді головного операційного директора. До криптовалюти Ной побудував пов'язану з комплаєнс кар'єру, яка охопила десятиліття на керівних юридичних посадах, Управлінні боротьби з наркотиками США (DEA) й банківському гіганті Morgan Stanley.
"Я чудово проводив час у Gemini з близнюками Вінклвоссами, але в той час я дійшов до роздоріжжя у моїй подорожі з Gemini і якраз обговорював, що буде далі, коли у двері постукала Binance", – згадав Ной. Ной провів багато часу з CZ, Йі Хе та іншими керівниками Binance і зрозумів, що вони були віддані створенню правильної культури комплаєнс і, що Binance розглядає це як особливу відповідальність, яку вони несуть як найбільша біржа цифрових активів у світі світ. Він зрозумів, що вони хочуть встановити стандарт того, як комплаєнс у криптовалюті виглядатиме у наступне десятиліття.
"Це рішення було прийнято нелегко. І одна з ключових речей, коли ви приходите в таке місце, як Binance, полягає в тому, що дуже важливо, щоб ви отримували всю інформацію і прозорість. Я спілкувався з керівництвом, щоб зрозуміти: "Гаразд, з чим ви зіткнулися?" Які проблеми? Чи ви зобов'язуєтеся зробити все правильно?
Про еволюцію Binance у розумінні й забезпеченні комплаєнс
Binance була заснована ентузіастами технологій і трейдерами, а її перші роки були відзначені фокусом на користувачах, технологіях і торгівлі, іноді коштом комплаєнс. Така зосередженість на ранньому етапі призвела до деяких неправильних рішень, на виправлення яких компанія витратила останні три роки. Усвідомлення важливості комплаєнс змусило Binance значно наростити свої зусилля в цій галузі, інвестуючи значні кошти у свою програму комплаєнс і виділивши ресурси для дотримання нормативних стандартів. У цей період до нас приєдналися такі експерти світового рівня, як Тигран Гамбарян, Нільс Андерсон-Ред і Ной. Перлман зазначив, що більша частина роботи з трансформації комплаєнс Binance була виконана до його появи.
Угода, продовжив Ной, стала кульмінацією того, що Binance називає "перегортанням сторінки" в середині компанії: зусилля щодо того, що вся організація повністю відповідає вимогам – не тільки букві закону, але й духу.
"Ми думаємо, що можемо зробити це у спосіб, який відповідає нашій місії – орієнтованості на користувачів. Це і виклик, і можливість. Це одна з речей, яка привернула мене до цього виклику. Те, що було зроблено врегулюванням, викристалізувало як виклик, так і можливість зробити все правильно".
Це виклик, тому що Binance насправді робить три речі одночасно: по-перше, усуває минулі проблеми, по-друге, запускає програму комплаєнс як найбільшої біржі у світі з понад 200 мільйонами користувачів, і по-третє, покращує цю програму на ходу.
Також складно зробити це у великій кількості країн, які мають дуже різні ринки й нормативно-правову базу. Це означає, що Binance повинна залишатися адаптивною і гнучкою у своїх послугах і пропозиціях, адаптуючи платформу до правових обмежень різних юрисдикцій.
Про створення потужної програми комплаєнс і встановлення галузевих стандартів
За словами Ноя, ключові елементи побудови потужної комплаєнс-програми можна розділити на дві групи: технології і ресурси в одній, та культура в іншій.
За словами Ноя, Binance потрібен сильний технологічний захист: поглиблений моніторинг транзакцій, інфраструктура безпеки, механізми управління ризиками й надійна операційна структура. "Ми повинні поставити собі такі запитання: чи відповідає наша програма моніторингу транзакцій нашій меті? Чи правильно ми налаштовуємо її? Чи правильне співвідношення шум/сигнал? Як щодо перевірки нашої моделі? І всі інші цікавинки. Це стає все важче зробити в масштабах різних юрисдикцій, різних режимів регулювання. Зробити правильно все від KYC до скринінгу, ончейн або офчейн, надзвичайно складно. Зараз ми повинні бути гіперконцентрованими, і, враховуючи наше минуле, ми можемо не отримати кредит довіри".
На думку Ноя, сьогодні Binance має одну з найкращих у своєму класі програм комплаєнс із суворими вимогами до розкриття інформації і процедурами звітності. Однак ця програма все ще далека від досконалості, і жоден керівник відділу комплаєнс ніколи не скаже вам, що їхня програма ідеальна й захищена від несанкціонованого доступу.
"Зрештою, ми не можемо викоренити шахрайство, ми можемо лише пом'якшити його, і тому можемо лише прагнути до постійного вдосконалення".
Про культуру комплаєнс у Binance
Друга група – це культура. Ной поділився, що створення культури комплаєнс для Binance – це, мабуть, найважче завдання для нього. "Як ми вимірюємо культуру комплаєнс, як ми переконаємося, що компанія дотримується комплаєнс на всіх рівнях діяльності?"
Наявність культури комплаєнс означає тверду відданість у всіх сферах приділяти пріоритет комплаєнс на кожному кроці. Перлман сказав, що в Binance комплаєнс тепер займає важливе місце. Наприклад, сам Ной підпорядковується безпосередньо генеральному директору й виступає на зборах кожної компанії, що підкреслює важливість його ролі в діяльності компанії.
Як виглядає майбутнє програми комплаєнс Binance? Чудова програма комплаєнс повинна бути невидимою для користувачів, і саме цього прагнуть досягти Ной і команда Binance.
Перлман підкреслив дивовижну розбіжність між лібертаріанським духом, який пронизує криптовалютну спільноту, й зростальною потребою у співпраці з правоохоронними органами в усьому світі.
"Я розумію важливість конфіденційності й лібертаріанства, але ніхто не хоче, щоб його обдурили. Я думаю, що більшість людей не хочуть несвідомо фінансувати незаконну діяльність тощо. Отже, є баланс. Але співпраця з правоохоронними органами, знову ж таки, за належної судової процедури, захищає конфіденційність, і це важливо".
Створення культури комплаєнс у Binance передбачає балансування між лібертаріанським духом криптоіндустрії і необхідністю співпраці з регуляторами. Binance прагне завжди діяти в рамках закону, намагаючись зробити все можливе, захищаючи свободу й конфіденційність користувачів. Зрештою, одна з головних революційних перспектив криптовалюти полягає в тому, що вона надає рішення, у якому конфіденційність і свобода не можуть сприйматися як належне.
Binance досягла значних успіхів у наданні допомоги правоохоронним органам, обробивши майже 174 000 запитів на співпрацю і провівши сотні навчальних занять для правоохоронних органів. Ці зусилля свідчать про активну позицію Binance у боротьбі з незаконною активністю в криптопросторі, демонструючи прихильність дотримання нормативних вимог і захисту користувачів.
Про Тиграна Гамбаряна
Ной скористався можливістю під час трьох виступів у подкасті, щоб привернути увагу до тяжкого становища Тиграна Гамбаряна, ключової фігури Binance з комплаєнсу, який зараз утримується у в'язниці суворого режиму в Нігерії з надуманих причин.
Тигран – колишній спеціальний агент IRS, відомий своєю роллю в розкритті справи Silk Road, сумнозвісного ринку дарквеб, та інших резонансних справ. Експертиза й репутація Тиграна у сфері комплаєнс фінансових злочинів добре задокументовані, зокрема, у книзі Енді ГрінбергаTracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency.
У 2022 і 2023 роках команда Тиграна з протидії фінансовим злочинам допомогла правоохоронним органам у всьому світі заморозити й конфіскувати активи на суму понад 2,2 мільярда доларів, зокрема понад 285 мільйонів доларів у співпраці з такими відомствами США, як ФБР, Міністерство юстиції, Управління боротьби з наркотиками та іншими. Його лідерство й відданість відіграли вирішальну роль у зміцненні системи комплаєнс Binance.
Подорож Тиграна змінилася в лютому 2024 року, коли він поїхав до Нігерії на зустрічі з регуляторними органами. Його несподівано затримала влада Нігерії за звинуваченнями у відмиванні грошей, ухиленні від сплати податків і втручанні у вартість найри. Незважаючи на відсутність вагомих доказів, у Тиграна вилучили паспорт, а його помістили під варту. Його ситуація погіршилася, коли його перевели до в'язниці суворого режиму, де він заразився малярією і сильно захворів, не отримавши належної медичної допомоги.
Binance непохитно намагається звільнити Тиграна. Кожна зустріч команди з комплаєнс починається з новин щодо ситуації Тиграна. Ной і Binance постійно спілкуються з урядом Нігерії, відстоюючи невинуватість Тиграна та наголошуючи, що він не може нести відповідальність за діяльність Binance в Нігерії.
"Ми не забудемо Тиграна і продовжимо наші невпинні зусилля, щоб повернути його в безпеку й до його родини".
Пов’язані статті
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube