Як розпізнати шахрайство: грошові перекази в криптовалюті
Ключові моменти
Шахрайство з грошовими переказами є поширеною загрозою для користувачів криптовалют. Вони можуть відбуватися за двома сценаріями: P2P-торгівля або повсякденні транзакції під час купівлі товарів чи послуг.
Обов'язково переконайтеся, що ви торгуєте на надійній P2P-платформі з посиленими заходами безпеки й що ваш контрагент є надійною фізичною або юридичною особою.
Стали жертвою шахрайства? Негайно повідомте про інцидент відповідні правоохоронні органи й службу підтримки Binance.
Дізнайтеся, як розпізнавати й уникати шахрайства з грошовими переказами в криптовалюті, з останнього випуску нашої серії статей "Як розпізнати шахрайство".
Шахрайство з грошовими переказами полягає в тому, що злочинці намагаються обманом змусити жертв надіслати їм гроші під фальшивим приводом. Такі шахрайства зазвичай відбуваються за двома типами сценаріїв:
Peer-to-peer (P2P) торгівля. На peer-to-peer (P2P) маркетплейсах покупці й продавці можуть безпосередньо взаємодіяти один з одним, щоб домовитися про ціну, способи оплати та кількість криптовалюти для обміну. Хоча P2P-торгівля криптовалютами пропонує більше контролю над процесом, ніж будь-який інший метод торгівлі, вона все одно має свої ризики – наприклад, намагання шахраїв вкрасти ваші гроші.
Транзакції, пов'язані з товарами або послугами. Будьте обережні, якщо ви приймаєте криптовалюту як спосіб оплати. Шахраї надсилають підроблені електронні листи, які повідомляють про затримки або вимагають внести "депозит" для завершення транзакції.
У цій статті ми дізнаємося, як зазвичай відбувається шахрайство з грошовими переказами, розглянемо кілька реальних прикладів і обговоримо, як ви, як користувач, можете навчитися виявляти такі шахрайства й уникати їх.
Як працюють шахрайства з грошовими переказами?
Пошук цілі
Шахраї зазвичай знаходять своїх жертв у соціальних мережах або на криптовалютних платформах. Вони можуть запропонувати ціну, значно вищу за ринкову, користувачеві, який нічого не підозрює і намагається продати свою криптовалюту. Або ж шукатимуть мерчантів, які приймають криптовалютні платежі в обмін на товари чи послуги.
Завоювання довіри
Щоб завоювати довіру жертви, шахраї використовують різні хитрощі, такі як створення підроблених документів, що підтверджують оплату, або висловлюють аномально сильну зацікавленість у придбанні товарів або послуг продавця.
Спонукання до дії
Під час шахрайських P2P-транзакцій шахраї зазвичай тиснуть на свою жертву, щоб вона якнайшвидше переказала криптовалюту. Це підтверджується численними скриншотами або документами про нібито "банківський переказ". Часто шахрай ініціює банківський переказ і відкликає його одразу після отримання криптовалюти від P2P-продавця.
Якщо транзакція стосується товарів або послуг, шахрай надає жертвам "докази" криптовалютного переказу, а потім надсилає підроблені електронні листи із заявою про затримку переказу. Потім шахрай попросить жертву повернути "зайву криптовалюту" або сплатити "комісію за переказ", обіцяючи, що незабаром переказ буде завершено.
Завершення шахрайства
Жертва переказує свою криптовалюту шахраю, але виявляє, що скриншоти або документи були підробленими або що шахрай скасував банківський переказ.
У сценарії, який передбачає оплату товарів або послуг в криптовалюті, шахрай зникає з поля зору жертви після отримання "повернення" або "комісії за переказ". Коли жертва усвідомлює, що скриншоти, документи й електронні листи були підробленими, буває вже занадто пізно.
Три приклади в дії
Приклад 1: торгівля криптовалютою
P2P-криптотрейдер, якого ми назвемо Марк, отримує ордер від потенційного "покупця". Потім "покупець" надає підроблену квитанцію про банківський переказ, вимагаючи від Марка негайно переказати криптовалюту до того, як Марк отримає підтвердження про зарахування грошей від свого банку. Марк поступається, але згодом дізнається, що банківський переказ було скасовано. Після того, як криптовалюта вже переказана шахраю, Марк залишається з порожніми руками.
Приклад 2: купівля творів мистецтва
До художника, якого ми назвемо Джеймсом, звертається колекціонер, зацікавлений у його роботах. Вони укладають угоду, і контрагент стверджує, що перерахував 700 $ в обмін на картину. Він переконує Джеймса, що платіж призупинено через "оновлення акаунту".
Шахрай просить Джеймса надіслати 200 $ назад, стверджуючи, що йому потрібні гроші, поки його 700 $ заблоковані в очікуванні переказу. Джеймс вірить, що отримає кошти після завершення "оновлення акаунту", і погоджується на це. Зрештою, Джеймс розуміє, що всі заяви "колекціонера" були брехнею, і що шахрай не поверне його 200 $.
Як захиститися від шахрайства з грошовими переказами
Перевіряйте свій рахунок
Обов'язково переконайтеся, що на ваш рахунок було успішно зараховано потрібну суму коштів, перш ніж переказувати криптовалюту під час P2P-транзакції. Шахраї часто скасовують переказ після надсилання скриншоту.
Будьте уважні щодо підроблених скриншотів, документів або електронних листів
Шахраї часто використовують підроблені скриншоти, документи й електронні листи, щоб обдурити вас. Ретельно перевіряйте справжність доказів, перш ніж переказувати свою криптовалюту.
Використовуйте надійну платформу
Переконайтеся, що P2P-платформа, яку ви використовуєте, має систему модерації транзакцій, сервіс умовного депонування коштів і підтримку користувачів, які зазнали труднощів. Binance P2P застосовує надійні заходи безпеки, зокрема ретельну перевірку особистих даних клієнта (KYC) і сервіс умовного депонування, щоб захистити користувачів від шахрайства та афер.
Перевіряйте свого контрагента
P2P-платформи та сайти електронної комерції часто показують відгуки та рейтинги особи чи організації, з якою ви торгуєте. Будьте обережні, якщо в їхньому профілі немає жодного відгуку або незвично велика кількість відгуків з ідеальною оцінкою. Якщо ви P2P-криптотрейдер, Binance P2P має великий вибір "верифікованих мерчантів", які пройшли сувору перевірку і яких можна легко ідентифікувати за жовтою галочкою поруч з їхнім іменем користувача.
Для отримання додаткової інформації про безпеку під час P2P-торгівлі ви можете прочитати посібник Binance Academy: "Як залишатися в безпеці під час P2P-торгівлі".
Якщо ви стали жертвою шахрайства з грошовим переказом у криптовалюті
Якщо ви стали жертвою шахрайства, слід негайно вжити заходів, щоб захистити свої фінанси. Заблокуйте свої банківські й фінансові рахунки та змініть паролі до всіх своїх акаунтів, зокрема електронної пошти й соцмереж.
Повідомте про випадок у поліцію та надайте всі необхідні деталі. Поділіться всією зібраною вами інформацією, включно з доказами будь-якої взаємодії з шахраєм, наприклад, платіжними документами, які він вам надсилав. Binance тісно співпрацює з правоохоронними органами, і в результаті цього регулярно проводяться затримання і конфіскації. Хоча повернення ваших грошей не є гарантованим, у більшості випадків це ваш єдиний шанс.
Якщо ваш акаунт Binance скомпрометовано, вимкніть його і виконайте кроки, описані в цьому посібнику: "Як повідомити про шахрайство в службу підтримки Binance". Якщо ви підозрюєте, що ваш торговий контрагент на Binance P2P може бути шахраєм, негайно зверніться до нашої служби підтримки клієнтів.
Будьте обережні з "послугами відновлення". Хоча деякі з них можуть пропонувати реальну допомогу, багато хто дає оманливі обіцянки або вимагає авансових платежів. Не дайте себе ошукати двічі.
Ми також рекомендуємо всі нашим користувачам, і новим, і досвідченим, прочитати наші статті про різні види шахрайства, щоб бути готовими до будь-яких ситуацій.
Повʼязані статті
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube