V záujme zodpovednosti a rastu spoločnosť Binance prevzala úplnú zodpovednosť za svoje minulé správanie, vynaložila značné úsilie na zlepšenie svojich iniciatív v oblasti dodržiavania predpisov a vybudovala silnejšiu a bezpečnejšiu platformu.
Tento sentiment sa odrazil aj vo vyhláseniach agentúr USA počas ich vyšetrovaní, najmä pokiaľ ide o spoluprácu so spoločnosťou Binance a opatrenia v oblasti AML, CFT a KYC.
Zatiaľ čo vyšetrovanie agentúr v USA bolo iniciované predchádzajúcimi opatreniami, pomohlo vytvoriť komplexný program dodržiavania predpisov, ktorý dnes vidíme v spoločnosti Binance. Ako vždy, bezpečnosť našich používateľov zostáva na prvom mieste.
Ako sa uvádzalo, vo svojich začiatkoch však Binance nemala kontroly dodržiavania predpisov primerané spoločnosti, ktorou sa postupne rýchlo stala, a to bola chyba. Uvedomujeme si to a preberáme úplnú zodpovednosť za naše minulé kroky. Spolupracujeme s agentúrami v USA vrátane prijatia rozsiahleho monitorovania našich programov na kontrolu dodržiavania predpisov a sankcií a budeme pokračovať v proaktívnych krokoch na nápravu minulých problémov.
Ako kedysi poznamenal autor a mysliteľ Matshona Dhliwayo, diamant získava svoju iskru z tlaku, ktorý pretrváva.
Čelili sme – a v skutočnosti sme privítali – bezprecedentnú kontrolu, ktorá vrhá svetlo nielen na problémy minulosti, ale aj na mnoho spôsobov, ako sme pracovali na ich náprave. Je čas pohnúť sa vpred.
V priebehu posledných dvoch rokov sme sa v súvislosti s minulým oznámením našich rezolúcií s americkými agentúrami stali silnejšou a ešte bezpečnejšou platformou pre našich používateľov. Ale nemusíte nám veriť. Tu sú body a citácie priamo od vládnych agentúr, s ktorými sme sa vysporiadali: súhlasný príkaz Siete USA na presadzovanie finančných trestných činov (FinCEN), naša dohoda o priznaní viny s ministerstvom spravodlivosti (DOJ) a urovnanie s Úradom pre kontrolu zahraničných aktív (OFAC).
[Binance] Prepracovala svoju správu a organizačnú štruktúru programu dodržiavania predpisov vrátane prijatia nového vedenia v oblasti dodržiavania predpisov s odbornými skúsenosťami v oblasti dodržiavania predpisov vo finančnom sektore a presadzovaní práva. – Z príkazu na udelenie súhlasu siete FinCEN
Americké agentúry vzali na vedomie spoluprácu spoločnosti Binance počas jej vyšetrovania a nápravných opatrení, ktoré prijala, ako aj proaktívnu prácu spoločnosti Binance spolu s orgánmi presadzovania práva na celom svete.
Úrad OFAC konkrétne poznamenal „významnú spoluprácu“ spoločnosti Binance, ktorá zahŕňala „vykonanie rozsiahleho, nezávislého, interného vyšetrovania, promptné reagovanie na žiadosti OFAC o informácie, poskytovanie veľkých objemov údajov týkajúcich sa zjavných porušení, viacnásobné prezentácie OFAC, predloženie internej komunikácie a vykonanie dohody o premlčaní.“
Agentúra tiež uviedla, že spoločnosť Binance zaviedla „významné nápravné opatrenia“, ako napríklad vytvorenie „dvoch tímov, ktoré sa venujú spolupráci s orgánmi činnými v trestnom konaní, a to aj aktívnym zdieľaním spravodajských informácií a reagovaním na časovo citlivé požiadavky.“
Sieť FinCEN uviedla, že „spoločnosť Binance úzko spolupracuje s orgánmi činnými v trestnom konaní na celom svete v súvislosti s týmto typom nezákonnej činnosti vrátane spoločnosti Hydra, darknetových trhov a hackerov.“ Okrem toho, hoci Binance nepodala správy o podozrivých aktivitách s FinCEN, „proaktívne spolupracovala s globálnymi orgánmi činnými v trestnom konaní a dodávateľmi blockchainu v boji proti financovaniu terorizmu“.
Ministerstvo spravodlivosti podrobne opísalo nápravné opatrenia spoločnosti Binance, z ktorých niektoré uvádzame v nižšie uvedených častiach, a poznamenalo, že spoločnosť sa zaviazala k ďalšej náprave v rámci riešenia paralelných vyšetrovaní regulačných agentúr USA.
Spoločnosť Binance nedávno podnikla významné kroky na zlepšenie svojho programu dodržiavania predpisov vrátane vyčlenenia značných zdrojov na riešenie typov nedostatkov v oblasti dodržiavania predpisov. – Z príkazu na udelenie súhlasu siete FinCEN
Vyhlásenia ministerstva spravodlivosti a FinCEN opisujú opatrenia, ktoré Binance prijala v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí (AML) a boja proti financovaniu terorizmu (CFT). Podľa príkazu na udelenie súhlasu siete FinCEN by „súčasný program dodržiavania predpisov spoločnosti Binance neumožňoval používateľom identifikovaným ako spojení s financovaním terorizmu zostať na platforme alebo odstrániť finančné prostriedky.“
V dohode o obhajobe ministerstva spravodlivosti sa uvádza, že spoločnosť Binance investovala značné finančné zdroje do zlepšenia našich programov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, a to „vrátane nahradenia neefektívnych zamestnancov zodpovedných za dodržiavanie predpisov skúsenými zamestnancami a výrazného zvýšenia počtu zamestnancov zodpovedných za dodržiavanie predpisov“.
Okrem toho ministerstvo spravodlivosti uviedlo, že spoločnosť Binance „implementovala celopodnikové hodnotenia rizík v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a sankcionovala ich od novembra 2022“, „implementovala štandardy Finančnej akčnej skupiny na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu“ a „zlepšila školenia zamestnancov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu“.
Agentúry tiež spomenuli opatrenia Binance na zlepšenie monitorovania transakcií. Podľa úradu OFAC spoločnosť Binance „spolupracuje so spoločnosťami tretích strán na vykonávaní monitorovania transakcií v reálnom čase vrátane preverovania sankcionovaných strán“. Ministerstvo spravodlivosti zistilo, že spoločnosť Binance „zvýšila investície do monitorovania v reálnom čase a po transakciách, a to aj zvýšením počtu zamestnancov, zlepšením interných nástrojov a zamestnávaním uznávaných dodávateľov tretích strán - ako sú dodávatelia analýzy blockchainu - na skenovanie používateľských transakcií a profilov.“
Skratka KYC znamená „know your customer“ (poznajte svojho zákazníka) a odkazuje na overenie totožnosti používateľa finančnými organizáciami, ktoré vyžadujú regulačné orgány vo väčšine jurisdikcií. Podľa textu urovnania úradu OFAC spoločnosť Binance „vyžadovala, aby všetci používatelia absolvovali KYC a zaviedla pravidelné kontroly zákazníkov podľa hodnotení rizika dodržiavania súladu používateľov“.
V zozname nápravných opatrení prijatých spoločnosťou Binance, ktorý vypracovalo ministerstvo spravodlivosti, agentúra poznamenáva následovné:
zmenili sme naše zmluvné podmienky tak, aby sa všetci noví používatelia podrobili úplným postupom KYC v auguste 2021;
zaviedli sme úplné požiadaviek KYC pre všetkých priamych držiteľov účtov do mája 2022, vrátane používania uznávaných dodávateľov tretích strán na overenie totožnosti a posúdenie rizika pre zákazníka;
vylepšili sme náš rozšírený program náležitej starostlivosti v novembri 2022, aby zahŕňal okrem iného politicky exponované osoby, vysoko rizikových používateľov, žiadateľov o zvýšenie limitov, neobvyklé podnikové štruktúry a neobvyklú transakčnú činnosť;
v novembri 2022 sme aktualizovali naše pravidlá týkajúce sa sankcií, zlepšili sme povinnú starostlivosť vo vzťahu ku klientovi, preverovanie, offboarding, zablokovanie účtu, hodnotenie rizík a nahlasovanie sankcií;
vytvorili sme a implementovali komplexný rámec určený na určenie štátnej príslušnosti firemných používateľov.
Spoločnosť Binance výrazne zlepšila svoj program sankcií a dodržiavania AML s cieľom riešiť prítomnosť sankcionovaných a amerických osôb na platforme. – Z príkazu na udelenie súhlasu siete FinCEN
Regulačné agentúry vzali na vedomie úsilie spoločnosti Binance zlepšiť svoju schopnosť identifikovať sankcionované osoby a používateľov so sídlom v USA a zabrániť im v používaní platformy.
Podľa urovnania úradu OFAC sme „prepracovali zásady a postupy dodržiavania predpisov, ako je napríklad príručka sankcií spoločnosti Binance, ktorá vyžaduje, aby spoločnosť Binance každoročne vykonala celopodnikové hodnotenie rizík a ďalšie preskúmania náležitej starostlivosti používateľov, ktorí sú podozriví z toho, že sa nachádzajú v sankcionovanej jurisdikcii.“
Agentúra ďalej poznamenala, že spoločnosť Binance vykonala niekoľko spätných preskúmaní používateľov s cieľom identifikovať a offboardovať používateľov zo Spojených štátov, ako aj zo sankcionovaných jurisdikcií, „vrátane opätovného preverenia všetkých aktívnych používateľov voči zoznamom sankcií zo Spojených štátov a rôznych ďalších krajín“.
Úrad OFAC okrem toho uznal ďalšie opatrenia Binance v tejto oblasti vrátane nariadenia „školenia o sankciách pri počiatočnom prijímaní nových zamestnancov a pre všetkých zamestnancov ročne, minimálne“, výrazného zvýšenia „zdrojov dodržiavania predpisov na úrovni linky, vrátane dodržiavania sankcií;“ zapojenia „dodávateľov tretích strán s cieľom odhaľovať a zabrániť určitým stranám, vrátane zablokovaných osôb, v prijímaní“ a zavedenia „ďalších technologických kontrol na preverenie a identifikáciu používateľov zo sankcionovaných jurisdikcií vrátane blokovania IP adries, zemepisného ohradenia (geofencing) a monitorovania blockchainu“.
Ministerstvo spravodlivosti tiež uviedlo niekoľko opatrení, ktoré spoločnosť Binance zaviedla, konkrétne „implementáciou opatrení geofencingu koncom roka 2019“ a pokračovaním v „zlepšovaní svojich kontrol pomocou rôznych nástrojov na detekciu polohy vrátane IP adresy, telefónneho čísla a mobilného operátora“.
Ministerstvo uviedlo, že spoločnosť Binance začala obmedzovať účty pre niekoľko známych používateľov v USA pred oznámením prebiehajúceho vyšetrovania, začala obmedzovať účty pre používateľov, na ktorých sa vzťahujú sankcie USA, a „iniciovala rozsiahlu historickú kontrolu s cieľom identifikovať a odstrániť z platformy firemných používateľov z USA.
Zverejnenie týchto vyhlásení nie je pokusom o minimalizáciu závažnosti historického správania opísaného v dokumentoch agentúr v USA, ani sa žiadnym spôsobom neodchyľuje od nášho prijatia zodpovednosti. Ako už bolo uvedené, opatrenia, ktoré viedli k vyšetrovaniam týchto orgánov, boli historické a ich preskúmanie viedlo k vývoju komplexného programu dodržiavania predpisov spoločnosti Binance. Tieto skutočnosti hovoria o našom záväzku zaistiť bezpečnosť našich používateľov a širšieho priestoru blockchainu neustálym zlepšovaním našich politík, procesov a systémov v oblasti dodržiavania predpisov.
