Гра за правилами: огляд програми комплаєнсу Binance
Ключові моменти
У другому випуску нашої серії "Гра за правилами" ми розглянемо структуру команди Binance Compliance, а також напрямки роботи, які виконує кожен із її підрозділів.
Команда Binance Compliance складається з професіоналів із різним досвідом, зокрема колишніх співробітників правоохоронних і регуляторних органів, експертів із комплаєнсу в галузі криптовалют, фінтеху й традиційних банків. У компанії працює понад 750 основних і допоміжних співробітників з комплаєнсу, і вона постійно інвестує в технології та стратегічні партнерства для підвищення своїх можливостей з комплаєнсу.
Binance створила спеціалізовані відділи в межах своєї команди із комплаєнсу для вирішення різних проблем, таких як фінансові злочини, глобальне звітування про відмивання грошей, санкції, корпоративний комплаєнс, комплексна перевірка клієнтів, клієнти з високим ризиком і моніторинг транзакцій, забезпечуючи надійний і проактивний підхід до дотримання нормативних вимог.
Як провідна у світі екосистема цифрових активів, Binance має доступ до найбільших наборів даних транзакцій, які в поєднанні з даними наших партнерів з аналітики блокчейну допомагають нам отримати вичерпну картину й ідентифікувати діяльність, яка може бути потенційно незаконною. Завдяки цим даним ми можемо захистити наших користувачів від фінансових злочинів.
Визнаючи центральну роль комплаєнсу в захисті користувачів і стимулюванні масового впровадження цифрових активів, Binance підтримує всеосяжну та всебічну програму комплаєнсу, яка вирішує найбільш нагальні проблеми криптоіндустрії. За останні роки Binance суттєво розширила свою команду з комплаєнсу до понад 750 основних і допоміжних спеціалістів. Зростання команди супроводжувалося постійними інвестиціями в технології та спеціалізовані можливості для вирішення викликів, що постійно виникають у галузі.
Сьогодні команда Binance Compliance працює за структурою, подібною до команд, які можна знайти в інших великих світових фінансових установах. Що відрізняє Binance від інших, так це унікальний досвід і знання, які члени команди привносять в роботу команди, а також їхня тісна співпраця з командами з розробки та вдосконалення продуктів і технологій Binance для ефективного управління ризиками. Команда з комплаєнсу об’єднує фахівців із різним досвідом, зокрема співробітників правоохоронних і регуляторних органів, експертів із комплаєнсу в галузі криптовалют і фінтеху, а також фахівців із дотримання нормативних вимог традиційних банків.
Структура відділу
Команда з комплаєнсу в Binance поділена на спеціалізовані відділи, кожен з яких відповідає за певні функції та спеціалізується на якомусь конкретному питанні. Ці відділи включать спеціалістів з роботи з фінансовими злочинами, команду з глобального звітування про відмивання грошей (GMLRO), спеціалістів із санкцій/ABC/CTF, дотримання корпоративного законодавства, комплексної перевірки клієнтів, клієнтів з високим ризиком і моніторингу транзакцій.
Відділ з комплаєнсу в галузі фінансових злочинів
Команда, що займається контролем за фінансовими злочинами є ключовим компонентом програми комплаєнсу Binance. До складу цієї команди входять близько 150 співробітників, які активно проводять розслідування проти незаконної діяльності на платформі. Активно борючись із фінансовими злочинами, такими як відмивання грошей, шахрайство й фінансування тероризму, вони роблять свій внесок у захист Binance та її користувачів від потенційних ризиків.
У команді з фінансових злочинів є різні спеціалісти, які співпрацюють один із одним, щоб ефективно виявляти, розслідувати та повідомляти про потенційні випадки фінансових порушень. У команді працюють слідчі, спеціалізований підрозділ, відповідальний за обробку звітів про підозрілу діяльність, глобальна навчальна група та група з роботи з правоохоронними органами, яка щотижня розглядає приблизно 1300 запитів. Команда з контролю за фінансовими злочинами регулярно організовує тренінги, на яких експерти Binance діляться своїм досвідом із запобігання та розслідування кіберзлочинів із представниками правоохоронних органів у всьому світі.
Глобальне звітування про відмивання грошей
Команда з глобального звітування про відмивання грошей (GMLRO) відіграє вирішальну роль у забезпеченні дотримання глобального комплаєнсу щодо протидії відмиванню грошей (AML). Ця команда складається з чотирьох регіональних лідерів і понад 60 професіоналів, які старанно працюють над виявленням, моніторингом і запобіганням потенційній діяльності, пов’язаній з відмиванням грошей. Вони тісно співпрацюють з місцевими підрозділами фінансової розвідки, регуляторними й правоохоронними органами, повідомляючи та допомагаючи в розслідуванні щодо підозрілих осіб і транзакцій. Крім того, команда GMLRO уважно стежить за тим, що відбувається в регуляторній галузі, яка постійно змінюється, щоб забезпечити повну відповідність Binance чинним законам і нормам.
Санкції/ABC/CTF
Команда з питань санкцій, боротьби з хабарництвом і корупцією (ABC) і протидії фінансуванню тероризму (CTF) у складі відділу з комплаєнсу відповідає за встановлення та підтримку політик і засобів контролю для зменшення ризиків, пов’язаних із порушенням відповідних санкцій, законодавства про боротьбу з хабарництвом і корупцією, і заходів з протидії фінансуванню тероризму. Ця команда постійно стежить за змінами в законодавстві, що стосуються її галузі компетенції, зокрема вносить заборони в політику та процедури Binance. У такий спосіб вони визначають прийнятні рівні ризику для організації та дають партнерам інструкції щодо стримування і захисту платформи від зловмисників, які займаються незаконною діяльністю.
Корпоративний комплаєнс
До складу команди Binance, яка займається корпоративним комплаєнсом, входять спеціалісти з досвідом роботи в галузі криптовалюти, платежів і традиційного банківського обслуговування, які використовують свій досвід у комплаєнсі й управлінні ризиками для підтримки "другої лінії" захисту організації.
Команда відповідає за ряд питань, зокрема моніторинг і тестування засобів контролю комплаєнсу; проведення регуляторних перевірок і аудитів для ліцензованих організацій Binance; забезпечення того, щоб засоби контролю комплаєнсу були вбудовані в усі продукти та послуги Binance; контроль роботи третіх сторін, що займаються комплексною перевіркою; розробка оцінки ризиків у галузі протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму на рівні підприємства та країни, ініціативи з управління проблемами й управління, а також розробка та нагляд за обов’язковим навчанням щодо комплаєнсу в масштабах усієї компанії.
Комплексна перевірка клієнтів
Команда з питань комплексної перевірки клієнтів (CDD) у Binance відповідає за впровадження надійних програм Know-Your-Customer (KYC) і Know-Your-Business (KYB), які відіграють вирішальну роль у запобіганні шахрайству, крадіжці персональних даних, відмиванню грошей та іншої незаконної діяльності шляхом перевірки осіб клієнтів і ділових партнерів Binance. Команда CDD забезпечує відповідність застосовним нормативним вимогам, водночас збалансовуючи це з необхідністю безперебійного користування.
Клієнти з групи високого ризику
Команда з роботи з клієнтами з групи високого ризику працює над комплексною перевіркою клієнтів і компаній, які підпадають під категорію клієнтів із високим рівнем ризику. Вони тісно співпрацюють з командою CDD, щоб запровадити більш суворі заходи перевірки та контролювати діяльність таких клієнтів, що ще більше знижує ризик незаконної діяльності на платформі.
Команда також надає консультації колегам на першій лінії захисту з питань, пов’язаних із встановленням джерела коштів і перевіркою джерела капіталу роздрібних клієнтів, а також щодо програм протидії легалізації коштів і оцінки регуляторних ліцензій корпоративних клієнтів Binance.
Моніторинг транзакцій
Команда моніторингу транзакцій у Binance відповідає за перевірку транзакцій на потенційне відмивання грошей і фінансування тероризму. Вони використовують передові технології та складні аналітичні інструменти для виявлення підозрілих моделей і визначення потенційних ризиків. Ця команда відіграє важливу роль у підтримці цілісності платформи та забезпеченні дотримання глобальних правил, пов’язаних з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Команда складається з 18 лідерів і 175 аналітиків як у галузі фіатних транзакцій, так і у криптовалютній галузі.
Створення технологій і налагодження партнерства
На додаток до досвіду основної команди з комплаєнсу, Binance також вкладає гроші в передові технології і стратегічні партнерства для покращення своїх можливостей із комплаєнсу. Це включає співпрацю з провідними постачальниками регуляторних технологій (RegTech) і розробку власних інструментів для моніторингу транзакцій, виявлення потенційних ризиків і вдосконалення процесів, необхідних для виконання вимог комплаєнсу.
Як провідна у світі екосистема цифрових активів, Binance має доступ до найбільших наборів даних транзакцій, які в поєднанні з даними наших партнерів з аналітики блокчейну, зокрема Chainalysis, TRM і Elliptic, допомагають нам отримати вичерпну картину й ідентифікувати діяльність, яка може бути потенційно незаконною. За допомогою цих даних ми можемо виявляти та запобігати випадкам зловживання нашою платформою в незаконних цілях, а також допомагають нам захистити наших користувачів від того, щоб вони стали жертвою шахрайства й інших форм фінансових злочинів.
Віддаючи пріоритет комплаєнсу, Binance прагне забезпечити безпечну та прозору платформу для користувачів, щоб вони могли спокійно досліджувати світ Web3, одночасно зменшуючи ризики, пов’язані з фінансовими злочинами, відмиванням грошей та іншими формами незаконної діяльності.
Повʼязані статті
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube
Попередження про ризики: ціни на цифрові активи можуть піддаватися високому ринковому ризику та волатильності цін. Вартість ваших інвестицій може як впасти, так і зрости, і ви можете не повернути інвестовану суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance не несе відповідальності за збитки, які ви можете понести. Результати у минулому не є надійним індикатором результатів у майбутньому. Ви повинні інвестувати лише у ті продукти, з якими ви знайомі та якщо розумієте пов'язані з ними ризики. Ви повинні брати до уваги свій інвестиційний досвід, фінансове становище, інвестиційні цілі та толерантність до ризику, а також проконсультуватися з незалежним фінансовим консультантом, перш ніж здійснювати будь-які інвестиції. Цей матеріал не слід розглядати як фінансову пораду. Для отримання додаткової інформації, будь ласка, перегляньте Умови користування та Попередження про ризики.