Роберто Шмидт/Getty Images
6 ноября Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) и Совет управляющих Федеральной резервной системы отозвали предложение об изменении «правила передачи информации». Согласно этому изменению, финансовые учреждения должны были бы хранить и передавать сведения о денежных переводах на сумму от 250 долларов, если они отправляются за пределы США или поступают из-за рубежа. Сейчас этот порог составляет 3 000 долларов.
Ведомства предложили снизить порог 27 октября 2020 года, внеся изменения в свои правила в соответствии с Законом о банковской тайне — основным законом США по борьбе с отмыванием денег.
«Криптовалюты должны заслужить доверие»: генеральный директор Crystal Intelligence о мошенничестве и безопасности (5:25)
Предложение предусматривало снижение порога с 3 000 до 250 долларов для переводов и пересылки средств за пределы США. Кроме того, оно уточняло значение слова «деньги», чтобы правила распространялись на внутренние и трансграничные операции с конвертируемыми виртуальными валютами, такими как криптовалюты.
Тогда FinCEN утверждало, что злоумышленники отмывают незаконно полученные деньги с помощью очень небольших транзакций.
Однако на прошлой неделе FinCEN и Совет управляющих ФРС совместно отозвали проект правила, заявив, что ведомства получили почти 3 000 комментариев от депозитных учреждений, компаний, оказывающих денежные услуги, торговых ассоциаций, частных лиц и других участников, выступавших против снижения пороговых значений.
Популярное на круглом столе TheStreet:
Трейдеры открыли короткие позиции по акциям Nvidia на 9,1 млн долларов после того, как генеральный директор признался в измене
Опытный экономист считает, что инвесторы следят не за тем пузырём
После потерь на промежуточных выборах связанная с Трампом компания World Liberty Financial покупает активы на спаде
Противодействие снижению порога до 250 долларов
По словам ведомств, в комментариях утверждалось, что порог отчётности в 250 долларов приведёт к следующему:
создаст значительную регуляторную нагрузку для финансовых учреждений, особенно небольших;
помешает потребителям отправлять денежные переводы за рубеж и вытолкнет их на менее регулируемые рынки;
повысит риск ответственности финансовых учреждений, обязанных хранить персональные данные, позволяющие установить личность; и
значительно увеличит число транзакций, подлежащих отчётности.
По словам ведомств, во многих комментариях также отмечалось, что о некоторых потенциально незаконных транзакциях на сумму ниже порога в 3 000 долларов уже сообщалось в FinCEN, а некоторые авторы считали, что ведомства не представили достаточного анализа или данных для обоснования снижения порога.
Они также отметили, что несколько комментаторов просили не снижать, а повысить порог, поскольку первоначальное значение было установлено в 1995 году.
Ведомства отзывают предложение на фоне изменений в отрасли
FinCEN и Совет управляющих ФРС заявили, что решили отозвать проект правила с учётом полученных комментариев: с момента его публикации в отрасли конвертируемых виртуальных валют произошли значительные изменения, а также формируются новые правовые рамки.
Предложение отозвано.
The Roundtable 100
Если вы следите за нашими обзорами рынка, не пропустите рейтинг Roundtable 100. Он обновляется каждую пятницу и представляет собой рейтинг 100 наиболее привлекательных для инвестиций технологических акций, включая цифровые активы. Ознакомьтесь с последним рейтингом RTB 100 на сайте roundtable100.com.