Минфин США нацелился на одну из крупнейших централизованных криптовалютных бирж. Вот что говорится в распоряжении, чем оно отличается от предыдущих мер и за чем я слежу.

Что произошло

В пятницу FinCEN, подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями, издало распоряжение, которое отключит MEXC от финансовой системы США. После вступления распоряжения в силу финансовым учреждениям США будет запрещено отправлять средства на биржу и получать средства с неё, в том числе криптовалютные переводы.

Минфин США утверждает, что за пять лет через MEXC прошло не менее 16 млрд долларов, связанных с обходом санкций против Ирана, Северной Кореи и России, киберпреступностью и другой незаконной деятельностью. Распоряжение вступит в силу через 30 дней после публикации в Федеральном реестре.

MEXC заявляет, что рассматривает предписание, продолжает работать в обычном режиме и начала независимую проверку соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и санкционного контроля.

Подробности

По данным FinCEN, с мая 2021 года по май 2026 года с обходом российских санкций было связано почти 1,5 млрд долларов, включая транзакции с участием подпавшей под санкции биржи Garantex и её преемницы Grinex — вплоть до июня.

Также говорится о предполагаемых прямых переводах на сумму около 1 млрд долларов более чем 40 иранским криптобиржам, а также о 22 млн долларов, связанных с центральным банком Ирана и Корпусом стражей исламской революции.

Предыстория

Минфин США представил это как часть операции Economic Outcast — кампании, начатой в августе с целью отрезать Иран от мировой финансовой системы. Однако применённый правовой механизм — раздел 9714 Закона о борьбе с отмыванием российских денег — распространяется только на иностранные организации, связанные с незаконными финансовыми операциями из России. Поэтому формально предписание основано на предполагаемых связях MEXC с Россией.

Ранее по этому положению криптокомпаниям выносили предписания Bitzlato в 2023 году и PM2BTC в 2024 году. Обе были намного меньше. По данным Минфина США, MEXC входит в число 20 крупнейших криптобирж мира, обрабатывает более 1 млрд долларов в ежедневных сделках и располагает резервами примерно на 5 млрд долларов.

Почему это важно

Это новый уровень масштаба. Теперь регуляторы преследуют не только небольшие, малоизвестные площадки. Крупная биржа из первой двадцатки оказалась под прицелом, и это посылает сигнал всем офшорным платформам, обслуживающим пользователей по всему миру.

Это также показывает, как объединяются санкционная политика и контроль за криптоиндустрией. Кампания, направленная против Ирана, проводится с помощью закона, ориентированного на Россию. Можно ожидать, что отделы комплаенса бирж, банков и эмитентов стейблкоинов начнут тщательнее проверять контрагентов.

Влияние на рынок

Предписание появилось на фоне нервозности на рынке. CoinDesk сообщил, что биткоин держался около 76 000 долларов после распродажи, вызванной падением технологических акций, которая привела к ликвидациям на сумму более 1 млрд долларов; из спотовых ETF при этом вывели 430 млн долларов. Новый регуляторный шок не улучшает настроения, хотя предписание вступит в силу только через 30 дней, поэтому его непосредственное влияние на блокчейн может проявляться постепенно.

За чем следить дальше

Публикацией в Федеральном реестре, после которой начнётся отсчёт 30-дневного срока.

Начнут ли американские банки и платёжные партнёры заранее ограничивать операции MEXC.

Чем закончится независимая проверка MEXC и приведёт ли она к изменению мер контроля.

Станут ли другие крупные офшорные биржи следующими целями.

Моё мнение

Пользователям стоит обращать внимание на то, где хранятся их средства. Риски бирж связаны не только со взломами и неплатёжеспособностью, но и с доступом к финансовым услугам из-за регуляторных ограничений. Как бы вы ни относились к этому делу, оно напоминает о важности выбора площадки.

Как вы думаете, давление на крупные офшорные биржи будет усиливаться или это разовая акция? Напишите в комментариях.

#Crypto #Regulation #MEXC

$BTC $ETH