Обвал Біткоїна: які сигнали нам дає крипторинок
Довготривале падіння біткоїна викликало багато питань. Чи варто зараз купляти та холдити ВТС? Чому криптоспільнота продовжує в нього вірити? Та які шанси краху головної криптовалюти?
Тим часом біткоїн зробив новий стрибок до 40+ тисяч (на кінець липня 2021). Ми підготували для вас загальний огляд ринку та поради, як захистити свої інвестиції від несподіваних цінових змін.
З усіх сегментів економіки, ринок криптовалюти є найбільш непередбачуваною сферою в силу її відносної новизни (коли порівняти з іншими фінансовими ринками) та питання регулювання.
Останнім часом інтерес до криптовалют зменшився саме через посилення уваги регуляторів. Але разом з тим, багато фінансових установ та країн вже роблять спроби ввести криптовалюти до повсякденного обігу. Згідно з дослідженням Банку міжнародних розрахунків, близько 20% з 66-ти Центральних банків розглядають можливість введення державних криптовалют у наступні шість років.
Поки питання регуляції у різних країнах світу залишається непередбачуваним, інвесторів цікавить майбутнє біткоїна.
Чому ми віримо у Біткоїн?
Наразі цифрова економіка є індустрією, яка тільки починає розвиватися. Згідно з CoinmarketCap, на цей час загальна капіталізація усіх криптовалют складає $1,48 трлн, що поки що є незначним об’ємом. Для порівняння, традиційний ринок акцій у світі зараз нараховує близько $90 трлн. Проте ринок криптовалют має перспективу з трьох причин:
Живучість та надійність. Ця сфера існує 13 років з моменту винаходу Біткоїна.
Інвестування в криптовалюти. За технологіями цифрової економіки вже стоять величезні кошти, функції та технології — вона є прибутковою.
Трансформація економіки. “Традиційна” сфера економіки перебуває у кризовому стані, який до того ж підкріплюється падінням довіри до фіатних валют та зростанням ролі технологій. Інвестори продовжують шукати найбільш вигідні пропозиції з хеджування та торгівлі криптовалютою.
Що відбувається на ринку зараз?
Кожне серйозне падіння активів, таких як Bitcoin чи Ethereum, може призвести до плачевних наслідків для усього ринку. Тим не менш, глобальна заборона на використання криптовалют зараз є скоріше фантастикою, так само як і масове застосування віртуальних грошей.
На ціну біткоїна впливає низка негативних подій — як-от новина 13 липня про те, що поліція вилучила рекордну кількість криптовалют загальною вартістю 180 млн фунтів стерлінгів, або санкції китайської влади. За останній рік, однак, з-поміж різких спадів, ціна біткоїна демонструвала і бичачі тренди, наприклад, ріст у ціні з $18,8 тис. у грудні 2020 до $63,500 тис. всередині квітня.
Біткоїн все ще пов’язаний із високим інвестиційним ризиком. Наразі 1 біткоїн у гривнях має вартість приблизно 1 034 477 грн. Але навіть найбільші “бики” скажуть вам про те, що він може впасти на 20-30% у будь-який момент. Двадцятого липня ціна ВТС впала до $29 306, через місяць після піврічного мінімуму — $29 031.
Ці падіння лише підкреслюють волатильність криптовалюти. Щось схоже відбувалося у 2017 році — тоді багато віртуальних активів (у тому числі і біткоїн) зазнали “крипто-краху”, тобто значного падіння на ринку. То чого ж очікувати у довгостроковій перспективі?
Про що говорить спільнота?
Є декілька середньо- та довгострокових трендів щодо росту ціни на біткоїн. Наприклад, ось цей логарифмічний графік, знайдений на просторах форуму BitcoinTalk ще в 2014 році:
Адаптований графік з форуму Bitcoin Talk
Прийняття технології блокчейн, а заодно й біткоїна як різноманітного фінансового інструмента, є ще одним логічним аргументом на користь росту ціни цього криптоактива в довгостроковій перспективі. Саме його перехід від колекційної іграшки до store of value (SoE) – збереження цінності та купівельної спроможності – допоміг жителям африканських, азійських та південноамериканських країн не втратити збережень на фоні постійної інфляції.
Далі, кажуть біткоїн-євангелісти, – перехід до medium of exchange (MoE) або можливості використовувати біткоїн як повноцінні гроші. Поки такі новини чуємо від окремих держав, як-то Сальвадор.
Іншим способом прогнозування ціни на крпитолювати є їх переміщення у великих кількостях на ту чи іншу адресу. Для цього ви можете підписатися на профіль у Твіттер Whale Alert.
А кілька тижнів тому крипто-ентузіасти писали про подію 18-го липня, коли фонд Grayscale мав розблокувати рекордну кількість біткоїнів. Це найбільший фонд для управління цифровими активами за допомогою продукту Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Фактично, Grayscale є ETF фондом, але тільки для інвесторів з США. Це дозволяє великим гравцям з традиційних ринків купувати біткоїни без порушення законів чи обмежень. Аналітик помітив, що дати розблокування куплених біткоїнів відзначалися значними змінами на ринку.
Джерело: https://telegra.ph/Grayscale-razvernet-kriptorynok-07-12
Чим загрожує світові крах біткоїна?
По-перше, біткоїн, як найбільш популярна криптовалюта, має значний вплив на ринок віртуальних активів — саме тому під час падіння BTC ведмежого тренду зазнають і найбільші за капіталізацією альткоїни (Ефіріум, Лайткоїн, Біткоїн Кеш і т.д). Однак саме альтернативні криптовалюти можуть втрутитися у виконання основної платіжної функції біткоїна. Так сталося, коли паперові гроші, а пізніше і фіатні гроші, поступово замінили дорогоцінні метали як засіб платежу.
Чи вплине падіння ціни на біткоїн на світову економіку? Оскільки у сфері криптовалют залучені лише приватні інвестори та нерегульовані біржі (у той час, коли найбільш впливові з них залишаються осторонь), обвал ринку криптовалют навряд чи спричинить катастрофічні наслідки для всієї економіки. З усім тим, існує ймовірність того, що разом з обвалом біткоїну впадуть ціни для усього ринку криптовалют — як ми спостерігаємо це постійно на ведмежих та бичачих ринках.
У цьому сценарії можна уявити, що біткоїн буде дедалі більше ставати категорією інвестицій. Оскільки кількість деяких нових криптовалют заздалегідь не обмежена, на відміну від біткоїнів, криптовалютний світ не більше і не менше інфляційний, ніж звичайний грошовий ринок.
Згадаймо — на початку 2020 року біткоїн торгувався на рівні близько 7000 доларів за монету, що означає, що за цей час він виріс більш ніж на 400%, навіть після кількох “крахів”. Саме тому прибуток від найбільших гравців сфери, таких як ефіріум чи біткоїн, є лише питанням часу.
Варто згадати про “кладовище біткоїна”, коли його понад 400 разів “ховали” різні медіа. Цікаво, що ці ж медіа змінили свою думку на 180 градусів і вже пророчать шалений ріст криптоактивів. Ми ж попереджаємо, що криптовалютний ринок дуже волатильний; графік нижче з найбільшими падіннями (після великих підйомів) яскраво ілюструє нашу тезу. Виглядає, що після кожного падіння та тривалого спаду обов’язково слідує ріст.
Джерело: howmuch.net
То чи варто холдити біткоїн?
Багато інвесторів дотримуються позиції “купуй та утримуй” (ще відома англійською як HODL). Її принцип полягає у тому, що ви купуєте криптовалюту та тримаєте її у себе на рахунку незалежно від ситуації на ринку.
Через свою вкрай мінливу природу криптовалюта надає трейдерам прекрасні можливості для частого створення довгих і коротких позицій. Однак «ходлінг» може допомогти інвесторам отримати більш безпечну перспективу, оскільки інвестори не схильні до короткострокової волатильності і можуть уникнути ризику покупки за високою ціною, але продажу за низькою ціною.
Отже, стратегія має сенс, якщо ви хочете убезпечити свої фінанси від коливань на ринку. Існує кілька стратегічних порад для “ходлерства”. Серед них:
Деякі експерти (такі як Тереза Морісон з Beckett Collective, Майкл Келлі з Switchback Financial, Раян Стерлінг з Future Your Wealth) рекомендують вкладати в криптовалюту не більш ніж 4-5% вашого основного портфеля. Якщо ринок дійсно обірветься, залишиться шанс не втратити усі інвестиції.
Займіться технічним аналізом ринку. Старайтеся не наслідувати “лідерів думок” у сфері криптовалют — особливо, якщо вони не є експертами. Не розумієте ринкові графіки чи діаграми? Можете знайти декілька онлайн-курсів чи посібників з основ економіки. Також радимо розпочати цей шлях з Binance Academy.
Плануйте, коли потрібно вийти з HODL. Звісно, поки ви не витрачаєте свої криптовалютні активи, існує шанс виграти на зростанні ціни. Однак, таким чином можна пропустити вигідний момент продажі криптовалюти. Саме тому важливо оцінити, на який ціновий рівень ви розраховуєте та поставити собі фінансову ціль до того, як почнете стратегію.
Зі зниженням ризиків зменшується і можливість отримати високий прибуток. Однак коливання криптовалют будуть існувати завжди — важливо правильно обрати стратегію інвестиційної поведінки, аби зберегти свої вкладення від ризику повної втрати.
Висновок
Біткоїн встиг сильно змінити економіку — і існує перспектива того, що він буде грати не останню роль на фінансовому ринку у майбутньому. Цілком можливо, що проблема волатильності віртуальних активів полягає у поки невеликому об’ємі екосистеми криптовалют. Основними гравцями на цьому ринку і досі залишаються індивідуальні інвестори та підприємці, поки інституційні гравці все ще демонструють стриману реакцію. Але є велика ймовірність, що найбільші цифрові валюти, як-от біткоїн та ефіріум, реалізують себе як повноцінні фінансові інструменти.
Стежте за нами в соцмережах:
Telegram-канал: https://t.me/Binance_UA_official
Telegram-група: https://t.me/BinanceUkrainian
Twitter: https://twitter.com/BinanceUkraine
Facebook: https://www.facebook.com/BinanceUkraine
Instagram: https://instagram.com/binanceukraine